财务表现 - 2025年上半年营业收入2.31亿元，同比下降3.54% [2] - 归母净利润802.05万元，同比扭亏为盈增长144.79% [2] - 扣非归母净利润-944.22万元，同比微增0.39% [2] - 经营活动现金流量净额-1109.37万元，同比下滑135.28% [2] - 基本每股收益0.04元，同比提升144.44% [2] - 毛利率2.98%同比下降0.02个百分点，净利率3.42%同比上升11.09个百分点 [3] 成本费用结构 - 期间费用1964.85万元同比增加190.61万元，费用率8.51%上升1.10个百分点 [3] - 销售费用同比激增27808.03%，财务费用同比增长93.07% [3] - 研发费用同比增长4.13%，管理费用同比下降8.41% [3] 管理层变动 - 董事兼副董事长周洪璀因个人原因辞职，不再担任任何职务 [5] - 辞职自董事会收到报告日起生效，公司将尽快补选董事 [5] - 周洪璀曾任兴业证券投资经理及上饶金控管理层职务 [5] 历史业绩对比 - 2024年营业收入5.14亿元同比增长15.60% [6] - 2024年归母净利润165.79万元同比下滑95.68% [6] - 2024年扣非归母净利润-1804.75万元同比下降46.15% [6] 公司基本情况 - 公司为移动信息应用解决方案提供商，主营移动信息服务及互联网保险业务 [6] - 与电信运营商合作开展行业及个人移动信息服务 [6] - 注册地址江西省上饶市，2014年10月于深交所上市 [6]

财务表现 - 2025年中报营业总收入2.31亿元，同比下降3.54%，归母净利润802.05万元，同比上升144.79% [1] - 第二季度营业总收入1.16亿元，同比下降15.75%，第二季度归母净利润-391.17万元，同比上升70.27% [1] - 毛利率2.98%，同比减0.55%，净利率3.42%，同比增144.56% [1] - 销售费用、管理费用、财务费用总计1547.49万元，三费占营收比6.7%，同比增16.81% [1] - 每股净资产2.61元，同比增3.59%，每股经营性现金流-0.06元，同比减135.28%，每股收益0.04元，同比增144.44% [1] - 货币资金9222.81万元，同比减76.93%，应收账款1773.19万元，同比减44.53% [1] - 有息负债91.37万元，同比减21.76% [1] 财务变动原因 - 销售费用变动幅度27808.03%，原因：报告期新增合并单位杭州好卿影响 [2] - 财务费用变动幅度93.07%，原因：存款政策调整及资金结构发生变化 [2] - 所得税费用变动幅度135.03%，原因：报告期应纳所得税费用增加 [2] - 经营活动产生的现金流量净额变动幅度-135.28%，原因：销售结构变化 [2] - 投资活动产生的现金流量净额变动幅度738.57%，原因：报告期购买理财产品较上年同期增加 [2] - 筹资活动产生的现金流量净额变动幅度54.76%，原因：上年同期子公司分配少数股东股利影响 [2] - 现金及现金等价物净增加额变动幅度-100.44%，原因：经营性现金流变化 [2] - 投资收益变动幅度22057.47%，原因：上饶天数通出售所持上市公司股票影响 [2] - 公允价值变动收益变动幅度115.37%，原因：上年同期内交易性金融资产公允价值下降 [2] - 信用减值损失变动幅度-43.38%，原因：应收款项余额变动 [3] - 营业外收入变动幅度2699.6%，原因：收到违约金影响 [4] 业务评价 - 去年的净利率为0.29%，公司产品或服务的附加值不高 [5] - 公司近10年来中位数ROIC为3.79%，中位投资回报较弱，2017年ROIC为-5.77% [5] - 公司上市来已有年报10份，亏损年份1次 [5] - 公司现金资产非常健康 [5] 商业模式与关注点 - 公司业绩主要依靠研发驱动 [6] - 应收账款/利润已达1069.54%，需关注公司应收账款状况 [6] - 有机构关注公司营收和利润增长缓慢，询问是否会通过并购重组等方式来展示公司实力 [6]

