中国驻悉尼总领馆发文提醒防范电信诈骗行为 中新网悉尼9月5日电 中国驻悉尼总领馆5日发布公告，提醒领区中国公民防范冒用悉尼总领馆领事证件 咨询热线实施电信诈骗行为。 公告称，近日，多名中国公民反映，有不法分子冒用中国驻悉尼总领馆领事证件咨询热线(+61- 423023338)实施电信诈骗行为。上述不法分子利用技术手段伪造来电显示号码，冒充我馆工作人员，恐 吓接电人涉及相关司法案件亟需处理，最终以"取保候审"为由诱骗转账。 一、我馆领事证件咨询热线主要功能是为领区中国公民办理领事证件业务提供咨询，该热线不会通知您 涉嫌违法犯罪，不会索要您的银行账户信息，更不会在通话过程中将您转接至国内公检法等任何机关单 位。 二、如遇可疑情形，建议挂断对方来电，登录中国驻外使领馆、中国外交部或国内公检法机关等官方网 站，查询电话号码并拨号联系，避免在手机通讯记录里直接点击对方来电记录回拨。 三、如不慎上当受骗，请第一时间向澳大利亚警方报案。如诈骗分子接收转账汇款的银行账户在中国境 内，可同时向本人户籍所在地公安机关报案。 四、欢迎关注"中国驻悉尼总领馆"微信公众号，及时获取防范电信诈骗相关信息。 中国驻悉尼总领馆特此提醒领区中 ...

文章核心观点 - 2025年上半年互联网黑灰产攻击持续演化，呈现出更隐蔽、更智能、更产业化的趋势，攻击资源、技术与作案场景全面升级 [8][9] - 黑灰产具备强适应性，在主要交易平台被打击后，其作恶需求会迅速迁移至现有或新兴替代渠道 [2][8] - 企业需依托情报提前防控，构建安全防线，以应对不断演进的威胁 [2][10] 攻击资源分析 - 日均活跃风险IP数量达到1382万，较2024年下半年环比增长15.02% [1][9][62] - “劫持共用代理”IP攻击占比超50%，计费模式趋于多元，供应更稳定 [1][71][74] - 黑卡渠道受监管打击后收缩，新型“链接接码”方式兴起，具备更高隐私性与反溯源能力，2025年上半年已监控146万余条交易记录 [1][9][54] - 洗钱银行卡数量环比上涨28.6%，其中涉赌卡占比70.25%，环比大幅上涨141% [1][9] - 洗钱对公账户数量环比下降40%，黑产目标从六大行转向城商行和农信社 [1][9] - 商户洗钱数量上涨43%，行业集中于终端零售业、批发零售业和餐饮业 [1][9] - 风险手机号新增数量为226万，较2024年下半年环比下降26.16% [14][16] - 拦截卡新增数量达15.5万，较2024年下半年减少83.51% [31] - 临时邮箱占比79.03%，环比上涨14倍 [1] 攻击技术分析 - AI技术被黑产深度滥用，可实现分钟级换脸（仅需3-5张照片）和10秒语音克隆，广泛应用于电诈与认证绕过场景 [1][9] - “拉码工具”等洗钱技术工具流入黑产交易链，通过抓取支付订单链接将黑钱转入正规平台清洗，增加追查难度 [1][9] 攻击场景分析 - 营销欺诈情报达5.8亿条，环比增长26%，电商、本地生活等行业风险高 [2] - 金融欺诈中，恶意贷款舆情77万条，环比增12%，职业背债占比50% [2] - 电信诈骗情报51万条，环比下降27.39%，但“无感盗刷”等新模式出现 [2] - 钓鱼仿冒情报6.6万起，超去年3倍，泛金融、游戏为主要战场 [2] - 数据泄露5.7万起，环比增1.54%，电商、金融为重点，银行“扫码申请”贷款信息泄露涨4倍 [2] - API攻击超149万次，月均24.9万次，消费金融为首要靶标 [2]

