核心事件与法律行动 - 太子集团创始人兼董事长陈志在柬埔寨被捕，并已被遣送回中国接受调查 [1] - 陈志因涉嫌策划涉及强迫劳动的跨国“杀猪盘”加密货币骗局，被美国司法部正式起诉 [3] - 美国司法部指控陈志是“庞大的网络欺诈帝国”的幕后黑手，面临电信欺诈和洗钱等多项密谋罪名，若罪名成立最高可判处40年监禁 [3] 资产查封与冻结情况 - 中国香港特区警方冻结了涉嫌参与国际电信诈骗和洗钱活动的犯罪集团价值27.5亿港元（约合人民币25.2亿元）的资产，该集团系柬埔寨“太子集团” [1] - 中国台湾检方查封了与“太子集团”相关的总价值超45亿新台币（约合人民币10.3亿元）的资产，并拘留了25名嫌疑人 [1] - 查封的资产包括18处不动产（含11处豪华公寓）、48个停车位、26辆豪车（总价值超4.7亿新台币）以及60个银行账户（余额总计超2.3亿新台币） [3] - 美国政府宣布查获了约127,271枚比特币，价值高达150亿美元（约合人民币1069亿元） [3] 公司背景与运营模式 - 以陈志为首的“太子集团”在柬埔寨从事诈欺犯罪，并于多地建立庞大企业网络进行洗钱 [1] - 美国司法部长称此次行动是对“全球人口贩卖和网络金融欺诈祸害的最重大打击之一”，目标是摧毁这个建立在强迫劳动和欺骗之上的犯罪帝国 [3]

公司核心事件 - 太子集团创始人兼董事长陈志在柬埔寨被捕并已被遣送回中国接受调查 [1] - 陈志被美国法庭指控犯有电信欺诈和洗钱共谋罪 [1] - 美国执法部门查获了与案件相关的127271枚比特币，总价值约为150亿美元（约合1070亿人民币） [1] - 美国财政部已将太子集团定性为跨国犯罪组织，并对100多名相关个人和实体实施制裁 [1] - 英国政府冻结了陈志在伦敦的19处房产等资产 [4] - 中国公安部门在美方起诉前已对陈志展开调查，其关联的网络赌博公司涉案金额超50亿元人民币 [4] 公司业务与运营模式 - 太子集团被指是亚洲最大的跨国犯罪组织之一，在柬埔寨经营着10个电信诈骗园区 [1] - 集团通过社交媒体等软件的虚假账号进行“杀猪盘”诈骗，将受害人资金转移至指定账户并承诺用于虚拟货币投资 [2] - 集团高管网络利用在多国的政治影响力及向公职人员行贿为其犯罪行为提供掩护 [2] - 集团将诈骗及网络赌博所得赃款通过加密货币进行洗白 [4] - 陈志至今仍在多家公司担任高管并持股，多数公司保持正常运营 [4] 行业背景与地域特征 - 缅甸北部、柬埔寨等地的边境地区长期缺乏中央政府有效管控，为犯罪团伙提供了天然的庇护所 [4] - 自2020年新冠疫情开始，传统线下赌场关闭，犯罪团伙将业务转向网络赌博和电信诈骗，并利用加密货币洗钱 [4] - 有9个缅甸实体在克伦族民族军保护下运作，以科技园区或跨境电商公司为掩护，构建了完整的犯罪产业链 [4] - 加密货币被犯罪组织广泛用于跨境洗钱和资产转移，此次案件涉及价值150亿美元的比特币被查没 [1][4] 创始人个人背景与影响 - 陈志1987年生于福建连江县，拥有英国和柬埔寨国籍 [1][4] - 其首次个人创业是在福建省投资一家小型网吧，于2011年进入柬埔寨房地产市场 [1] - 陈志及其同伙将洗白后的赃款用于极其奢华的生活，包括购买名表、私人飞机等 [4] - 陈志老家人回忆，曾有多位乡亲出国为其工作，年薪百万人民币起步，并知晓其在柬埔寨的主要“生意”是诈骗 [4]

