文章核心观点 - 国联民生证券总裁葛小波认为，中国证券行业需对标国际一流，缩小在财富管理服务能力、交易深度广度及国际影响力方面的差距，行业转型的关键在于以客户为中心，构建基于信任的长期专业服务体系 [3][7][9][23] - 财富管理与资产管理本质不同，前者如同“医生”负责诊断客户需求与资产配置，后者如同“药”提供策略产品，当前行业需强化财富管理的资产配置核心功能，破解客户信任与人才难题 [3][11][12][14] - 券商资管应发挥私募属性优势，依托灵活的账户体系与丰富的对冲型策略，探索类似对冲基金的发展模式，而非仅追求公募化转型 [3][17][18] - 国联证券与民生证券合并后，国联资管规模突破1900亿元，未来将通过加强主动管理、多元化策略及投研团队建设以实现持续增长 [20][21] 中资券商与国际一流投行的差距 - **财富管理服务能力不足**：与全球前十财富管理机构相比，差距不仅体现在规模上，更在于服务能力、手段及客户信任度，客户整体获得感较弱 [8] - **交易深度与广度存在短板**：在满足复杂策略与资产配置需求的多元细分市场深度、交易工具与产品丰富度、便捷性及个性化服务能力方面落后于海外投行 [8] - **国际影响力有限**：在中国香港市场已有一定影响力，但在亚洲及全球市场影响力不足，对“走出去”的中国企业及高净值客户提供的综合服务仍不充分 [9] 财富管理与资产管理的本质与关系 - **核心职能差异**：财富管理核心是像医生一样诊断客户需求、进行资产配置，关注客户整体财富保值增值；资产管理核心是提供像药品一样的策略产品，关注单一产品净值 [3][11][12] - **需解决客户非理性行为**：国内权益类公募基金自2002年以来年化回报约12%，但基民常因高位申购、低位赎回导致“基金赚钱基民不赚钱”，财富管理需帮助客户避免此类非理性操作 [12] - **信任是核心难题**：行业缺乏基于高度信任的长期陪伴与专业协同关系，投资者需对市场怀有敬畏并信任机构的专业能力，才能建立有效服务关系 [12] 财富管理行业的挑战与转型路径 - **人才是关键瓶颈**：财富管理转型难在“人”，优秀的客户经理相对缺乏，需具备对市场、客户需求的深度理解、金融工具运用及科技赋能能力 [14] - **线上独立投顾的启示**：头部线上独立投顾规模可观，其客户黏性与忠诚度甚至超过传统机构员工，优势在于更偏向“顾”的维度，善于客户交流与陪伴 [14][15] - **需强化资产配置与多元化**：财富管理应基于买方投顾模式重塑体系，强调多元化配置，选择低相关性、高夏普比率、低回撤的产品以优化投资效果 [9][16] - **科技赋能是基础**：需前瞻布局数智化转型，建设智能投研/投顾平台，强化人与AI协同，提升服务效率与质量 [9] 券商资产管理的发展方向 - **发挥私募牌照与账户体系优势**：券商资管拥有灵活的账户体系与高效的定制化解决能力，可覆盖广泛投资品种乃至海外市场，对服务高净值及机构客户具有重要意义 [17][18][19] - **策略应向对冲基金模式探索**：核心优势在于产品与策略的丰富性，应利用统计套利、高频量化、衍生品组合等对冲型策略，设计高夏普比率的绝对收益产品，契合高净值客户需求 [3][18] - **财富与资管应协同但产品独立**：组织上可在同一框架下统一领导以促进认知贯通与策略协同，但财富管理应为客户做全市场产品选择，而非简单“内部消化” [16] 国联证券与民生证券合并后的业务发展 - **国联资管规模显著增长**：合并后，截至2025年9月末，国联资管管理规模突破1900亿元，私募规模在券商资管行业中排名第11名附近 [20] - **未来增长策略**：计划适当增长规模，并在主动管理规模上大幅增加，同时使策略更灵活、提升多策略能力 [20][21] - **强化投研与特色业务**：投研团队建设是资产管理的“魂”，未来将大力打造；同时巩固在消费金融ABS等领域的特色优势，并拓展复杂的多元策略工具 [20][21] - **并购整合注重互补性与人员安排**：成功的并购需充分考虑业务互补性，整合过程中人的因素最为重要，需对各方人员做出妥善安排 [22]

