公司基本信息 - 公司为商户提供多元化电子支付解决方案，为中国彩票市场提供全方位专业彩票硬件及服务[4] - 公司执行董事长兼行政总裁为孙豪，首席财务官为胡陶冶[6] - 公司主要往来银行包括中国银行（澳门）、招商银行、瑞穗银行等[6] - 公司核数师为罗兵咸永道会计师事务所[6] - 公司股份代號为8279[6] - 公司网站为http://www.agtech.com[6] - 亚博科技于百慕达注册成立，股份在GEM上市，是服务于中国内地和澳门的综合技术及服务公司[14] - 公司业务分为电子支付、彩票、本地消费者服务、非彩票硬件供应四大类[14] - 公司是阿里巴巴集团及蚂蚁集团的独家彩票平台，是世界彩票协会及亚太彩票协会的附属会员[14] - 公司致力于成为为世界各地客户提供多业务的综合科技及服务公司[15] - 公司约有413名拥有电子支付、彩票等专业领域资历的雇员[20] - 公司为服务于中国内地和澳门的综合技术及服务公司，是阿里巴巴集团及蚂蚁集团的独家彩票平台[93] - 公司业务分为电子支付、彩票、本地消费者服务、非彩票硬件供应四大类[93] - 截至2024年3月31日，集团雇员总数为413名，较2022年12月31日的333名有所增加[150] - 雇员中男性247名（59.8%），女性166名（40.2%）[150] - 全职雇员413名（100%），兼职雇员0名（0%）[150] - 30岁或以下雇员120名（29.1%），31 - 45岁261名（63.2%），46 - 60岁31名（7.5%），61岁或以上1名（0.2%）[150] - 中国内地雇员206名（49.9%），香港8名（1.9%），澳门199名（48.2%）[150] - 2024年3月31日公司董事会有9名董事，其中独立董事3名，占比1/3[167] - 公司董事会下设审核、提名、薪酬等多个委员会，参与制定并推动ESG战略[167] - 公司为阿里巴巴及蚂蚁集团独家彩票平台，业务分电子支付、彩票、本地消费者服务、非彩票硬件供应四大类[182] - 公司持有蚂蚁银行（澳门）9.99%实益股权，拟收购其控股权将股权增至约51.5%，收购未完成[183] - 公司目标成为综合科技及服务公司，拓展业务覆盖粤港澳大湾区及海外更多客户[184] 报告期相关 - 报告期为截至2024年3月31日止十五个月[2] - “十五个月期间”指截至2024年3月31日止十五个月[8] 业务相关概念 - “Alipay+”指一套由蚂蚁集团推出的全球跨境数码支付和行销解决方案[8] 业务发展与布局 - 彩票技术及服务是公司主要专业领域，将在实体渠道拓展及创新彩票硬件等方面支持彩票机构[15] - 公司将把核心竞争力融入澳门电子支付及本地消费者服务业务，扩大业务范围及地域[15] - 公司通过旗下全资附属公司澳澳门通推动澳门移动支付普及，MPay服务范围扩大至中国内地、中国香港与海外四十多个国家和地区[22] - 澳门通已支持本地商户受理来自8个国家及香港特别行政区，15个电子钱包的境外游客到澳跨境支付交易需求[22] - 公司依托MPay平台为本地居民和游客提供一站式生活服务与文化娱乐[22] - 公司与阿里巴巴集团携手支持澳门智慧城市项目落地实施，将支持更多全球支付工具适用澳门公交乘车码[22] - 公司与阿里巴巴、蚂蚁集团等生态企业合作推动澳门产业数字化建设[22] - 公司彩票业务是核心组成部分，是阿里巴巴和蚂蚁集团的独家彩票平台[23] - 公司未来将深耕产业数字化建设及解决方案服务，拓展支付场景[23] - 公司未来将加强与本地及国际伙伴合作，开发更多创新文化旅游产品与服务[23] - 公司提供多元化电子支付解决方案，整合多种支付渠道，提高交易成功率[18] - MPay跨境支付范围扩大至中国内地、香港及海外四十余国家和地区，实现全球消费[104] - 澳门通收单业务支持全球8个国家及香港超15个领先电子钱包，为澳门超3万个支付网点提供结算支持[104] - 公司与阿里、蚂蚁等搭建多个生态圈，参与活动使数万家本地中小企业受惠[105] - 2024年推出NFC联动MPay与澳通卡双向充值功能，强化虚实支付互通[107] - 公司推动澳门商户线下交易采用无纸质收据、缩短外卖小票长度等措施减少纸消耗[107] - 公司为超3万个支付网点提供支付服务，涵盖主流支付场景[112] - 截至2024年3月31日止十五个月，在中国内地拓展逾700家彩票兼营零售小店[118] - 