业绩总结 - 2020年第三季度净收入为14.6亿美元，较第二季度增长6.8%[51] - 第三季度毛利润为5.43亿美元，较第二季度增长3.7%[51] - 第三季度每股收益（EPS）为1.93美元，较上一季度下降7%[16] - 第三季度EBITDA为5.76亿美元，较上一季度增长4%[16] - 第三季度总运营支出为13亿美元，较2019年第四季度的12.48亿美元有所增加[55] 用户数据 - 2020年第三季度的客户保留率为96.5%[14] - 第三季度的净新资产增长率接近6%[18] - 过去四个季度的有机净新资产（NNA）约为510亿美元[14] - 2020年第三季度的顾问资产占总资产的比例为50.1%[12] - 客户现金余额在第三季度环比增长3%[30] 未来展望 - 预计每次加息将带来2500万至4500万美元的潜在毛利润收益[31] - 2020年核心一般和行政费用的原始计划为9.15亿至9.40亿美元，预计增长幅度为5.5%至8%[33] - 公司的资产负债表在第三季度保持强劲[36] 新产品和新技术研发 - 第三季度的平均费用收益率为211个基点[30] - 固定利率ICA余额占比约为40%[32] 市场扩张和并购 - 过去四个季度招募的资产管理规模（AUM）约为410亿美元[13] - 公司在2020年第三季度的集中管理资产同比增长23%，环比增长8%[21] 负面信息 - 2020年第三季度的EBIT ROA为10.1个基点，同比下降2.7个基点[24] - 毛利率ROA为27.9个基点，同比下降3.5个基点[26] - 2020年第三季度的税收利益为-500万美元，保持与前几个季度一致[54] 其他新策略和有价值的信息 - 第三季度的信贷协议净杠杆比率为2.24倍，低于管理目标范围的2.25倍[36] - 截至2020年9月30日，公司已回购约6%的股份[38] - 公司在2018年12月31日将股票回购授权增加至10亿美元[40]