公司治理调整 - 平安人寿总公司部分上海员工回迁深圳办公 因监管要求注册地与办公地一致[1] - 调整涉及注册总部位于深圳的集团下属公司 注册地位于上海的子公司均保持不变[1] - 此次变动为合规性治理架构调整 非公司撤离上海[1][2] 上海战略定位 - 上海作为集团第二总部定位从未改变 承担资产管理中心 后援科技服务中心及医疗养老旗舰职能[2][3] - 在沪设立第二总部已逾20年 2005年获原保监会批准设立[4] - 目前集团在沪注册公司25家 其中19家为专业子公司[5] 上海业务规模 - 平安资管总部设于上海 管理资产规模超5.8万亿元[2] - 平安金服总部位于上海张江 全年服务客户超6.7亿次 规模亚洲之最[3] - 平安养老险服务团体客户2.8万家 个人客户717万 管理资产净值超8500亿元[5] 上海贡献数据 - 过去10年累计在沪提供就业岗位77万个 服务客户707万 累计纳税1046亿元[5] - 2024年单年纳税98亿元 近五年累计纳税554亿元[5] - 平安租赁位列国内租赁行业前三 陆金所为领先小微金融服务平台[5] 战略布局动因 - 选择上海因政策优势 市场空间和人才土壤共同作用[6] - 借助上海国际金融中心建设 自贸区开放等制度创新平台完成多类持牌机构落地[6] - 上海科技金融人才集聚使公司率先建立全国性后援中心并演进为全球共享职能[6][7]

日期：2025年 簽署 （附註6） ： Lufax Holding Ltd 陸 金 所控股有限公司 （於開曼群島註冊成立的有限公司） （股份代碼：6623） （紐交所股票代碼：LU） 於2025年9月30日（星期二）舉行的股東特別大會適用的代表委任表格 本人╱吾等 （附註1） 地址為 （附註 1） 為陸金所控股有限公司（「本公司」）股本中 股 （附註2） 每股面值0.00001美元 的股份的登記持有人，茲委任 （附註3） 地址為 （附註1） 或如未能出席，則股東特別大會（「股東特別大會」）主席為本人╱吾等的代表，代表本人╱吾等出席謹訂於2025年 9月30日（星期二）下午二時正（香港時間）假座中華人民共和國上海市浦東新區陸家嘴環路1333號3601室舉行的股東 特別大會或其任何續會，於會上代表本人 ╱ 吾等行事並投票，以考慮及酌情通過（無論有否修訂）股東特別大會通 告載列的決議案，並於會上代表本人╱吾等根據本表格所作指示投票；如並無作出有關指示，則本人╱吾等的受委 代表可自行投票。本人╱吾等的受委代表亦將有權就於股東特別大會上正式提呈的任何事項按其認為合適的方式投 票。 | 普通決議案 | 贊成 | 反對 | ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通告的內容概不負責，對 其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本通告全部或任何部分 內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Lufax Holding Ltd 陸 金 所控股有限公司 茲通告陸金所控股有限公司（「本公司」）謹訂於2025年9月30日（星期二）下午二 時正（香港時間）假座中華人民共和國上海市浦東新區陸家嘴環路1333號3601室舉行股 東特別大會（「股東特別大會」），以考慮並酌情通過下列普通決議案。除另有指明外， 本通告所用詞彙與本公司日期為2025年9月4日的通函（「通函」）所界定者具有相同涵 義。 （於開曼群島註冊成立的有限公司） （股份代號：6623） （紐交所股票代碼：LU） 股東特別大會通告 1. 「動議謹此批准、追認及確認(i)2025年平安消費金融服務合作框架補充協議 及截至2025年12月31日止年度的建議經修訂年度上限，其進一步詳情載於 通函；及動議(ii)謹此授權任何一名董事代表本公司簽立（及倘有需要，加 蓋本公司印章）任何文件、文據或協議，及作出其認為必要、權宜或適當的 任何行動及事宜，以 ...

