银行强势入局企业年金市场 - 部分大中型银行加码考核，力争在4万亿元企业年金市场分得更多蛋糕[2] - 国有大行将企业年金受托管理业务规模与客户数增长纳入重要考核指标，权重超过15%[2] - 银行依托综合金融服务优势，通过联动对公信贷、现金管理等业务，从养老险公司手中争夺企业客户[4][5] 养老险公司面临竞争压力 - 在银行的攻势下，有养老险公司产品经理已痛失7个企业客户与6亿元年金业务资产管理规模[6] - 有养老险公司在过去5个月因当地政府支持银行而失掉5%客户与4%的年金业务资金管理规模[9] - 银行通过提供涵盖信贷、薪酬代发、现金管理等贯穿企业全生命周期的综合金融服务方案赢得企业青睐[9] 养老险公司的应对策略：投资业绩 - 养老险公司凭借长期稳健的投资回报作为核心竞争力，有产品经理管理的计划年化收益率在4.5%—5%[11] - 过去13年里，以养老险公司投资管理为主的全国企业年金投资累计回报率达到104.6%[12] - 平安养老险截至去年底合计企业年金基金管理规模突破万亿元，其中受托与投资管理资产规模分别为6182亿元、3937亿元[12] 养老险公司面临的挑战与业务拓展 - 养老险公司面临在收益增厚与净值波动控制间平衡的新挑战，考虑提高权益资产配置至50%以维持5%—5.5%的年化收益率，但可能导致净值最大回撤增加15%，平均波动幅度增至2.5%[13] - 养老险公司正依托集团资源构建“年金+”综合服务生态，提供健康管理及定制化金融服务等[14]