行业转型趋势 - 行业正从"以销售为核心"的卖方模式加速回归"以客户为中心"的买方模式 监管导向与投资者需求双重驱动 [1] - 新"国九条"明确提出推动公募基金加强财富管理能力建设 二季报成为观察转型的重要窗口 [1] 规模与集中度 - 二季度末公募管理总规模达34.05万亿元 较去年末增长4.91% 增速低于去年末的5.47% [2] - 前十名公募机构规模占比达40.71% 较去年末提升0.78个百分点 头部集中度持续提升 [2] - 86家机构上半年规模增长 华夏基金以3119.37亿元增量领跑 总规模首破2万亿元 [2] 盈利表现 - 全市场基金二季度盈利超3800亿元 环比增长超50% 华夏基金以300.92亿元居首 [4] - 上半年盈利前三为易方达基金(584.44亿元)、华夏基金(573.20亿元)、富国基金(359.32亿元) [4] 业绩表现 - 权益类基金近一年平均收益率中值达15.92% 华夏基金以17.12%位居大型公司榜首 [5] - 华夏北交所创新基金近三年回报175.64% 上半年净值增速72.16% 全市场前三 [11] ETF市场格局 - 二季度非货规模首破20万亿元 华夏基金(1206.75亿元)与易方达基金(1025.11亿元)增量超千亿 [6] - 华夏基金非货币ETF规模7513.11亿元 单季增长1048.10亿元 沪深300ETF等产品贡献显著 [6] - 全市场非货币ETF规模4.15万亿元 前10家机构占据80.05%份额 马太效应显著 [6] 华夏基金ETF生态 - 旗下非货币ETF总数达110只 12只规模超百亿 覆盖宽基/行业/商品/跨境等全品类 [9] - 推出"LetfGo"资产配置工具 将ETF转化为服务载体 降低投资门槛 [9] - 建立投资者回报研究中心 通过7万份问卷构建量化评价模型优化服务 [9] 权益投资布局 - 基金经理顾鑫峰管理北交所基金任职回报131.4% 超额收益133.66% 个人持有超1000万份 [13] - 固收+领域华夏磐泰A近三年业绩夺冠 QDII偏债型基金包揽前三名 [14] - 科技成长/红利策略/量化投资等细分赛道均有产品进入行业前20 [14] 投研体系支撑 - 构建覆盖全生命周期的投研培养体系 团队能力圈互补风格多样 [16] - 投研一体化平台打破内部壁垒 科技赋能提升研究转化效率 [16] - 规模增速14.86%与权益业绩双优验证"产品-业绩-服务"战略闭环 [16]

行业转型趋势 - 新"国九条"推动公募基金从"以销售为核心"的卖方模式加速回归"以客户为中心"的买方模式 [2] - 基金行业整体规模增速放缓 二季度末管理总规模达34 05万亿元 较去年末增长4 91% 低于去年末5 47%的增幅 [3] - 头部效应深化 前十公募持牌机构规模占比达40 71% 较去年末提升0 78个百分点 [3] 头部机构表现 - 华夏基金公募管理规模历史首次突破2万亿元 上半年增量达3119 37亿元 增速14 86%领跑头部梯队 [3] - 二季度全市场基金产品盈利超3800亿元 环比增长超五成 华夏基金以300 92亿元盈利居首 [6] - 上半年盈利榜前三为易方达基金(584 44亿元) 华夏基金(573 20亿元) 富国基金(359 32亿元) [6] ETF市场格局 - 二季度非货管理规模首次突破20万亿元 单季增长1 29万亿元 华夏基金(1206 75亿元)和易方达基金(1025 11亿元)增量超千亿元 [8] - 非货币ETF总规模达4 15万亿元 前10家机构占据80 05%市场份额 华夏基金以7513 11亿元规模领跑 [8] - 华夏基金非货币ETF规模二季度增长1048 10亿元 旗下12只ETF规模超百亿元 产品数量达110只 [8][12] 权益投资业绩 - 权益类基金近一年平均收益率中值达15 92% 华夏基金以17 12%位居大型基金公司首位 [7][14] - 华夏北交所创新中小企业精选基金近三年回报175 64% 上半年净值增速72 16%跻身全市场前三 [15] - 基金经理顾鑫峰管理该基金总回报131 4% 超额收益133 66% 个人持有超1000万份 [16] 多元化产品布局 - 固收+领域华夏磐泰A获偏债混合型基金近三年冠军 华夏新锦绣A位列灵活配置型基金第二 [18] - QDII领域华夏纳斯达克100ETF居偏股型第二 三只产品包揽偏债型前三 [19] - FOF领域华夏保守养老A排名第六 细分赛道如金融科技ETF 红利策略ETF等均居行业前列 [20] 投研体系与战略 - 构建覆盖全生命周期的投研培养体系 打造风格多样 能力圈互补的权益团队 [22] - 通过投研一体化平台提升研究转化效率 科技赋能分析效能 [23] - 形成"产品—业绩—服务"战略闭环 规模增长14 86%的同时权益收益率居大型公司榜首 [23]