核心事件 - 太子集团创始人兼董事长陈志在柬埔寨被捕 并已被遣送回中国接受调查[1] 公司背景与业务 - 陈志为福建籍华裔 于2009年进入柬埔寨市场 2015年正式成立太子集团[5] - 公司在短短十年间打造出涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域的商业版图[5] - 集团旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司[5] - 公司自称为跨国商业集团 在柬埔寨布局度假村与酒店等项目[5] 涉嫌犯罪活动详情 - 美国当局指控太子集团涉及大规模投资诈骗、洗钱等跨国犯罪 并申请没收陈志持有的约150亿美元比特币资产[4] - 集团被指控使用虚假招聘广告诱骗工人 然后以酷刑强迫他们进行电信诈骗[5] - 工人诱骗受害者转移加密货币 以承诺巨额投资回报[5] - 自2015年起 陈志利用集团遍布30多个国家/地区的商业网络作掩护 在柬埔寨秘密建造并运营至少十个强制劳动诈骗园区[5] - 来自世界各地的工人被诱骗至园区 遭到囚禁、酷刑 并被迫从事大规模的加密货币投资诈骗活动 骗取了数十亿美元[5] - 园区内设有专业的“手机农场”以最大化诈骗效率 其中两个设施就拥有1250部手机 控制着约76000个社交媒体账户[5] 暴力与贿赂指控 - 公司频繁使用暴力手段维护诈骗基地运转 陈志曾批准殴打一名“制造麻烦”的人[6] - 起诉书包含了陈志保存的显示暴力手段的图像 多人身上可见明显伤痕[6] - 起诉书称 2023年一名25岁中国公民被残忍杀害的报道与太子集团有关[6] - 为保护犯罪企业 陈志及其同案犯系统性地贿赂多国公职人员[6] - 2019年一名同案犯为某政府高级官员购买了一艘价值超过300万美元的游艇[6] - 陈志本人为另一名政府高官购买了价值数百万美元的奢侈手表[6] - 2020年 该官员帮助陈志获得了外交护照 陈志于2023年4月使用该护照前往美国[6] 公司回应与国际制裁 - 面对各国制裁压力 太子集团于1月11日发表声明驳斥所有指控 称相关调查“毫无根据” 质疑其意图“非法没收数十亿美元资产”[4] - 美英两国已于1月10日联手对太子集团实施制裁 其他国家和地区也陆续跟进调查[4]

电信诈骗事件概述 - 南京秦淮一位居民遭遇声称“每月将自动扣除800元费用”的电信诈骗，在察觉不对挂断电话后，因手机被诱导安装了屏幕共享软件，仍面临钱款被盗风险 [1] - 警方接到反诈预警后迅速上门处置，检查手机后当场发现了可疑的屏幕共享软件，并关闭权限、卸载软件，成功阻止了财产损失 [1][2] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过陌生来电，以关闭扣费服务为名，诱导受害者逐步操作手机并索要银行卡号、密码等敏感信息 [1] - 核心风险在于诱导受害者下载屏幕共享软件，该功能相当于“把手机交给对方”，诈骗分子可借此远程操控手机，实时查看操作并获取所有隐私信息，包括银行卡信息和短信验证码 [1][2] 警方处置与防范建议 - 警方应急处置流程包括火速赶往现场、安抚情绪、检查手机并清除可疑软件 [1][2] - 防范此类诈骗的关键是：切勿随意下载陌生软件、开启屏幕共享权限，切勿向陌生人透露银行卡号、密码、短信验证码等敏感信息 [2] - 接到关于“扣费”、“退款”、“注销账号”等陌生来电时，务必保持警惕，不轻信对方说辞，不按其指示操作，应通过官方渠道核实信息 [2]