电信诈骗案例模式分析 - 退款诈骗通过冒充客服以质量问题为由诱导提供银行卡信息及验证码实施盗刷 涉案金额3000元 [5] - 虚假中奖诈骗以领取奖品为名要求支付手续费200元后失联 [6][7] - 网络贷款诈骗以手续费3000元和保证金5000元等名目要求前置收费 且持续追加费用 [10][11] - 网络交友诱导赌博通过建立信任关系后引导投注 初期小额盈利诱导加大投入最终造成重大损失 [15] - 虚假投资理财利用群组内伪造高收益截图及跟风氛围诱导投资50000元 平台后续无法访问 [19] 诈骗防范核心原则 - 坚持陌生链接不点击 陌生来电不轻信 个人信息不透露 转账汇款多核实的三不一多原则 [20] - 验证码作为资金安全关键凭证绝不对外提供 [5] - 任何前置收费的贷款服务均属高风险行为 [12] - 网络交友涉及金钱或赌博需求需高度警惕 [16] - 高回报投资承诺通常伴随欺诈风险 [20]

事件概述 - 农业银行济南历下支行营业部成功拦截一起疑似电信诈骗导致的大额取现事件 为客户守住资金安全 [1] 事件经过 - 一名中年女性客户神色焦急要求办理大额取现业务 柜员询问取现用途时客户言辞闪烁引起警觉 [1] - 大堂经理将客户引导至贵宾室安抚情绪 客户透露在网上结识"投资专家"承诺高回报 取现目的为向对方转账 [1] - 银行工作人员判断客户遭遇电信诈骗 协同讲解常见诈骗手段并出示真实案例 客户起初仍坚持取现 [1] - 银行联系客户家人共同劝说 最终客户意识到遭遇诈骗陷阱 对银行表示感谢 [1] 银行风控措施 - 银行通过柜面与大堂紧密联动机制处理异常交易 柜员发现异常后立即向大堂经理发出求助信号 [1] - 银行持续强化员工培训提升识骗防诈能力 凭借丰富反诈经验识别诈骗风险 [1] 社会意义 - 该事件体现银行坚守金融安全底线践行社会责任 为客户资金安全提供保障 [1]

电信诈骗威胁与金融安全 - 深圳2025年1-7月群众反诈来电达16.90万次 同比上涨18.16% [2] - 同期接受举报数量1.19万次 同比增长232.11% [2] - 假冒金融机构诈骗成为市民资产安全主要威胁 [2] 诈骗手段特征 - 诈骗分子采用"精准信息"降低受害者警惕性 [4] - 通过"模仿官方流程"增强骗局迷惑性 [4] - 形成环环相扣的"完美骗局"操作模式 [4] 金融机构反诈实践 - 上海银行深圳宝新支行15分钟内成功拦截诈骗案件 [3] - 通过行内系统核查发现诈骗分子使用虚假身份信息 [3] - 识别出个人微信沟通与缺失官方短信提醒等关键风险点 [3] 风险防控体系 - 建立"事前预警-事中阻断-事后教育"全流程风控体系 [5] - 包含账户挂失 密码更换等即时应急措施 [4] - 对客户进行诈骗常见操作科普与风险教育 [4] 金融机构社会责任 - 银行一线员工接受日复一日的反诈专业培训 [6] - 将风控要求严格落实到一线服务窗口 [6] - 通过专业服务守护市民金融资产安全 [6]

案件概述 - 浙江宁海葛某及家人因参与“抢红包赚佣金”兼职活动涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被刑事拘留 [2] - 六名犯罪嫌疑人通过微信群抢红包并转账至指定账户获取5%佣金 实质是为电诈团伙提供洗钱服务 [2][3] - 案件目前由公安机关进一步侦办 所有涉案人员均被刑事拘留 [3] 电诈工具人运作模式 - 犯罪分子通过短视频平台发布“日结工、抢红包”广告诱骗群众加入微信群 [2] - 洗钱形式包括：出租出借银行卡、兼职采购洗钱、现金花束洗钱、公用事业费慢充洗钱等 [9][11][12][15] - 资金转移手法包含要求从指定账户取现转移 并以“日赚千元”为噱头招募人员 [24][35] - 通过冒充客服拨打指定电话 使用固定话术剧本将受害者引流至诈骗分子 [27] - 利用路边扫码送礼方式吸引行人建群 为诈骗行为提供前端引流服务 [33][34] 技术辅助手段 - 使用Goip/Voip设备协助完成电话转接 通过两部手机扬声器实现网络软件与电话的桥接 [19][31] - 通过第三方支付账户和银行账户进行“跑分”洗钱 通常承诺5%的提成佣金 [35] 防范措施 - 公安部推荐“六不一要”原则：不轻信、不汇款、不透露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话 并及时报案 [7] - 重点提醒未成年人群体避免为赚快钱沦为犯罪工具人 [5]

