公司基本信息 - 公司股份代号为1543[2][10] - 集团成立于2003年5月，已走过19年，累计为超1.5万家中小微企业提供超1500亿元金融服务[135][137] 宏观经济数据 - 2022年上半年中国GDP约达人民币56.2642万亿，按不变价格计算同比增长约2.5%[12][13] - 2022年二季度中国GDP达人民币29.2464万亿，按不变价格计算环比增长0.4%[12][13] - 2022年上半年货物和服务净出口拉动经济增长0.9个百分点[12][13] - 2022年二季度货物和服务净出口拉动当季经济增长1.1个百分点[12][13] 公司财务关键指标变化 - 2022年上半年公司总收益达人民币178.21百万元[15][17] - 截至2022年6月30日止六个月，公司利息收入净额为约5515万元，与2021年同期约4060万元相比，增加约35.84%[38][39] - 截至2022年6月30日止六个月，公司担保费收入净额约为8873万元，与2021年同期的约8819万元基本持平；担保费总收入从2021年同期的约1.1348亿元降至约9318万元，降幅约17.89%；担保成本从2021年同期的约2528万元降至约444万元[89] - 2022年上半年利息收入净额约为5515万元，较2021年同期的约4060万元增加约1455万元，增幅约35.84%[89] - 2022年上半年银行存款利息收入约为714万元，与2021年同期的约664万元基本持平[89] - 2022年上半年委托贷款业务利息收入约为737万元，较2021年同期的约450万元增加约287万元，增幅约63.78%[89] - 2022年上半年小额贷款业务利息收入约为2989万元，较2021年同期的约2199万元增加约790万元，增幅约35.93%[91][94] - 2022年上半年保理利息收入约为1068万元，较2021年同期的约1208万元减少约140万元，降幅约11.59%[91][94] - 2022年上半年咨询服务服务费约为1547万元，与2021年同期的约1524万元基本持平[92][95] - 2022年上半年其他收益约为1886万元，较2021年同期的约537万元增加约1349万元，增幅约251.21%[93][96] - 公司应占联营公司收益从2021年上半年的约146万元变为2022年上半年的约亏损432万元[99][102] - 2022年上半年担保损失拨备约为2409万元，而2021年同期为拨回约554万元；未偿还担保余额从2021年上半年的约99.6771亿元增至约104.2084亿元，增幅约4.55%[100] - 截至2022年6月30日止六个月，公司担保赔偿准备金约为2409万元，2021年同期回拨约554万元；未偿还担保余额从2021年同期约99.68亿元增加4.55%至约104.21亿元[103] - 2022年上半年减值损失从2021年同期约2901万元大幅增加约2569万元或88.56%至约5470万元，主要因应收违约担保客户款项减值损失增加272.68%至约3515万元、应收担保客户款项减值损失增加742.25%至约1152万元[106][107] - 2022年上半年营运开支从2021年同期约4970万元增加约141万元或2.84%至约5111万元，因经营场所扩张折旧及摊销费用增加[109] - 2022年上半年税前利润从2021年同期约7769万元减少约3371万元或43.39%至约4398万元[109] - 2022年上半年所得税从2021年同期约2014万元减少约819万元或40.65%至约1195万元，因应税利润减少[109] - 2022年上半年期内利润从2021年同期约5756万元下降约2552万元或44.34%至约3203万元，公司股权持有人应占利润从约4822万元下降约2227万元或46.18%至约2595万元；净利润率从约39.96%降至约20.10%[112][115] - 截至2022年6月30日止六个月，公司资本开支约为106万元，2021年同期为124万元，主要与购置办公设备和完善业务运营系统研发开支有关[114][117] 担保业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日公司未偿还担保净余额为约人民币10,420.84百万元，2021年12月31日为人民币9,967.71百万元[24][25] - 截至2022年6月30日止六个月，担保费收入净额为约人民币88.73百万元，2021年同期约为人民币88.19百万元[24][25] - 截至2022年6月30日，集团担保业务向客户发出的最高担保总额约为人民币10,420.84百万元，2021年12月31日为人民币9,967.71百万元[119] - 2022年6月30日，集团未偿还担保合约共约为人民币1042084万元，2021年12月31日为人民币996771万元[155] 委托贷款业务数据关键指标变化 - 2022年上半年公司委托贷款月固定利率区间为0.5%（含）至1.8%（含），2021年同期为1.25%至1.8%[28][31] - 2022年6月30日公司委托贷款余额约为人民币260.71百万元，2021年12月31日为人民币234.92百万元[28][31] - 截至2022年6月30日，委托贷款业务五大客户贷款余额占总委托贷款余额约59.85%[28][31] - 公司通过银行提供的委托贷款金额通常介乎约人民币1.00百万元至约人民币35.00百万元[28][31] 小额贷款业务数据关键指标变化 - 公司小额贷款业务最高可提供金额达800万元，截至2022年6月30日月化固定利率为0.65%（含）至1.70%（含），2021年同期为0.65%至1.60%[35] - 截至2022年6月30日，公司小额贷款余额约为47432万元，2021年12月31日为43465万元[37] - 小额贷款业务五大客户的贷款余额占2022年6月30日总小额贷款余额约8.43%[37] - 2022年上半年，佛山小额贷款获“AAA+”级别，在广东省近400家参评同行中名列第10名[83] - 佛山小额贷款荣获广东省佛山市禅城区“2021年度金融发展创新A级团队”称号[83] 公司业务风控与管理 - 公司为担保业务制定内部控制政策及程序，包括融资担保业务流程和交易后检查程序[42] - 公司事后管理程序在担保业务发生后启动，旨在担保到期前判别客户潜在还款困难并采取预防措施[43] - 定期保后监管根据业务风险程度每半、一、二、三或六个月进行一次[45][47] - 特别保后监管针对特定项目每月进行一次，监管人包括风控经理等[46][47] - 公司不定期制定业务指引和行业风险分类指导意见，对高风险项目进行风险评估[49][51] - 抵质押品包括有形和无形资产，有形资产视情况采取不同管理措施，不动产会不定期评估[50][52] - 公司将担保或贷款划分为“正常”“关注”“次级”“可疑”“损失”五级风险状况[54][56] - 若评估项目有较大风险隐患或暴露，公司启动追收程序[55] - 客户违约后，公司先致电客户，再到客户业务和住址地址收款[55] - 多数情况下，若客户有还款意愿且经营良好，公司会与客户制定还款计划[59] - 若客户业务前景或抵押物价值恶化等情况，公司会处置抵押物并可能采取法律程序[59] - 执行委员会主任委员审批单个企业贷款余额不超集团公司净资产6%的委托贷款项目，超限额申请由董事会/股东大会批准[63][64] - 贷款金额100万元及以上的小额贷款由小额贷款审核委员会批准，低于100万元的由公司总经理批准[75] - 委托贷款贷后管理程序业务开始时启动，项目经理按监管计划拜访客户评估风险，发现重大异常及时汇报[67][68] - 若项目有较大潜在风险或面临风险，公司在客户违约后启动催收程序，多数情况与有意还款客户制定还款计划[70][71] - 客户业务前景恶化或抵押品价值下跌且无意还款，公司执行抵押品权利，协商出售弥补损失[70][71] - 委托贷款审批时，项目经理负责编制报告收集资料，法律主审审查并评估风险[63][64] - 小额贷款审批时，风险管理部审查贷前调查和现场检查报告，核实借款人情况[74] - 小额贷款一般要求借款人按月付息到期还本，集团有时接受部分本金加利息的月分期还款[76] - 为确保小额贷款及时收回，客户经理会在到期日前提醒借款人还款[76] - 若公司对抵押品权利或担保措施有争议，可对客户采取法律或仲裁程序并申请法院执行[70][71] - 人民币100万元或以上的小额贷款由小额贷款审查委员会审批，100万元以下的由公司总经理审批[77] - 集团认为逾期一个月或以上的所有或部分贷款本金为逾期[79] - 走访后逾期情况未改善且持续20天以上，将再次现场走访提醒违约客户[79] - 逾期情况未解决且持续超45天，集团将安排与违约客户现场会议协商还款计划[79] 公司资产相关规定与情况 - 根据规定，公司III级资产不得超过公司总资产扣除应收代偿款后的30%[85][86] - 截至2022年1月31日，公司III级资产占公司总资产扣除应收代偿款后的约26.16%[85][86] 公司架构与资金用途变更 - 2022年4月27日，董事会决议建议调整集团内部架构及变更未动用所得款项用途[85][86] - 相关决议于2022年6月22日获股东批准，截至中期报告日期，集团未获相关监管部门批准[85][86] - 2022年4月27日董事会决议更改所得款项用途，6月22日获股东批准，集团预计按2022年6月通函用途使用未用所得款项[187] 公司贷款与担保案例 - 公司A向银行a贷款金额35000千元，截至2022年6月30日贷款余额35000千元，月贷款利率1.233%，贷款期限为2022年5月7日至2022年11月5日，担保类型为保证[32] - 公司B向银行a贷款金额31790千元，截至2022年6月30日贷款余额31285千元，月贷款利率1.6%，贷款期限为2015年7月8日至2016年1月8日，担保类型为抵质押担保[35] - 公司C向银行a贷款金额35000千元，截至2022年6月30日贷款余额30762千元，月贷款利率1.8%，贷款期限为2014年10月17日至2015年4月17日，担保类型为抵质押担保[35] - 公司D向银行a贷款金额30000千元，截至2022年6月30日贷款余额30000千元，月贷款利率1.233%，贷款期限为2022年3月18日至2022年9月7日，担保类型为无担保[35] - 公司E向银行b贷款金额29000千元，截至2022年6月30日贷款余额29000千元，月贷款利率1.45%，贷款期限为2015年12月8日至2016年12月8日，担保类型为保证[35] 公司资本与资金情况 - 集团管理资本首要目的是保障持续经营，为股东和利益相关者谋利[140][146] - 集团积极管理资本架构，平衡高借贷回报与良好资本状况的好处[141][146] - 集团业务在中国开展，交易、资产和负债以人民币计值，部分美元存款面临外汇风险且无对冲政策[142][143][147] - 集团流动资金和资本需求涉及子公司投资、贷款等，过去主要靠股东注资、经营现金流和借款提供资金[144][148] - 截至2022年6月30日，集团现金及银行存款约为8.6552亿元，2021年12月31日为10.8446亿元[145][149] - 2022年6月30日，集团计息借款约为人民币13019万元，2021年12月31日为人民币6942万元，固定利率由5.22%到11.00%[151] - 2022年6月30日，集团已发行债券约为人民币26262万元，2021年12月31日为人民币26871万元，2021年发行债券票面利率为每年4.60%，2022年发行债券票面利率为每年3.50%[151] - 2022年6月30日，集团其他金融工具 — 负债部分约为人民币9979万元，2021年12月31日为人民币11133万元；按公允价值计入损益计量的金融负债约人民币1327万元，2021年12月31日为人民币1638万元；租赁负债约人民币1619万元，2021年12月31日为人民币1505万元[151] - 2022年6月30日和2021年12月31日，集团资产负债率分别约为33.85%和31.24%，负债率增加主要由于计息借贷增加[154][156] 公司所得款项用途 - 公司H股2015年上市实际所得款项净额约为34030万港元[155] - 所得款项净额HK$12000万拟用于发展融资担保业务，截至2022年6月30日，约HK$2386万及HK$475