公司雇用约413名雇员，协助维持经营地社区就业机会[120] - MPay覆盖澳门地区13家借记卡发卡行、5家信用卡发卡行，覆盖主流支付场景[122] - 2024年伊始，MPay面向全部用户开放澳门公交乘车码[122] - 2024年4月，支付宝（内地）、支付宝（香港）及绑定非本地发行银联卡的银联云闪付用户可通过收单服务使用巴士乘车码[122] - 2024年2月1日起，新澳門通卡推出NFC联动MPay双向充值功能[123] - 澳门通卡累计发卡量已逾500万张[123] - 支付产品支付成功率高、响应快，用户可在MPay选择多种支付方式，优惠自动扣减[124] - 2023年9月起，MPay联合Alipay+拓展跨境支付覆盖至中国内地、中国香港及海外四十余国[126] - MPay与Ant Technologies合作，在支付宝应用为支付宝与东南亚电子钱包运营跨境游专区[126] - 2024年2月，澳门通推出飞猪联名澳门通卡，推出数字化措施促进旅游经济发展[127] - 十五个月期间，集团十大硬件产品供应商中中国内地9名、澳门1名，2022年分别为10名和无[128] - 集团旨在每年拜访十大硬件产品供应商中至少3名，十五个月期间已拜访7名，2022年为5名[129] - 集团主要彩票硬件产品通过中国生态环境部环境标志产品认证[130] - 集团委托加工供应商均持有ISO环境管理体系认证[130] - 集团旗下北京亚博高腾科技获ISO环境管理体系及职业健康安全管理体系认证[130] - 集团主要从事电子支付、彩票等业务，预期产品及服务无重大健康安全风险[131] - 集团十五个月期间无产品及服务重大投诉（截至2022年12月31日止年度：无）[132] - 2023年暑期“MGM x MPay社区消费齐齐赏”活动吸引近10万人参与，发出抽奖机会近25万次，送出9.7万份奖品，800多商家交易金额升3倍，500多商戶交易笔数环比增超一倍，6000多家商戶受惠，90%以上为中小商戶，3000多家商戶带动二次消费6万余笔，创造千万元交易量[136] - 2023年12月“全澳消费嘉年华”超2万家商戶受惠[137] - 2022年以来集团联合主办、参与及票务支持近百项澳门大型会展商贸或娱乐及文化体育产业活动[138] - 2023年5月澳门通与三星电子香港签合作备忘录，开展电子金融等领域合作[134] - 2024年3月澳门通集团与中国对外演出有限公司达成战略合作，筹备运营现场表演及线下大型文化项目[138] - 集团彩票硬件售后服务获中国《商品售后服务评级体系》五星级认证[133] - 集团为澳门通卡及MPay设24小时报失热线、专业客服团队和3家线下客服网点[133] - 集团扩大为商户提供支付收单服务范围，接纳Tinaba等电子钱包[135] - 集团协同各方开展澳门和内地跨境支付业务合作，推动澳门移动支付发展[134] 企业管治 - 董事会致力于维持高水准企业管治水平，已采纳GEM上市规则附录C1第二部份所载企业管治守则适用条文[25] - 公司成立审核、薪酬、提名、企业管治、风险管理及内部监控等多个委员会[25] - 十五个月期间内，公司遵守守则，但存在主席与行政总裁角色合一等7项偏离事项[26][27][28] - 公司认为主席与行政总裁角色合一可促进策略制定及执行，架构能代表股东利益[26] - 董事会认为主席持续在职对集团运作重要，主席表现受监督且有制衡机制[27] - 薪酬委员会将审核及推荐董事薪酬方案，高级管理层特定薪酬方案审核责任授权给执行董事[28] - 公司未在年报披露高级管理层薪酬详情，认为披露无额外价值且会降低协商灵活性[28] - 董事会认为决定股息政策言之尚早，需评估集团资金需求后再决定[28] - 上述偏离事项在2022年年报、2023年两份中期报告中有类似披露[28] - 公司向新获委任董事及全体董事会成员提供相关规定简报或培训，为董事责任投保[26] - 2024年5月3日至5月13日公司不符合GEM上市规则，因仅两名独立非执行董事，5月14日委任第三名后重新合规[29] - 十五个月回顾期内公司未发现董事不遵守证券交易操守守则情况[30] - 董事会负责公司企业政策制定、业务策略规划等重大事宜[31] - 2023 - 2024年董事会成员有变动，包括委任和辞任情况[32] - 十五个月期间内（除2024年5月3日至5月13日）至少有三名独立非执行董事，占董事总数不少于三分之一[33] - 董事须遵守每三年轮值退任一次且在股东周年大会重选规定，主席除外[33] - 2023年董事会会议约季度举行一次，2024年起约半年举行一次[34] - 