行业动态 - 迪拜正取代缅北成为电信诈骗新的大本营 [1] - 迪拜电诈园区数量出现飙升 [1] - 行业涉及电信诈骗、博彩和人口买卖等多种非法活动 [1] 官方反应 - 阿联酋大使馆已就电诈问题发布预警 [1]

核心事件 - 建设银行东营大王支行成功阻止一起针对老年客户的电信诈骗案件 涉及金额5万元 [1] - 客户王大爷接到自称保健品退款的陌生来电 要求将资金转入指定账户进行信息验证 [1] - 银行柜员通过询问转账原因识别诈骗风险 并利用反诈宣传手册进行案例讲解 经过半小时沟通使客户意识到受骗 [1] 银行服务措施 - 网点设立爱心窗口并提供一对一指导服务 持续优化适老服务 [2] - 安排员工陪同客户回家并向家属普及反诈知识 提醒关注老年人生活状况 [1] - 通过专业服务和温情关怀为客户打造安全便捷的金融服务环境 [2] 行业实践意义 - 事件体现金融机构在守护客户资金安全方面的生动实践 [1] - 银行通过专业能力与温情服务筑牢金融安全防线 [2] - 金融机构在防范电信诈骗特别是保护老年客户群体方面发挥重要作用 [1][2]

诈骗模式分析 - 线上诈骗与线下洗钱结合 寄递环节成为电诈关键一环[1] - 诈骗者要求受害者将现金包裹于被子中以规避寄递行业监管[3][5] - 一起案例中受害者按骗子指示取出28.9万元现金并打包邮寄[3][7] 受害者特征与手段 - 72岁受害者接到冒充民警电话 被虚构涉嫌数百万元洗钱案件[3] - 企业法定代表人遭遇荐股诈骗 计划取现110万元用于线下交付[10][14] - 受害者被深度洗脑后执意取款 甚至编造购买设备等理由规避银行审查[10][16] 拦截机制与行业应对 - 快递站工作人员通过异常行为识别疑似诈骗 及时报警阻止28万元现金寄递[7] - 银行执行大额取款用途问询制度 对取款110万元且用途不明者启动警方联动机制[10][12] - 警方现场拦截取款人员 通过劝导揭露真实诈骗用途并阻止资金损失[14][16] 诈骗技术特点 - 诈骗团伙引导受害者下载涉诈软件 以投资股票为名实施资金诈骗[16] - 利用"高收益甜头"迷惑受害者 使其忽略风险警示[16] - 冒充公检法人员虚构重大刑事案件 利用受害者恐惧心理实施操控[3][9]

诈骗手法分析 - 诈骗团伙通过伪造中国平安保险(香港)公司担保合同骗取投资者信任 展示虚假保险合同及编号[1][3] - 采用虚构高新农业项目及央企合作背景 并承诺高息投资吸引受害者[3] - 初期免费赠送几十到几百元现金作为诱饵 诱导受害者逐步提高投资金额后卷款跑路[3] 诈骗运营特征 - 四款APP(云悦动/众橙/绿果/聚象)操作手法高度一致 但限制单个手机号只能注册其中一个[3][5] - 于6月28日统一关闭APP 恰逢受害者大额投资到期兑付前夕[4] - 跑路前通过推出高息项目及售卖原始股方式诱骗追加投资[4] 资金与技术溯源 - 受害者通过支付宝查询发现资金往来账户涉及全国多地公司 但这些公司资质大多被盗用[5] - 服务器疑似设在东南亚地区 作案团伙大概率位于境外[5][7] - 涉及人员与地点众多 侦破难度大且周期长[7] 企业回应 - 中国平安保险(香港)公司明确声明诈骗APP展示的保险合同及编号均非其正式文件[3]