基金概况 - 招商优质成长混合型证券投资基金(LOF)由招商基金管理有限公司管理，中信银行股份有限公司托管，基金合同生效于2005年11月17日，报告期末基金份额总额为600,039,641.75份，期末基金资产净值为2,225,866,701.82元，期末基金份额净值为3.7095元 [1][2] - 基金投资目标为精选受益于中国经济成长的优秀企业，进行积极主动的投资管理，在控制风险的前提下为基金份额持有人谋求长期、稳定的资本增值，股票和存托凭证投资比例为75%-95%，债券及现金投资比例为5%-25% [1] - 基金业绩比较基准为沪深300指数*95% + 同业存款利率*5%，属于预期风险和预期收益相对较高的证券投资基金品种 [2] 主要财务指标 - 本期已实现收益为158,794,822.73元，本期利润为81,136,504.85元，加权平均基金份额本期利润为0.1329元，本期加权平均净值利润率为3.74% [2] - 本期基金份额净值增长率为3.79%，期末可供分配利润为1,966,144,822.38元，期末可供分配基金份额利润为3.2767元，基金份额累计净值增长率为1,290.02% [2] - 过去一个月份额净值增长率为1.07%，过去三个月为4.09%，过去六个月为3.79%，过去一年为19.92%，过去三年为27.63% [2] 投资策略与运作分析 - 基金管理人应用ING引进的投资技术和投资模型，包括严谨的投资管理流程、市场量表的资产配置技术、股票筛选模型等，股票资产投资于优质成长性且价值被低估的股票 [1] - 报告期内权益市场持续回暖，上证指数上涨2.76%，创业板指数上涨0.53%，结构性机会较多，增加了有色配置，减仓了农业、医药 [10] - 基金经理吴潇自2023年6月加入招商基金管理有限公司，现任多元资产投资管理部副总监，具有11年证券从业经验 [6] 资产配置与持仓 - 期末交易性金融资产为2,102,815,136.85元，全部为股票投资，成本为2,024,884,848.91元，公允价值变动为77,930,287.94元 [14][24] - 货币资金为129,085,705.18元，结算备付金为1,300,656.19元，存出保证金为242,003.53元，应收申购款为630,288.29元 [14] - 负债合计为8,238,466.70元，主要包括应付赎回款5,200,138.40元、应付管理人报酬2,190,665.95元、应付托管费365,110.99元 [14] 收益与交易 - 股票投资收益为144,055,525.03元，其中卖出股票成交总额780,994,789.94元，成本总额635,769,934.23元，交易费用1,169,330.68元 [25] - 股利收益为29,255,261.45元，公允价值变动收益为-77,658,317.88元，其他收入为210,883.16元 [25][26] - 通过关联方招商证券的股票交易成交金额为35,690,302.44元，占当期股票成交总额的2.34% [26] 运作管理 - 基金管理人已建立较完善的研究方法和投资决策流程，确保各投资组合公平决策，拥有健全的投资授权制度，严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易 [8] - 基金估值业务严格按照相关法律法规进行，公司设立估值委员会负责制定、修订和完善估值政策和程序，投资和研究部门以及基金核算部共同关注投资品种动态 [11][12] - 报告期内未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或基金资产净值低于五千万元的情形 [13]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银行业监督管理委员会批复成立 属于非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业法人营业执照 统一社会信用代码9111010810001934XA [1] 经营范围 - 经营范围包括对成员单位办理财务和融资顾问 信用鉴证 咨询 代理业务 协助成员单位实现交易款项收付 经批准的保险代理业务 [2] - 对成员单位提供担保 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资 对成员单位办理票据承兑与贴现 [2] - 办理成员单位之间的内部转账结算及相应结算清算方案设计 吸收成员单位存款 对成员单位办理贷款及融资租赁 [2] - 从事同业拆借 经批准发行财务公司债券 承销成员单位企业债券 对金融机构股权投资 有价证券投资 成员单位产品消费信贷 买方信贷及融资租赁 [2] 内部控制环境 - 国机财务由国机集团及其所属25家成员企业出资组建 经营宗旨为依托集团资源 服务集团发展 以加强国机集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的 [3] - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设提名委员会 法治建设与战略委员会 业绩考核与薪酬委员会 审计与风险控制委员会四个专业委员会 [3] - 总部设在北京 有11个职能部门 分公司1家设在河南 部门职责权限清晰 [3] - 制定《内部控制管理办法》 明确公司党委 董事会 监事会 高管层 内控部门 审计部门及相关部门在内部控制管理中的责任 [3] - 遵循前中后台分离原则 实现主要业务条块管理 形成有效衔接相互牵制管理机制 保证不相容岗位分离 [3] 内部控制制度与活动 - 建立覆盖各项业务和管理事项的制度体系 遵循不相容岗位相互分离 授权批准 预算控制 凭证与记录控制 独立稽核等控制原则 [4] - 每年组织开展内控制度梳理更新工作 修订补充完善原有制度 保证内控制度完备性和有效性 [4] - 形成完整有效可持续的内部控制管理框架 遵循评价—改进—执行循环模式 每年通过内控评价 内部审计及专项检查发现内控缺陷 制定整改计划 [5] - 定期评估主要风险影响程度和发生可能性 更新核心风险预警指标 调整完善风险管理计划 每年开展风险评估工作形成报告报董事会审议 [5] - 信贷业务包括授信业务 自营贷款业务 票据贴现 票据承兑 委托贷款 非融资性保函 审批过程重点进行政策制度遵循性审查 申报材料要件齐全性审查和内容完备性审查 [5] - 结算业务分为收款业务 付款业务 内部转账 严格遵守中国人民银行《支付结算办法》及有关法规政策制度 遵循谁的钱进谁的账由谁支配原则 履行反洗钱义务 [6] - 投资规模不超过资本净额70% 投资范围限定在国债 金融债券 AAA级企业债券 货币型基金 债券型基金等风险较小流动较好固定收益类产品 [7] - 取得银行间外汇交易中心会员资格 经国家外汇管理局北京外汇管理部批准开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中 境外放款额度集中 经常项目资金集中收付业务 一定额度内意愿购汇 境外成员企业境外本外币集中收付业务 [7] 内部监督与总体评价 - 通过内部审计 内控评价等内部监督手段验证风险管理有效性 将信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 信息科技风险等纳入内部审计范畴 [8] - 内部控制环境较好 保证业务平稳运行和内控制度实施 有效控制风险 保证公司资产安全完整 内控制度和措施覆盖所有部门业务和管理活动 [8] 经营情况 - 截至2025年06月30日 国机财务总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 贷款2,415,125.12万元 净资产436,728.98万元 [8] - 截至2025年06月30日实现营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] 风险管理与监管指标 - 严格遵守《公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规以及《公司章程》相关规定 [9] - 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资 审计 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 资本充足率12.16% 高于最低监管要求10.5% [10] - 流动性比例47.45% 不低于25% [10] - 各项贷款占各项存款与实收资本之和比例56.06% 未高于80% [10] - 集团外负债总额占资本净额比例0.00% 未超过资本净额 [10] - 票据承兑余额占资产总额比例6.18% 未超过15% [10] - 票据承兑业务余额占存放同业余额比例28.52% 未高于3倍 [10] - 票据承兑和转贴现总额占资本净额比例66.23% 未高于资本净额 [10] - 承兑保证金存款占各项存款比例1.48% 未超过10% [10] - 投资总额占资本净额比例66.97% 未高于70% [10] - 固定资产净额占资本净额比例0.53% 未高于20% [10] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在国机财务存款余额9,104.31万元 占公司存款余额66.63% 占国机财务吸收各项存款余额0.2% [11] - 公司在国机财务贷款余额11,000.00万元 占公司贷款余额44.00% 占国机财务发放贷款余额0.46% [11] - 存贷款业务按照双方签订《金融服务协议》执行 价格公允 交易发生额及余额符合公司经营发展需要 存款安全性和流动性良好 [12] - 公司在其他金融机构存款余额4,559.15万元 占公司存款余额33.37% 在其他金融机构贷款余额14,000.00万元 国机集团委托贷款0元 [12] 风险评估意见 - 国机财务具有合法有效《金融许可证》《营业执照》 [12] - 建立较为完整合理内部控制制度 能较好控制风险 [12] - 未发现国机财务存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定情况 风险管理不存在重大缺陷 关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题 [12]

