UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 THE OLB GROUP, INC. FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT UNDER SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2025 ☐ TRANSITION REPORT UNDER SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from _______ to _______ Commission File Number: 000-52994 (Exact name of registrant as specified in its charter) | DELAWARE | 13-4188568 | | --- | --- | | (State or other ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT UNDER SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2025 ☐ TRANSITION REPORT UNDER SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from _______ to _______ Commission File Number: 000-52994 THE OLB GROUP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) DELAWARE 13-4188568 (State or other jurisdiction of inco ...

eVance业务数据 - 2024年eVance业务商家每月处理总交易超1亿美元，平均每月约140万笔交易[232] DMINT业务数据 - 2024年底DMINT有1000台计算机，400台在线挖比特币，共挖出57.74枚比特币[236] 股权收购 - 2022年公司以1318408股普通股收购Crowd Ignition全部股权，总价530万美元[238] 股票分割 - 2024年公司完成1:10反向股票分割，流通股从18103462股减至1810346股[241] 财务数据 - 总营收 - 2024年总营收12838988美元，较2023年的30571637美元减少17732649美元，降幅58%[242] 财务数据 - 处理和服务成本 - 2024年处理和服务成本10669238美元，较2023年的21181499美元减少10512261美元，降幅49.6%[244] 财务数据 - 摊销费用 - 2024年摊销费用533805美元，较2023年的4172117美元减少3638312美元，降幅87.2%[245] 财务数据 - 净亏损 - 2024年净亏损11224911美元，较2023年的23273939美元减少12049028美元[251] 财务数据 - 经营活动现金流量 - 2024年经营活动使用现金2600036美元，2023年收到现金2046922美元[252][253] 财务数据 - 投资活动现金流量 - 2024年投资活动收到现金332893美元，2023年使用现金2080113美元[254] 财务数据 - 现金及净营运资金 - 截至2024年12月31日，公司现金为27,436美元，净营运资金为负8,650,939美元[257] 股权发售 - 2024年2月16日，公司与Maxim Group LLC达成股权分销协议，可出售最高1500万美元普通股，需支付3.0%佣金，截至2024年12月31日，股权发售净收益为1,090,890美元[258] 公司欠款 - 截至2024年12月31日的12个月内，Yakov先生代公司支付1,191,282美元，公司欠Yakov先生1,203,960美元[259] 贷款协议 - 2024年8月12日，公司与Yakov Holdings LLC达成协议，可获最高500万美元贷款，利率12%，2026年3月31日到期[260] 公司流动性及持续经营能力 - 基于预计运营现金、股权发售收益和贷款收益，公司认为年报提交后至少12个月有足够流动性维持运营，但可能需额外资源执行商业计划，否则持续经营能力存疑[261]

营收情况 - 2024年9月30日止三个月公司总营收3083922美元较2023年同期9694440美元下降68.2%[142] - 2024年9月30日止九个月公司总营收10101258美元较2023年同期24661041美元下降59%[147] 盈利亏损情况 - 2024年9月30日止三个月公司净亏损1630258美元较2023年同期1884850美元有所减少[146] - 2024年9月30日止九个月净亏损为6678888美元较2023年同期5089798美元增加1589090美元[153] 业务交易情况 - eVance业务的商家每月处理超1亿美元的总交易平均每月约140万笔交易[128] - SecurePay.comTM约有3000个商家每月处理超32000笔交易约900万美元总交易[129] 比特币开采情况 - 截至2024年9月30日DMINT已开采31.06个比特币[133] 股票发售情况 - 2024年公司通过ATM发售出售343251股普通股总收益755558美元[124] 公司股权变动情况 - 2024年5月20日公司以215500美元购买LLC剩余19.99%的会员权益从而100%控股[140] - 2024年4月26日公司进行1:10的反向股票分割[137] 投资组合情况 - 2023年12月31日公司注销CBD投资组合[142] 各项费用情况 - 2024年9月30日止九个月摊销费用为421307美元较2023年同期2732715美元减少2311408美元降幅84.6%[148] - 2024年9月30日止九个月加密货币挖矿设备折旧费用为2249208美元较2023年同期2476954美元减少227746美元降幅9.2%[148] - 2024年9月30日止九个月薪资与工资费用为2310320美元较2023年同期2070288美元增加240032美元涨幅11.6%[149] - 2024年9月30日止九个月专业费用为1666970美元较2023年同期1297026美元增加369944美元涨幅28.5%[150] - 2024年9月30日止九个月一般及行政费用为2255673美元较2023年同期4063159美元减少1807486美元降幅44.5%[151] 现金流量情况 - 2024年9月30日止九个月经营活动使用现金1588547美元2023年同期经营活动获得现金1964977美元[155] - 2024年9月30日止九个月投资活动从出售投资中获得548393美元并使用215500美元购买剩余19.99%权益2023年同期购买房产设备1229630美元并使用850000美元购买80.01%权益[156] - 2024年9月30日止九个月融资活动获得净现金1117936美元2023年同期使用净现金231590美元[157] 公司资产情况 - 2024年9月30日公司现金约41000美元应收账款约87000美元其他预付款和应收款约506000美元[162]

