董事会会议情况 - 第二届董事会第四次会议于2025年7月14日以现场与通讯结合方式召开，应出席董事9人，实际出席9人，由董事长宫志刚主持[2] - 会议审议通过6项议案，包括《2024年度全面风险管理报告》《内部审计工作规定》修订等，所有议案均获全票通过[3][5][7][12][14] - 关联交易议案中关联董事宫志刚、张冉、董强回避表决，该议案需提交股东会审议[8][9] 关联交易核心内容 - 公司拟通过控股股东派瑞科技以委托贷款形式接收40,000万元国有资本金，专项用于"电子特气产品攻关研制及产业化"项目，贷款期限3年，年利率0.5%[19][23][28] - 派瑞科技2024年末资产总额16.69亿元，净利润2.27亿元；中船财务2024年末资产总额2,651.02亿元，净利润14.61亿元[26][27] - 交易已获独立董事专门会议、审计委员会、监事会及董事会审议通过，尚需股东会批准[31][32][33][34] 子公司资金支持 - 公司拟向全资子公司呼和浩特特气、上海特气分别提供不超过15,000万元和25,000万元的借款，利率0.5%，期限不超过36个月[10][11] 股东会安排 - 2025年第二次临时股东会定于7月31日召开，采用现场与网络投票结合方式，审议关联交易议案[14][38][39] - 关联股东派瑞科技、中船投资需回避表决，网络投票通过上交所系统进行[39][41] 监事会决议 - 监事会全票通过《2024年度全面风险管理报告》及关联交易议案，认为交易符合规定且有利于公司发展[56][57][58]

财务公司基本情况 - 财务公司成立于2001年，是由中国航天科技集团及13家成员单位共同出资设立的非银行金融机构，注册资本65亿元人民币 [1] - 主要股东包括中国航天科技集团（持股34.20%）、中国运载火箭技术研究院（持股14.56%）、中国空间技术研究院（持股10.92%）等14家单位 [1] - 注册地址位于北京市西城区，法定代表人史伟国，金融许可证机构编码L0015H211000001 [1] 经营范围与业务模式 - 业务范围涵盖成员单位财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑贴现、内部结算、存款贷款、融资租赁、同业拆借等 [2] - 可承销成员单位企业债券，开展对金融机构股权投资及有价证券投资，并提供买方信贷服务 [2] 内部控制体系 - 建立以风险控制为核心的内部控制体系，覆盖所有部门、岗位及业务流程，包含职责、措施、保障、评价和监督五大方面 [3][4] - 董事会统筹内控体系建设，监事会监督履职，经营层执行决策，风险管理部门牵头落实，审计部门独立监督 [4] - 2024年重点推进信贷、投资领域风险管控，深化规章制度审查评估，强化缺陷整改 [5][6] 经营与财务表现 - 2024年末总资产1,722.93亿元，负债1,588.96亿元，营业收入37.13亿元，净利润8.53亿元 [8] - 资本充足率16.04%（监管标准≥10.5%），流动性比例44.41%（≥25%），贷款比例28.50%（≤80%） [11] 风险管理措施 - 信用风险：实施差异化信贷政策，上线多维度信用评级模型，收紧同业交易对手准入 [15][16] - 流动性风险：优化需求测算模型，开展压力测试，备付金目标调整为区间值管理 [16][18] - 市场风险：限定利率债投资品类，修订管理办法，按季审核资产分类 [18] - 信息科技风险：建立34项监控指标，优化业务连续性应急预案 [18][19] 专项风险管控 - 操作风险：完善内控手册明确业务流程关键点，2024年无重大操作风险事件 [17] - 法律合规风险：合同审核把关率100%，未发生重大违法违规事件 [19] - 反洗钱与征信：获评"北京地区2023年度征信系统数据质量工作优秀机构" [20] 存贷业务情况 - 截至2025年3月31日，公司在财务公司存款余额3.12亿元，贷款余额0元，存贷业务安全性及流动性良好 [21]