财务公司基本情况 - 航天科技财务有限责任公司成立于2001年 由中国航天科技集团有限公司及其他十六家成员单位共同出资设立 注册资本65亿元人民币[2] - 股东结构中 中国航天科技集团有限公司出资占比30.20% 中国运载火箭技术研究院占比14.56% 中国空间技术研究院占比10.92% 其他成员单位出资比例均低于10%[2] - 经营范围涵盖成员单位财务顾问 交易款项收付 存款吸收 贷款办理 同业拆借 有价证券投资等十五类金融业务[2][3] 内部控制情况 - 内部控制体系以风险控制为核心 覆盖所有部门 岗位及业务环节 包括职责 措施 保障 评价和监督五方面[4] - 2025年上半年修订信贷业务制度 新增公务接待 费用管理等规章制度 并启动业务流程优化工作[4][5] - 构建全级次穿透式监管体系 实现横向到边 纵向到底的风险管控 内部控制设计总体有效 无重要缺陷[5][6] 风险管理与经营表现 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额1624.60亿元 负债总额1484.93亿元 上半年营业收入9.16亿元 净利润6.16亿元[6] - 资本充足率16.50% 流动性比例47.52% 贷款比例27.49% 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求[7] - 信用风险管控通过客户分类 授信限额差异化实现 流动性风险按月监测 市场风险以国债投资为主 信息科技风险开展系统评估和应急演练[7][8][9] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额28.95亿元 贷款余额未披露具体数值[10] - 存款安全性和流动性良好 未出现延迟付款情况 公司已制定风险处置预案保障资金安全[10] 总体评估结论 - 财务公司经营稳健 各项监管指标合规 风险管理无重大缺陷 关联存贷款业务风险可控[10]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確 性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產 生或 因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中信銀行股份有限公司 China CITIC Bank Corporation Limited （在中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：998） 於其他市場發佈的公告 本公告乃根據香港聯合交易所有限公司證券上市規則第 13.10B 條刊登。 茲載列該公告（於上海證券交易所網站刊登）如下，僅供參閱。 承董事會命 中信銀行股份有限公司 方合英 董事長 中國•北京 2025年8月27日 於本公告日期，本行執行董事為方合英先生（董事長）、蘆葦先生（行長）及胡罡先生；非執 行董事為王彥康先生及付亞民先生；及獨立非執行董事為廖子彬先生、周伯文先生、王化成先 生及宋芳秀女士。 证券代码：601998 股票简称：中信银行 中信银行股份有限公司 二〇二五年半年度报告摘要 第一节 重要提示 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务 状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网 ...

21世纪经济报道记者 朱丽娜 香港报道 在全球经济复杂多变的背景下，"不出海就出局"已经成为众多中国企业的共识。然而，在拓展海外市场 的同时，企业也面临着前所未有的风险。传统商业保险在应对这些高度定制化、跨区域、新兴风险时， 往往力不从心。 在此背景下，专属自保（Captive Insurance）作为一种创新的风险管理工具，正日益受到内地企业的青 睐。香港凭借其独特的制度优势和国际金融中心地位，为出海内地企业构建了一个稳健可靠的风险管 理"桥头堡"。 截至2025年8月，香港共有6家专属性自保保险公司，其中2025年新增2家，分别为汇丰集团全资附属公 司Wayfoong (Asia) Limited、上海汽车集团保险有限公司。现有6家自保公司中，5家为内地国有企业， 涵盖能源、石化、汽车、核电等领域，反映内地大型国有企业成为香港自保市场的主力。 尽管香港的自保市场起步较晚，但呈现十分强劲的发展势头。数据显示，2024年香港自保业务的毛保费 总额达17.23亿港元，香港自保公司的平均保费收入达到5520万美元，远高于全球自保公司3650万美元 的水平。 出海企业风险管理"新利器" 专属自保是指企业设立自己的保 ...