公司概况 - 公司是广东省领先融资担保服务供应商，2003年于佛山创立，业务覆盖广东各大城市及安徽若干城市[6][10] - 主要为中小企业和个体工商户提供担保、委托贷款，2011年7月起通过佛山小贷提供小额贷款，2014年6月将其并入集团[7][10] - 与众多银行和非银金融机构建立合作关系，股东结构多元分散，无控股股东[8][11] - 公司获中证鹏元资信评估“AA”公司信用级别，前景稳定[8][11] - 公司股本包括内资股和H股，H股于2015年12月23日在港交所主板上市[8][12] 公司组织架构 - 执行董事为吴列进，非执行董事有张敏明、李深华等，独立非执行董事有吴向能、梁汉文等[18][19] - 监事会主席为李琦，成员有李婉敏、陈新等[19] - 审计委员会主席为吴向能，成员有梁汉文、王波等[19] - 薪酬与考核委员会主席为梁汉文，成员有罗振清、欧伟明等[19] - 提名委员会主席为吴列进，成员有赵伟、吴向能等[20] 公司财务数据 - 2021年公司总收益约为人民币31870万元，较去年增加约3.92%[27][29] - 2021年公司年内利润约为人民币9635万元，净利润率为31.07%[27][30] - 2021年公司税前利润约为人民币13725万元，较去年减少约11.04%[28][30] - 2021年公司权益股东应占年内利润约为人民币8199万元，较去年减少约23.07%[28][31] - 董事会建议派发2021年末期股息每股人民币0.05元，2020年为每股人民币0.06元[28][32] - 2021年公司担保费收入净额为人民币19316.6万元，利息收入净额为人民币7874.7万元，咨询服务费为人民币3815.9万元，其他收益为人民币863.1万元，应占联营公司亏损为人民币302.2万元[33] - 2021年公司担保赔偿准备金计提为人民币1024.9万元，资产减值损失为人民币4293.7万元，营运开支为人民币12524.5万元[33] - 2021年公司净资产回报率为4.1%，资产回报率为2.8%，净利润率为31.1%[33] - 2021年公司总资产为人民币344506.5万元，总负债为人民币107627.9万元，净资产为人民币236878.6万元[33] - 2021年集团年度总收益达人民币318.70百万元[54][56] - 2021年12月31日，公司未偿还担保责任余额约为99.6771亿元，2020年为93.3352亿元；担保费收入净额约为1.9317亿元，2020年为1.7657亿元[62][66] - 2021年12月31日，公司委托贷款余额约为2.3492亿元，2020年为1.5857亿元[63][66] - 2021年12月31日，公司小额贷款余额约为4.3465亿元，2020年为3.7951亿元[64][67] - 截至2021年12月31日止年度，公司利息收入净额约为7875万元，2020年为7868万元[65][68] - 2021年担保费收入总额约2.3142亿元，较2020年增加约1517万元，增幅约7.02%[81][82] - 2021年利息收入净额约7875万元，与2020年约7868万元基本持平[83][87] - 2021年咨询服务服务费约3816万元，较2020年增加约896万元，增幅约30.68%[89][93] - 2021年其他收益约863万元，较2020年减少约1361万元，降幅约61.20%[90][94] - 2021年应占联营公司亏损约302万元，2020年为收益约1511万元[91][95] - 2021年提取担保赔偿准备金约1025万元，较2020年增加约744万元，增幅约264.77%[92][96] - 未偿还融资担保责任余额由2020年末约27.7019亿元增至2021年末约40.3623亿元[81][82][92][96] - 公司减值损失从2020年约5060万元降至2021年约4294万元，减少约766万元，降幅约15.14%[98][100] - 公司营运开支从2020年约1.141亿元增至2021年约1.2525亿元，增加约1115万元，增幅约9.77%[102] - 公司税前利润从2020年约1.5429亿元降至2021年约1.3725亿元，减少约1704万元，降幅约11.04%[102] - 公司所得税从2020年约3622万元增至2021年约4090万元，增加约468万元，增幅约12.92%[104][108] - 公司年内利润从2020年约1.1808亿元降至2021年约9635万元，减少约2173万元，降幅约18.40%，净利率从约41.51%降至约31.07%[105][109] - 2021年公司资本开支约470万元（2020年为253万元），主要用于购置业务运营系统[106][110] - 截至2021年12月31日，公司担保业务最高担保总额约99.6771亿元（2020年12月31日为93.3352亿元），办公室物业租赁约1505万元（2020年12月31日为815万元）[112] - 截至2021年12月31日，集团现金和银行存款约10.8446亿元[139] - 2021年12月31日，公司现金及银行存款约为人民币1084.46百万元[143] - 2021年12月31日，公司须于一年内偿还的计息借款约为人民币69.42百万元，年利率3.92% - 7.50%且有担保[145][151] - 2021年12月31日，公司应付债券约为人民币260.00百万元，为第一期公司债券面值，票面利率4.60%[145][151] - 2021年12月31日，公司持有其他金融工具约人民币111.33百万元、按公允价值计入损益计量的金融负债约人民币16.38百万元及租赁负债约人民币15.05百万元[146][151] - 2021年和2020年12月31日，公司资产负债率分别为31.24%及24.29%，增加主因发行第一期公司债券[147][151] - 2021年12月31日，公司未偿还担保额合共约为人民币9967.71百万元[148][152] 公司业务动态 - 公司成功发行第一期公司债券，利用资本市场直接融资工具为中小企业提供低成本、高质量金融供给[42] - 公司成功发行第一期公司债券，利用资本市场直接融资工具为中小微企业提供金融供给[45] - 公司按年初计划部署，推出创新金融举措支持中小微企业发展并取得成效[44] - 2021年1月29日，位于佛山新城CBD的“中盈盛达国际金融中心”项目竣工，11月5日正式启用，楼高198米，配套3.5万平方米商业中心[70][71] - 2021年3月18日，公司发行面值2.6亿元的公司债券，期限五年，票面利率4.60%，3月24日在深交所上市[72] - 2021年5月21日，公司向广东卫城网络科技有限公司注入500万元注册资本，注资后持股20%[72] - 2020年12月15日，公司决定向佛山小额贷款增资2000万元，2021年6月23日完成工商登记，注资后持股约55.247%[74] - 2021年9月1日，公司出售中山中盈盛达科技融资担保投资有限公司5%股权，代价约1070万元[75][77] - 2021年，公司为惠州高吉、广州房家等提供最高合计8000万元担保，为华耐立家建材提供最高7000万元担保[76][78] - 2020年12月15日，集团注资佛山小额贷款2000万元，注资后持股约55.247%，工商登记于2021年6月23日完成[77] 公司荣誉与发展规划 - 2021年公司获多项荣誉，包括“规范经营、助力小微企业”表现突出单位等[47][50] - 展望2022年，公司将围绕“合规发展、协同发展、创新发展、共赢发展”思路提升盈利能力[48][51] - 2022年集团拟优化管控模式、创新业务模式、严控风险[129][130][132] 行业环境 - 2021年底中国普惠小微贷款余额19.23万亿元，同比增长27.3%，当年增加4.13万亿元，同比多增6083亿元[116] - 2021年末中国普惠小微贷款余额19.23万亿元，同比增长27.3%，全年增加4.13万亿元，同比多增6083亿元[118] - 中小金融机构法定存款准备金比率降至9%，较之前下降10%，较大型金融机构低3%[119] - 2021年新增3000亿元支小再贷款额度，支持地方法人银行向小微企业和个体工商户发放贷款[121][124] 公司员工情况 - 截至2021年12月31日，公司员工总数为309人，2020年12月31日为315人[158][162] - 截至2021年12月31日，本科或以上学历员工263人，占比85.1%；大专或以下学历员工46人，占比14.9%[158][162] - 截至2021年12月31日止年度，公司员工成本约人民币80.13百万元[158][162] 公司未来计划 - 2021年12月31日，公司无重大投资、收购或出售子公司等具体计划[149][150][153][154][156][160] 公司管理层信息 - 吴列进为公司执行董事、董事会董事长兼集团总裁，负责集团整体发展规划及业务营运[164][165] - 吴列进在金融行业拥有约22年经验[167][168] - 吴列进于2018年当选十三届全国人民代表大会代表[167] - 吴列进于2021年获“安徽年度徽商创新者”称号[171] - 截至年报日期，吴列进持有32,110,351股内资股[172] - 截至年报日期，吴先生实益拥有32,110,351股内资股[175] - 张敏明先生41岁，2015年4月21日获委任为非执行董事并加入集团，有约11年企业营运及管理经验[177][180] - 张敏明先生2003年5月获美国Saint Peter's College理学学士学位，2005年5月获工商管理硕士学位[179][181] - 目前张敏明先生为广东省信用协会副会长[179][182] - 李深华先生64岁，2021年1月29日获委任为非执行董事并加入集团，在中国有逾30年企业管理及经营经验[184] - 李先生于2001年2月创立广东华兴玻璃股份有限公司并担任董事长兼行政总裁[185][188] - 李先生于2017年11月在瑞士VU School of Management取得工商管理博士学位[186][189] - 李先生于2016年被美国加利福尼亚州洛杉矶县授予「荣誉市民」[186][189] - 2007 - 2018年李先生获「全国关爱员工优秀民营企业家」等多项荣誉[186][189] - 截至年报日期，李先生实益拥有77,720,000股内资股及35,000,000股H股[187][190] - 李先生为中国包装联合会副会长等多个协会职务[185][188] - 罗振清44岁，2018年6月6日加入集团，有25年国有资产及企业管理经验[192][194] - 罗振清于2022年1月13日重选为非执行董事，曾于2021年6月5日退任[192][194] - 赵伟43岁，2021年1月29日加入集团，有超25年中国金融行业经验[197][198] - 赵伟现任佛山金融战略投资部副主管，负责总体运营[198] - 欧伟明54岁，2021年6月6日被任命为非执行董事，2005年4月25日加入集团[200] - 欧伟明是集团副总裁，负责集团战略规划实施等多方面工作[200]