閣下如對本通函或應採取的行動有任何疑問，應諮詢 閣下的股票經紀或其他持牌證券交易商、銀行經 理、律師、專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已將名下的陸金所控股有限公司（「本公司」）股份全部售出或轉讓，應立即將本通函連同隨附的代 表委任表格送交買主或承讓人或經手買賣或轉讓的銀行、持牌證券交易商或其他代理人，以便轉交買主或 承讓人。 香港交易及結算所有限公司和香港聯合交易所有限公司對本通函的內容概不負責，對其準確性或完整性亦 不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本通函全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任 何損失承擔任何責任。 此乃要件 請即處理 Lufax Holding Ltd 陸 金 所控股有限公司 （於開曼群島註冊成立的有限公司） （股份代號：6623） （紐交所股票代碼：LU） (1) 修訂平安消費金融服務合作框架協議項下的年度上限 及 (2) 股東特別大會通告 獨立董事委員會及獨立股東之獨立財務顧問 本封面所用詞彙與本通函內所界定者具有相同涵義。 董事會函件載於本通函第5至14頁。獨立董事委員會致獨立股東之函件載於本通函第15至16頁。獨立財務 顧問函件（載有其對獨立董事委員會及獨立股東的意 ...

| | | 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 陆金所控股有限公司 呈交日期: 2025年9月3日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 06623 | 說明 | | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 10,000,000,000 | USD | | 0.00001 | USD | | 100,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | | USD | | | | 本月底結存 | | | 10,000,000,000 | USD | | 0.00001 | USD | | 100,000 | 本月底法定/註冊股本總額： USD 100,000 FF ...

核心观点 - 公司入选"2025金融'五篇大文章'卓越实践机构"并获评"活力·ESG"社会责任案例 彰显其在金融创新与社会责任领域的双重领导力 [1] - 公司通过全面践行科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五大方向 深度服务实体经济 [1][4] - MSCI ESG评级从B级跃升至AA级 实现四级跨越 反映其卓越的治理能力与可持续发展实践 [2][8][10] - 公司通过"小微+消金"双轮驱动模式 累计服务近700万小微企业主 贷款总额超3000亿元 [6][9] 金融五篇大文章实践 - 科技金融领域：通过"AI+O2O"服务模式为小微企业提供全生命周期解决方案 有效化解轻资产企业融资难题 [4] - 数字金融领域：依托平安融易APP提供7×24小时在线服务 支持企业主自主搭配融资方案 案例显示企业净利润增长24% [5] - 绿色金融领域：推出"车e贷"绿色融资专属方案 覆盖新能源汽车品牌 案例中为废品回收企业提供50万元资金支持 [5][6] - 普惠金融领域：聚焦下沉市场 三线及以下城市用户占比达92% 累计服务超31万涉农群体 提供借款超600亿元 [6] ESG实践与评级提升 - MSCI ESG评级从2024年6月B级跃升至2025年7月AA级 位列消费金融类别中国第一 [8][10] - 构建权责分明的董事会治理架构 新增独立非执行董事强化ESG风险管理 [9] - 通过"科技+制度+文化"多维消保体系保障消费者权益 深化"金融+公益"乡村振兴路径 [10] 市场表现与投资价值 - 纽交所股价单日上涨5.45%至2.90美元 成交额549.57万美元 [11] - AA评级吸引全球数千亿美元ESG定向资金流入 凸显长期投资价值 [10][11] 业务数据与成果 - 服务近700万小微企业主 贷款总额超3000亿元 [6] - 消费金融客户中三线及以下城市占比92% [6] - 涉农小微群体服务超31万户 借款规模超600亿元 [6]