全面风险管理规定核心观点 - 公司建立全面风险管理体系旨在规范风险防控、促进高质量发展，依据《公司法》等法律法规及广晟控股集团相关要求制定 [1] - 风险管理覆盖战略、财务、市场等六大类风险，通过三道防线组织体系实现全员全过程管控 [5][7][15] - 采用风险承担/规避/转移等7种策略工具，按一般/较大/重大三级分类动态管理 [20][21][33] 组织体系 - **三道防线架构**：业务部门为第一道防线直接管理风险，风险管理部门为第二道防线统筹协调，审计/纪检部门为第三道防线独立监督 [5][7][16] - **董事会职责**：审批基本制度与年度报告，推动体系建设与文化培育，掌握重大风险现状 [6][9] - **经营班子职能**：组织日常运行，审批具体制度与预警指标，执行董事会决议 [6][10] - **风控委员会**：由董事长领导，统筹审核制度/机构设置，研究重大违规事项 [7][12] 工作机制 - **风险分类管理**：按战略/财务/市场等6大类建立动态台账，重大风险需专项报告并明确督导部门 [15][23] - **内控结合机制**：通过授权/报告/批准/制衡四项制度强化流程管控，重大投资需附专项风险评估 [13][14][22] - **信息化建设**：规划统一风险管理平台，实现跨部门数据共享与精准预警 [24] 风险评估流程 - **信息收集**：持续获取内外部历史与预测数据，风险管理部门可调取财务/业务等核心资料 [16][17] - **评估标准**：从可能性（1-5分）和影响程度（财务/声誉/运营等维度）量化评分，乘积确定风险等级 [28][29][30] - **动态监测**：各部门实时监控指标异常，制定应急预案并优化调整 [19][31][32] 考核与责任 - **绩效考核**：下属企业风险管理纳入年度经营考核，评价结果影响负责人业绩 [25][45] - **奖惩机制**：表现突出者评优优先，重大失职实行"一票否决"并追责 [46][47][48] - **责任追究**：针对瞒报风险、内控缺陷等情形，按损失程度追究责任人 [48]

公司高层动态 - 上海银行2024年度暨2025年第一季度业绩说明会于2025年5月7日举行，高层包括新任党委书记顾建忠、行长施红敏等出席 [1] - 顾建忠2025年4月新任党委书记，拥有十余年上海银行及沪农商行管理经验，熟悉本地金融环境 [1] - 顾建忠提出2025年是战略关键年，公司将聚焦价值创造、创新转型，打造"有情怀、有价值、基业常青"的银行 [1] 财务业绩表现 - 2024年营业收入529.86亿元（同比+4.79%），归母净利润235.60亿元（同比+4.50%），总资产32266.56亿元（同比+4.57%） [2] - 2024年不良贷款率1.18%（同比下降0.03个百分点），资产质量持续改善 [2] - 2025年一季度营业收入135.97亿元（同比+3.85%），归母净利润62.92亿元（同比+2.30%） [2] 战略发展方向 - 融入国家区域战略，强化服务上海"五个中心"建设，加速长三角一体化项目投放 [3] - 重点发展科技金融、普惠金融、绿色金融，提升"五篇大文章"专业能力 [4] - 布局消费金融领域，推出家庭服务信托、商业养老金等特色业务，扩大养老产业支持 [4] - 推进数字化转型，建设客户导向的数字化经营体系及核心系统基座 [4] 风险管理与文化建设 - 深化重点领域风险防控，实施数据驱动的全面风险管理，维持资产质量向好趋势 [4] - 强调差异化竞争策略，立足本地特色，践行中国特色金融文化"五要五不要" [4]

政策背景与发布 - 中证协发布《证券公司全面风险管理规范(修订稿)》和《证券公司市场风险管理指引》以贯彻中央金融工作会议精神和新"国九条"要求 [1] - 修订旨在提升行业全面风险管理能力并增强核心竞争力 [1] - 原《规范》发布于2014年2月并于2016年12月修订，但实践中部分公司在风险文化、组织架构、数据治理等方面存在不足 [2] 修订核心内容 - 构建"穿透式+全景式"风控体系，深化子公司垂直一体化管控，建立跨境业务和场外衍生品穿透监控机制 [3] - 细化同一业务和客户管理流程，强化风险偏好及指标体系管理，压实一线风控责任 [3] - 搭建全覆盖风险管理系统和全生命周期数据治理体系，融入中国特色金融文化 [3] 市场风险管理指引要点 - 《指引》填补行业市场风险管理统一规范的空白，提升对重要性、复杂性的认识 [3] - 建立权责分明的组织架构及动态评估机制，规范全流程管理体系 [4] - 设计多层级限额架构覆盖公司和业务单位，强化系统支撑与数据质量控制 [4] 行业未来方向 - 中证协将以"稳中求进、以进促稳"为基调，推动构建"业务全覆盖、数据全穿透、责任全链条"的现代风控体系 [4] - 强化科技赋能与数据治理，建设中国特色金融风险文化生态 [4] - 目标是将全面风险管理作为资本市场稳定和高质量发展的核心驱动力 [4]

董事会会议 - 公司第十届董事会第十三次会议于2025年2月21日通讯召开[1] - 同意提名郭旭扬为非独立董事[1] - 同意郭旭扬担任董事会战略与ESG委员会委员[2] 股东大会 - 公司定于2025年3月11日现场与网络投票结合召开第一次临时股东大会[3] 议案表决 - 多项议案表决结果均为8票同意，0票反对，0票弃权[2][3]