公司基本信息 - 公司执行董事为吴列进先生（董事会主席兼总裁），非执行董事包括张敏明先生、李深华先生等，独立非执行董事信息未详细提及[12] - 公司审计委员会主席为吴向能先生，成员包括梁汉文先生等；提名委员会主席为吴列进先生，成员有赵伟先生等[14][18] - 公司风险管理委员会主席为张敏明先生，战略委员会主席为吴列进先生[18] - 公司联席公司秘书为刘国贤先生和郑正强先生，授权代表为吴列进先生和刘国贤先生[18] - 公司注册办事处位于中国广东省佛山市汾江中路215号创业大厦22楼2202–2212室，香港主要营业地点在香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼[18] - 公司正在就注册办事处变更为中国广东省佛山市顺德区乐从镇东平社区富华路31号中盈盛达国际金融中心1栋4101室–4110室向企业登记机关申请变更登记[21][22] - 公司H股证券登记处为香港中央证券登记有限公司，主要往来银行有中国建设银行股份有限公司广东省分行和交通银行股份有限公司广东省分行[20][22] - 公司香港法律顾问为金杜律师事务所，核数师为毕马威会计师事务所[21][22] - 公司网站为www.join - share.com，股份代号为1543[21][22] 财务业绩 - 2021年上半年公司实现收益1.4403亿元，同比下降2.35%；利润5756万元，同比下降9.25%[29][31][34][39] - 2021年6月30日，公司发出的最高担保总额较2020年6月30日增长11.51%[29][31] - 2021年6月30日，公司未偿还担保总额超103.5687亿元，较2020年12月31日增加10.96%[35][39] - 2021年6月30日，公司与约56家银行等金融机构合作，银行授信超298.53亿元[36][39] - 截至2021年6月30日止六个月，公司担保费收入净额约8819万元，与2020年同期基本持平，担保成本同比增加41.31%至2528万元[37][40] - 截至2021年6月30日止六个月，公司利息收入净额约4060万元，较2020年同期减少5.51%，因2021年3月发行公司债券致利息支出同比上升33.72%[38][41] - 2021年上半年银行存款利息收入约664万元，较2020年同期减少6.21%，因银行存款利率下降[43] - 2021年上半年委托贷款业务利息收入约450万元，较2020年同期减少1.10%，因委托贷款余额同比略有下降[44] - 2021年上半年小额贷款业务利息收入约2199万元，较2020年同期减少15.10%，因借款日均余额同比减少及贷款利率下调[45] - 保理利息收入从2020年同期约908万元增加约300万元或约33.04%，至2021年上半年约1208万元[46][48] - 咨询服务服务费保持稳定，2021年上半年约1524万元，2020年同期约1554万元[47][49] - 银行存款利息收入从2020年同期约708万元减少约44万元或约6.21%，至2021年上半年约664万元[48] - 委托贷款业务利息收入从2020年同期约455万元减少约5万元或约1.10%，至2021年上半年约450万元[48] - 小额贷款业务利息收入从2020年同期约2590万元减少约391万元或约15.10%，至2021年上半年约2199万元[48] - 其他收益从2020年同期约1434万元减少约897万元或约62.55%，至2021年上半年约537万元[51][54] - 担保赔偿准备金2021年上半年回拨约554万元，2020年同期约1876万元[52][55] - 减值损失从2020年同期约2163万元增加约738万元或约34.11%，至2021年上半年约2901万元[58][62] - 营运开支从2020年同期约4559万元增加约411万元或约9.02%，至2021年上半年约4970万元[59][63] - 税前利润从2020年同期约8465万元减少约696万元或约8.22%，至2021年上半年约7769万元[60][64] - 公司所得税从2020年同期约2122万元减少约108万元或约5.09%，至2021年上半年约2014万元[65] - 公司期内利润从2020年同期约6342万元下降约586万元或约9.24%，至2021年上半年约5756万元，净利率从约43.00%降至约39.96%[67][73] - 截至2021年6月30日止六个月，公司资本开支约为124万元，主要与购置办公设备和完善业务运营系统的研发开支有关[68][74] - 截至2021年6月30日，公司资本承担余额涉及担保业务向客户发出的最高担保总额约为103.5687亿元[69][75] 业务动态 - 2021年4月8日，广东中盈盛达供应链管理有限公司决定向广东卫城网络科技有限公司注资500万元，该款项于2021年6月30日认缴而未实际出资[70][75] - 截至2021年6月30日，公司并无任何或然负债和资产抵押以取得银行信贷或银行贷款[71][76][77] - 公司董事会建议不派发截至2021年6月30日止六个月的中期股息[72][78] - 公司已累计为近万家中小微企业提供超1000亿元投融资服务[93][95] - 公司拟依托三级财政风险分担机制开展政策性担保基金业务，扩大小微企业融资担保规模并降低成本[87][89] - 公司将完善一体化金融服务，叠加小贷等产业链提升投融资产业链[91][94] - 公司将通过大数据等技术促进金融与产业、科技融合，推广供应链金融[92][94] 行业环境 - 2021年二季度末，普惠小微贷款余额17.74万亿元，同比增长31%，增速比上年末高0.7个百分点；上半年增加2.65万亿元，同比多增6734亿元[80] - 2021年4月25日，财政部和工信部发布通知继续实施中小企业降低融资担保费补贴政策[82] - 信贷结构将保持“稳中求进”，制造业中长期贷款、中小企业普惠贷款、绿色信贷等有望增长[83] - 2021年下半年中国经济预计持续增长，但国内经济恢复不稳定不均衡[87][89] 资本管理 - 公司管理资本的主要目标是保障持续经营，为股东和利益相关者提供回报[97] - 公司积极管理资本结构，平衡高借款回报与稳健资本优势[98] - 公司部分美元银行存款使其面临外汇风险，无外汇对冲政策但会密切监控[100] - 公司流动性和资本需求主要用于子公司注资等，过去主要通过股东出资等满足[101] - 截至2021年6月30日，公司现金及现金等价物约为11.3061亿元人民币[102] - 2021年6月30日，公司现金及现金等价物约为人民币1130.61百万元[106] - 2021年6月30日，公司计息借款约为人民币66.60百万元，其中人民币21.00百万元以固定利率11.50%计息，其余按浮动利率计息[108][109] - 2021年6月30日，公司已发行债券约为人民币262.50百万元，为2021年3月17日发行的公司债券公允值，票面利率4.6% [110] - 2021年6月30日，公司租赁负债约为人民币5.17百万元[110] - 2021年6月30日，公司其他金融工具—负债部分约为人民币57.21百万元[110] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司资产负债率分别约为32.92%和24.29%，增加主因是发行公司债券[110] - 2021年6月30日，公司未偿还担保合共约为人民币10356.87百万元[110] 所得款项使用情况 - 公司有1.2亿港元所得款项拟用于推展融资担保业务等，以提升市场竞争优势[115][117] - 约2386万港元和4756万港元用于成立云浮普惠融资担保公司等，公司持股增至53.85% [117] - 约4858万港元用于对安徽中盈盛达融资担保公司注资，公司持股从51%增至约63.05% [117] - 公司H股2015年12月23日上市，所得款项净额约为3.403亿港元[118][120] - 约2386万港元及4756万港元用于设立云浮市普惠融资担保股份有限公司并增加其注册资本，注资后持股比例增至53.85%[118] - 约4858万港元用于注入安徽中盈盛达注册资本，注资后持股比例由51%增至约63.05%[118] - 约2879万港元及3239万港元用于佛山小额贷款注资及收购股份，持股比例从30%增至约55.247%[123] - 6370万港元用于注入广东资本管理注册资本[123] - 2380万港元用于补充营运资金和其他业务开支[123] - 2018年9月14日，公司以约576万元进一步收购安徽中盈盛达股权，持股由60.55%增至63.05%[124] - 2020年12月15日，广东资本管理向佛山小额贷款增资2000万元，公司持股由约50.4%增至约55.247%[124] - 所得款项净额实际用途与2016年5月16日、9月26日及2021年2月8日公告拟定用途相符[126][128] - 5790万港元拟开展融资租赁业务，截至2021年6月30日未使用[123] - 2018年4月18日公司配發及發行，佛山金控認購233,096,020股新內資股，發行價每股人民幣1.264元；74,364,000股新H股，發行價每股1.42港元[130] - 投資者認購事項所得款項淨額約為人民幣375.45百萬元，約合424.21百萬港元[130] - 截至2021年6月30日，所得款項约60%（人民幣225.27百萬元）用於尋找併購機會，其中45百萬元及90百萬元已分別用於設立深圳中盈盛達商業保理有限公司和深圳市中盈盛達工程擔保有限公司[132] - 約人民幣50百萬元將於2022年12月31日前用於在中山成立新的小額信貸公司[132] - 約人民幣40.27百萬元將於2022年12月31日前用於向中山中盈盛達注資[132] - 截至2021年6月30日，所得款項约40%（人民幣150.18百萬元）用於向廣東耀達注資及發展其他金融相關服務業務，其中112.57百萬元已用於向廣東耀達注資[132] - 2020年12月9日完成出售廣東耀達事宜，出售後約人民幣37.61百萬元將於2022年12月31日前用於成立新融資租賃公司[132][133][134] - 2018年4月18日完成配售，共186,666,000股配售股份（新H股）按每股1.42港元配售，净价约每股1.41港元，所得款项净额约2.624亿港元[136] - 截至2021年6月30日，约55%（约1.4432亿港元）所得款项中，约6779万港元已用于向广东资本管理注资，约2004万港元用作集团一般营运资金及公司用途，约5649万港元待用于成立新资产管理公司[140] - 约35%（约9184万港元）所得款项计划用于集团融资担保业务向广东省广州市地域扩展，截至2021年6月30日未使用，预计2022年6月30日使用[140] - 约10%（约2624万港元）所得款项用于一般营运资金，其中1574.4万港元用于集团办公场所翻新及在佛山设新办事处，1049.6万港元用于购买办公设备及升级软件[140] - 因中国对金融行业监管严格，上市、投资者认购及配售所得款项未按预期时间用完[142] - 中国政府和监管机构对金融行业监管严格，部分业务设立或投资需事先审批，审批流程复杂[143] - 董事会认为2021年上半年不是在中国金融行业扩张或投资的时机[143] - 董事会修订剩余所得款项预期使用时间，将密切关注监管和市场情况，积极寻找扩张机会[144] - 公司变更所得款项预期使用时间，密切关注中国金融业监管和市场状况以寻找扩张机会[145] 投资与收购情况 - 截至2021年6月30日，集团无重大投资[147][152] - 截至2021年6月30日止六个月，无重大收购及出售子公司、联营企业及合营企业[148][153] - 截至2021年6月30日，无有关重大投资或资本资产的具体计划[149][154] 员工情况 - 2021年6月30日，集团员工总数303人，较2020年12月31日的315人减少[150][155] - 2021年6月30日，本科及以上学历员工260人，占比85.81%；大专及以下学历员工43人，占比14.19%[150][155] - 截至2021年6月30日止六个月，集团员工成本约人民币3442万元[150][155] 股权结构 - 吴列进持有32110351股内资股，占有关股份类别约3.19%，占