财务表现 - 公司2025年中报营业总收入为2.31亿元 [1] - 归母净利润为802.05万元，较去年同期增加2592.61万元 [1] - 经营活动现金净流入为-1109.37万元 [1] 盈利能力 - 最新毛利率为2.98%，较上季度增加0.61个百分点 [3] - 最新ROE为1.56%，较去年同期增加5.15个百分点 [3] - 摊薄每股收益为0.04元，较去年同期增加0.13元 [3] 资产负债与周转 - 最新资产负债率为5.52%，较上季度减少1.08个百分点，较去年同期减少2.58个百分点 [3] - 最新总资产周转率为0.41次 [4] - 最新存货周转率为559.21次 [4] 股东结构 - 股东户数为4.20万户，前十大股东持股比例为50.90% [4] - 第一大股东上饶市数字和金融产业投资集团有限公司持股30.00% [4] - 钱永耀和江阴鑫源投资有限公司分别持股13.26%和2.69% [4] - 摩根士丹利、瑞银、高盛国际等机构持股比例分别为1.06%、1.03%、0.78% [4]

人事变动 - 江西天利科技副董事长周洪璀因个人原因辞职[2] - 辞职后不再担任公司任何职务，未持有公司股份[2] - 公司将尽快补选董事[2] 其他信息 - 公告日期为2025年8月19日[3]

资产与负债 - 2025年上半年公司合并资产总计558,067,370.20元，较期初下降1.07%[4][5][6] - 2025年上半年公司合并负债合计30,787,115.00元，较期初下降19.10%[6] - 2025年上半年公司母公司资产总计607,095,542.71元，较期初增长10.79%[9][10] - 2025年上半年公司母公司负债合计65,982,365.93元，较期初增长91.17%[10] 收入与利润 - 2025年半年度营业总收入230,976,820.37元，较2024年半年度下降3.54%[12] - 2025年半年度营业利润8,416,471.05元，较2024年半年度扭亏为盈[13] - 2025年半年度净利润7,891,700.19元，较2024年半年度扭亏为盈[13] - 2025年半年度母公司营业收入44,653,180.77元，较2024年半年度下降33.14%[15] - 2025年半年度母公司营业利润38,087,378.54元，较2024年半年度扭亏为盈[16] - 2025年半年度母公司净利润37,554,437.12元，较2024年半年度扭亏为盈[16] - 2025年半年度母公司投资收益44,475,121.60元，较2024年半年度增长2793.79%[16] 现金流量 - 2025年半年度经营活动现金流入小计295,221,007.28元，同比下降12.57%[19] - 2025年半年度经营活动现金流出小计306,314,686.25元，同比上升0.03%[19] - 2025年半年度经营活动产生的现金流量净额为 - 11,093,678.97元，同比下降135.28%[19] - 2025年半年度投资活动现金流入小计423,739,532.88元，同比上升880.86%[20] - 2025年半年度投资活动现金流出小计406,077,127.35元，同比上升888.10%[20] - 2025年半年度投资活动产生的现金流量净额为17,662,405.53元，同比上升738.57%[20] - 2025年半年度筹资活动现金流入小计4,687,702.76元，2024年为0元[20] - 2025年半年度筹资活动现金流出小计11,338,565.85元，同比下降22.87%[20] - 2025年半年度筹资活动产生的现金流量净额为 - 6,650,863.09元，同比上升54.76%[20] - 2025年半年度现金及现金等价物净增加额为 - 82,136.53元，同比下降100.44%[20] 所有者权益 - 2025年上半年公司合并所有者权益合计527,280,255.20元，较期初增长0.23%[6] - 2025年上半年公司母公司所有者权益合计541,113,176.78元，较期初增长5.4%[10] - 2025年上半年母公司所有者权益变动金额为27,674,437.12元[30] - 2025年上半年母公司综合收益总额为37,554,437.12元[30] 其他 - 公司会计期间为公历1月1日起至12月31日[41] - 公司营业周期为12个月[42] - 公司采用人民币为记账本位币[43] - 财务报表于2025年8月19日经公司董事会批准报出[37] - 