案件概述 - 2025年11月16日至2026年1月6日期间，受害人龙某遭遇网络交友诱导投资理财诈骗，总计损失42万元 [1] - 诈骗分子通过抖音平台冒充某兵器公司业务员，以“准备与某国开战需要向俄罗斯购买一批坦克”为由编造虚假投资项目 [1] - 诈骗过程初期，受害人曾成功提现500元，随后分七次进行平台充值，最终无法提现 [1] 诈骗手法分析 - 伪装身份建立信任：诈骗分子冒充军警等特殊群体身份实施诈骗 [2] - 编造虚假项目：以“购买坦克”等理由，结合伪造的军工企业图片和平台，营造“机密”、“高回报”假象 [2] - 小额返利诱导：初期允许小额提现，让受害者尝到甜头后诱使其投入更大资金 [2] - 规避监管：要求以现金形式线下交付，增加侦查难度并逃避线上支付监管 [2] 防范要点 - 谨慎网络交友：对网络上自称军警的陌生人保持警惕，勿轻信其身份 [3] - 核实投资信息：任何涉及“军工”、“机密”的投资项目极有可能是骗局，正规投资不会通过个人名义招募或要求现金交易 [3] - 警惕高额回报：承诺“稳赚不赔”、“高额佣金”的投资多是诈骗 [3] - 保护个人信息：不轻易扫描陌生二维码、登录不明网站或将个人银行卡绑定至非正规平台 [3] - 及时应对：一旦发现被骗，应立即保存聊天记录、转账凭证等证据并第一时间报警 [3]

电信诈骗案件模式分析 - 近期出现“线上诈骗、线下取金”的新型电信诈骗模式，诈骗团伙以投资理财为幌子，诱导受害者线下交付现金或黄金以规避银行资金流监测 [1][11] - 诈骗分子常伪装成证券公司工作人员或荐股老师，通过提供虚假工号、姓名及所谓“内幕消息”获取受害者初步信任 [3] - 为打消受害者疑虑，诈骗团伙会先进行小额“赔付”，例如在一起案件中，受害者王先生亏损2000多元后获得了对方的转账赔付，从而博取信任 [3] - 诈骗群组中存在大量“群演”或虚假账号营造狂热投资氛围，在一个案例中，6000多人的直播群内有90%的成员是“群演”，专门针对受害者设计诈骗剧本 [5][7] - 线下取款环节由境外团伙雇佣的“接头人”完成，接头人为防止私吞款项，交易时需佩戴摄像头供上线实时监控，完成一单可获得1800多元报酬 [11] 受害者行为与心理特征 - 受害者通常因前期投资亏损而急于回本，更容易落入诈骗陷阱，例如高女士因瞒着家人炒股严重亏损，为回本在4天内连续两次被骗，第二次甚至动用了37万元网贷 [10] - 即便在警方介入劝阻后，部分受害者仍可能执迷不悟，诈骗团伙会持续通过社交软件施加压力，要求其交付财物 [7] - 受害者起初可能对警方劝阻表现出抗拒或不信任，需要民警以案释法才能逐渐意识到被骗 [16] 诈骗操作手法与工具 - 诈骗过程中，受害者被要求下载指定的非官方券商App或访问虚假投资网站，这些软件和网站是实施诈骗的重要工具，内容完全虚假 [3][13] - 诈骗话术通常包括承诺高回报、掌握内幕消息、能操作股票连续涨停、以及以规避监管痕迹为由要求使用现金或黄金交易 [3][4][11] - 为躲避金融监管，诈骗分子特意要求采用线下交付现金、黄金或邮寄黄金的方式，一旦离手便很难追回 [11][12] 警方拦截行动与案例 - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者并紧急拦截，在一案例中，民警在受害者王先生正准备携带500多克黄金出门时赶到其家中 [1][6] - 拦截行动需与时间赛跑，山东威海警方在接到预警后90分钟内成功拦截一笔近9万元的涉诈现金交易，当时受害者刘女士已提取8.9万元准备线下交付 [14][15][16] - 警方在拦截现场抓获了负责取款的“接头人”，并从其身上查获用于诈骗的定制手机 [16] - 在同一地区，有受害者在4天内连续遭遇两次类似骗局，首次被拦截37万元现金后，再次前往金店购买黄金意图投资 [8][9]