公司基本信息 - 公司成立于2003年，2015年12月23日H股在港交所主板上市[3][6] - 公司是广东领先融资担保服务供应商，业务覆盖广东各大城市及安徽部分城市[3] - 自2011年7月通过佛山小贷提供小额贷款，2014年6月将其并入集团[4] - 公司获中证鹏元资信评估评为“AA+”公司信用级别[5] - 执行董事长为吴列进先生，董事会主席兼总裁也是吴列进先生[12] - 注册办事处位于中国广东省佛山市汾江中路215号创业大厦22楼2202–2212室[14] - 香港主要营业地点在香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼[14] - 公司成立超17年，已为近10000家中小企业提供超1000亿元投融资服务[131] - 公司成立17年来累计为近万家中小微企业提供超千亿元投融服务[134] 财务数据关键指标变化 - 2020年公司总收益约为人民币30669万元，包括收益约28445万元及其他收益约2224万元，较去年减少约16.28%[19][22] - 2020年公司年内利润约为人民币11808万元，净利润率为41.51%[19][23] - 2020年公司税前利润约为人民币15429万元，较去年减少约20.14%[20][23] - 2020年公司权益股东应占年内利润约为人民币10658万元，较去年减少约19.96%[20][23] - 公司董事会建议派发2020年末期股息每股人民币0.06元[21][23] - 2020年公司净资回报率为4.9%，资产回报率为3.7%，净利润率为41.5%[24] - 2020年公司资产总计为31.88508亿元，负债总计为7.74445亿元，净资产为24.14063亿元[24] - 2020年公司年终发出担保总额较去年下降10.49%，年度总收益和净利润同比下降7.04%和17.40%[42][44] - 2020年6 - 12月集团共获政府补贴1729.045万元，包括公司获中央财政降费奖补资金1409.365万元、云浮子公司获两项补贴分别为61.68万元和258万元[48] - 2020年6月至12月，公司获政府补贴合计1729.045万元，含中央财政降费奖补资金等[51] - 2020年12月31日，集团未偿还担保责任净余额约93.3352亿元，2019年为104.279亿元[53] - 2020年，集团担保费收入净额约1.7656亿元，2019年为1.8719亿元[53] - 2020年12月31日，集团委托贷款余额约1.5857亿元，2019年为1.8244亿元[53] - 2020年12月31日，集团小额贷款余额约3.7951亿元，2019年为4.0535亿元[53] - 2020年，集团总利息收入净额约7868万元，2019年为8780万元[53] - 集团担保费收入总额从2019年约1.9562亿元增至2020年约2.1625亿元，增幅约10.55%[80][84] - 集团担保费收入净额从2019年约1.8719亿元减至2020年约1.7656亿元，降幅约5.68%[81][84] - 集团利息收入净额从2019年约8778万元减至2020年约7868万元，降幅约10.37%[82][85] - 银行存款及保证金利息收入从2019年约1359万元增至2020年约1416万元，增幅约4.17%[87][92] - 委托贷款业务利息收入从2019年约1592万元减至2020年约1464万元，降幅约8.02%[88][92] - 小额贷款业务利息收入从2019年约4765万元增至2020年约5007万元，增幅约5.07%[89][92] - 咨询服务费从2019年约3102万元减至2020年约2920万元，降幅约5.87%[91][93] - 公司其他收益从2019年约6031万元降至2020年约2224万元，减少约3807万元，降幅约63.12%[96][98] - 提取担保赔偿准备金从2019年约244万元增至2020年约281万元，未偿还融资担保责任余额从2019年末约26.41亿元增至2020年末约27.70亿元，增加约1.29亿元，增幅约4.90%[97][99] - 公司减值损失从2019年约5931万元降至2020年约5060万元，减少约871万元[101][102] - 公司营运开支从2019年约1.24亿元降至2020年约1.14亿元，减少约984万元，降幅约7.94%，其中人员费用、办公费、咨询顾问费和业务招待费均有下降[105] - 公司税前利润从2019年约1.93亿元降至2020年约1.54亿元，减少约3891万元，降幅约20.14%，分别占2019年和2020年收入约63.14%和约54.24%[105] - 公司所得税从2019年约5025万元降至2020年约3622万元，减少约1403万元，降幅约27.92%[105] - 公司年内利润从2019年约1.43亿元降至2020年约1.18亿元，减少约2487万元，降幅约17.40%，净利润率从2019年约46.72%降至2020年约41.51%[105] - 2020年公司资本支出约253万元，主要用于业务操作系统改进的研发支出[107] - 截至2020年12月31日，公司担保业务向客户提供的最大担保总额未偿还资本承诺约93.34亿元，办公室租赁未偿还资本承诺约815万元[108] - 截至2020年12月31日，公司无或有负债，未质押任何资产以获取银行信贷或银行贷款[108][109] - 截至2020年12月31日，集团资本开支约为253万元，主要与完善业务运营系统研发开支有关[111] - 2020年12月31日，集团资本承担余额涉及担保业务最高担保总额约93.3352亿元，办公室物业租赁约815万元[112] - 2020年12月31日，集团并无任何或然负债[113] - 2020年12月31日，集团并无将任何资产抵押以取得银行信贷或贷款[114] - 2020年12月31日，公司货币资金约为10.5827亿元[142] - 2020年12月31日，公司须一年内偿还的计息借款约为1.3779亿元，年利率3.85% - 11.50%且有担保[142] - 2020年12月31日，公司其他金融工具负债部分约0.5936亿元，租赁负债约0.0815亿元[142] - 公司2019年和2020年资产负债率分别为24.59%和24.29%[142] - 2020年12月31日，公司未偿还担保额约为93.3352亿元[145][146] 业务线相关事件 - 2020年1月10日，公司转让深圳中盈盛达商业保理100%股权并更名[56][60] - 2020年4月2日，公司获广东金融监管局换发融资担保业务经营许可证[51][57][60] - 2020年5月14日，集团参与成立广东中盈盛达数字科技，注册资本2000万元，持股90%[58][61] - 2020年7月6日，集团对广东中盈盛达资本管理增资，注册资本从6000万元增至1.7亿元[59][61] - 2020年7月31日，董事会决议出售集团持有的广东耀达21.76%股权，包括公司的14.41%和中盈盛达金融的7.35%[63][65] - 2020年8月4日，公司和中盈盛达金融开始出售广东耀达股权，初步最低挂牌价分别为人民币75,761,344.71元和人民币38,654,441.18元[64][66] - 2020年9月7日，出售广东耀达公开挂牌信息公告期届满[69][71] - 2020年10月29日，股东大会批准出售广东耀达，公司和中盈盛达金融分别以人民币75,761,344.71元和人民币38,654,441.18元出售股权[69][71] - 2020年12月9日，出售广东耀达完成，集团不再持有其股权[69][71] - 2020年8月7日，董事会提议向专业投资者公开发行本金总额不超人民币500.00百万元的境内公司债券[70] - 2020年8月28日，股东大会批准发行公司债券的建议安排[70] - 2020年11月17日，公司收到证监会同意发行公司债券注册的批复，债券需分期发行[73] - 2021年3月，公司发行第一期2.6亿元公司债券，期限五年，于3月24日在深交所上市[73] - 2020年8月24日，公司为佛山联益建筑材料2亿元贷款向银行提供100万元担保及保证金[74] - 2020年3月公司发行为期五年的2.6亿元第一期公司债券，于2021年3月24日在深交所上市[75] - 2020年8月24日公司为佛山市联益建筑材料有限公司2000万元贷款提供担保[76] - 2020年11月11日集团转让广东中盈盛达供应链管理有限公司85%股权，11月18日其注册资本从1000万元增至5000万元[79][83] - 2021年3月18日，公司发行2.6亿元公司债券（第一期），票面利率4.60%[147] 业务发展战略 - 公司积极响应政策，开展政策驱动担保业务，推动业务转型升级，加强与核心企业合作[30] - 公司积极响应政府号召落实“六稳六保”政策，开展政策性担保业务并推动业务转型升级[33] - 2021年公司将推动落实延长小微企业融资担保降费奖补政策，完善贷款风险分担补偿机制，围绕“合规发展、协同发展、创新发展、共赢发展”提升综合收益[37][40] - 集团拟依托三级财政风险分担机制，开展政策性担保基金业务，为中小企业提供低成本融资产品[123][126] - 集团将继续完善一体化金融服务，叠加小贷等产业链，提升和完善产业链[124][127] - 集团将利用互联网等技术，促进金融与产业、科技融合，提高供应链金融服务质量[130] 公司荣誉 - 7月公司获广东融资担保协会“杰出产业贡献奖”和“疫情防控先进集体”，8月获相关联合奖项（文档未明确）[32] - 公司7月获广东省融资担保业协会“行业杰出贡献奖”“疫情防控工作先进集体奖”，8月获多部门联合表彰多项荣誉，服务中小微企业案例入选《2020年广东金融发展蓝皮书》[34][40] 行业环境 - 2020年5月，国务院发布11条金融改革措施，规范融资担保机构绩效评价[118][120] - 截至2020年3月，普惠型中小微企业贷款余额达12.4万亿元，同比增长23.6%，比上年同期高出4.5个百分点[110] 员工情况 - 2020年12月31日，公司员工总数为315人（2019年12月31日为302人）[150] - 2020年度，公司员工成本约为0.7045亿元[150] - 公司每年为新员工提供两次培训[150] - 截至2020年12月31日，集团员工总数为315人，2019年12月31日为302人[153] - 截至2020年12月31日止年度，集团员工成本约为人民币7045万元[153] 公司管理层信息 - 吴列进先生60岁，为执行董事、董事长兼总裁，于2003年5月23日加入集团，负责整体发展规划及业务营运[155][156] - 吴列进在金融行业拥有约22年经验[158] - 截至年报日期，吴先生实益拥有公司32,110,351股内资股[163][166] - 张敏明先生41岁，于2015年4月21日获委任为非执行董事并加入集团，在企业营运及管理行业有约11年经验[168][169][171] - 李深华先生64岁，于2021年1月29日获委任为非执行董事并加入集团，在中国拥有逾30年企业管理及经营经验[175][176][179] - 截至年报日期，李先生分别实益拥有公司77,720,000股内资股和35,000,000股H股[178] - 张敏明先生于2003年5月获美国Saint Peter's College理学学士学位，2005年5月获工商管理硕士学位[170][172] - 李深华先生于2017年11月获瑞士VU管理学院工商管理博士学位[177] - 吴先生于1983年7月获安徽财经大学经济学学士学位，2010年7月获复旦大学相关结业证书等多项证书及荣誉[162][165] - 张敏明先生现任广东省信用协会副会长、佛山市工商联（总商会）副会长[170][172] - 李深华先生现任中国包装联合会副会长、中国日用玻璃协会执行主席等职[176][179] - 李深华先生于2001年2月创立广东华兴玻璃股份有限公司并担任董事长兼行政总裁[176][179] - 李先生实益拥有公司77720000股内资股及35000000股H股[181] -