同一控制下企业合并增加子公司，将子公司合并当期期初至期末经营成果和现金流量纳入合并报表[49] - 非同一控制下企业合并增加子公司，以购买日确定的可辨认资产等公允价值为基础自购买日起纳入合并报表[49] - 处置子公司时，处置对价与剩余股权公允价值之和与应享有子公司净资产份额和商誉之和的差额计入当期投资收益[50] - 购买子公司少数股权，长期股权投资与应享有子公司净资产份额差额调整合并资产负债表资本公积[54] - 不丧失控制权处置对子公司股权投资，处置价款与对应享有子公司净资产份额差额调整合并资产负债表资本公积[55] - 合营安排分为共同经营和合营企业，公司确认与共同经营利益份额相关项目[56][58] - 公司对部分金融资产和财务担保合同以预期信用损失为基础减值处理，逾期超30日通常认为信用风险显著增加[90][91] - 公司根据履行履约义务与客户付款关系列示合同资产或合同负债，同一合同下二者以净额列示[97] - 存货分类为平台开发已完工未结算款项、发出商品等，按成本初始计量，发出时按个别认定法计价[99][100][101] - 固定资产折旧方法和相关比率：房屋及建筑物折旧年限20年，残值率5%，年折旧率4.75%等[122] - 借款费用资本化需满足资产支出已发生、借款费用已发生、购建或生产活动已开始[126] - 开发阶段支出满足五项条件可确认为无形资产，否则计入当期损益[136][137] - 公司按规定计提职工社会保险费、住房公积金、工会经费和职工教育经费[144] - 公司在客户取得商品或服务控制权时确认收入[154] - 业务平台开发项目按履约进度确认收入，履约进度依据已累计发生实际成本占预计总成本的比例确定[159] - 保险经纪业务每月与保险公司核对投保数据，按合同约定比例确认佣金收入[161] - 保险产品销售代理业务在代理保单生效后，按协议约定计算应收代理手续费并经核对无误后确认收入[163] - 政府补助分为与资产相关和与收益相关的补助，确认时点为满足条件且能收到时[169][170] - 增值税税率为6%、5%、13%、9%[195] - 城市维护建设税税率为7%[195] - 本公司和上海誉好数据技术有限公司企业所得税减按15%计缴[195][197][198] - 天彩保险经纪等8家公司2025年按小微企业政策，减按25%计算应纳税所得额，按20%税率缴纳企业所得税[195][199] - 货币资金期末余额为92,228,130.92元，期初余额为92,310,267.45元[200] - 银行存款期末余额86,978,893.48元，较期初72,165,976.09元增加[200] - 其他货币资金期末余额5,237,522.10元，较期初20,131,421.56元减少[200] - 受限货币资金期末和期初合计均为5,100,400.69元[200]

财报披露 - 公司2025年半年度报告及摘要于8月20日在指定网站披露[1] - 8月19日公司会议审议通过相关议案[1] - 报告及摘要披露网站为巨潮资讯网[1]

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。 证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2025-075 江西天利科技股份有限公司 关于召开2025年半年度业绩说明会的公告 四、联系人及咨询办法 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2025 年 8 月 20 日在 巨潮资讯网上披露了《2025 年半年度报告》及其摘要。为便于广大投资者更加 全面深入地了解公司经营业绩、发展战略等情况，公司定于 2025 年 8 月 26 日（星 期二）15:00-17:00 在"价值在线"（www.ir-online.cn）召开公司 2025 年半年 度业绩说明会，与投资者进行沟通和交流，广泛听取投资者的意见和建议。 一、说明会召开的时间、地点和方式 会议召开时间：2025 年 8 月 26 日（星期二）15:00-17:00 会议召开地点：价值在线（www.ir-online.cn） 会议召开方式：网络互动方式 二、参加人员 独立董事赵贺春先生、独立董事张骏先生、财务总监兼董事会秘书顾兰芳女 士（如遇特殊情况，参会人员可能进行调整）。 三、投资者参 ...