案件概述 - 辽宁大连警方破获一起电信诈骗案，抓获负责转移赃款的嫌疑人张某臣，并当场缴获200万元现金诈骗资金 [1] - 警方通过发布寻人启事，最终找到尚未察觉被骗的被害人王女士 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过社交网络与被害人建立信任，以“无话不谈的网友”身份进行诱导 [1] - 诈骗分子虚构“稳赚理财”渠道作为投资诱饵 [1] - 诈骗过程中，要求被害人进行大额现金取现，并当面交付给伪装成金融机构工作人员的指定人员 [1] 资金转移模式 - 该案中存在明确的角色分工，嫌疑人张某臣被定义为“车手”，其角色是听从远程指令，专门负责收取并转移赃款 [1] - 资金交付方式为线下当面进行，涉案金额为200万元人民币现金 [1]

事件概述 - 近期出现多起针对在线教育平台用户的电信诈骗案件 诈骗分子以“培训退费”为名义 通过短信或快递包裹发送伪造的官方退费公告 诱导受害人扫码联系“客服”办理退费 [1][5] - 沪江网校官方客服明确回应 公司从未泄露任何学员信息 并指出此类主动联系退费的短信或电话为常见的电信诈骗手法 提醒用户通过官方App或网站内的在线客服进行业务咨询 [1][5] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过非法渠道获取个人信息后实施精准诈骗 伪造政府部门或企业机构文件 以“机构未能完成协议”、“投诉人员较多”等为由 宣称成立专项退费小组 [3][9] - 诈骗流程通常分步进行 首先引导受害人加入“退费群” 通过展示伪造的营业执照、工作证及营造“多人成功退费”假象获取信任 [9] - 随后以“购买理财产品退费”、“充值返利”或“完成任务兑费”等为由 诱导受害人下载非正规金融理财APP并进行充值 [5][9] - 诈骗分子会在前期小额投资中如约返还收益以骗取信任 例如有受害人在投入1000元后成功收到1200元回款并提现 随后便加大投入 [6] - 待受害人投入大额资金后 诈骗分子便以“操作失误”、“账户冻结”、“需等待24小时”或“缴纳保证金”等借口拒绝提现 随后关闭平台并失联 完成诈骗 [6][10] 行业影响与用户应对 - 此类诈骗案件并非个例 已有多地市民遭遇类似骗局 表明该诈骗模式已在不同区域和平台用户中扩散 [1][5] - 正规的退费流程通常会将款项原路返还至用户缴费账户 凡是以退费为名附加“购买理财产品”或“额外支付费用”等条件的 均为诈骗行为 [10] - 用户需提高警惕 切勿轻信来历不明的文件、包裹及退费通知 对任何主动联系的退费信息应通过官方渠道核实 如有疑问可及时报警求助 [5][10]