诈骗模式与手法 - 诈骗团伙通过社交软件建立虚假股票交流群，群成员规模可达6000多人，其中90%为“群演”或虚假账号，专门针对被害人设计诈骗剧本[2][4][9][12] - 诈骗分子冒充证券公司工作人员，提供姓名、工号及“荐股老师”详细信息以获取信任，并引导受害者下载指定的虚假券商App进行投资[2][4][6] - 为规避银行资金流监测，诈骗模式升级为“线上诈骗、线下取钱”，要求受害者以线下交付现金或黄金（如500多克黄金）的方式进行所谓“投资”，现金和黄金一旦离手很难追回[1][8][24] 受害者行为与心理 - 受害者初入股市，在虚假群内购买推荐股票后出现亏损（如亏损2000多元），诈骗团伙通过先行“赔付”损失来博取信任，随后再以“内幕消息”、“调拨资金拉涨停”等话术诱导加大投入[4][6] - 受害者存在急于回本的心理，例如一位高女士因炒股严重亏损，在4天内连续两次被骗，第二次甚至准备交付黄金，其37万元资金来源于网贷[14][16][19][20] - 即便警方介入劝阻，深陷骗局的受害者起初也可能不相信自己被骗，诈骗团伙会持续通过社交软件施加压力引诱其交付财物[11][12] 诈骗运作与警方行动 - 境外诈骗团伙雇佣线下“接头人”进行现金或黄金交易，完成一单“接头人”可获得1800多元报酬，为防止私吞，交易时要求“接头人”佩戴摄像头进行实时监控[22] - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者，并采取紧急拦截行动，例如在90分钟内成功拦截近9万元涉诈资金，当场抓获携带定制诈骗手机的“接头人”[9][27][30] - 诈骗活动常被包装成炒股、买基金、炒虚拟货币等理财项目，利用高回报承诺和虚假应用实施诈骗，警方提示不要轻信网络投资专家及非官方投资软件[24][25][26][32]

电信诈骗新手法：线上诱导与线下实物交割结合 - 近期出现多起“线上诈骗、线下取金”的电信诈骗案件，诈骗模式被包装成炒股、买基金、炒虚拟货币等理财项目，目的是规避银行对涉诈资金流的监测拦截，现金和黄金一旦交付极难追回 [21][49] - 诈骗分子利用高回报承诺和所谓“内幕消息”作为诱饵，诱导受害者下载非官方指定的虚假投资软件或登录虚假网站进行操作，软件和网站内容均为虚假 [22][50] - 为完成诈骗，犯罪分子要求受害者以线下交付现金或黄金等实物的方式进行“投资”，例如一起案件中受害者正准备携带500多克黄金出门进行交易 [1][30] 诈骗团伙运作模式与话术 - 诈骗通常始于社交平台，受害者被引诱加入所谓的“股票交流群”或“证券直播群”，群内显示成员可达6000多人，但其中90%是“群演”或虚假账号，专门针对受害者上演诈骗剧本 [2][5][10][31][33][38] - 诈骗过程经过精心设计，初期会通过小额“赔付”受害者亏损（例如赔付2000多元）来建立信任，随后以“内幕消息”、“大股东减持”、“调拨资金拉涨停”等话术诱导受害者加大投入 [5][7][33][35] - 诈骗团伙组织严密，境外人员指挥，雇佣境内“接头人”进行线下交易，为防止“接头人”私吞款项，会要求其佩戴摄像头实时监控交易过程，每完成一单“接头人”可获得1800多元报酬 [19][47] 受害者画像与行为特征 - 受害者多因前期投资亏损而急于回本，容易轻信高回报承诺，例如一位高女士因瞒着家人炒股严重亏损，在4天内连续两次遭遇不同名目的诈骗，第二次甚至准备用网贷所得的37万元现金进行交易 [17][40][44][45] - 即便在警方介入劝阻后，部分深陷骗局的受害者起初仍不相信自己被骗，表现出抗拒，需要民警以案释法才能逐渐醒悟 [10][22][38][50] - 受害者会在诈骗分子引导下筹集大额资金，例如王先生最初尝试投入1万元，在获得“信任”后筹集了50万元准备加大投入，并同意以黄金形式进行交易 [7][9][35][37] 警方行动与案件拦截 - 警方通过技术侦查和大数据查询锁定受害者并紧急拦截，成功阻止多起诈骗交易，例如长春警方拦截了王先生500多克黄金的交易，以及高女士37万元现金的交易 [1][16][30][44] - 警方与时间赛跑进行快速拦截，例如山东威海警方在接到预警后90分钟内，成功拦截了刘女士准备线下交易的8.9万元涉诈资金，并当场抓获了前来取款的犯罪嫌疑人 [22][24][50][52] - 在拦截现场，警方从犯罪嫌疑人身上查获了专门用于诈骗活动的定制手机，相关犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施 [24][26][52][54]