审核委员会宗旨 - 负责公司财务报表完整性、外部审计师独立性及资质表现、合规性监察、风险管理及内部监控系统监督以及内部审计功能 [1] - 编制审核委员会报告以满足香港联交所及上交所上市规则要求 [1] - 履行企业管治相关职责和职能 [1] 组织结构与成员资质 - 大多数成员需为独立非执行董事 满足香港联交所及上交所独立性要求 [2] - 成员需具备五年以上法律、经济或相关领域工作经验 [2] - 至少一名成员需具备会计或财务管理专业知识 [2] - 主席由独立非执行董事担任 负责会议主持及报告编制 [2] 会议机制 - 每年至少一次现场会议 其余可通过电话或电子方式参与 [2] - 会议文件需提前至少三天发送给成员 [2] - 会议需三分之二以上成员出席 [2] - 紧急情况下可增加会议或通过书面决议进行 [2] 职责与权力 - 审议需董事会决定的事项并提交建议 [3] - 评核外部审计师独立性 处理其辞职或解聘问题 [4] - 批准由外部审计师提供的非审计服务 [9] - 有权取阅公司所有账簿记录及接触人员 可聘请外部顾问 [17] 财务报告与审计监督 - 审核经审计财务报表 就年报内容向董事会提出建议 [5] - 与外部审计师讨论审计计划、范围及费用安排 [6] - 复核会计政策变更、重大调整及持续经营假设等关键事项 [6][10] - 确保外部审计师获得充分配合 获取全部所需记录和信息 [7] 风险管理与内部监控 - 每年至少一次检讨风险管理及内部监控系统的有效性 [10] - 监察财务报表及定期报告的真实性、准确性和完整性 [10] - 审核重大监控失误及弱项 评估其对财务表现的影响 [15] - 确保内部审计功能具备足够资源和适当地位 [12] 举报与合规机制 - 制定保密举报程序 处理财务报告及内部监控相关投诉 [10] - 接收并审阅监管审查中的重大发现 评估对财务报表影响 [16] - 与法规主任及法律顾问讨论监管结果 [16] - 探讨涉及高层管理人员的欺诈行为及其影响 [16] 内部审计功能监督 - 审核内部审计计划进度及预算人员安排 [14] - 定期与内部审计部门讨论审计困难及范围限制 [14] - 检讨内部审计功能有效性 [12][14] - 确保内部审计与风险管理及监控系统协调运作 [12] 企业管治职责 - 建议企业管治政策 定期评估其充分性 [18] - 监察公司合规政策及常规 [18] - 审核公司对企业管治守则的遵守情况 [18] - 向董事会报告重大进展及改进建议 [10][18]

财务公司基本情况 - 财务公司为经批准设立的非银行金融机构 持有金融许可证和营业执照 [2] - 注册资本为人民币303,300万元 其中兵器装备集团出资69,456万元占比22.90% 南方工业资产管理出资68,546万元占比22.60% 中国长安汽车集团出资40,249万元占比13.27% 其他27家股东合计出资125,049万元占比41.23% [3] - 经营范围涵盖存款吸收 贷款办理 票据贴现 资金结算 委托贷款 同业拆借 票据承兑 买方信贷 有价证券投资及金融机构股权投资等业务 [3] 内部控制体系 - 建立完善的公司治理架构 包括股东会 董事会 监事会及高级管理层 并设立战略与投资 风险控制 审计 薪酬和考核四个专业委员会 [4][5][6][7][8][9] - 下设14个业务及管理部门 包括信贷业务部 汽车金融部 法律与风险管理部 稽核审计部等 [10] - 制定《内部控制手册》等制度 实行审贷分离 分级审批机制 并建立内部审计监督体系 [10][11] - 搭建高效安全的信息系统 建设异地灾备中心和A类机房保障数据安全 [12] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 合并资产总额587.42亿元 保证金及客户存款477.67亿元 净资产92.06亿元 [12] - 2025年1-6月利润总额2.63亿元 净利润1.87亿元 [12] - 资本充足率21.65% 远高于10.5%监管要求 流动性比例69.49% 高于25%监管要求 [13] - 贷款余额与存款及实收资本比例50.04% 低于80%监管上限 集团外负债与资本净额比例为0 [13][14] 风险管理措施 - 建立合规风险 信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险 信息技术风险及党风廉政风险的全方位管理机制 [15] - 对成员单位实施差别化信贷政策 重点支持特种产品 汽车产业和重大装备制造项目 [16] - 通过建立客户风险评估模型 止盈止损机制和流动性预警指标体系控制风险 [16][17] - 累计投入数千万元升级FTP系统 流动性风险管理系统等决策支持系统 [18] - 信息系统运行良好 未发生重大安全事故或网络入侵事件 [19]