文章核心观点 - 文章通过一起具体案例揭示了当前针对个人用户的电信诈骗新手段 包括诱导下载恶意软件以获取手机远程控制权限 以及利用NFC功能进行盗刷 并详细介绍了受害者的有效应对措施 为公众提供了防范和紧急处置的参考范本[1][3][4][5][8] 诈骗手段与方式 - 诈骗分子常以虚假身份（如冒充短视频平台、快递人员或运营商客服）接近事主 通过添加微信、QQ等引导用户访问诈骗网站或下载App[4] - 一旦用户打开不明网页或下载App 骗子会逐步骗取手机远程操控权限 诱导输入银行账号、密码、验证码 甚至直接操控手机转账[5] - 一种新型诈骗手段利用手机NFC功能：诱导受害者下载特定App（如Uni-pay App）并登录 使受害者手机变成一台“POS机” 在打开NFC功能后 将银行卡贴近手机背面即可将卡内资金刷走[8] 受害者反诈自救措施 - **第一步：火速断网** - 立即拔掉手机卡并断开手机网络 以阻止远程操控与信息窃取[3] - **第二步：紧急转移资金** - 使用其他设备迅速将资金转入未绑定线上支付的银行卡 并解绑所有银行卡以锁死资金流出通道[3][4] - **第三步：彻底清除威胁** - 将受感染手机恢复出厂设置 格式化以清除潜在病毒[4] - **同时：立即报警** - 完成紧急处置后立即前往派出所报案 警方建议尽快核实银行卡是否被未知设备绑定并立即修改所有密码[4] 遭遇诈骗后的正确应对流程 - 立即报警 警方可对相关账户进行紧急止付 及时拦截以防止损失扩大[9] - 准确完整记录骗子的聊天账号、双方聊天记录 保存好所有汇款或转账凭证（如ATM凭条、微信、支付宝、银行转账截图）以及完整的转出转入时间、账户、金额等信息[9] - 配合公安机关做好询问笔录并提供相关证据 在警方调取固定好电子证据后 再删除手机中的相关聊天语音、涉诈App、涉诈网址或短信[9] - 核心原则：一旦发现异常立即停止转账 且不要相信任何声称能追回资金的人 以防二次受骗[9] 日常防范建议 - 养成良好的手机使用和上网习惯：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实[9] - 不要轻易点击不明链接 不要下载非官方应用 不要随意泄露个人信息[9]

电信诈骗洗钱模式演进 - 洗钱方式已从最初的银行卡线上转账（1.0版本），历经诱导购买实物变现、雇“车手”线下取现等阶段，升级至利用遥控车无接触取现及诱骗受害人成为“工具人”的5.0版本 [1] - 诈骗团伙与洗钱团伙通常独立运营，洗钱团伙层级分明、组织严密，可能抽取高达50%的赃款作为服务费 [18][19] - 资金一旦进入洗钱链条，可通过多个环节快速“洗白”，并转换为虚拟货币转出境外，追回难度非常大 [19] “杀猪盘”受害老人被利用为洗钱工具 - 诈骗分子针对老年“杀猪盘”受害人定制方案，以“帮忙接受股东投资”等为由，诱使其提供银行卡接收其他受害人的被骗资金，再取现或购买黄金后通过多种方式转移 [3] - 案例显示，一名70岁老人在一周内向诈骗分子提供的5个银行卡号转账共计60多万元，其中一笔20万元转入另一名66岁老人的账户 [4] - 有老人意识到可能有问题后，仍用自己的账户帮助接收“投资款”以赚取好处费，一次收费一万元，总计获利10万元，最终因帮信罪被判刑 [5] 银行卡转账洗钱方式及监管应对 - 初期洗钱方式为线上无接触转账，资金被快速“打散”并转入多级银行卡，随后雇人取现以切断追查 [6] - 电诈分子通过购买、租赁普通人银行卡、支付宝、微信账户等获取“干净账户”用于洗钱 [7] - 自2020年10月“断卡”行动以来，监管持续打击非法“两卡”，银行及第三方支付平台通过设置转账限额、异常拦截、警银联动冻结等措施，提高了银行卡转移诈骗款的成本并降低了成功率 [7] 诱导购物洗钱模式 - 为规避监管，电诈分子转而诱导受害人购买购物卡及大宗商品，例如一男子在骗局中被诱导购买166张千元面值购物卡，总价值16.6万元 [10] - 此模式本质是利用商业账户日常交易多的特点，将赃款混入商家正常流水，洗钱团伙获取购物卡信息后通过地下渠道折价快速套现 [11] - 案例显示，有诈骗团伙利用商家账户购买10万元冷冻水产品，再以9折价格转售给其他商户，从而套取现金 [11] 线下取现与“车手”模式成为主流 - 自2024年下半年起，线下运送现金、黄金成为最主流的末端洗钱手段，因其交易更隐蔽、不易留下痕迹 [12] - “车手”通过境外社交软件从“上家”或“大代理”处接单，根据指令在全国各地线下取现或取黄金，报酬在几百元至上千元不等，差旅费用可报销 [13][14][15] - 北京朝阳警方近期侦破一起案件，一名老人在一个多月内分9次将205万元现金交给前来取钱的“车手” [14] 遥控车无接触取现新变种 - 出现利用遥控车进行无接触取现的新手段，诈骗团伙引导受害人至偏僻地点，将现金放上遥控车后车辆驶离，全程无人接触 [1][16] - 取现团伙在现场安装多个隐蔽摄像头进行无死角监控，一旦发现可疑情况便立即终止交易 [16] - 所使用的遥控车无品牌标识且经过改装，大幅增加了警方侦查难度 [16] 警方打击成效与数据 - 北京警方今年开展打击线下涉诈资金交易专项行动，截至目前已抓获90余个取现团伙的600余人 [20] - 江苏警方开展类似专项行动，仅3个月就捣毁团伙183个，数据显示受害人自行送指定地点占69.7%，上门见面交付占25%，邮寄方式交付占5.2% [20] - “车手”的出现让警方能够运用蹲点、循迹追踪等传统办案手法，表明持续打击已迫使电诈分子转向风险更高的线下取现方式 [1][19]