宏观经济环境 - 2020年一季度中国国内生产总值（GDP）为20,650.4亿元人民币，同比下降6.8%[11] - 二季度中国GDP同比增长3.2%，经济显著改善[11] - 2020年前5个月中国外贸进出口增速回落，全年外贸下行压力加大[11] - 2020年3月底，普惠型小微企业贷款余额达到人民币12.4万亿元，同比增长23.6%[55] - 2020年5月，国务院财政部发布《政府性融资担保、再担保机构行业绩效评价指引》，支持小微企业和农业相关实体[57][60] 公司财务表现 - 2020年上半年公司实现收益人民币161.85百万元，同比下降12.02%；期内利润人民币63.42百万元，同比下降7.44%[17] - 2020年上半年公司担保费收入净额同比增长5.64%至人民币89.00百万元，主要由于支持受COVID-19影响的优质客户及发展零售担保业务[20][24] - 2020年上半年公司零售担保业务收入同比增长14.26%至人民币31.25百万元[20][24] - 2020年上半年公司利息收入净额同比下降3.81%至人民币42.97百万元[21][25] - 2020年上半年公司委託贷款业务利息收入同比增长8.08%至人民币4.55百万元，主要由于新增委託贷款业务约人民币46.50百万元[23][25] - 2020年上半年公司小额贷款业务利息收入同比增长9.51%至人民币25.90百万元，主要由于日均余额增加人民币36.79百万元[27] - 2020年上半年公司保理业务利息收入同比下降28.16%至人民币9.08百万元，主要由于为疫情防控及民生保障企业提供优惠融资[28] - 小额贷款业务利息收入同比增长9.51%，达到约人民币25.90百万元，主要由于日均余额增加约人民币36.79百万元[29] - 保理利息收入同比下降28.16%，减少至约人民币9.08百万元，主要由于公司为疫情防控和保障民生的企业提供了优惠融资费用[29] - 咨询服务费同比下降9.49%，减少至约人民币15.54百万元，主要由于互联网咨询业务增加对实体面对面咨询服务的冲击[30] - 其他收益同比下降62.14%，减少至约人民币14.34百万元[30] - 担保损失拨备同比增加约人民币1.28百万元，达到约人民币18.76百万元，主要由于公司采取更谨慎的风险拨备比例应对COVID-19影响[32] - 减值损失同比下降11.13%，减少至约人民币21.63百万元，主要由于应收违约担保客户款项减值损失大幅减少[34] - 营运开支同比下降15.64%，减少至约人民币45.59百万元，主要由于员工费用、办公费用和业务招待费用的减少[39] - 税前利润同比下降9.13%，减少至约人民币84.65百万元[40] - 所得税同比下降13.88%，减少至约人民币21.22百万元，主要由于应税利润减少[41] - 期内利润同比下降7.44%，减少至约人民币63.42百万元，净利润率由46.90%下降至43.00%[42] - 公司2020年上半年资本开支为人民币140万元，主要用于业务运营系统的研发[48][50] - 公司2020年上半年担保费收入为106,882千元人民币，同比增长24.8%[200] - 公司2020年上半年利息收入为50,953千元人民币，同比增长0.4%[200] - 公司2020年上半年咨询服务费收入为15,540千元人民币，同比下降9.5%[200] - 公司2020年上半年总收益为147,505千元人民币，同比增长1.0%[200] - 公司2020年上半年其他收益为14,343千元人民币，同比下降62.1%[200] - 公司2020年上半年应占联营公司收益为8,776千元人民币，同比增长73.7%[200] - 公司2020年上半年计提未到期责任准备金为18,763千元人民币，同比增长7.4%[200] - 公司2020年上半年减值损失为21,628千元人民币，同比下降11.2%[200] - 公司2020年上半年税前利润为84,648千元人民币，同比下降9.1%[200] - 公司2020年上半年期内利润为63,424千元人民币，同比下降7.4%[200] 公司业务发展 - 公司相信中国政府推出的一系列利好政策将帮助中小企业解决资金短缺和融资困难问题[12] - 随着国内疫情得到控制和经济逐步复苏，公司将逐步恢复并扩大业务发展[12] - 截至2020年6月30日，公司未偿还担保总额超过人民币9,576.68百万元，同比下降10.36%[17] - 截至2020年6月30日，公司与约43家银行及其他金融机构合作，银行授信总额超过人民币283.20亿元[17] - 截至2020年6月30日，公司与国家融资担保基金及佛山市融资担保基金合作项目的未偿还担保总额约为人民币487.33百万元[20][24] - 公司计划通过创新业务模式，如“人保资本 — 支农支小专属资管产品”，缓解小微企业融资难题[63][67] - 公司将继续完善产业链金融服务，整合小额贷款、金融租赁、商业保理和股权投资等业务[64] - 公司将利用互联网、大数据和区块链技术，推动金融与产业和技术的融合，提升供应链金融科技领域的服务质量[65] - 公司成立17年来，已为近10,000家中小企业提供超过人民币1,000亿元的投资和融资服务[66] - 公司累计为近万家中小微企业提供了上千亿元人民币的投融资服务[68] - 公司计划通过设立新子公司或收购股权的方式扩展融资担保业务至广东省广州市[106] - 公司计划使用约10%的募集资金用于一般营运资金，其中6%用于现有办公场所翻新及在佛山设立新办事处[106] - 公司计划使用约4%的募集资金用于购买办公设备（包括电脑）及升级电脑软件[106] - 公司于2020年1月10日将其全资子公司深圳中盈盛达商业保理有限公司100%股权转让给集团内另一全资子公司广东中盈盛达资本管理有限公司，转让后更名为广东中盈盛达商业保理有限公司[111][116] - 公司于2020年5月14日与员工周素萍共同成立广东中盈盛达数字科技有限公司，注册资本2000万元人民币，公司持有90%股权[112][116] - 公司计划发行不超过人民币5亿元的境内公司债券[180] - 公司于2020年7月30日支付了人民币93,647,561.22元的末期股息[180] - 公司于2020年7月31日对子公司广东中盈盛达资本管理有限公司增资人民币1.1亿元，注册资本从人民币6000万元增加至1.7亿元[183] - 公司计划通过公开挂牌方式出售其在广东耀达融资租赁有限公司的股权[182] 公司资本结构 - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物约为人民币10.37亿元[71] - 截至2020年6月30日，公司资产负债率为27.98%，较2019年12月31日的24.59%有所上升[71] - 截至2020年6月30日，公司计息借款约为人民币1.76亿元，其中3000万元为固定利率11.50%，其余为浮动利率[73] - 截至2020年6月30日，公司租赁负债约为人民币1041万元[73] - 截至2020年6月30日，公司其他金融工具负债部分约为人民币5758万元[74] - 截至2020年6月30日，公司未偿还担保总额约为人民币95.77亿元[75] - 公司2015年12月23日上市实际所得款项净额约为3.403亿港元[76] - 公司计划使用57.90百万港元开展融资租赁业务，并成立新的融资租赁子公司，截至2021年12月31日尚未使用[85] - 公司已使用约63.55百万港元向广东中盈盛达资本管理有限公司注入注册资本，剩余0.15百万港元尚未使用[85] - 公司已使用约23.80百万港元补充营运资金和其他业务开支，剩余款项为零[85] - 投资者认购事项所得款项净额约为375.45百万元人民币（约424.21百万港元），管理层认购事项所得款项净额约为12.64百万元人民币（约14.28百万港元）[92] - 公司于2020年6月29日举行的股东大会上批准了投资者认购事项及配售事项所得款项用途的变动[93] - 截至2020年6月30日，投资者认购事项所得款项的详细用途已公布[95] - 公司通过配售186,666,000股H股募集净额约2.624亿港元[101] - 募集资金中约6000万人民币（约6779万港元）将用于向广东资本管理公司注资[106] - 约5000万人民币（约5649万港元）将用于成立新的资产管理公司[106] - 约1773万人民币（约2004万港元）将用于集团的一般营运资金和公司用途[106] - 截至2020年6月30日，公司未持有任何重大投资[110] 公司股东结构 - 截至2020年6月30日，公司董事黄国深持有4176万股内资股，占公司总股本的2.68%[127] - 截至2020年6月30日，公司董事吴列进持有3211.0351万股内资股，占公司总股本的2.06%[127] - 截至2020年6月30日，公司已发行内资股10.064亿股，H股5.5436亿股，总股本15.6079亿股[129] - 公司已发行内资股和H股数量分别为1,006,429,353股和554,363,334股[133] - 公司总发行股份数量为1,560,792,687股[134] - 佛山金控持有164,164,000股H股，占H股总数的29.61%，占公司总股本的10.52%[140] - 佛金香港持有164,164,000股H股，占H股总数的29.61%，占公司总股本的10.52%[140] - 香港华乐发展有限公司持有69,164,000股H股，占H股总数的12.48%，占公司总股本的4.43%[140] - 龙珠香港投资发展有限公司持有75,358,000股H股，占H股总数的13.59%，占公司总股本的4.83%[143] - 吴志坚通过受控法团持有97,684,000股H股，占H股总数的17.62%，占公司总股本的6.26%[143] - 李深华持有35,000,000股H股，占H股总数的6.31%，占公司总股本的2.24%[143] - 真诚国际企业有限公司持有30,414,000股H股，占H股总数的5.49%，占公司总股本的1.95%[143] - 广东昭信集团股份有限公司通过受控法团持有30,414,000股H股，占H股总数的5.49%，占公司总股本的1.95%[143] - 公司已发行股份总数为1,560,792,687股[147] - 卢启邦先生持有合共69,964,000股H股的权益[147] - 佛山金控被视为持有富思德持有的33,002,680股内资股的权益[147] - 佛山金控持有佛金香港的100%权益，被视为持有164,164,000股H股的权益[147] - 吴先生通过其控制的法团持有合共97,684,000股H股的权益[147] - 真誠國際持有的30,414,000股H股由真誠集團（香港）、昭信及廣東昭信共同持有权益[147] 公司治理 - 公司董事会由一名执行董事、五名非执行董事及三名独立非执行董事组成[152] - 公司未设立行政总裁一职，其职责由总裁履行[153] - 公司董事会认为主席及总裁由同一人士担任有利于确保集团稳定的领导层[159] - 公司及其子公司在截至2020年6月30日的六个月内未购买、出售或赎回任何上市证券[149] 公司员工情况 - 截至2020年6月30日，公司员工总数为309人，其中本科及以上学历员工259人，占比83.8%，大专及以下学历员工50人，占比16.2%[120][122] - 截至2020年6月30日止六个月，公司向员工支付薪酬约2673万元人民币[120][122]