财务状况 - 公司总收入为3,521,154美元，较上年同期下降57.8%[183] - 净亏损为2,648,012美元，较上年同期增加2,058,469美元[189] - 公司于2024年6月30日的现金余额为53,265美元，流动负债超过流动资产7,729,939美元[200] 收入构成 - 交易和处理费用收入为2,484,193美元[183] - 比特币挖矿收入为52,319美元[183] - 数字产品销售收入为811,676美元[183] 成本费用 - 处理和服务成本下降44.9%至2,972,679美元[183] - 摊销费用下降86.9%至117,847美元[184] - 专业费用增加157%至564,855美元[186] - 专业费用较上年同期增加105.9%，主要是由于诉讼相关的法律费用以及分拆DMINT的审计和法律费用增加[193] - 一般及行政费用较上年同期下降8.7%，变化不大[194] 现金流 - 经营活动使用现金1,210,224美元，主要包括净亏损5,048,630美元、折旧摊销1,901,999美元、股份支付338,750美元等[197] - 投资活动收到548,393美元，用于购买剩余19.99%Cuentas SDI, LLC权益215,500美元[198] - 筹资活动收到净现金751,590美元，主要包括CEO垫款834,782美元、发行股票9,775美元等[199] - 公司与Maxim Group LLC签订了最高15,000,000美元的ATM发行计划，截至2024年6月30日已获得净收益9,775美元[201] 其他收益 - 其他收益包括投资未实现收益274,731美元、比特币出售收益225,229美元和利息费用45,942美元[195] - 净亏损较上年同期增加1,843,682美元[196]

公司业务 - 公司是一家专注于商户服务市场的金融科技公司，主要通过在线平台提供一系列产品和服务，包括金融和交易处理服务[121] - 公司的eVance业务目前每月处理超过1亿美元的交易，平均每月约有140万笔交易，来自直接账户和ISO渠道[122] 公司发展 - 公司于2020年5月收购了POSaBIT Inc.的部分资产，包括与Doublebeam商户支付处理平台的合同和安排[124] - 公司于2021年5月成立了全资子公司OLBit, Inc.，旨在持有公司与新兴货币传输和交易业务相关的资产并运营[125] - 公司于2021年7月成立了全资子公司DMINT, Inc.，旨在从事比特币挖矿行业，特别是比特币的挖矿[126] - 公司于2022年1月与Crowd Ignition, Inc.的所有股东签订了股份交换协议，以1,318,408股公司普通股的价格收购了Crowd Ignition的全部股权[127] - 公司于2023年6月收购了Cuentas SDI, LLC 80.01%的会员权益，旨在利用SDI的借记卡和电话卡平台营销给无银行账户的社区[129] 财务状况 - 截至2024年3月31日，公司的总收入为3,496,182美元，较2023年同期的6,622,589美元减少了47.2%[131] - 截至2024年3月31日，公司的净亏损为2,371,596美元，较2023年同期的2,615,405美元减少了243,810美元[139] - 截至2024年3月31日，公司现金为3,319美元，工作资本为负5,832,924美元[142] - 公司进行了1:10的股票合并，股票数量从18,103,462股减少到1,810,346股[148] - 公司以215,500美元的价格收购了Cuentas SDI, LLC的19.99%的股权，现在拥有该公司100%的股权[150] - 协议中包含了为期三年的限制性条款，禁止卖方及其相关人员在与公司竞争的情况下干扰或破坏任何过去、现在或未来的业务关系[151]