十五个月回顾期内董事会获内部未审核财务报表每月更新[34] - 董事会负责编制集团财务报表，采用持续经营方式编制[34] - 公司采纳董事征求独立专业意见及援助政策，为董事提供董事保险[34] - 公司要求董事及时向公司秘书披露其在上市公司或组织任职及其他重大委任变动等信息，并在年报董事履历中披露[35] - 董事会采取增强内部管治联系、委任高级行政人员、提供培训资料、进行内部审计等措施促进集团管治及合规文化[35] - 公司为雇员订立证券买卖行为准则、内幕消息披露政策、反贪污政策和举报政策等主要管治政策[36] - 公司向新获委任董事提供业务简报和企业管治等培训，公司秘书提供规则变更信息，所有董事需参与持续专业发展[37] - 不同类型董事接受研习资料、出席培训研讨会等不同类型培训[38] - 有效的企业管治架构使集团能了解、评估和管理风险及机会，公司需按指引披露环境及社会事宜[39] - 十五个月回顾期内，公司主席兼行政总裁由孙豪先生担任，公司认为该安排无需改变[40] - 主席负责集团策略规划等管理监控，担任多个委员会主席及法规主管授权代表[40] - 主席需确保董事获得充分信息、董事会有效工作等多项职责[40] - 自相关日期起，孙豪先生将不再担任法规主管一职[40] - 2023年5月12日董本洪、秦躍紅獲委任非執行董事，劉政、李捷辭任非執行董事；2024年5月3日陳家良獲委任獨立非執行董事，馮清辭任；2024年5月14日阮潔明獲委任獨立非執行董事；2024年5月3日高群耀辭任[41] - 非執行董事固定任期一年可續任，獨立非執行董事初始任期一年可續任，馮清、高群耀任期兩年[41] - 十五個月期間無招聘新獨立非執行董事，2023年6月15日馮清輪值退任並獲提名重選連任[43] - 十五個月回顧期間時刻有三名獨立非執行董事在任，佔董事總數不少於三分之一，至少有一位具適當專業資格或財務管理專長[46] - 十五個月期間鄒小磊董事會會議出席率90%，董事會委員會會議和股東大會出席率100%[46] - 十五個月期間馮清董事會會議、董事會委員會會議和股東大會出席率均為100%[47] - 十五個月期間高群耀董事會會議、董事會委員會會議和股東大會出席率均為100%[47] - 十五個月期間所有獨立非執行董事投入足夠時間處理集團事務，協助批准多項業績公告及報告等[48] - 公司採取政策讓所有董事有需要時可向外聘法律、會計等獲取意見[48] - 提名委員會確定獨立非執行董事候選人適任時考慮資歷、投入時間等因素，重選連任時考慮過往貢獻、任期等因素[44] - 薪酬委员会于2005年6月24日成立，十五个月内邹小磊等三人为成员，邹小磊为主席，期间举行四次会议[49][50] - 薪酬委员会负责制定集团薪酬政策等，执行董事保留批准高级管理层特定薪酬组合权力[49] - 董事薪酬组合包括袍金、薪金、花红等，集团雇员薪酬依表现和经验而定[51] - 提名委员会于2005年6月24日成立，十五个月内孙豪等四人为成员，孙豪为主席[52] - 提名委员会十五个月内举行两次会议，审查三名独立董事服务年期，确认全体独立董事独立性[52] - 提名政策目标是确保董事会技能、经验和观点平衡，适合集团业务需要[53] - 提名委员会成员可物色董事人选，必要时聘招聘机构，确定人选后通知公司秘书调查[54] - 提名委员会考虑资格、技能等因素确定候选人或重选董事是否合适[55] - 提名委员会向董事会建议获批人选或重选董事，供最后审批[56] - 提名委员会成员考虑自身重选提名时须放弃投票[56] - 提名委员会将持续监察提名政策实施情况并每年检讨[57] - 公司于2012年3月23日设立企业管治委员会，由两名成员组成[57] - 十五个月回顾期内，企业管治委员会举行一次会议[57] - 公司已成立审核委员会，截至2024年3月31日止十五个月举行六次会议[58] - 审核委员会审阅集团业绩初稿，认为符合会计准则及规定且披露充分[58] - 十五个月回顾期内，审核委员会出席两次与外聘核数师的会议[58] - 董事会成立风险管理及内部监控委员会，自2016年1月1日起生效[59] - 风险管理及内部监控委员会至少由三名成员组成[59] - 自2024年1月1日起，孙豪先生不再担任法规主管，但继续担任委员会主席[59] - 董事会讨论并批准风险管理及内部监控委员会职权范围[60] - 风险管理及内部监控委员会识别多种风险领域并制定接纳水平，每月审查监控，未发现重大环境、社会及管治风险[61]