文章核心观点 - 金融健康概念正从学术走向大众，成为普惠金融从“有没有”到“好不好”质量提升阶段的核心[1][2] - 金融健康本质在于管理财务、抵御风险、规划未来，目标是让居民安心、企业稳健，而非单纯追求财富数量[2] - 实现金融健康需要政策、行业与个人三方协同发力，共同构建健康生态[6] 普惠金融现状与转变 - 普惠金融核心正从关注“贷款规模”和“服务人数”的覆盖，转向关注“金融健康”的质量提升[2] - 当前普惠小微贷款余额已达36.5万亿元，利率降至约3.6%，“融资难”问题有所缓解，但服务需进一步深化[2] - 真正的普惠应关注金融服务是否让居民更安心、小企业更稳健，并避免对企业过度授信[2] 金融健康的内涵与评估 - 金融健康被概括为管理好“三天”：平衡日常收支（第一天）、准备应急资金（下雨天）、规划长期目标（有一天）[2] - 白皮书调研超1000位投资者，结果显示七成受访者金融健康得分超过60分（及格）[2] - 调研也暴露问题：部分人保险配置不全、缺乏长期规划、资产配置方式粗糙（如全存银行或乱买股票）[2] 个人投资行为与金融健康 - 参与权益市场（如股票）有助于提升抗风险能力：82.36%的股市投资者能准备超6个月的生活应急资金，比例远高于不投资者，且保险配置更全面[3] - 投资股市有助于加深对市场波动的理解，从而更主动地进行风险管理和资金规划[3] - 对普通投资者的建议是三个“不”：不追涨杀跌、不频繁交易、不把鸡蛋放在一个篮子，并推荐通过指数基金（如ETF）参与市场以降低错误率[3] - 购买指数基金的投资者亏损比例远低于自行选股购买股票的投资者[3] 金融素养与投资者教育 - 金融素养的目标是“不踩坑”而非成为专家，但调研显示即使本科以上学历者对“货币时间价值”、“通货膨胀”、“风险分散”等基础问题答对率也不高[4] - 中金财富致力于提升居民金融素养，2025年推出7100多份原创投教作品，举办近4000场投教活动，通过全渠道触达投资者[4] 买方投顾的角色与发展 - 面对A股超5400家上市公司和1.5万多只公募基金，白皮书建议投资者寻求“买方投顾”的专业规划服务[4] - 买方投顾模式通过收取与客户资产规模相关的费用，使财富管理机构与投资者利益一致，真正做到以投资者为本[4][5] - 人工智能与数字化发展让更多人能享受到买方投顾服务[5] - 中金财富表示将坚定推进买方投顾转型，引导长期投资、价值投资、理性投资，当好居民财富“守护者”[6] 政策与行业层面的建议 - 政策层面需搭建框架激励长期投资，例如可考虑提高个人养老金税优额度（目前每年可减税基12000元，领取时按3%纳税），让居民“尝到甜头”[6] - 应将“金融健康”作为普惠金融的核心指标之一，关注居民应急储备和企业生命周期，而非仅看贷款发放量[6] - 金融机构应转变思维，从关注“做了多少业务”转向“帮客户解决了多少问题”，例如银行放贷需关注企业技术与市场，券商财富管理需帮客户规划未来[6] - 金融机构需将自身利益与客户利益绑定，真正帮助客户管好钱[6] 对个人与企业的具体建议 - 对个人投资者的三点建议：学习基础金融知识、进行资产分散配置、寻求买方投顾帮助规划[7] - 对中小企业主的建议：将个人与企业财务严格分离，建立规范财务制度，在优化融资结构的同时利用好综合金融服务与产业资源[7]

核心观点 - 广发证券通过“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”三大支柱重构财富管理服务逻辑，从销售导向转向客户利益导向，致力于实现“为客户赚钱”的核心使命 [1] - 公司自2016年起启动前瞻性转型，通过投顾团队建设、产品筛选机制和资产配置解决方案等关键布局，推动财富管理业务进入2.0时代 [3][4] - 转型成效显著，代销金融产品保有规模超3500亿元，持仓客户盈利占比超95%，产品收益在主流平台中排名第一 [5] 转型策略与路径 - 2016年推出“星·投顾”分层培训体系，投顾人数超4700人，位居行业第二 [3] - 2018年建立“观察级、投资级、核心级”三级产品筛选机制，严控资产质量 [3] - 2023年发布“骐骥”系列资产配置解决方案及家族信托品牌，覆盖客户全生命周期需求 [3] - 2024年落地海外策略买方投顾业务，开启财富管理2.0时代 [4] 三大支柱具体内涵 - 买方投顾化：投顾考核聚焦客户账户收益率、留存率及满意度，实现利益深度绑定，减少对销售规模的依赖 [4] - 资产配置化：坚持“配置大于择时”，通过跨资产、跨市场、跨周期多元化布局，动态调整股、债、衍生品比例以控制回撤并捕捉超额收益 [4] - 解决方案化：基于客户生命周期需求提供差异化配置方案，如教育、养老、传承等场景化服务，摒弃单品推销 [4] 转型成效与市场反馈 - 截至2025年9月末，代销金融产品保有规模超3500亿元，较上年末增长约30% [5] - 持仓满3个月以上的“骐骥”系列解决方案客户盈利占比超95% [5] - 代销股票基金近一年平均收益率在11家主流平台中排名第一，严选产品跑赢市场同类的胜率长期超70% [5] - 投顾团队连续5届获得“最佳投顾团队”等重要奖项，服务满意度显著提升 [5][6] 科技赋能与数字化建设 - 打造财富管理平台PC、APP、PAD和企微“四位一体”的分支展业赋能工具，支持移动办公、面访客户及闭环操作 [7] - 通过大数据优化资产配置模型，强化售前留痕、风险监控等工具，支撑多元化解决方案策略体系 [7] - 成立股票交易咨询部，为交易型客群提供标准化或个性化投顾服务，如睿金股、睿组合等产品 [7]

公司荣誉与行业地位 - 公司连续第四年荣膺新华财经基金投顾“金谘机构”奖，并同时获得2025广州投顾生态建设突出贡献“金谘机构”投顾之星两项大奖 [1] - 公司作为买方投顾领域的领军企业，其投顾服务2.0模式创新、TAMP平台赋能及机构投顾解决方案获得评审团和业内高度认可 [1] 投顾服务模式创新与实践成果 - 公司在2016年率先推出国内首个基金组合平台“且慢”，开创买方投顾1.0时代，并于2024年整合多种解决方案，正式推出以账户管理为核心的投顾服务2.0模式 [2] - 截至2025年9月底，且慢平台投顾客户平均持有时长达772天，盈利占比高达96%，分别高于自主交易客户297天和20个百分点 [2] - 平台推出行业首创的“同路人权益体系”，将“投资时长”和“日均资产情况”作为核心权益分级维度，引导客户长期持有 [2] TAMP平台发展与机构合作 - 公司自主研发的一站式投顾服务平台“盈米TAMP”已累计服务团队及机构超200家，为行业提供核心能力 [3][4] - TAMP平台建立了以买方立场、账户视角等为核心的一站式数字化投顾服务体系，并推出投顾工作台、投研工作台等一系列数字化工具 [4] - 公司与粤开证券、中航证券、国元证券等机构达成战略合作，提供系统技术支持并通过“买方投顾训练营”协助合作伙伴转型 [4] - 公司在安徽发布“投资顾问TAMP平台安徽赋能基地”项目，旨在打造财富管理转型的全国性标杆项目 [5] 机构投顾解决方案与AI技术应用 - 针对金融机构转型需求，公司从投顾策略、客户洞察等六大维度打造机构投顾服务闭环 [7] - 公司推出财富管理行业首个MCP Server——盈米且慢MCP和盈米AI生态开放平台，并对投顾业务系统进行AI再资产化升级 [7] - 公司推出的合规审核系统将10年积累的合规经验通过多agent架构进行智能化升级，提升运营效率和合规管理水平 [8] 未来发展方向 - 公司将继续深化AI技术在投顾服务中的应用，优化投顾服务2.0模式 [9] - 公司将发挥TAMP平台优势和机构解决方案能力，与合作伙伴共同探索AI+财富管理的可能性，推动行业向专业化、智能化、普惠化发展 [9]