公司基本情况 - 上汽财务公司成立于1994年4月，注册资本153.80亿元，为上海汽车集团股份有限公司全资子公司 [1][3] - 公司职工人数524人，注册地址位于中国（上海）自由贸易试验区 [1] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、债券承销、同业拆借、买方信贷、固定收益投资及套期保值交易等11类金融业务 [4] 治理结构与组织架构 - 公司不设股东会，股东直接行使重大决策权，包括董事任免、财务预算批准及章程修改等 [2] - 董事会由5人组成，负责经营决策、风险管理、资本规划及信息披露等职责 [5] - 监事会负责财务监督、高管行为合规性审查及发展战略评估 [6] - 组织架构实行前中后台分离原则，设立公司金融部、风险管理部、审计部等专业部门 [8] 风险控制体系 - 建立完善的授权体系，董事会每年对总经理授予业务审批权限 [7] - 制定全面制度体系，严格执行先有制度后操作原则，定期更新内控手册 [7] - 设立资产负债管理委员会、贷款审查委员会和投资审查委员会，审议重大风险事项 [8] - 每季度开展案件防控及合规风险排查，强化关键岗位风险意识 [9] 业务风险管理措施 - 流动性管理方面：定期召开资产负债管理委员会会议，预留备付资金，优先配置高流动性资产 [10] - 信贷管理方面：实行审贷分离机制，贷款审查委员会集体审议授信业务，不良贷款率处于行业较好水平 [10][12] - 投资管理方面：专注固定收益领域，投资国债、货币基金等低风险品种，制定风控制度规范操作流程 [12] - 信息科技管理方面：建设双数据中心互为灾备，定期开展应急演练并更新应急预案 [12] 经营与监管指标 - 2025年6月末营业收入397,870.55万元，合并报表资产总额未披露具体数值 [13] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，包括集团外负债占比、票据承兑比例及保证金存款比例等 [13] 关联交易情况 - 华域汽车及子公司在财务公司存款余额111.75亿元，占总存款比例低于10% [13] - 已使用授信额度13.15亿元，存贷款业务流动性良好，未出现延迟付款情况 [13][14] 综合评估结论 - 公司证照合法有效，经营遵循《公司法》《银行业监督管理法》等法规 [14] - 风险控制体系在资金、信贷、信息管理等领域未发现重大缺陷，资本充足率和拨备率符合监管要求 [14]

核心观点 - FPG财盛国际提供多元化金融产品组合 包括股票 债券 外汇 衍生品和资产配置服务 旨在满足投资者多样化需求 帮助实现财富增值和财务目标 [1][5][6][10] 股票投资策略 - 策略注重长期收益和风险管理 定期分析市场趋势 依靠大数据识别潜在投资机会 [1] - 追求稳定回报而非短期波动 策略灵活性允许适应不同市场环境 [1] 债券市场分析 - 债券市场提供稳定收入来源 利率波动下吸引投资者关注 [5] - 多样化选择能分散风险 满足不同投资者需求 机构投资者正重新评估资产配置策略 [5] 外汇交易优势 - 提供全球市场24小时不间断交易 高流动性减少市场波动影响 [5] - 交易者能利用杠杆扩大收益 通过套期保值降低风险 市场多样性适合不同类型投资者 [5] 衍生品应用 - 多样化应用提供风险管理和收益优化选择 帮助对冲市场波动不确定性 [5] - 期权 期货和掉期合约各有独特用途 可锁定价格 转移风险或获得杠杆效应 [5] 资产配置重要性 - 有效分散风险 实现长期稳定收益 通过选择股票 债券 房地产等资产类别合理配置 [6] - 低相关性资产组合在市场波动时提供缓冲 保持投资组合稳定性 [6] 全球市场机会 - 提供丰富机会和多样化选择 包括不同国家股票市场潜在增长机会 [9] - 外汇市场吸引通过货币波动获利者 新兴市场提供更高收益机会 全球债券市场提供稳定回报选择 [9] 个性化投资组合设计 - 根据投资者独特需求和风险承受能力量身定制 利用先进数据分析和市场洞察 [10] - 可选择股票 债券 基金等多种资产类别 更好实现财务目标并降低风险 [10] 创新金融产品 - 致力于开发满足市场新需求解决方案 研究新兴市场趋势推出前瞻性金融工具 [10] - 通过科技公司合作引入区块链技术提高透明度 产品包括绿色金融方案和数字资产投资产品 [10]

