诈骗案件概述 - 浦东警方成功劝阻一起针对老年人的"天价工程"投资理财诈骗 直接避免750万元损失 [1][5] - 诈骗分子伪造12亿元银行存款证明 并许诺上亿工程量作为投资回报 [1][4] - 受害者老胡在2025年5月结识自称海南省海口市某工程项目副组长的诈骗分子 [1] 诈骗手段细节 - 诈骗分子出示伪造的平安银行账户12亿元存款证明 [1][4] - 以投资2000万元可获得"一亿方的工程量"为诱饵 [1] - 引导受害者向显示为"某工程项目管理公司"的指定账户转账 [2] 资金流动情况 - 受害者办理1000余万元贷款准备用于投资 [2] - 计划分两笔转账 先转250万元 当日下午再转500万元 [2] - 警方及时介入时 受害者正准备进行第一笔250万元转账 [2][5] 警方处置过程 - 银行发现大额转账异常后报警 民警现场核实 [1] - 经查证诈骗分子提供的银行流水和存款证明均系伪造 [4] - 实际银行账户并无12亿元存款 存在重大疑点 [4] - 民警联系受害者家属共同劝阻 最终使受害者认清骗局 [5]

投资诈骗案例 - 李阿姨多次参与网络投资，先后在不正规平台亏损50%本金，炒股亏损40% [3] - 通过短视频平台接触"理财大师"，被诱导在虚假投资平台充值，账面显示200万元盈利（实际为诈骗手段） [3] - 诈骗分子以保底收益15%为诱饵，要求李阿姨购买4公斤黄金进行线下交易 [3] - 警方及时拦截交易，抓获嫌疑人并追回全部黄金 [4] 老年人投资心理分析 - 部分老年人参与高风险投资并非单纯追求收益，而是弥补情感缺失（如家庭关系疏远、寻求社会认同） [5] - 诈骗分子通过虚假关怀和短期账面盈利建立信任，利用老年人回本心理实施诈骗 [3][5] 风险防范建议 - 家庭成员需关注老年人财务状况，定期沟通其投资行为及社交圈层 [5] - 需向老年人普及反诈知识，及时干预异常投资行为并报警止损 [5]

诈骗案件概况 - 最高检和公安部披露一起境外婚恋交友、虚假投资理财类诈骗案，涉案金额达1.8亿元，其中被骗金额超百万元的个案达14起 [1] - 该案已查实电诈案件139起，查明诈骗金额6100余万元，个案被骗金额最高超过500万元 [5] - 诈骗团伙通过婚恋交友为幌子，以情感交流逐步洗脑，诱骗受害者投资理财，榨干受害人财产 [5] 诈骗手法分析 - 诈骗分子非法获取公民个人信息，根据受害者情况量身打造"完美人设"，如虚构离异带娃经历或退休回京定居等 [5] - 诈骗团伙购买投资理财平台App仅花费数千元，后台由团伙操控，收益仅为软件显示的数字 [5] - 诈骗分子先让受害人操作"自己的投资账户"或展示高额收益截图，引诱受害人上当 [5] 犯罪团伙运作模式 - 犯罪集团组织严密，分工明确，涵盖诈骗对象筛选、人员包装、话术培训、实施诈骗及洗钱转移财产等环节 [6] - 团伙以"高薪招聘""境外淘金"为由招募人员，通过旅行社虚假办理签证组织出境从事诈骗活动 [6] - 诈骗金额中12%至15%为业务员提成，洗钱抽成占35%至42%，剩余由金主和组长分配 [7] 黑灰产业链支持 - 团伙通过境外非法手段购买婚恋网站注册的公民个人信息，一条信息价格从数百元到数千元不等，一年购买约五六千条 [6] - 为增加可信度，犯罪团伙购买"养号"服务，在微信朋友圈发布精心编造的生活动态 [6] - 洗钱由专门的黑灰产团伙实施，抽成比例较高 [7] 案件侦破与追缴 - 专案组在10余个省份同步收网，抓获88名犯罪嫌疑人，累计返还群众被骗资金800余万元 [9] - 受害人以单身、离异、丧偶的中年女性为主，年龄多在四五十岁，部分为男性 [9] 行业监管与防范 - 婚恋网站等平台反诈责任落实不到位、内部安全管控不严，是黑灰产业链猖獗的重要因素 [9] - 电信诈骗新技术新手段层出不穷，需提升反诈预警精准度，多方联动共筑反诈"防火墙" [9]

真实案例警示 - 案例一中受害者唐某通过微信公众号「众梁咨询」接触投资理财推文 被诱导下载「企安信」APP和「E 安通」APP 最终被骗取179万元 其中现金交易135万元 转账44万元 [3] - 案例二中受害者张某通过企业微信客服引导下载「企安信」APP 在「DCFPRO」APP中使用2万元体验金盈利933元后 自行转账490万元 险些被诈骗 [5] 骗术拆解 - 诈骗第一步通过微信公众号或留言评论包装「炒股大神」和「内幕消息」吸引潜在受害者关注 [6] - 诈骗第二步诱导受害者下载非官方APP如「企安信」「E 安通」「DCFPRO」并伪造正规投资界面 [7] - 诈骗第三步建立百人投资群 群成员刷屏晒「持仓盈利截图」并通过禁言制造权威感 [8] - 诈骗第四步以「现金交易」或「指定账户转账」为由引导受害者脱离正规支付渠道 [9] - 诈骗第五步在大额投入后以「审核失败」「系统故障」等理由拒绝提现并切断联系 [10] 警方提醒 - 警方建议牢记「五不原则」包括不点击陌生链接 不信「稳赚话术」 不脱离正规渠道 不犹豫速报警 [11]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过微信炒股群塑造"股市达人"和"经济学专家"人设，诱导被害人下载虚假投资理财App并加入学习交流群 [2] - 群内发布虚假高收益投资项目截图，制造抢购假象以降低被害人戒备心理 [2] - 采用"实物存款"模式，诱骗被害人购买黄金并邮寄至指定地址，App虚假显示双倍到账金额（如20万元购金显示40万元到账） [3] - 通过冻结账户、要求追加投资等手段持续施骗，最终关闭App并拉黑被害人 [3] 犯罪链条运作 - 境外主谋"阿明"通过加密通讯软件"飞机"指挥境内团伙，使用可销毁记录的通讯工具规避侦查 [4] - 犯罪网络包含三级结构：境外指挥层（"阿明"）、境内协调层（黄某）、执行层（7名"取件手"） [4][5] - 采用"谍战式"物流方案：专人定点签收黄金→转交协调人→放置秘密交接点→境外确认销赃 [5][6] - 半月内转移多地被害人上千克黄金，单笔涉案金额达20万元（7根50克金条） [3][6] 司法侦破过程 - 检察机关通过黄金流转链条锁定证据：购买凭证→物流轨迹→签收录像→资金流向 [7] - 关键证据包括：快递员取件记录、贵重物品签收视频、手机定位数据、转账记录等 [7] - 已判决黄某有期徒刑二年三个月并处罚金1.2万元，毛某被提起公诉 [1][8] - 正在追查其余6名取件手及境外诈骗分子，案件涉及江苏/江西/广东等多地 [8]