净利润与每股收益变化 - 2024年第二季度净利润770万美元，摊薄后每股收益0.73美元，一季度分别为850万美元和0.81美元[6] - 2024年第二季度净利润为773.8万美元，2023年同期为983.8万美元，同比下降21.3%[32] - 2024年上半年净利润为1626.9万美元，2023年同期为1899.4万美元，同比下降14.3%[32] - 2024年第二季度基本每股收益为0.74美元，2023年同期为0.95美元，同比下降22.1%[34] - 2024年上半年基本每股收益为1.57美元，2023年同期为1.83美元，同比下降14.2%[34] - 2024年第二季度基本每股收益为0.74美元，调整后为0.84美元；摊薄每股收益为0.73美元，调整后为0.83美元[42] - 2024年6月30日基本每股收益为0.74美元，调整后为0.84美元[48] - 2024年6月30日摊薄每股收益为0.73美元，调整后为0.83美元[48] 净息差变化 - 2024年第二季度净息差为3.54%，一季度为3.77%；剔除一笔非应计贷款还款影响，一季度净息差为3.56%[6] - 2024年第二季度和上半年净息差分别为3.28%和3.34%[24] - 截至2024年6月30日，应税等效净利息收入为26,490千美元，净息差3.02%和3.54%[36] 非应计贷款与不良贷款情况 - 截至2024年6月30日，非应计贷款总额840万美元，较3月31日减少450万美元，较2023年12月31日减少1710万美元；非应计贷款占总贷款比例降至0.36%[6] - 截至2024年6月30日，不良贷款总计890万美元，分类贷款为4550万美元[24] - 截至2024年6月30日，贷款损失准备与总贷款比率为1.27%，上年末为1.25%；非应计贷款与总贷款比率为0.36%，上年末为1.11%[29] - 截至2024年6月30日，公司分类贷款为48,722千美元，较3月的48,997千美元略有下降[52] 非利息收入变化 - 2024年第二季度非利息收入增至720万美元，较一季度增加60万美元[6] - 2024年第二季度非利息收入增至720万美元，较一季度增加60万美元；财富管理收入增加20万美元，互换手续费收入增至40万美元，抵押贷款银行业务收入减少10万美元[17][19] - 2024年第二季度非利息收入为7,172千美元，一季度为6,630千美元，2023年四季度为6,491千美元，三季度为5,925千美元，二季度为7,158千美元[42] - 2024年6月30日非利息收入为717.2万美元[48][50] 贷款与投资证券规模变化 - 截至2024年6月30日，贷款持有投资较3月31日增加4450万美元，年化增长率8%；商业贷款增加4190万美元，年化增长率9%[8] - 截至2024年6月30日，投资证券增至5.291亿美元，较3月31日增加1420万美元[9] - 截至2024年6月30日，公司总贷款为2,347,603千美元，较3月31日的2,303,073千美元有所增加[51] - 截至2024年6月30日，公司投资证券组合（不含股权证券）摊余账面价值为566,312千美元，公允价值为528,973千美元[59] 存款情况 - 2024年第二季度存款增加690万美元，6月30日和3月31日总额均约为27亿美元；未保险且无抵押存款占比从15%升至16%[10] - 截至2024年6月30日，公司总存款为2,702,884千美元，较3月31日的2,695,951千美元略有增长[51] 信贷损失拨备情况 - 2024年第二季度公司计提信贷损失拨备80万美元，一季度为30万美元；贷款信贷损失准备金增至2990万美元[16] - 2024年第二季度拨备信贷损失为812千美元，一季度为298千美元，2023年四季度为418千美元，三季度为136千美元，二季度为399千美元[42] 股息情况 - 董事会宣布每股普通股现金股息为0.23美元，较之前季度增加0.03美元，增幅15%[6] 有效税率变化 - 2024年第二季度公司有效税率为21.2%，高于第一季度的20.6%，非可抵扣合并相关成本使第二季度有效税率提高0.9%，第一季度提高1.2%[21] 股东权益与相关比率变化 - 截至2024年6月30日，股东权益总计2.784亿美元，较3月31日的2.717亿美元增加670万美元，主要归因于770万美元的净收入，部分被210万美元的股息支付抵消[22] - 截至2024年6月30日，有形账面价值每股从3月31日的23.47美元增至24.08美元，有形普通股权益比率从7.9%增至8.1%，总风险资本比率从13.4%降至13.3%，一级杠杆比率从9.0%降至8.9%[24] - 截至2024年6月30日，总风险资本比率为13.3%，上年末为13.0%；一级风险资本比率为11.1%，上年末为10.8%[29] - 截至2024年6月30日，股东权益为272,788千美元[36] - 截至2024年6月30日，公司股东权益总额为278,376千美元，较3月31日的271,682千美元有所增加[51] - 2024年6月，Orrstown Financial Services, Inc的总风险资本比率为13.3%，较3月的13.4%略有下降[52] - 2024年6月，Orrstown Bank的一级风险资本比率为12.0%，较3月的11.9%略有上升[52] - 2024年6月30日，公司有形账面价值每股为24.08美元，较3月31日的23.47美元有所上升[54] 利息收入与支出变化 - 2024年第二季度和上半年净利息收入分别为2610.3万美元和5298.4万美元，上年同期分别为2637.5万美元和5266.9万美元[27] - 