客户活动 - 公司组织二十余名客户参与中草药绘画文化探索活动，通过多感官体验让古籍中的草木智慧生动呈现 [1] - 活动展示二十余种天然药材，专业画师讲解《本草纲目》《神农本草经》的药材特征与功效，客户通过触摸、嗅闻等方式深化认知 [1] - 设置药材拼贴、植物拓染、药粉绘画三大创作环节，客户结合模板或自由发挥完成作品，如艾草拓印扇面、金桔皮拼贴灯笼等 [2] 增值服务 - 活动间隙详细介绍VIP客户服务体系，通过"富德心服务"微信小程序实现一键申请服务、实时查询客户等级等功能 [2] - 客户反馈活动有效拉近中草药与生活的距离，认可公司对传统文化体验与服务的用心设计 [2] 战略方向 - 活动体现公司"以客户为中心"理念，未来计划持续深耕健康管理、传统文化领域，提供有温度的增值服务 [3]

活动概述 - 黄河财险甘肃省分公司在6月"安全生产月"期间组织服务团队开展职工健康讲座暨"夏日送清凉"活动，覆盖公航旅集团高速公路运营分公司逾1.4万名一线职工 [1] - 活动历时一个多月，服务团队行程三千余公里，覆盖兰州、酒泉、武威、天水、平凉、陇南、临夏等地 [1] 健康讲座内容 - 邀请省内知名三甲医院主任医师开展十余场讲座，主题包括心脑血管疾病预防、高温作业防护要点、紧急救护技能等 [3] - 结合高速公路行业特点和真实案例，手把手传授急救技能，提升员工健康关注度及自救互救能力 [3] 保险服务举措 - 培训团队深入一线解读健康险保单保障范围、理赔流程及注意事项，面对面解答疑问 [6] - 现场介绍涵盖职工私家车、配偶及子女健康及家庭财产的综合保险优惠方案，延伸保障至职工家庭 [6] 防暑关怀行动 - 为高温岗位职工（收费员、养护工、清障救援队员等）发放消暑饮品、茶叶等防暑降温物资 [6] 公司服务理念 - 活动践行"以客户为中心"理念，通过保险保障与人文关怀结合，织就"人人讲安全、个个会应急"防护网络 [6] - 未来将持续创新服务模式，拓展服务内涵，提升服务品质，保障人民群众生活 [6]

行业与公司发展 - 新华保险烟台中支区域总监穆凯获得2025年国际龙奖IDA，体现公司专业服务能力获得行业认可[1][4] - 公司坚持"以客户为中心"理念，通过23年发展在保险行业树立专业形象[3][4] - 面对市场变化与客户需求升级，公司通过持续专业深耕实现业务突破[4] 专业能力建设 - 公司注重团队专业能力提升，通过跨领域学习（财富传承、康养生态）应对客户多元化需求[6] - 采用"空杯心态"推动知识更新，参与国际峰会促进跨界思维融合[6] - 团队管理强调持续学习机制，将业务瓶颈转化为能力突破机会[6] 未来发展规划 - 公司提出"倍增计划"强化团队建设，目标培养更多行业人才[8] - 升级"匠造"服务体系，致力于为家庭客户提供更智能化的风险保障方案[8] - 以专业服务作为核心竞争力，持续提升行业影响力[8]

当时网点人员十分紧缺，各项工作都在紧张有序地进行着。主管在了解客户的紧急情况后，没有丝毫犹 豫，立刻安排刚结束前一个业务的对公会计暂停休息，前往客户处提供上门服务。 顶着正午的烈日，对公会计很快赶到了客户的店里。一到现场，她便迅速投入工作，耐心细致地帮客户 排查问题。她先一步步指导客户安装"E 路护航" 控件，随后开始讲解收票操作流程。然而，过程并非一 帆风顺，期间不断遇到系统不兼容、证书无法驱动等突发状况。对公会计没有慌乱，一边安抚客户的情 绪，一边不断打电话与网金部经理沟通，共同寻找解决办法。 时间在紧张的忙碌中一点点过去，室外的温度持续攀升，汗水浸湿了对公会计的衣衫，但她丝毫没有在 意，全身心投入到解决问题中。经过一个半小时的努力，系统终于调试成功，客户顺利接收了汇票，悬 着的心也终于放了下来，脸上露出了轻松的笑容。 近日，持续的高温天气炙烤着烟台大地，一位从事金属制品销售的对公客户却满面焦灼地走进建行烟台 临港支行网点求助。原来，该客户刚收到一笔货款的银行承兑汇票，按照业务流程，需确认收票后才能 给对方发货，可她不仅不熟悉接收操作流程，电脑因重装系统还未安装"E 路护航"，业务办理陷入停滞 状态，这让 ...