电信诈骗案件模式分析 - 近期出现“线上诈骗、线下取金”的新型电信诈骗模式，诈骗分子诱导受害者线下交付现金或黄金以规避银行资金流监测[1][20] - 诈骗团伙常伪装成证券公司工作人员，提供详细姓名工号及“荐股老师”信息以博取信任，并引导受害者加入成员数量庞大的直播群，例如一个群显示有6000多人[2][4] - 诈骗剧本包括先让受害者小额亏损后进行“赔付”以建立信任，随后以“内幕消息”、“调拨资金拉涨停”为诱饵诱导大额投入[4][6] 诈骗具体手法与受害者行为 - 诈骗分子要求受害者使用现金或黄金进行交易，声称可避免转账痕迹，并承诺现场验货后即将资金转入虚假软件账户[8] - 技术侦查发现，所谓活跃的股票直播群中，90%以上的成员是“群演”或虚假账号，群内狂热气氛均为精心编排的“剧目”[9][11] - 受害者存在短期内多次被骗的情况，例如一位高女士在4天内接连遭遇两次类似骗局，第二次仍试图交付黄金，其动机常源于炒股亏损后急于回本的心理[12][16] 警方行动与案件数据 - 警方通过大数据查询和技术侦查及时拦截交易，在一起案件中成功阻止被害人交付500多克黄金[1][9] - 另一起案件中，警方在90分钟内快速响应预警，拦截了居民刘女士准备线下交付的8.9万元涉诈资金[21][24] - 警方抓获的线下“接头人”潘某交代，其每完成一单诈骗交易可获得1800多元报酬，作案时需佩戴摄像头供境外上线实时监控[18] 诈骗涉及的虚假工具与宣传话术 - 诈骗分子诱导受害者下载其指定的非官方所谓券商App或访问虚假投资网站，这些软件和网站是其实施诈骗的重要工具[6][22] - 常见诈骗话术包括承诺高回报、提供“内幕消息”、声称能带领打新股或翻倍赚钱等[21][22] - 诈骗分子会主动应对受害者的疑虑，例如以自身也参与反诈宣传、金融人员易被冒充等理由进行辩解，从而打消受害者顾虑[6]

事件概述 - 大连市公安局金州分局成功劝阻一起电信诈骗案件 避免了被害人20余万财产损失 [1] - 被害人孙某在诈骗分子诱导下 于购物广场一次性购买3条累计203.61克黄金项链 [1] - 警方在孙某准备送出黄金饰品前及时介入 普法劝阻3个多小时后 孙某醒悟 黄金饰品暂交其妹妹保管 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗模式为诱导受害人在虚假投资理财APP进行“投资” 并以“账户需继续充值才能提现”为由要求受害人购买黄金 [1] - 诈骗链条涉及线上虚假APP与线下实物黄金交易结合 受害人被引导下载“诈骗软件”联系“客户经理”并等待送出黄金的指令 [1] - 受害人表现出“凑单式”购买行为 即不看款式、神色慌张、使用信用卡一次性结账 此异常行为引起了商家警觉 [1] 警方与商户响应 - 商户在发现顾客购买行为异常后 立即通知了属地公安机关 体现了社会联防联控的作用 [1] - 警方行动迅速 从接到商家通知到找到受害人仅用时约1小时 刑侦大队通过身份核实确认该男子为多次预警对象 [1] - 公安机关此前曾多次对受害人孙某提供上门预警及反诈劝阻宣防服务 表明其属于易受骗高危人群 [1]

诈骗手法 - 诈骗分子通过伪造政府部门或公司机构的退费公告文件 以快递或短信形式发送给受害人 诱导其扫描二维码加入退费群[1][3][4] - 在退费群中 诈骗分子通过发送伪造的营业执照和工作证 并营造多人成功退费的假象来获取信任 群内成员多为“托”[9] - 诈骗分子以“购买理财产品退费”、“充值返利”或“做任务”为由 引导受害人下载指定的金融理财App并进行充值[6][9] - 初期小额投资时 诈骗分子会如约支付收益以获取信任 例如朱先生投资1000元后成功提现1200元[7][9] - 待受害人投入大额资金后 诈骗分子便以“操作失误”、“账户冻结”、“缴纳保证金”或“等待24小时”等理由拒绝提现 随后关闭平台并失联[7][9] 受害者案例 - 上海市民朱先生收到某教育机构的退费公告快递 扫描二维码添加“退款客服”后 被告知需通过购买基金增值的方式退款[4][6] - 朱先生起初试水购买1000元基金 成功获得1200元回款并提现 随后分多笔共计充值15000余元[7] - 当朱先生准备提现大额回款时 平台显示需等待24小时 次日平台无法进入且客服失联 共计损失15000余元[7] 危险信号识别 - 当被要求支付“解冻费、手续费”或通过“私人账户转账”时 应意识到可能是诈骗[11][14] - 出现“小额返利”并诱导加大投资 或宣称有“内幕消息”时 属于典型诈骗手法[14] - 被要求进行“线下交易”或开启“屏幕共享”时 存在极高风险 屏幕共享可能导致个人信息全部泄露[14] - 当“亲友”说进群保稳赚、“大师”说现金能生钱、“系统”提现要等明天或“客服”催促快掏钱时 均为诈骗表演[12]