其他关联资金往来 - 2025年期初其他关联资金往来余额12,827.45万元[3] - 2025半年度其他关联资金往来累计发生额26,682.46万元[3] - 2025半年度其他关联资金往来利息134.99万元[3] - 2025半年度其他关联资金偿还额26,330.82万元[3] - 2025年半年度期末其他关联资金往来余额13,314.08万元[3] 公司款项情况 - 上饶市数金投商业保理有限公司其他应收款期初0.95万元，偿还后余额为 - [2] - 上饶市数金投商业保理有限公司应收账款期初49.47万元，半年度发生4.34万元，偿还后余额为 - [2] - 天彩保险经纪有限公司及其附属企业其他应收款期初1,570.00万元，半年度发生1,353.00万元，期末余额1,793.10万元[3] 银行资金情况 - 上饶银行股份有限公司银行存款期初973.27万元，半年度发生15,143.34万元，期末余额1,321.04万元[3] - 上饶银行股份有限公司其他流动资产期初10,051.85万元，半年度发生10,000.00万元，期末余额10,049.71万元[3]

收入和利润（同比环比） - 公司2025年上半年营业收入为2.31亿元，同比下降3.54%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为802.05万元，同比大幅增长144.79%[18] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-944.22万元，同比基本持平[18] - 基本每股收益为0.04元/股，同比增长144.44%[18] - 加权平均净资产收益率为1.52%，同比上升4.97个百分点[18] - 公司营业收入2.31亿元，同比下降3.54%[47] - 营业总收入从239,448,316.13元降至230,976,820.37元，下降4%[132] - 2025年半年度净利润为37,554,437.12元，2024年同期为净亏损3,093,809.53元[137] - 2025年半年度营业收入为44,653,180.77元，同比下降33.1%（2024年同期为66,783,948.91元）[136] - 2025年半年度归属于母公司股东的净利润为8,020,480.29元，2024年同期为净亏损17,905,668.58元[134] - 2025年半年度基本每股收益为0.19元，2024年同期为-0.02元[138] 成本和费用（同比环比） - 公司营业成本2.24亿元，同比下降3.52%[47] - 公司研发投入417.36万元，同比增长4.13%[47] - 公司分行业小计营业成本为224,088,285.26元，同比下降3.52%[48] - 移动信息服务营业成本为43,124,299.42元，同比下降32.48%[48] - 保险产品服务营业成本为180,963,985.84元，同比增长7.46%[48] - 上海地区营业成本为82,949,221.09元，同比增长5.78%[49] - 深圳地区营业成本为14,157,220.30元，同比下降56.41%[49] - 营业总成本从250,192,815.46元降至243,930,342.66元，下降3%[133] - 2025年半年度营业成本为42,814,917.10元，同比下降33.2%（2024年同期为64,081,415.84元）[137] - 2025年半年度研发费用为3,113,814.72元，同比增长31.0%（2024年同期为2,376,303.14元）[137] 各条业务线表现 - 移动信息服务营业收入为45,110,123.03元，同比下降31.78%，毛利率为4.40%，同比上升1.00%[48] - 保险产品服务营业收入为185,827,074.72元，同比增长8.00%，毛利率为2.62%，同比上升0.49%[48] - 移动信息服务通道费用占营业成本比重从上年同期的25.98%下降至18.26%，同比下降32.19%[51] 各地区表现 - 上海地区营业收入为85,858,482.16元，同比增长4.22%，毛利率为3.39%，同比下降1.43%[49] - 深圳地区营业收入为14,745,824.80元，同比下降57.05%，毛利率为3.99%，同比下降1.41%[49] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-1109.37万元，同比下降135.28%[18] - 