公司业务与运营 - 公司主要业务是为中小微企业及个体工商户提供担保或委托贷款[6] - 公司自2011年7月起通过佛山禅城中盈盛达小额贷款有限公司向佛山地区的中小微企业、个体工商户及个人提供小额贷款[6] - 公司与多家银行及非银行金融机构建立了良好的合作关系，以多元化客户来源并降低信贷风险[7] - 公司业务网络已覆盖广东省各大城市及安徽省若干城市[5] - 公司将继续抓住粤港澳大湾区发展的机遇，创新业务模式，优化集团管控模式[44] - 公司强调“创新突破、增收节支”的核心思路，加强成本管理，提升综合收益[44] - 公司将继续改善综合金融服务，整合小额贷款、融资租赁、商业保理及股权投资等产业链[125] - 公司将进一步利用互联网、大数据、区块链等技术促进金融与产业及技术的整合[126] - 公司计划通过优化贷款结构增加对实体经济的支持力度[121] - 2020年公司计划通过创新业务模式如“人保资本 — 支农支小专属资管产品”支持中小企业[124] 财务表现 - 公司2019年总收益约为人民币365.31百万元，同比增长11.51%[21][23] - 2019年净利润约为人民币142.95百万元，净利润率为46.72%[21][24] - 税前利润约为人民币193.20百万元，同比下降0.59%[21][24] - 公司权益股东应占年内利润约为人民币133.16百万元，同比增长6.45%[22][25] - 董事会建议派发2019年末期股息每股人民币0.06元[22][26] - 公司2019年净担保费收入为人民币187.19百万元，同比增长13.91%[27] - 2019年净利息收入为人民币87.78百万元，同比增长12.21%[27] - 公司2019年总资产为人民币3,191.77百万元，同比增长5.19%[27] - 2019年净资产为人民币2,406.90百万元，同比增长1.92%[27] - 公司2019年净资产回报率为6.0%，同比下降1.0个百分点[27] - 公司2019年总营收同比增长约11.51%[48] - 公司2019年担保费净收入增加约2285万元，同比增长13.90%，达到约1.8719亿元[78][81] - 公司2019年零售金融担保收入大幅增加约2424万元，同比增长779.42%，达到约2735万元[78][81] - 公司2019年非融资担保收入增加约660万元，同比增长11.56%，达到约6369万元[78][81] - 公司2019年利息净收入增加约954万元，同比增长12.19%，达到约8778万元[79][82] - 公司2019年银行存款及保证金利息收入增加约376万元，同比增长38.25%，达到约1359万元[80][82] - 公司2019年保理业务利息收入增加约1659万元，同比增长275.12%，达到约2262万元[87][89] - 公司2019年其他收益增加约675万元，同比增长12.84%，达到约5931万元[91][92] - 公司2019年担保损失拨备增加至约人民币244万元，2018年为拨回约人民币506万元，主要由于未偿还融资担保责任余额从2018年的约人民币2,584.81百万元增加约55.91百万元或2.16%至2019年的约2,640.72百万元[94] - 公司2019年减值损失增加约40.60百万元至约58.31百万元，主要由于贷款及垫款减值损失和应收保理款项减值损失的拨回，被违约担保客户款项损失和应收担保客户款项损失增加所抵消[95] - 公司2019年营运开支增加约3.85百万元或3.21%至约123.94百万元，主要由于人员费用增加约8.70百万元或12.76%至76.90百万元[100] - 公司2019年税前利润减少约1.14百万元或0.59%至约193.20百万元，税前利润占收入比例从2018年的70.66%下降至2019年的63.14%[101] - 公司2019年所得税增加约0.24百万元或0.48%至约50.25百万元[102] - 公司2019年净利润减少约1.39百万元或0.96%至约142.95百万元，净利润率从2018年的52.48%下降至2019年的46.72%[102] - 公司2019年资本开支约4.87百万元，主要用于完善业务运营系统的研发[107] - 截至2019年12月31日，公司资本承担余额涉及担保业务最高担保总额约10,683.41百万元，办公室物业租赁约10.69百万元[108] - 截至2019年12月31日，公司的现金及现金等价物约为人民币974.49百万元[140][142] - 2019年12月31日的资产负债率为24.59%，较2018年的22.17%有所上升[144] - 截至2019年12月31日，公司的计息借款约为人民币175.16百万元[144] - 公司的其他金融工具负债部分约为人民币60.91百万元[144] - 截至2019年12月31日，公司的未偿还担保总额约为人民币10,683.41百万元[144] 公司治理与股东结构 - 公司拥有多元化的股东结构，没有控股股东，确保管理层的独立性[7] - 公司管理团队经验丰富，来自金融、银行、会计及法律等不同领域[7] - 公司目前获得深圳联合信用管理有限公司评为“AA+”公司信用级别，具有稳定前景[7] - 公司H股于2015年12月23日在香港联合交易所主板成功上市[8] - 公司荣获“2019中国融资奖”中的“最佳企业管治奖”[49] - 公司荣获“中国金融机构金牌榜·金龙奖”中的“年度最佳科技创新担保公司”称号[49] - 公司参与的“人保资本—支农支小专属资管产品”被评为“全国普惠金融类优秀产品”[40] - 公司服务中小微企业的案例被选编进《2019年广东金融发展蓝皮书》[40] - 公司未在2019年度进行重大投资或资本资产的收购或出售[147][151] - 公司未在2019年度制定有关重大投资或资本资产的具体计划[148][152] - 截至2019年12月31日，公司无任何或有负债[109] - 截至2019年12月31日，公司未将任何资产抵押以取得银行信贷或银行贷款[114] - 公司于2020年1月10日将其全资子公司深圳中盈盛达商业保理有限公司100%的股权转让给集团内另一全资子公司[149][153] 员工与薪酬 - 截至2019年12月31日，公司的员工总数为302人，较2018年的298人有所增加[155][157] - 2019年度公司向员工支付薪酬约人民币76.90百万元[155][157] 高管与董事会成员 - 吴先生拥有32,110,351股公司内资股[169] - 吴先生在金融行业拥有约21年经验[162] - 吴先生曾担任广东银达融资担保投资集团有限公司总经理，负责业务运营[165] - 吴先生于2016年被评为广东经济风云人物[166] - 吴先生于2017年被认定为佛山市金融高级管理人才[166] - 吴先生于2018年被评为第二届广东风云徽商杰出徽商[166] - 张敏明先生自2010年起担任广东科明达集团有限公司总裁，负责制定和实施集团整体战略[172] - 张敏明先生拥有11年的企业运营和管理经验[172] - 张敏明先生目前担任广东省信用协会和佛山市工商联（总商会）的副会长[173] - 张敏明先生于2015年4月21日加入公司，担任非执行董事兼董事会副董事长，拥有约11年企业运营及管理经验[174] - 顾李丹女士于2014年3月28日加入公司担任董事，后于2014年6月6日调任为非执行董事，拥有约20年国有资产及企业管理经验[178][179] - 罗振清先生于2018年6月6日加入公司担任非执行董事，拥有约22年国有资产及企业管理经验，现任佛山市投资控股有限公司党委委员、董事及副总经理[183][185] - 黄国深先生于2003年5月23日加入公司担任董事，后于2014年6月6日调任为非执行董事[189] - 黄先生拥有公司41,760,000股内资股[191][193] - 黄先生在广东志高空调有限公司担任多个职位，包括技師、經理、副總經理、成本中心總監、基礎建設中心主任及公司董事[190][192] - 黄先生在阳江市志高丽岛房地产开发有限公司担任总经理，负责整体运营[190][192] - 黄先生在四会市志高华美投资有限公司担任总经理，负责整体运营[190][192] - 张德本先生于2018年6月6日被任命为非执行董事[195][198] - 张德本先生目前担任公司常务副总裁，负责集团保函业务[195][198] - 张德本先生担任多家公司的董事，包括安徽中盈盛达融资担保有限公司、合肥中盈盛达咨询服务有限公司、云浮市普惠融资担保股份有限公司及深圳市中盈盛达工程担保有限公司[195][198] - 张德本先生拥有经济学学士学位和工商管理硕士学位[196][198] - 张德本先生曾担任广东银达融资担保投资集团有限公司副总裁和广东省担保协会秘书长[197][199] 子公司与投资 - 2019年1月31日，公司增资云浮市普惠融资担保股份有限公司，注册资本由人民币110百万元增加至人民币130百万元，公司持股比例由约45.45%增加至约53.85%[65] - 截至2019年12月31日，云浮公司收益约为人民币10.01百万元，净利润为人民币3.86百万元[65] - 2019年6月4日，公司增资中盈盛达金融控股有限公司，注册资本由港元100万元增加至港元4,500万元[65] - 2019年12月12日，公司通过广东联合产权交易中心购买中山中盈盛达科技融资担保投资有限公司10%股权，2019年中山担保公司收益约为人民币19.63百万元，净利润约为人民币20.46百万元[71] - 佛山小贷2019年收入约为4785万元，净利润约为2079万元[72][76] - 中山担保2019年收入约为1963万元，净利润约为2046万元[76] 宏观经济与市场环境 - 2019年中国国内生产总值(GDP)约为99.1万亿元人民币，人均GDP达10,276美元[47] - 2019年中国货物进出口总额达34.54万亿元人民币，同比增长3.4%[47] - 2019年中国金融市场企业贷款增加，中长期贷款比例提高[118] 风险管理与资本管理 - 公司大部分现金及现金等价物以人民币计值，面临美元存款的外汇风险[134][135] - 公司流动性需求主要涉及运营子公司的注册资本投资、小额贷款及委托贷款等[139] - 公司资本管理目标是通过合理定价和融资成本为股东提供回报[132] - 公司将持续监控外汇风险并采取积极措施[137] 社会责任与客户服务 - 公司向近10,000家中小企业提供总价值逾人民币1,000亿元的投融资服务[127]