各条业务线数据关键指标变化 - 2023年eVance业务月处理总交易超1亿美元，月均约140万笔交易[243] - 2023年SecurePay.comTM约3000家商户使用，月处理超3.2万笔交易，月总交易约900万美元[244] - 截至2022年12月31日，DMINT购买1000台计算机，2023年12月31日已开采31.06个比特币[248] 企业收购情况 - 2023年公司以530万美元收购Crowd Ignition 100%股权，发行1318408股普通股[249] 财务数据关键指标变化 - 营收 - 2023年总营收3057.1637万美元，较2022年增加20.2658万美元，增幅0.1%[251] 财务数据关键指标变化 - 成本 - 2023年处理和服务成本2118.1499万美元，较2022年减少197.0898万美元，降幅8.5%[252] 财务数据关键指标变化 - 亏损 - 2023年净亏损2327.3939万美元，较2022年增加1548.667万美元[259] 财务数据关键指标变化 - 现金流 - 2023年经营活动现金流入204.6922万美元，2022年使用现金192.1318万美元[260][261] - 2023年投资活动使用现金208.0113万美元，2022年使用156.2361万美元[263][264] 财务数据关键指标变化 - 现金与营运资金 - 2023年12月31日公司现金17.9006万美元，负营运资金541.3927万美元[265]

eVance业务数据 - 公司eVance业务的商户每月处理的总交易额超1亿美元，月均交易约140万笔[130] DMint业务数据 - 截至2023年9月30日，DMint已购买1000台计算机用于比特币挖矿，其中250台已上线，预计这些计算机的总计算能力约为每秒100拍哈希[134][135] 公司收购情况 - 2021年11月24日，公司以2000万美元收购FFS Data Corporation的商户组合，已支付1600万美元，另有200万美元需在交易完成后六个月内支付，200万美元存入托管账户，该交易目前处于诉讼中[136] - 2023年第二季度末，公司收购Cuentas SDI, LLC 80.01%的股权，该公司在美国约有31600个网点[139] 公司营收情况 - 2023年第三季度，公司总营收为969.444万美元，较2022年同期的624.6551万美元增长234.9008万美元，增幅39.3%[141] - 2023年前三季度，公司总营收为2466.1041万美元，较2022年同期的2340.5445万美元增长23.0329万美元，增幅1%[148] 公司成本费用情况 - 2023年第三季度，公司处理和服务成本为644.9563万美元，较2022年同期的467.9192万美元增长176.7371万美元，增幅37.8%[141] - 2023年前三季度，公司摊销和折旧费用为269.9496万美元，较2022年同期的279.4731万美元减少6.94798万美元，降幅3.9%[149] - 2023年前三季度，公司薪资费用为207.0288万美元，较2022年同期的180.5785万美元增长26.4503万美元，增幅14.6%[150] - 2023年前三季度，公司专业费用为129.7026万美元，较2022年同期的79.3626万美元增长50.34万美元，增幅63.4%[151] 公司权益及亏损情况 - 2023年第二季度收购Cuentas SDI, LLC 80.01%股权，截至2023年9月30日的九个月，该实体非控股权益净亏损81,387美元[154] - 截至2023年9月30日的九个月，公司扣除少数股东权益后的净亏损为5,008,411美元，较2022年同期的4,606,112美元增加402,299美元[154] 公司现金流量情况 - 截至2023年9月30日的九个月，公司经营活动产生的现金为1,964,977美元，其中净亏损5,089,798美元[155] - 截至2023年9月30日的九个月，公司融资活动净现金使用量为231,590美元，投资活动净现金使用量为2,079,630美元[156] 公司资金及负债情况 - 2023年9月30日，公司现金为87,783美元，比特币价值123,466美元，营运资金赤字为2,329,626美元[157] - 公司约有5,899,000美元的未偿负债[157] 公司流动性情况 - 因交易数量趋势持续改善、第三季度现金流为正以及2023年6月收购Cuentas SDI, LLC带来收入增加，公司认为有足够流动性维持至少十二个月运营[158]