2025年半年度经营活动现金流量净额为-11,093,678.97元，2024年同期为正值31,447,021.40元[139] - 2025年半年度销售商品、提供劳务收到的现金为247,773,230.18元，同比下降17.3%（2024年同期为299,415,112.52元）[139] - 投资活动现金流入小计为423,739,532.88元，同比下降89.8%[140] - 投资活动现金流出小计为406,077,127.35元，同比减少1.4%[140] - 经营活动产生的现金流量净额为32,841,818.30元，同比增长7.6%[141] - 销售商品、提供劳务收到的现金为53,507,093.81元，同比下降49.8%[141] - 投资活动产生的现金流量净额为-13,943,253.43元，同比转负[142] - 筹资活动产生的现金流量净额为-10,187,701.00元，同比扩大20.6%[142] - 期末现金及现金等价物余额为87,127,730.23元，同比下降77.9%[140] - 母公司经营活动现金流入小计为102,020,550.03元，同比下降38.7%[141] - 处置子公司收到的现金净额为752,416.74元[140] 投资收益 - 非经常性损益项目中，金融资产处置收益为2058.39万元[22] - 投资收益为19,030,413.94元，占利润总额比例为225.95%，主要来自银行理财收益和股票出售收益[53] - 交易性金融资产期末余额为198,302,624.76元，本期公允价值变动收益为19,091,935.71元[56] - 股票初始投资成本为13,943,725.35元，期末公允价值为17,098,135.71元，增值22.62%[59][60] - 其他资产初始投资成本为149,000,000.00元，期末公允价值为1,993,780.08元，减值98.66%[60] - 报告期内股票售出金额为62,132,809.98元，购入金额为0元[59] - 报告期内其他资产购入金额为206,000,000.00元，售出金额为159,740,322.54元[60] - 股票累计投资收益为48,189,109.98元[59] - 其他资产累计投资收益为3,042,947.30元[60] - 2025年半年度投资收益为44,475,121.60元，显著高于2024年同期的1,530,000.00元[137] - 公司减持软通动力股票对应份额增加2025年利润总额1,700余万元[107] 委托理财 - 委托理财发生额为20,600万元，未到期余额为19,700万元[63] - 银行理财产品资金来源于自有资金，未出现逾期未收回情况[63] - 光大银行非保本浮动收益理财产品年化收益率为2.6%[63] - 公司委托理财资金总额为500.63万元[67] - 光大银行委托理财资金为2,900万元，收益率为2.2%[66] - 民生银行委托理财资金为2,000万元，收益率为2.4%[66] - 北京银行委托理财资金为2,900万元，收益率为2.0%[67] - 光大银行另一笔委托理财资金为1,800万元，收益率为2.2%[66] 资产和负债 - 总资产为5.58亿元，较上年度末下降1.07%[18] - 归属于上市公司股东的净资产为5.15亿元，较上年度末下降0.36%[18] - 货币资金期末余额为92,228,130.92元，占总资产比例为16.53%，较上年末增加0.17%[54] - 公司受限资产合计为510.04万元，包括移动业务保证金10.04万元和保险经纪机构营业保证金500万元[57] - 货币资金期末余额为92,228,130.92元，较期初下降0.09%[124] - 交易性金融资产期末余额为198,302,624.76元，较期初增长1.65%[124] - 应收账款期末余额为17,731,908.41元，较期初下降22.31%[124] - 预付款项期末余额为22,145,682.66元，较期初下降6.48%[124] - 其他应收款期末余额为2,842,775.71元，较期初下降13.52%[124] - 存货期末余额为673,480.53元，较期初增长426.27%[124] - 流动资产合计期末余额为538,343,908.80元，较期初下降0.86%[124] - 