财务表现 - 2019年上半年公司总收益为人民币183.97百万元，同比增长26.59%[11] - 2019年上半年期内利润为人民币68.52百万元，同比增长6.61%[11] - 2019年上半年担保费收入净额为人民币84.25百万元，同比增长14.11%[14] - 融资担保费用收入同比增长15.33%至人民币56.73百万元[14] - 非融资担保费用收入同比增长9.13%至人民币28.94百万元[14] - 利息收入净额从2018年同期的约人民币35.26百万元增加约人民币9.41百万元或26.69%至2019年同期的约人民币44.67百万元[15] - 银行存款及保证金利息收入从2018年同期的约人民币3.86百万元增加约人民币4.61百万元或119.43%至2019年同期的约人民币8.47百万元[15] - 保理利息收入从2018年同期的约人民币0.39百万元增加约人民币12.25百万元或3,141.03%至2019年同期的约人民币12.64百万元[18] - 咨询服务费从2018年同期的约人民币13.19百万元增加约人民币3.98百万元或30.17%至2019年同期的约人民币17.17百万元[19] - 其他收益从2018年同期的约人民币23.05百万元增加约人民币14.83百万元或64.34%至2019年同期的约人民币37.88百万元[20] - 未到期责任准备金从2018年同期的冲回约人民币4.95百万元增加至2019年同期的计提约人民币17.48百万元[21] - 减值损失从2018年同期的约人民币22.08百万元增加约人民币2.26百万元或10.24%至2019年同期的约人民币24.34百万元[23] - 税前利润从2018年同期的约人民币86.80百万元增加约人民币6.36百万元或7.33%至2019年同期的约人民币93.16百万元[25] - 期内利润从2018年同期的约人民币64.27百万元上升约人民币4.25百万元或6.61%至2019年同期的约人民币68.52百万元[29] - 公司2019年上半年担保费收入为85,672千元，同比增长13.15%[101] - 公司2019年上半年利息收入净额为44,671千元，同比增长26.71%[101] - 公司2019年上半年税前利润为93,160千元，同比增长7.33%[101] - 公司2019年上半年期内利润为68,516千元，同比增长6.61%[101] - 公司2019年上半年每股收益为0.04元，与2018年同期持平[104] - 公司2019年上半年现金及银行存款为915,894千元，同比下降18.64%[111] - 公司2019年上半年资产总计为3,203,264千元，同比增长5.57%[111] - 公司2019年上半年负债总计为868,547千元，同比增长29.11%[111] - 公司2019年上半年净资产为2,334,717千元，同比下降1.14%[111] - 公司2019年上半年期内利润为54,939千元人民币，非控制性权益为9,330千元人民币，合计64,269千元人民币[117] - 公司2019年上半年发行普通股增加股本494,126千元人民币，股份溢价90,666千元人民币，合计584,792千元人民币[117] - 公司2019年上半年通过收购子公司增加留存收益1,240千元人民币，非控制性权益70,035千元人民币，合计71,275千元人民币[117] - 公司2019年上半年上一年度股利分配为110,143千元人民币，非控制性权益15,930千元人民币，合计126,073千元人民币[117] - 公司2019年上半年期内利润为70,153千元人民币，非控制性权益为9,915千元人民币，合计80,068千元人民币[117] - 公司2019年上半年其他全面收益为-2,094千元人民币，非控制性权益为0千元人民币，合计-2,094千元人民币[117] - 公司2019年上半年通过收购子公司减少留存收益853千元人民币，非控制性权益8,808千元人民币，合计9,661千元人民币[117] - 公司2019年上半年向非控股权益购入股权减少资本公积328千元人民币，非控制性权益5,712千元人民币，合计6,040千元人民币[117] - 公司2019年上半年经营活动的现金净流出为69,365千元，较2018年同期的322,098千元大幅减少[126] - 公司2019年上半年投资活动的现金净流入为51,864千元，而2018年同期为净流出177,007千元[126] - 公司2019年上半年融资活动的现金净流出为7,359千元，而2018年同期为净流入593,817千元[126] - 公司2019年上半年货币资金净减少24,860千元，而2018年同期为净增加94,712千元[126] - 公司2019年上半年支付的中国所得税为30,853千元，与2018年同期的31,174千元基本持平[126] - 公司2019年上半年投资活动产生的现金流入主要来自银行定期存款243,589千元[126] - 公司2019年上半年收购联营公司支付的现金为103,499千元[126] - 公司2019年上半年购买金融资产支付的现金为123,500千元，较2018年同期的187,174千元有所减少[126] - 公司2019年上半年取得新借款产生的现金为30,750千元，较2018年同期的59,500千元有所减少[126] - 公司2019年上半年偿还计息借款为22,900千元，较2018年同期的104,250千元大幅减少[126] - 公司2019年上半年担保费净收入为84,249千元人民币，同比增长14.1%[158] - 公司2019年上半年利息净收入为44,671千元人民币，同比增长26.7%[158] - 公司2019年上半年咨询费收入为17,172千元人民币，同比增长30.2%[158] - 公司2019年上半年总收入为146,092千元人民币，同比增长19.5%[158] - 公司2019年上半年融资担保费收入为56,728千元人民币，同比增长13.9%[158] - 公司2019年上半年履约担保费收入为28,944千元人民币，同比增长9.2%[158] - 公司2019年上半年担保业务收入为85,672千元，同比增长13.2%[168] - 中小微企业贷款业务利息收入为43,114千元，同比增长12.0%[168] - 公司2019年上半年税前利润为93,160千元，同比增长7.3%[168] - 公司2019年上半年分部资产总额为3,415,882千元，同比增长19.7%[168] - 公司2019年上半年政府补助金为13,548千元，同比增长346倍[181] - 公司2019年上半年应收违约担保付款拨备为29,424千元，同比增长101.6%[183] - 公司2019年上半年综合资产总额为3,203,264千元，同比增长10.9%[180] - 公司2019年上半年综合负债总额为868,547千元，同比增长44.4%[180] - 员工成本增加至30,855千元，同比增长51.6%，主要由于薪金、工资、奖金及其他福利的增加[184] - 税前利润为93,160千元，同比增长7.3%[190] - 当期所得税为31,426千元，同比增长17.8%[187] - 基本每股收益为62,139千元，同比增长13.1%[192] - 现金及银行存款为915,894千元，同比下降18.6%[195] - 应收违约担保付款为221,167千元，同比增长6.9%[199] - 应收担保客户款项为238,926千元，同比下降3.8%[199] - 应计利息为2,255千元，同比增长514.4%[195] - 受限的银行存款为8,430千元，去年同期为0[195] - 银行定期存款为337,069千元，同比下降36.7%[195] 担保业务 - 截至2019年6月30日，公司未偿还担保总额超过人民币11,723.29百万元，较2018年底增长0.11%[11] - 截至2019年6月30日，公司未偿还担保合共约为人民币11,723.29百万元[48] - 公司2019年上半年累计为近万家中小微企业提供了上千亿元投融资服务[40] - 公司于2019年8月21日与广州资源环保科技股份有限公司订立担保最高额服务协议，担保最高额为300,000,000元[96] 融资与合作 - 截至2019年6月30日，公司与47家金融机构合作，银行授信总额超过人民币147.81亿元[13] - 公司2015年12月23日上市实际所得款项净额约为340.3百万港元[49] - 公司上市所得款項淨額為340.30百萬港元，其中268.53百萬港元已用於擬定用途，71.77百萬港元尚未使用[52] - 公司投資者認購事項所得款項淨額約為424.21百萬港元，其中人民幣45.00百萬元及90.00百萬元分別用於設立深圳中盈盛達商業保理有限公司及深圳市中盈盛達工程擔保有限公司[59] - 公司管理層認購事項所得款項淨額約為14.28百萬港元，已全部用於擬定用途[56] - 公司配售事項所得款項淨額約為262.4百萬港元，用於擴大服務組合及鞏固市場地位[61] - 公司於2019年6月30日，投資者認購事項所得款項中人民幣74.54百萬元已用於注資廣東耀達[59] - 公司於2019年6月30日，所得款項淨額中約23.86百萬港元及47.56百萬港元用於設立雲浮市普惠融資擔保股份有限公司，持股比例為53.85%[52] - 公司所得款項淨額中約48.58百萬港元用於注入安徽中盈盛達融資擔保有限公司，持股比例由51%增加至60.55%[52] - 公司所得款項淨額中約28.79百萬港元及32.39百萬港元分別用於注入佛山小額貸款的註冊資本及收購股份，持股比例從30%增加至50.44%[52] - 公司所得款項淨額中約63.55百萬港元用於注入廣東中盈盛達資本管理有限公司的註冊資本[52] - 公司所得款項淨額中約23.80百萬港元用於補充營運資金和其他業務開支[52] - 公司通过配售186,666,000股H股募集了262.4百万港元，其中55%拟用于融资担保业务的潜在投资，35%拟用于扩展至广东省广州市的融资担保业务，10%拟用于一般营运资金[63] - 公司已使用15.744百万港元用于现有办公场所翻新及在佛山设立新办事处，10.496百万港元用于购买办公设备及升级电脑软件[63] - 公司于2019年1月31日将云浮担保的出资额由人民币50百万元增加至人民币70百万元，持股比例由45.45%增加至53.85%[65] - 公司于2019年6月4日对子公司中盈盛达金融控股有限公司进行增资，注册资本由港元100万元变更为港元4,500万元[66] - 公司于2019年6月10日对广东耀达进行注资，并将其列为联营企业[69] 员工与薪酬 - 截至2019年6月30日，公司员工总数为301人，其中81%拥有本科及以上学历，19%拥有大专及以下学历[71] - 截至2019年6月30日，公司向员工支付薪酬约人民币30.86百万元[71] 股东与股权 - 公司董事黄国深先生持有41,760,000股内资股，占公司股本总数的2.68%[73] - 公司董事吴列进先生持有32,110,351股内资股，占公司股本总数的2.06%[73] - 公司董事张德本先生持有212,000股内资股，占公司股本总数的0.01%[73] - 卢启邦持有30,368,000股H股，占H股总数的5.48%，占公司总股本的1.95%[80] - 佛山金控通过受控法团持有164,164,000股H股，占H股总数的29.61%，占公司总股本的10.52%[80] - 佛山金控直接持有239,854,838股内资股，占内资股总数的23.83%，占公司总股本的15.37%[80] - 佛金香港持有164,164,000股H股，占H股总数的29.61%，占公司总股本的10.52%[80] - 香港华乐持有61,800,000股H股，占H股总数的11.15%，占公司总股本的3.96%[80] - 龙珠香港持有69,154,000股H股，占H股总数的12.47%，占公司总股本的4.43%[80] - 吴志坚通过受控法团持有93,626,000股H股，占H股总数的16.89%，占公司总股本的6.00%[80] - 真诚国际持有30,414,000股H股，占H股总数的5.49%，占公司总股本的1.95%[82] - 广东昭信通过受控法团持有30,414,000股H股，占H股总数的5.49%，占公司总股本的1.95%[82] 资本与投资 - 资本开支从2018年同期的约人民币1.31百万元主要用于购置办公设备[30] - 公司2019年6月30日的股本为1,560,793千元人民币，与2018年12月31日持平[114] - 公司2019年6月30日的储备为439,543千元人民币，较2018年12月31日的461,687千元人民币下降4.8%[114] 租赁与会计政策 - 公司选择不区分租赁部分及非租赁部分，将租赁部分及任何关联非租赁部分入账列为单一租赁部分[136] - 公司决定是否按个别租赁基准将低价值资产租赁资本化，未资本化租赁的租赁付款在租期内按系统基准确认为开支[136] - 租赁负债初步按租期应付租赁付款现值确认，并按租赁中隐含的利率或相关递增借款利率贴现[136] - 使用权资产初步按成本计量，包括租赁负债的初始金额、租赁付款及初始直接成本[137] - 使用权资产按成本减累计折旧及减值亏损列账，特定类别使用权资产除外[138] - 公司根据香港财务报告准则第16号将租赁物业以投资物业入账，继续按其成本列账[140] - 公司作为出租人适用的会计政策与香港会计准则第17号项下的规定大致相同[141] - 公司选择将成本模式或重估模式用于持作自用物业、厂房及设备的会计政策[142] - 公司评估行使续期选择权的可能性，考虑经济动机、优惠条款及资产对运营的重要性[145] - 公司于过渡至香港财务报告准则第16号之日，按剩余租赁付款现值计量租赁负债[146] - 公司2019年1月1日确认的租赁负债总额为16,973千元人民币[147] - 公司2019年1月1日的总资产为3,051,356千元人民币，较2018年12月31日增加16,973千元人民币[150] - 公司2019年6月30日的使用权资产账面净值为15,046千元人民币，较2019年1月1日减少1,641千元人民币[150] - 公司2019年6月30日的租赁负债现值为15,282千元人民币，较2019年1月1日减少1,691千元人民币[155] 其他 - 国家融资担保基金预计每年新增支持15万家小微企业和1,400亿元人民币贷款，未来三年累计支持担保贷款5,000亿元人民币，约占全国融资担保业务的1/4[34] - 公司未在2019年上半年购买、出售或赎回任何上市证券[86]