ESG评级提升 - MSCI将公司ESG评级从A级上调至AA级 [1] - 公司在消费者权益保护隐私与数据安全和人力资本发展等关键议题领先行业平均水平 [1] - 连续第二年位列消费金融类别中国第一位 [1] 业务发展历程 - 公司成立于2011年最初为平安下属在线财富管理部门 [2] - 2012年正式入局P2P业务上线lufax.com交易平台 [2] - 2014年营收从10亿元增长至50亿元 [4] - 2015年注册用户超千万成为P2P行业龙头 [4] - 2015-2019年间完成四轮融资估值达394亿美元 [5] 业务转型 - 2019年受P2P清退潮影响进入深度调整期 [6] - 2021年上半年基本完成P2P存量业务清零 [6] - 2022年旗下平安普惠停发P2P产品转向合规信贷业务 [6] 消费者权益保护问题 - 黑猫投诉平台存在大量客诉涉及费率过高骚扰客户违规收费等问题 [7] - 具体案例显示贷款10万元融单费达3万元远超出国家标准 [8] - 另有用户投诉年利率23.9%且提前结清需支付额外服务补偿金 [8] 经营数据表现 - 截至2025年6月30日总贷款余额1934亿元较2024年同期2352亿元减少418亿元降幅17.8% [10] - 消费金融贷款余额545亿元较上年同期420亿元增加125亿元增幅29.8% [10] - 30天以上逾期率从第一季度4.5%升至4.6%90天以上逾期率从2.6%升至2.7% [10] - 无抵押贷款30天以上逾期率从4.2%升至4.4%有抵押贷款90天以上逾期率从3.0%升至3.2% [11] 审计与年报问题 - 2025年1月28日香港联交所停牌并延期发布年报 [12] - 与审计师普华永道解除合作原因为关联交易调查分歧 [14][15][16] - 普华永道对2022及2023年度审计意见提出"不得加以倚赖"的警示 [16] - 2024年前三季度亏损约23亿元全年业绩恐不乐观 [18] 管理层变动 - 2024年4月首席财务官徐兆感离任由朱培卿接任 [19] - 2024年11月计葵生退任联席首席执行官黄玉强和张旭东辞去董事职务 [19] - 2025年4月叶迪奇出任董事长朱培卿辞任CFO由席通专接任 [19] - 2025年8月任命李蕙萍为独立非执行董事 [19] - 平安集团总经理助理郭世邦被任命为非执行董事显示集团加强管控 [21]

核心观点 - 陆金所控股董事会任命李蕙萍女士为独立非执行董事及委员会成员 旨在强化治理架构专业性与多元化 提升公司长期竞争力 [1][3][6] 董事变更背景 - 李伟东先生因个人工作安排变动辞任独立非执行董事职务 [1] - 董事会根据提名与薪酬委员会建议接纳新任任命 [1] 新任董事专业背景 - 李蕙萍女士拥有逾四十年金融与法律行业经验 曾任职于香港上海汇丰银行有限公司多个高级法律职位 [3] - 专业领域涵盖零售银行 私人银行 财资业务法律顾问及亚太区商业银行法律主管 [3] - 早期曾在多家知名银行香港办事处从事客户关系管理 信贷及贷款管理业务 [3] 治理架构升级意义 - 任命承接公司2023年4月启动的治理架构升级计划 [1][3] - "金融+法律"双重背景可增强战略审视 风险评估及关联交易审查能力 [3] - 与其他董事形成专业互补 强化审计委员会与提名与薪酬委员会职能 [3] 多元化与政策合规 - 直接响应2023年7月1日生效的上市规则修订要求 提升董事会性别多元化比例 [3] - 女性董事加入有助于优化ESG评级中公司治理维度的表现 [3][4] 长期发展影响 - 治理体系完善被视为核心竞争力投入 非被动合规行为 [6] - 通过强化治理根基提升内在价值与国际资本市场认可度 [4][6]

公司治理变动 - 李伟东因个人工作安排变动辞任独立非执行董事、审计委员会成员及提名与薪酬委员会主席职务 职务变动于2025年8月14日生效 [1] - 李蕙萍获委任为独立非执行董事、审计委员会及提名与薪酬委员会成员 任命即时生效 [1] - 董事会基于提名与薪酬委员会的建议通过上述人事任命决议 [1]

公司治理调整 - 任命李蕙萍为独立非执行董事、审计委员会及提名与薪酬委员会成员 [1] - 委任旨在提高董事会多元化、加强独立性并提升女性代表比例 [1] - 调整基于上市规则下企业管治守则修订（2025年7月1日生效） [1] 新任董事专业背景 - 拥有逾40年跨国金融与法律行业经验 [1] - 早年任职瑞穗银行、渣打银行及法国国家巴黎银行等国际金融机构 [1] - 1995年取得香港律师资格并在Paul Hasings LLP由律师晋升为合伙人 [1] - 2001年起加入汇丰银行亚太区历任零售银行、私人银行及商业银行法律主管 [1] - 具备英美法系执业背景与亚太区跨境金融合规实操经验 [1]