文章核心观点 - 行业专家在广州举行的财富管理会议上，共同强调了投资顾问服务应回归“以客户为中心”的本源，从传统的产品销售转向围绕客户人生目标和全方位财务需求进行规划与服务，这是行业转型发展的关键方向 [1][2][4] 投资顾问的核心价值与实践 - 嘉信理财的调研显示，拥有投资顾问的客户在财务掌控感和目标实现上表现更优：**76%** 设定投资目标的客户感到更能掌控财务，且有投顾客户带来的新增净资产是无投顾客户的**两倍** [1] - 投资顾问的工作远不止投资组合构建，应涵盖养老计划、银行信贷管理、遗产规划、风险管理保障等全方位服务 [2] - 投资顾问的核心价值主张不是推销产品，而是聚焦以客户人生目标为导向的账户资产配置 [3] - 买方投顾的介入能够解决行业“客户获得感不足”的问题，服务客户未被满足的需求 [2] 投资顾问的服务方法论 - 投顾服务应建立“以人生为起点”的四部曲：**人生规划、财务规划、资产配置、产品选择**，将收益目标回归人生目标 [2][3] - 投顾应通过深度对话和提出开放式问题，充分了解客户的风险承受能力、投资期限、经验、目标及偏好，以挖掘深层需求 [2] - 对于专业度高的机构投资者，服务需突出专业性，扎实做好KYC，精准区分战略资产配置与战术补充策略等不同需求 [3] - 机构投顾服务需适配客户严格的内部流程与分工，在制度设计、策略筛选、投后跟踪、系统运营等环节提供专业团队支撑 [3] 行业生态建设与能力培养 - 财富管理生态的关键在于围绕“两个人”发力：帮助投资者明确自身需求并筛选合适机构，以及赋能包括一线投顾和中后台在内的从业者 [4] - 行业需要通过“测、训、练、选”一体化体系和ASK（态度、知识、技能）框架，培养“千人千面”、持续成长的合格投顾 [4] - 目前行业分支机构和一线投顾的生态尚未完全建立，一线人员仍需通过培训和投教提升专业能力 [4] - 若投顾人员专业能力有限，可借助一键式诊断报告与客户进行基础交流，再根据自身能力进一步展开服务 [4] - 投顾生态的构建需要投研将金融产品择优组合，也需要工具将认知快速赋能给持有人 [4] 金融科技与平台服务 - 机构客户的风险控制多嫁接于系统之上，科技服务商需持续加大科技系统投入，贴合机构在权限设计、下单流程等方面的特殊要求 [3] - 新华财经定位为信息资源聚集与服务平台及行业生态桥梁，已积累资讯、数据、行情、研报、交易信息及分析工具等大量资源 [5] - 新华财经将加强投资者教育板块建设，借助传播渠道优势汇聚并输出专家观点，助力树立长期投资与价值投资理念 [5][6]

行业痛点与投顾价值 - 当前财富管理行业的主要痛点是客户获得感不足[2] - 客户获得感不足的原因有三点：一是梳理不清财富与人生的关系，定义不好投资目标；二是难以克服贪婪、恐惧等人性弱点及追涨杀跌的错误行为；三是缺乏专业认知和投资定力[2] - 买方投顾的介入可以解决上述问题，优化客户投资行为、提高投资体验，基于客户人生目标设定投资目标，并扮演客户的长期人生伙伴以穿越周期[2] 投顾服务“四部曲”核心框架 - 投顾服务可分为人生规划、财务规划、资产配置、产品选择四个部分，缺一不可[1][2] - 投顾的核心价值主张是以客户人生目标为导向的账户资产配置，单纯依靠选品难以构建护城河[1][2] - 服务起点是人生规划，帮助客户定义人生目标，探寻其“北极星”，并将模糊愿景具象化[2] - 其次是财务规划，将具体人生目标翻译成清晰的财务数字，计算所需总资金及年度现金流[3] - 第三是资产配置，基于财务目标设计配置结构，核心是稳健与可靠，目标是平稳达成计算出的回报率，而非冲击市场最高点[3] - 第四才是具体选择产品，基于资产配置方案匹配优质产品[2][3] 服务模式转型与客户关系 - 该服务模式从人生出发，最终回到投资逻辑，能让客户感觉更清晰安心[3] - 该模式将客户对投顾的情感认同，转化为对专业流程的信任[3] - 该模式将投顾的价值主张，从单纯的“产品销售”转为实现“人生蓝图”的伙伴[3] AI时代投顾的定位与不可替代性 - 在AI时代，投顾需要创造不可替代的顾问价值，从财富管理延伸到人生幸福[3] - AI可以做到90分的投顾，在“四部曲”中的财务规划、资产配置、产品选择三部分，AI可以做得跟人差不多甚至更好[3] - 但第一部分，即对人生目标的梳理，很难离开人的参与，因为这一过程需要与客户建立深度信任[3] - 信任的建立不只是信息传递，更是人与人之间能量的流动，对人生规划的讨论价值往往在对话的“场域”中诞生[3]