财务表现 - 公司2018年总收益约为人民币327.59百万元，较去年增加约19.21%[18] - 公司2018年净利润约为人民币144.34百万元，净利润率约为52.48%[19] - 公司2018年税前利润约为人民币194.34百万元，较去年增加约15.69%[20] - 公司2018年权益股东应占利润约为人民币125.09百万元，较去年增加约17.93%[21] - 公司2018年总收益为275,025千元人民币，较2017年增长4.1%[23] - 公司2018年净利润为144,337千元人民币，较2017年增长17.2%[23] - 公司2018年净资产回报率为7.0%，较2017年下降0.1个百分点[23] - 公司2018年总资产为3,034,383千元人民币，较2017年增长35.5%[23] - 公司2018年总负债为672,769千元人民币，较2017年增长33.7%[23] - 公司2018年净资产为2,361,614千元人民币，较2017年增长36.1%[23] - 公司2018年总收益较2017年增加19.21%至327.59百万元人民币[31] - 公司2018年12月31日的资产负债率为22.17%，较2017年的22.47%有所下降[76] 收入与支出 - 担保费收入净额为164,340千元人民币，较2017年增长19.2%[23] - 利息收入净额为78,235千元人民币，较2017年下降9.5%[23] - 咨询服务费为32,450千元人民币，较2017年下降18.7%[23] - 公司担保费收入净额为约人民币164.34百万元，同比增长19.16%[45] - 公司中小微企业贷款业务利息收入净额为约人民币78.24百万元[38] - 公司云浮公司收益为约人民币6.65百万元，净利润为人民币2.59百万元[40] - 公司佛山投融资收益为约人民币8.08百万元，净利润为约人民币2.44百万元[42] - 公司保理业务收入由2017年的零增加到2018年的约人民币6.03百万元[48] - 公司其他收益由2017年的约人民币10.57百万元增加至2018年的约人民币52.56百万元，同比增长397.26%[53] - 未到期責任準備金2018年撥回約人民幣5.06百萬元，較2017年的19.94百萬元減少，主要因未償還擔保責任餘額減少約156.60百萬元或5.71%[54] - 減值損失2018年為人民幣17.71百萬元，較2017年減少約2.83百萬元或13.78%，主要因發放貸款和墊款減值損失大幅減少約5.88百萬元或96.71%[55] - 營運開支2018年為人民幣120.09百萬元，較2017年增加約14.39百萬元或13.61%，主要因員工費用和租賃費分別增加約11.53百萬元和4.01百萬元[57] - 稅前利潤2018年為人民幣194.34百萬元，較2017年增加約26.35百萬元或15.69%，佔收入比例從63.57%提升至70.66%[58] - 年內利潤2018年為人民幣144.34百萬元，較2017年上升約21.14百萬元或17.16%，淨利潤率從46.62%增至52.48%[60] - 資本開支2018年約為人民幣4.11百萬元，主要用於擴展業務的辦公場所裝修[61] - 資本承擔餘額2018年涉及擔保業務的最高擔保總額約為人民幣11,709.93百萬元，辦公室物業租賃約為人民幣12.81百萬元[62] 业务发展 - 公司未偿还担保责任净余额为约人民币11,709.93百万元[33] - 公司委托贷款余额为约人民币275.77百万元[37] - 公司小额贷款余额为约人民币350.08百万元[37] - 公司计划2019年加快产业链布局，把握大湾区发展机遇，推进区域布点，并积极对接国家融资担保基金[70] - 公司将继续以担保+业务模式为基础，逐步向客方为中心的业务模式转型，提升市场营销和客户服务水平[70] - 截至2018年12月31日，公司的未偿还担保额共计约为人民币11,709.93百万元[82] - 公司于2019年1月31日对子公司云浮公司进行增资，注册资本金由人民币110.00百万元变更为人民币130.00百万元[86] - 公司于2019年2月22日向广东耀达注资人民币112,572,500元，注资完成后将拥有广东耀达21.76%的权益[87] 员工与薪酬 - 公司2018年员工总数为298人，较2017年的265人有所增加[92] - 公司2018年向雇员支付薪酬约人民币68.20百万元[92] - 薪酬与考核委员会由5名成员组成，其中3名为独立非执行董事，负责制定董事及高级管理层的薪酬政策及架构[198] - 薪酬与考核委员会在2018年召开两次会议，所有成员出席率为100%[199] - 薪酬与考核委员会在2018年积极履职，完成了薪酬分配体系的研究和审查[200] - 薪酬与考核委员会对董事及高级管理人员的绩效考核机制和薪酬分配方案进行了审查[200] - 薪酬与考核委员会提出了关于公司薪酬管理执行过程中的建议性意见[200] - 薪酬与考核委员会确保了董事会对公司经营管理的有效控制和监督[200] - 薪酬与考核委员会维护了全体股东及公司的整体利益[200] 董事会与治理 - 公司董事会由一名执行董事、五名非执行董事及三名独立非执行董事组成，符合上市规则要求[162][170] - 公司董事会已成立五个委员会，包括审计委员会、薪酬与考核委员会、提名委员会、风险管理委员会及战略委员会[163] - 公司董事长吴列进先生同时担任总裁职务，以确保集团领导的一致性和战略执行的有效性[165] - 公司独立非执行董事均符合上市规则第3.13条的独立性要求，且在公司及其子公司中无任何业务或财务利益[171] - 公司董事会每年至少召开四次会议，会议需由一半以上董事出席方可举行[173] - 董事会成员在2018年共召开12次会议，所有董事的出席率均为100%[176] - 2018年6月6日，张德本先生和罗振清先生被选为新的非执行董事，分别担任战略委员会、风险管理委员会、薪酬与考核委员会成员以及审计委员会、薪酬与考核委员会成员[178] - 2018年，公司为董事及高级管理层安排了两项内部培训，内容涵盖企业管理、管治及法律遵守以及内幕消息披露，所有董事的培训出席率均为100%[184][185] - 审计委员会在2018年召开两次会议，所有成员出席率均为100%，并检视了公司的会计原则、内部控制和风险管理系统[192] 股东与股权 - 吴先生实益拥有公司32,110,351股内资股[98] - 黄先生实益拥有公司41,760,000股内资股[111] - 张德本先生实益拥有212,000股内资股[116] - 梁先生实益拥有80,000股内资股[147] - 黄女士实益拥有50,000股内资股[148] 高管与经验 - 张敏明先生拥有约11年企业运营及管理经验，现任广东科明达集团有限公司总裁[99] - 顾李丹女士拥有约20年管理国有资产及企业经验，现任佛山火炬创新创业园有限公司党委书记、董事长[105] - 罗振清先生拥有约22年管理国有资产及企业经验，现任佛山市投资控股有限公司党委委员、董事、副总经理[109] - 黄国深先生拥有约23年企业运营及管理经验，现任四会市志高华美投资有限公司总经理[110] - 张德本先生拥有20年担保行业从业经验，并主持开发《中小企业信用担保风险管理系统》[115] - 吴向能先生拥有20年金融及财务管理经验，并担任多个专业职务[118][124] - 梁汉文先生在公司管理、会计及公司秘书事宜方面拥有逾21年经验[126] - 梁汉文先生为香港会计师公会资深会员及澳洲会计师公会注册会计师[127] - 刘恒先生自1988年起任教于中山大学，并担任多个学术职务[128] - 欧伟明先生拥有24年金融行业经验，现任集团副总裁及佛山小额贷款的董事总经理[151] - 陆皓明女士拥有29年金融行业经验，现任公司财务总监及财务管理部总经理[152] - 黄碧汶女士拥有20年金融行业经验，现任集团风险总监[157] - 欧伟明先生于2013年12月荣获“中国担保英才”称号[151] - 陆皓明女士于2014年3月获得高级信用担保管理师（担保）证书[157] - 黄碧汶女士于2003年6月加入集团，拥有15年集团工作经验[157] - 欧伟明先生于2005年4月加入集团，负责佛山小额贷款的日常营运管理[151] - 陆皓明女士于2003年7月加入集团，负责集团整体财务管理[152] 公司历史与业务 - 港江港股份有限公司主要从事港口及相关业务，任期为2001年9月至2006年8月[131] - 东莞发展控股有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000828，主要业务为投资、建设及管理东莞高速公路，任期为2002年10月至2008年6月[131] - 深圳盐田港股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000088，主要业务为港口发展及管理、货品装载及卸载、港口附属设施建设及管理，任期为2003年9月至2008年4月[131] - 广东风华高新科技股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000636，主要业务为电子信息基本产品包括新型组件、电子物料及特别仪器，任期为2003年8月至2010年7月[131] - 广东开平春晖股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号000976，主要业务为化纤产品制造，任期为2008年9月至2014年9月[131] - 广州医药集团有限公司主要从事医药业务，任期为2007年4月至今[131] - 东莞证券股份有限公司主要从事证券业务，任期为2010年8月至2016年8月[131] - 广州农村商业银行股份有限公司在香港联合交易所上市，股份代号1551，主要业务为金融业务，任期为2014年5月至今[131] - 汤臣倍健股份有限公司在深圳证券交易所上市，股份代号300146，主要业务为膳食补充剂及相关业务，任期为2014年9月至今[131] - 湖南湘茶股份有限公司主要从事茶叶及相关业务，任期为2017年11月至2018年8月[131] 现金与负债 - 截至2018年12月31日，公司的现金及现金等价物约为人民币1,125.71百万元[76] - 截至2018年12月31日，公司的计息借款约为人民币112.40百万元，全部以浮动利率计息[77] - 公司的其他金融工具 — 负债部分约为人民币62.48百万元[78] 股息与分红 - 公司建议派发2018年度末期股息每股人民币0.054元[22]