非流动资产合计期末余额为19,723,461.40元，较期初下降6.47%[125] - 资产总计期末余额为558,067,370.20元，较期初下降1.07%[125] - 流动负债合计从29,013,069.74元增至31,913,943.02元，增长10%[127] - 非流动负债合计从1,774,045.26元增至6,144,359.37元，增长246%[127] - 负债合计从30,787,115.00元增至38,058,302.39元，增长24%[127] - 归属于母公司所有者权益合计从515,469,294.91元增至517,328,814.62元，增长0.4%[127] - 货币资金从48,630,751.47元增至57,341,615.34元，增长18%[128] - 交易性金融资产从121,049,167.22元增至169,302,624.76元，增长40%[128] - 应收账款从19,175,385.20元降至12,837,508.08元，下降33%[129] 子公司表现 - 上海誉好数据技术有限公司总资产为36,098.72万元，净资产为31,981.96万元，营业收入为6,970.17万元[73] - 天彩保险经纪有限公司总资产为24,907.51万元，营业收入为179,910.86万元，净利润为2,634,390.00元[73] - 上饶市天数通投资管理中心总资产为6,835.89万元，净利润为17,098,205.42元[73] 风险提示 - 公司面临政策变动风险，需提升综合管理与服务能力以应对监管成本上升[74] - 市场竞争加剧可能导致利润下降，公司将提升科技服务能力以增强竞争力[74] - 公司创新不及预期风险存在，需持续加大技术投入以维持核心竞争力[75] - 业务升级或转型不及预期可能影响盈利能力，公司将调整经营策略并寻求外部合作[75] 股东和股权结构 - 有限售条件股份数量为19,275股，占总股本0.01%[111] - 无限售条件股份数量为197,580,725股，占总股本99.99%[111] - 股份总数197,600,000股，无变动[112] - 上饶市数字和金融产业投资集团有限公司持股30%，数量59,280,000股[113] - 钱永耀持股13.26%，数量26,211,621股[113] - 江阴鑫源投资有限公司持股2.69%，数量5,316,877股[113] - MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL持股1.06%，数量2,103,647股[113] - 境外法人UBS AG持股比例为1.03%，持有2,044,148股[114] 关联交易 - 公司与上饶银行的日常关联存款交易金额为11,370万元，占同类交易额的39%[94] - 公司与上饶银行的日常关联销售产品交易金额为161.53万元，占同类交易额的3.58%[94] - 公司与关联方日常交易的总金额为11,532.27万元，未超过经审议的日常关联交易预计额度20,500万元[95] 其他财务数据 - 公司报告期无募集资金使用情况[61] - 公司报告期不存在衍生品投资[68] - 公司报告期不存在委托贷款[69] - 公司报告期未出售重大资产[70] - 公司报告期未出售重大股权[71] - 公司报告期不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况[88] - 公司报告期无违规对外担保情况[89] - 公司半年度报告未经审计[90] - 公司报告期未发生重大诉讼、仲裁事项[92] - 公司报告期不存在处罚及整改情况[93] - 公司报告期未发生资产或股权收购、出售的关联交易[96] - 公司报告期不存在重大担保情况[105] - 公司未制定市值管理制度和估值提升计划[78] - 公司半年度不派发现金红利、不送红股、不以公积金转增股本[81] - 公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[82]

公司动态 - 天利科技(300399 SZ)股价盘中一度下跌近12%至30 9元 [1] - 股东钱永耀计划减持不超过592 8万股 占总股本比例3% 减持方式包括集中竞价和大宗交易 减持时间为公告发布后15个交易日起90天内 [1] 市场反应 - 公司股价在减持公告发布后次日出现大幅波动 盘中最大跌幅达12% [1]