行业转型核心观点 - 买方投顾的核心使命从“推销产品”转向“为客户创造持续收益”，需重塑考核、服务与盈利三大体系 [1] 欧洲财富管理行业经验 - 欧洲投顾业务是核心支柱，针对机构、零售和高净值三类客户采取专业化服务和细分化经营策略 [2] - 长期低利率环境促使风险资产配置上升和全球配置需求增加，机构客户对投顾需求在过去十年显著增加 [2] - 针对机构投资者构建风险管理、动态再平衡、战略资产配置和投资实施等全流程服务模块 [2] - 针对零售客户打造一站式投顾平台，通过标准化线上服务强调易懂性、投资者教育和陪伴，投前提供简单财富规划，投后提供穿透式持仓报告和定制内容 [2] - 针对高净值人群提供个性化、综合化解决方案，满足财富传承和增值需求 [2] 买方投顾能力建设与差异化策略 - 机构核心竞争力应从产品代销转向专业资产配置能力，担当客户“配置专家”角色 [4] - 需针对零售、高净值与机构客户构建差异化服务模式、产品方案与收费体系 [4] - 利用数字化工具（如智能投顾平台）提升服务效率与客户体验，实现普惠化与个性化 [4] - 通过内部资源整合与外部合作构建开放共赢的财富管理生态，提供全周期综合解决方案 [4] 投顾角色定位与价值创造 - 财富管理关注人，资产管理关注资产，投顾角色如同医生，目前专业投顾人才稀缺 [5] - 投顾核心价值体现在资产配置、产品优选、行为教练三方面，能显著影响客户获得感 [5] - 投顾需掌握庞大知识体系，理论与实践并重，建立信任周期长，是难而慢、壁垒高、生命周期长的事业 [5] - 平台方需完善治理机制、战略价值观、科技实力、产品线、绩效薪酬和培训营销支持六要素 [6] 转型实践与体系建设 - 管理层需坚持买方转型，建设投顾团队，重视体系建设和科技赋能 [10] - 买方投顾流程依赖平台系统支持以实现高效展业，系统建设需长远规划并打通产品和服务 [12] - 对普惠客户做标准化、线上化、系统化服务，对高净值人群做个性化服务，对机构客户做定制化服务 [12] - 投顾行业存在较大人才缺口，需加大队伍培养，并着力研究客户需求匹配问题 [14] - 考核、服务、支持三套系统对业务发展起关键作用 [14] 考核机制与长期发展 - 投顾本质是与客户建立长期信任，考核应纳入客户资产规模增长率、复投率、转介绍率等体现忠诚度的指标 [18] - 以“保有规模”为核心考核，以“长期投资收益”为补充考核，使投顾利益与投资者利益一致 [18] - 买方投顾转型是券商财富管理必然趋势，需坚定信念和耐心实践，非一蹴而就 [18] - 投顾业务第一性原理是投资者获得感，业务需围绕此展开 [20] - 优化考核体系可赋予团队更从容应对市场变化的底气 [20]

平安30业务成果与战略升级 - 平安证券旗下“平安30”解决方案保有规模突破100亿元 服务5482位客户 为客户创造超过8.6亿元绝对收益 [2][3] - “平安30”客户留存率达81.15% 复购率达53.73% [3] - 公司举行“平安30解决方案升级发布仪式” 战略从“产品组合提供者”升级为“客户主账户管家” 致力于打造以客户金融资产账户为中心的智能化财富管理平台 [3][4] 投资大咖对中国资本市场的观点 - 毕盛资产创始人王国辉认为全球资本对中国市场的认知正从“犹豫观望”转向“主动布局” [5] - 王国辉指出中国年度贸易顺差持续突破1万亿美元 并在5G、无人机、电动汽车、北斗导航等多个关键科技领域处于全球领先地位 [5] - 静瑞资本余小波引用数据称 A股市场股东回报规模从2001年的410亿元增至2023-2024年的2万亿元水平 近四年来股东回报规模已高于融资规模 [6] - 余小波强调在低增长环境中 投资应聚焦生意的本质即现金流创造能力 [6] 论坛活动概况 - 平安证券在深圳举办“高净值人群投资论坛暨平安30解决方案升级发布会” [2] - 论坛包含“穿越周期的投资之道”圆桌环节 多位资管机构负责人参与探讨长期主义投资 [8]