eVance业务数据 - 公司eVance业务的商户每月处理的总交易额超1亿美元，月均交易约140万笔[109] OmniSoft和ShopFast Omnicommerce解决方案业务数据 - 公司OmniSoft和ShopFast Omnicommerce解决方案的应用程序已与eVance移动支付网关集成，约3000家商户使用该网关，月处理交易超32000笔，月总交易额约900万美元[110] 比特币矿机业务数据 - 截至2022年9月30日，DMINT已购买1000台比特币矿机，350台已上线挖矿，400台正在安装，其数据中心已挖出25枚比特币，预计购买的矿机总算力约为每秒100拍哈希[113][114] 收购业务情况 - 2021年11月24日，公司以2000万美元收购商户组合，已支付1600万美元，200万美元在交割后六个月内支付，200万美元存入托管账户[115] - 2023年6月15日，公司收购Cuentas SDI, LLC 80.1%的股权，该公司的商户网络在美国约有31600个地点[118] 营收数据变化 - 2023年第二季度，公司总营收为834.4012万美元，较2022年同期的837.2435万美元减少5.8721万美元，降幅0.8%[120] - 2023年上半年，公司总营收为1496.6601万美元，较2022年同期的1715.8894万美元减少211.8679万美元，降幅13.1%[128] 处理和服务成本数据变化 - 2023年第二季度，公司处理和服务成本为539.0675万美元，较2022年同期的667.2141万美元减少128.1466万美元，降幅19.2%[120] - 2023年上半年，公司处理和服务成本为1046.8109万美元，较2022年同期的1293.0278万美元减少246.2169万美元，降幅19%[128] 净亏损数据变化 - 2023年第二季度，公司净亏损为58.7818万美元，较2022年同期增加85.0136万美元[127] - 2023年上半年扣除少数股东权益后净亏损为320.3223万美元，较2022年同期的289.355万美元增加30.9673万美元[136] 一般及行政费用数据变化 - 2023年上半年一般及行政费用为216.1309万美元，较2022年同期的224.3225万美元减少8.1916万美元，降幅3.7%[132] 其他费用及收入数据变化 - 2023年上半年其他费用总计17.1078万美元，而2022年同期为其他收入39.3179万美元[133] - 2023年上半年出售加密货币亏损27.9242万美元，投资未实现亏损6490美元，其他收入11.4654万美元；2022年同期其他收入为39.3179万美元[133] - 2022年上诉时曾因一项负债转回确认收益39.3158万美元[134] Cuentas SDI, LLC非控股股东净收入情况 - 2023年上半年Cuentas SDI, LLC非控股股东应占净收入为1725美元，因当期收购该实体80.01%的权益[135] 现金流量数据 - 2023年上半年经营活动产生的现金为100.2249万美元，包括净亏损320.4948万美元等[137] - 2023年上半年融资活动净现金使用量为15.7077万美元，投资活动净现金使用量为199.5421万美元[138] 财务状况数据 - 截至2023年6月30日，公司现金为13.3777万美元，营运资金赤字为213.616万美元，未偿还负债约为537.1万美元[139] 流动性评估 - 公司认为由于交易数量趋势改善、二季度正现金流以及收购Cuentas SDI, LLC带来的收入增加，有足够流动性维持至少十二个月运营[140]

各条业务线数据关键指标变化 - 公司eVance业务的商户每月处理超1亿美元的总交易，平均每月约140万笔交易[92] - 公司SecurePay.com™目前约3000家商户使用，处理超32000笔交易和月均约900万美元的总交易[93] - 截至2022年9月30日，DMint已购买1000台计算机，350台在线挖比特币，400台正在安装，已挖出25枚比特币[96] 财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度总营收662.26万美元，较2022年同期的878.65万美元减少216.39万美元，降幅24.6%[101] - 2023年第一季度处理和服务成本为507.74万美元，较2022年同期的625.81万美元减少118.07万美元，降幅18.9%[101] - 2023年第一季度摊销和折旧费用为89.98万美元，较2022年同期的99.86万美元减少9.88万美元，降幅9.9%[102] - 2023年第一季度薪资费用为69.04万美元，较2022年同期的53.39万美元增加15.65万美元，增幅29.3%[104] - 2023年第一季度专业费用为36.93万美元，较2022年同期的32.44万美元增加4.49万美元，增幅13.9%[105] - 2023年第一季度净亏损261.54万美元，较2022年同期增加115.98万美元[108] - 截至2023年3月31日，公司现金为6.46万美元，营运资金赤字为182.40万美元，未偿还负债约544.70万美元[113]