公司社区宣传活动 - 平安人寿山东分公司于2025年12月26日联合济南市万象新天社区，开展了一场“防非+急救”主题宣传活动 [1] - 活动旨在增强社区居民防范非法金融活动、电信诈骗等金融风险的能力，并提升生命健康意识 [1] 金融知识普及内容 - 活动聚焦“远离非法集资、防范电信诈骗、识别洗钱陷阱”三大主题，围绕居民日常可能遇到的金融风险进行知识普及 [3] - 志愿者通过真实案例拆解骗局套路，例如以“养老投资”、“社区团购返利”为名的资金盘诈骗，以及冒充“公检法”诱导转账的电信诈骗 [3] - 志愿者特别提醒居民，对声称“年化收益30%”、“保本保息”等高回报零风险的投资项目要保持警惕，投资理财应选择正规金融机构 [3] - 活动设置了金融知识有奖抢答环节，以寓教于乐的方式提高居民学习兴趣，让防非知识深入人心 [4] 急救技能培训 - “橙心守护者团队”为居民带来了实用的急救知识培训，现场演示了心肺复苏、海姆立克急救法等常见急救技能 [9] - 活动邀请居民上台亲身体验操作流程，通过理论与实操结合提升社区居民的应急自救与互救能力 [9] 公司宣传策略与规划 - 此次活动是平安人寿山东分公司“防非宣传进社区”的重要一站 [12] - 公司计划在济南市多个社区持续开展此类活动，推动建立“网格化”金融知识宣传机制，将防非知识送到千家万户 [12] - 公司表示将持续践行金融为民初心，以实际行动守护居民的“钱袋子”与“生命线”，为构建安全、健康、和谐的社区环境贡献力量 [13]

案件概述 - 泰州市公安医药高新区分局口岸派出所破获一起假冒“中国书法家协会主席”实施诈骗的案件 抓获犯罪嫌疑人1名 [1] - 犯罪嫌疑人刑某长期冒充“中国书法家协会主席”等多重身份实施诈骗 目前已被警方依法采取刑事强制措施 案件正在进一步侦办中 [1] 诈骗手法与过程 - 诈骗分子在网络平台冒充“中国书法家协会主席” 以帮助书法爱好者入会为名实施诈骗 [1] - 诈骗分子先后以办理会员证 缴纳活动赞助费等为由 引诱受害者周某陆续转账22万余元 [1] - 受害者周某在转账20余万元入会费后 迟迟未入会且无法联系对方 遂报警 [1] 警方行动与提醒 - 警方接报后迅速锁定嫌疑人身份 并于12月2日远赴吉林将刑某抓获归案 [1] - 警方提醒 任何个人或机构若以协会入会名义索要钱财均属诈骗行为 公众需提高警惕保护个人财产安全 [2]