诈骗事件概述 - 上海市民朱先生收到自称某教育机构的退费公告快递 扫描二维码添加“退款客服”后 被诱导下载金融理财App进行“基金增值”退费操作[2] - 诈骗分子声称原教育公司被一家基金公司收购 退款需通过购买基金增值方式进行 并发送伪造的营业执照以获取信任[4] - 朱先生初期试水投资1000元基金 成功获得1200元回款并提现 随后加大投入共计15000余元 最终平台无法进入且客服失联[5] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过非法渠道获取个人信息 邮寄伪造的政府部门或公司机构文件 以办理培训退费、投资退费等为由诱导受害人加入退费群[6] - 在群内通过伪造营业执照、工作证及营造多人成功退费假象获取信任 群内成员多为“托”[6] - 引导受害人下载指定投资理财App进行充值 前期小额投资按时支付收益以建立信任 诱使受害人投入大额资金[6] - 受害人投入大额资金后 诈骗分子以操作失误、账户冻结、缴纳保证金等理由拒绝提现 要求继续投入资金直至骗局暴露[6] 诈骗危险信号识别 - 诈骗过程中常见要求支付解冻费、手续费 或要求向私人账户转账[7] - 采用“小额返利”模式 先给予小额收益作为诱饵 后续设置陷阱[7] - 宣称有“内幕消息” 或要求进行线下交易及屏幕共享操作[7] - 出现“亲友”保稳赚邀请进群、“大师”现金生钱宣传、“系统”提现需等待24小时、“客服”频繁催促掏钱等情况时应高度警惕[7]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过社交媒体平台伪装成受害者的“30年老战友”建立联系 通过展示对部队背景的熟悉度获取初步信任[1][3] - 在建立信任后 以“投资理财”为名诱导受害者参与 并主动提出垫付8万元投资款以降低受害者戒心[3][6] - 其核心策略是“以小钓大” 试图用先行打入的8万元诱使受害者投入自有资金2万元 最终目的是让受害者协助取出并转移这笔资金 实质是为诈骗所得洗钱[7][8] 受害者应对与案件结果 - 受害者王女士凭借“天上不会掉馅饼”的警觉意识 对主动提供的高收益投资机会产生怀疑 并通过转移自有资金、提供空卡号等方式进行防范[3][7] - 在确认对方诈骗意图后 王女士选择报警并在警方指导下与对方周旋 最终配合警方在约定交易地点将3名前来取款的犯罪嫌疑人抓获[10][12] - 经调查 打入王女士账户的8万元是诈骗分子从另一名受害人处骗取的资金 此次行动不仅抓获了嫌疑人 也为他人挽回了8万元的经济损失[12]

事件概述 - 上海浦东警方成功劝阻一起针对老年人的大额电信诈骗案 潜在经济损失达120万元人民币 [1] - 诈骗分子通过社交APP接近受害者 自称“长沙某科技公司总裁” 通过打赏、寄送手机等方式建立信任后 诱导其进行“高回报”投资 [2] - 诈骗分子推荐的投资理财网站承诺“充值50万美元可获90万美元回报” 并指导受害者进行大额取现以规避家人询问 [2] 诈骗手法分析 - 诈骗前期通过线上社交进行情感培养和信任建立 操作周期长达数月 [2] - 诱导投资的话术核心为承诺异常高的回报率 以“充值50万美元获90万美元”为例 承诺回报率高达80% [2] - 诈骗过程中指导受害者进行大额现金提取 并教授其应对家人盘问的话术 以绕过家庭内部的风险监控 [1][2] - 诈骗分子实际定位在海外 且当受害者要求视频核实时 会以各种理由推脱 无法证实其身份与投资项目的真实性 [2] 风险干预与识别 - 家属因察觉受害者行为异常（执意提取120万元现金且拒绝说明用途）并结合警方过往的反诈宣传 及时识别出潜在诈骗风险 [1] - 有效的风险干预措施包括：家属稳定受害者情绪 联动银行工作人员暂缓取现业务 并迅速寻求警方专业协助 [1] - 警方通过核查诈骗线索（如对方海外定位）及建议进行视频通话验证等实操方式 帮助受害者彻底认清诈骗事实 [2]