大会概况 - 会议名称为"2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议"，定于11月26日至27日在广州南沙举行 [1] - 大会核心主题为"深耕湾区·生态共筑·价值共生"，是2024年大会基础上的全面升级 [1] - 报名人数已突破800人，覆盖基金、券商、银行、信托、保险、科技企业等全行业链 [1] 规模与行业背景 - 2025年大会报名人数突破800人，较2024年的500余人实现60%增长 [2] - 广州是全国首个出台投顾业态地方政策性文件的城市，以"1+4+N"工作思路和"投顾十条"政策构建完整产业生态 [2] - 央行等五部门联合印发的"南沙金融30条"明确提出大力发展公募基金投资顾问业务，南沙将被建设为金融业对外开放试验示范窗口 [2] 主会场核心内容 - 将发布《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》（"AI投顾十条"）为AI赋能投顾提供政策支撑 [4] - 新华财经等机构将首发《中国基金投顾客户投资行为洞察报告（2025）》，基于客户调查提供数据参考 [4] - 广州投资顾问学院将发布《中国买方投顾蓝皮书2025》，系统梳理买方投顾行业发展趋势和创新成果 [4] - 易方达基金、广发基金、盈米基金、嘉实财富、中欧基金等机构领军者将登台分享核心命题 [5] - 安排两场重磅圆桌讨论，分别聚焦"从'卖产品'到'顾收益'"和"跨机构协同"等行业痛点 [5] 分会场细分议题 - 养老金融分会场：紧扣"十五五"应对老龄化战略，探讨投顾如何赋能养老金融落地 [6] - 投顾人才培养分会场：聚焦人才缺口痛点，构建"高校—机构—行业"协同培养体系 [6] - 投研与产品配置分会场：上交所、深交所等专家出席，围绕ETF投顾时代等议题展开 [6] - AI化转型分会场：盈米基金、阿里云、麦肯锡等专家探讨大模型驱动下的财富管理服务模式重构 [6] 行业发展趋势 - 大会主题从2024年的"买方立场·长钱长投·回归本源"演进至2025年的"深耕湾区·生态共筑·价值共生"，反映行业从理念觉醒到深度实践 [7] - 在"试点转常规"政策东风下，行业将迎来规范化、规模化发展全新阶段 [7] - 大会旨在助力投顾行业从"卖方思维"向"买方立场"深度转型，推动广州"投顾第一城"建设 [7]

活动背景与核心目标 - 中国资本市场生态正发生深刻重构，买方投顾成为行业竞争关键赛道，活动旨在为行业高质量发展注入新动能 [1] - 活动由南方财经全媒体集团联合21世纪经济报道启动，是第二届案例征集，延续聚焦专业有温度的投顾团队和基金投顾优秀案例的核心主题 [1] - 活动创新增设"AI投顾"专项类别，采用"媒体+智库+数据"的立体化赋能模式 [1] 活动参与情况与覆盖范围 - 征集活动业内反响热烈，已收到中信建投证券、工银瑞信基金、蚂蚁投顾、东吴证券等多家头部机构提交的申报材料 [1][4] - 申报机构覆盖基金、证券、第三方投顾三大核心领域的头部主体 [1] - 头部机构的参与为活动注入高质量案例资源，呈现买方投顾发展前沿趋势 [4] 评选体系与类别设置 - 活动设"基金投顾优秀案例"与"21世纪金牌投顾"两大核心征集板块，评价体系在首届基础上优化，更贴合买方投顾业务本质 [2] - 基金投顾优秀案例从业务架构完整性、团队建设专业性、投资者行为引导成效、客户服务深度等多维度综合考评 [2] - "21世纪金牌投顾"系列坚守"三分投、七分顾"的评价逻辑，首次增设21世纪金牌AI投顾机构、21世纪金牌AI投顾案例征集类别 [2] AI投顾的设立背景与行业意义 - 增设"AI投顾"案例征集是为积极响应金融科技与资管行业深度融合的趋势 [3] - 生成式人工智能技术为财富管理行业注入全新变革动力，活动旨在鼓励发掘成功应用AI技术以提升服务效率、扩大覆盖、优化用户体验的机构与产品 [3] - 活动旨在为行业的技术进化方向树立标杆 [3] 活动进程与后续传播计划 - 活动项目组正对申报材料进行汇总和严格审核，将邀请指导单位全程参与评审 [5] - 活动将充分利用全媒体矩阵实现跨平台、全方位传播，推出一系列深度专题报道、独家访谈、数据分析等高质量内容 [5] - 首届"21世纪金牌投顾"优秀案例将于12月揭晓 [5]