财务公司基本情况 - 财务公司为中国五矿集团有限公司下属非银行金融机构 注册资本350,000万元人民币 接受国家金融监督管理总局监管 [1] - 成立于1992年 2001年改制为有限责任公司 注册地址位于北京市海淀区 金融许可证机构编码为L0001H211000001 [1] - 经营范围为企业集团财务公司服务 需经相关部门批准方可开展经营活动 [1] 风险控制组织架构 - 设立股东会、董事会、监事会 明确董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任 [1] - 董事会下设风险管理委员会 由非财务公司高级管理人员的董事组成 负责全面风险管理的调研和决策 [1] - 治理结构健全 管理运作规范 建立分工合理、职责明确、互相制衡的组织结构 [1] 风险的识别与评估 - 编制《内部控制管理办法》 建立授权管理制度 各部门及岗位职责分工明确 形成相互监督制约的风险控制机制 [2] - 风险管理委员会负责监督全面风险控制情况 审查风险控制制度和执行情况 监督资金结算、信贷、投融资等方面的重大风险控制 [2] - 对已出现的风险制定化解措施并组织实施 评估风险状况并向董事会提出完善建议 [2] 风险控制活动 - 制定《人民币结算办法》《人民币日常结算资金头寸管理办法》等结算管理与业务制度 每项业务制度均有详细操作流程 [3] - 依靠五矿司库系统进行系统控制 支持客户多级授权审批 防范客户操作风险 支持网上对账和即时查询 [3] - 存款业务遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则 严格按照国家金融监督管理总局和中国人民银行相关规定执行 [3] - 流动性管理遵循公司相关规定进行资产负债管理 根据现金流进行期限错配 保证资金安全性、效益性和流动性 [3] 信贷业务风险控制 - 制定《客户信用评定管理办法》《授信管理办法》《自营贷款管理业务办法》等管理办法及操作流程 [4] - 严格执行授信管理 根据成员单位融资余额及需求结合资金状况确定授信额度计划 严格在授信额度内办理信贷业务 [4] - 执行贷前调查、贷中审查和贷后检查的三查制度 实施审贷分离、分级审批机制 经逐级审批后方可办理放款 [4] 信息系统与内部控制 - 结算系统于2017年9月底正式上线 2023年更名为五矿司库系统 配套建设独立财务公司机房和异地灾备机房 [5] - 机房部署高性能防火墙 实施内外网隔离 使用数字证书进行用户身份认证 采用备份策略确保系统数据安全 [5] - 与二十家银行核心业务系统对接 采取多项措施确保数据传输安全与高效 [5] - 纪检审计部负责内部稽核业务 监督检查内部控制执行情况、业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性、效益性 [5] 经营管理及风险管理情况 - 开展存款、贷款、票据、结算、即期结售汇、同业及中间业务等种类业务 [6] - 截至2025年6月30日 资产总额503.01亿元 负债总额441.1亿元 所有者权益总额61.9亿元 资产负债率87.69% [7] - 2025年1-6月实现营业收入2.03亿元 利润总额0.99亿元 净利润0.83亿元 经营稳定 各项风险指标符合监管要求 [7] - 坚持稳健经营原则 严格按照《公司法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》等规范经营行为 [7] - 截至2025年6月30日 未发现与财务报表相关资金、信贷、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [7] - 各项监管指标均在合理范围内 不存在重大风险 [7] - 本公司在财务公司存款金额合计约18.91亿元 存款安全性和流动性良好 未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况 [7] 风险评估意见 - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》 建立了较为完善合理的内部控制制度 能够较好地控制风险 [8] - 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形 资产负债比例符合要求 [8] - 财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定经营 风险管理不存在重大缺陷 关联存、贷款等金融业务风险可控 [8]