2024年第二季度利息收入为4.3281亿美元，2023年同期为3.6901亿美元，同比增长17.3%[32] - 2024年上半年利息收入为8.5931亿美元，2023年同期为7.1178亿美元，同比增长20.7%[32] - 2024年第二季度利息支出为1.7178亿美元，2023年同期为1.0526亿美元，同比增长63.2%[32] - 2024年上半年利息支出为3.2947亿美元，2023年同期为1.8509亿美元，同比增长78.0%[32] - 截至2024年6月30日，净利息收入为26,103千美元[36] - 2024年第二季度净利息收入为26,103千美元，一季度为26,881千美元，2023年四季度为26,018千美元，三季度为26,219千美元，二季度为26,375千美元[42] 加权平均普通股基本股数变化 - 2024年第二季度加权平均普通股基本股数为1039.3万股，2023年同期为1033.6万股，同比增长0.6%[34] - 2024年上半年加权平均普通股基本股数为1037.1万股，2023年同期为1036.0万股，同比增长0.1%[34] 生息资产与计息负债情况 - 截至2024年6月30日，总生息资产为3,006,261千美元，利率5.84%[36] - 截至2024年6月30日，计息活期存款余额为1,649,753千美元，利息10,118千美元，利率2.47%[36] - 截至2024年6月30日，储蓄存款余额为165,467千美元，利息140千美元，利率0.34%[36] - 截至2024年6月30日，定期存款余额为481,721千美元，利息5,007千美元，利率4.18%[36] - 截至2024年6月30日，总计息负债为2,457,471千美元，利息17,178千美元，利率2.81%[36] - 截至2024年6月30日，平均生息资产与平均计息负债之比为122%[36] 资产收益相关指标 - 截至2024年6月30日，联邦基金出售及有息银行余额为108,695千美元，应税等效利息为2,820千美元，应税等效利率为5.22%；2023年6月30日平均余额为33,770千美元，应税等效利息为716千美元，应税等效利率为4.27%[38] - 截至2024年6月30日，投资证券为529,151千美元，应税等效利息为11,808千美元，应税等效利率为4.47%；2023年6月30日平均余额为525,957千美元，应税等效利息为10,975千美元，应税等效利率为4.19%[38] - 截至2024年6月30日，贷款为2,316,522千美元，应税等效利息为72,072千美元，应税等效利率为6.25%；2023年6月30日平均余额为2,206,914千美元，应税等效利息为60,173千美元，应税等效利率为5.49%[38] - 2024年6月30日平均资产为32.11124亿美元，平均资产回报率为0.97%，调整后为1.09%[48] - 2024年6月30日平均权益为2727.88万美元，平均权益回报率为11.41%，调整后为12.88%[48] 非利息支出情况 - 2024年第二季度非利息支出为22,639千美元，一季度为22,469千美元，2023年四季度为22,392千美元，三季度为20,447千美元，二季度为20,749千美元[42] - 2024年6月30日非利息支出为2263.9万美元[48][50] - 2024年6月30日薪资和员工福利支出为1319.5万美元，占用、家具和设备支出为270.5万美元[50] - 2024年6月30日数据处理支出为123.7万美元，广告和银行推广支出为77.4万美元[50] - 2024年6月30日专业服务支出为80.1万美元，无形资产摊销支出为21.5万美元[50] 无形资产与合并相关费用 - 2024年6月30日和2023年12月31日，公司无形资产（包括商誉、核心存款和其他无形资产）分别为2070万美元和2110万美元[47] - 2024年6月30日、3月31日和2023年12月31日止三个月，公司分别产生110万美元、70万美元和110万美元的合并相关费用[47] 调整后净收入情况 - 2024年6月30日调整后净收入为873.4万美元，3月31日为920.2万美元[48] 服务收费与互换费收入 - 2024年6月30日服务收费收入为128.3万美元，互换费收入为37.5万美元[50] 现金及现金等价物变化 - 截至2024年6月30日，公司现金及现金等价物为132,509千美元，较3月31日的182,722千美元有所下降[51] 总资产变化 - 截至2024年6月30日，公司总资产22亿美元，总贷款17亿美元，总存款19亿美元[24] - 截至2024年6月30日，公司总资产为31.98782亿美元[29] - 截至2024年6月30日，公司总资产为3,198,782千美元，较3月31日的3,183,331千美元略有增长[51] 净冲销（回收）情况 - 截至2024年6月30日，公司净冲销（回收）为113千美元，而3月为 - 42千美元[52] 总营业收入情况 - 截至2024年6月30日，公司净利息收入26,103美元，非利息收入7,172美元，总营业收入33,275美元[57] 效率比率情况 - 2024年第二季度，公司GAAP效率比率为68.0%，调整后非GAAP效率比率为64.6%[57] 投资证券组合构成 - 截至2024年6月30日，公司投资证券组合中，机构MBS占比32%，摊余账面价值为183,546千美元[59] 合并交易情况 - 公司资产规模为32亿美元，2024年7月1日完成与Codorus Valley Bancorp, Inc.的对等合并交易[61] - 合并时，Codorus资产总计22亿美元，包括总贷款17亿美元和总存款19亿美元[61]