公司服务理念 - 建行菏泽市中支行践行"以客户为中心"的服务理念，通过上门服务解决客户实际困难[1] - 工作人员使用"龙易行"移动智能设备为行动不便的退休老教师提供上门激活银行卡服务[1] - 服务过程中工作人员耐心解释流程、手把手指导操作，并帮助注销多余卡片及重置密码[1] 服务案例细节 - 客户因银行卡长期未使用进入睡眠状态且遗忘密码，单位即将发放工资导致紧急需求[1] - 工作人员核对身份信息确保准确性，克服客户操作不熟练等实际困难完成业务办理[1] - 成功激活银行卡并重置密码后，获得客户及家属的高度认可与感激[2] 未来发展方向 - 该案例使工作人员更深刻理解"以客户为中心"的服务内涵，强调用行动跨越服务距离[2] - 建行菏泽市中支行表示将继续坚守服务初心，为客户提供更贴心便捷的金融服务[2]

服务案例 - 建行菏泽单县开发支行为行动不便的孕妇客户提供细致入微的转账业务服务，包括引导至舒适座椅、递上温水、耐心指导填单和反复确认信息等 [1] - 工作人员全程保持温和沟通语气，逐字逐句向客户确认转账金额、收款方账号等重要信息，确保业务准确无误 [1] - 孕妇客户对服务表示高度认可，称赞从进门到办完业务的每个细节都体现出温暖和安心 [1] 服务理念 - 该案例体现了公司"以客户为中心"的服务理念，关注特殊客户群体需求 [1] - 公司认为金融服务中细节决定成败，只有尽善尽美的服务才能赢得客户信任与支持 [1] - 未来将继续秉持服务初心，为各类特殊客户群体提供更贴心、更专业的金融服务 [2]

活动创新 - 阳光财险山东分公司在2025年客户节期间推出"我是理赔员"沉浸式体验活动，让客户零距离参与真实案件处理，推动服务从"幕后"走向"台前" [1] - 活动设计实战体验场景，客户全程跟随专业理赔员介入事故查勘、损失核定、材料审核、赔款支付等完整流程 [3] - 体验活动在淄博、济南、菏泽、枣庄等地开展，客户亲身参与定损环节、人伤事故处理等具体工作 [3][6][10] 客户反馈 - 淄博客户肖女士通过参与定损环节，学习识别车辆损伤部件、判断维修与更换标准，感叹理赔专业知识专业严谨 [3] - 济南客户李女士在烈日下跟随理赔员处理人伤事故，亲身体验后表示"保险买阳光心里很踏实" [6] - 枣庄客户张先生使用"阳光E赔"智能服务，通过手机拍照上传车损照片，称赞流程"快如闪电"且透明安心 [10] 服务升级 - 活动通过角色互换搭建信任桥梁，让客户感受理赔服务的专业、高效与温度 [10] - 公司未来将继续以创新为驱动、科技为支撑、人文为底色，优化服务体验 [10] - 科技赋能体现在"阳光E赔"智能服务中，客户可实时查看案件流转及处理动态 [10]

公司服务案例 - 兴业银行常州新北支行通过"特殊客户金融服务绿色通道"为昏迷客户解决医疗费用支付问题，从接到求助到完成资金转账仅耗时2小时 [1] - 支行采取双线操作：柜面专员协助家属准备材料，专人携带资料赴医院完成身份核验，直接将客户卡内资金转入医院账户用于支付医疗费用 [1] - 支行行长张小明以个人名义向经济困难的客户家属捐款1000元，强调金融服务需传递社会温情 [2] 银行服务模式 - 兴业银行常州分行建立针对特殊群体的"上门服务+绿色通道"模式，十年间持续践行"以客户为中心"服务理念 [2] - 分行针对行动不便、危重患者等特殊群体建立健全应急预案，体现金融机构的社会责任与人文关怀 [2] 客户背景 - 客户兄弟为在常务工人员，无其他直系亲属，此次取出兴业卡内9000元后仍需支付近十万元医疗费用 [2]