财务业绩 - 公司2024年上半年净利润为19,088千美元，同比增长112.3%[21] - 2024年上半年贷款收入为2,381千美元，同比增长2.2%[21] - 2024年上半年非利息收入为31,304千美元，同比增长565.8%[21] - 2024年上半年信用损失准备金为5,956千美元，同比增加135.5%[21] - 2024年上半年净利息收入为71,078千美元，同比下降7.7%[21] - 2024年上半年非利息支出为71,326千美元，同比增加4.5%[21] 资产负债情况 - 2024年6月30日贷款总额为4,287,232千美元，较2023年12月31日增加4.0%[16] - 2024年6月30日存款总额为5,412,419千美元，较2023年12月31日增加0.3%[17] - 2024年6月30日资产总额为6,581,658千美元，较2023年12月31日增加2.4%[16] - 2024年6月30日股东权益为543,286千美元，较2023年12月31日增加3.6%[18] 收购和出售 - 公司于2024年1月31日完成收购DNVB银行控股公司及其全资银行子公司BOD[53] - 收购DNVB的主要目的是增加公司在科罗拉多州丹佛地区的业务规模[53] - 收购完成后BOD立即与公司的银行子公司合并[53] - 收购对价为3260万美元现金[53] - 公司于2024年6月7日完成了佛罗里达银行业务的出售,获得7.5%的存款溢价[43] - 佛罗里达银行业务出售产生1,110万美元的出售收益[60] 投资证券 - 2024年6月30日,公司可供出售债务证券中有7.32亿美元的未实现损失[71] - 2024年上半年,公司出售可供出售债务证券的收益净额为1,317万美元[76] - 2024年上半年,公司赎回债务证券产生的净收益为6.9万美元[77] - 2024年6月30日,公司有价值11.6亿美元的投资证券被质押用于公共存款、回购协议和其他用途[68] - 截至2024年6月30日，公司持有843,931千美元的可供出售债务证券，1,053,080千美元的持有至到期债务证券[78] 贷款质量 - 截至2024年6月30日，公司持有4,287,232千美元的贷款，其中90天以上逾期贷款为22,394千美元[85] - 截至2024年6月30日，公司持有24,695千美元的不良贷款，其中17,590千美元未计提信用损失准备[87] - 公司将贷款划分为特别提及/关注、次级等风险等级，用于分析贷款质量[89][90] - 公司总体贷款规模达到41.27亿美元,其中"通过"信用质量指标的贷款占比达到87.3%[105] - 特别提及/观察类贷款占比为3.4%,不良贷款占比为2.2%[105] 贷款损失准备 - 2024年6月30日公司贷款损失准备金余额为53,900千美元[117] - 2024年上半年贷款损失准备金增加5,056千美元,主要是由于贷款增长和收购DNVB贷款带来的1.9百万美元的准备金增加[121] - 2024年上半年贷款核销1,432千美元,收回贷款719千美元[121] - 公司在2024年6月30日的贷款损失准备金计提中使用了失业率、零售销售、商业地产指数和GDP等宏观经济因素的预测[113] 贷款修改和重组 - 公司在2024年上半年共有6,701千美元的贷款因借款人财务困难而进行了还款期限延长、利率降低等修改[134] - 公司在2024年6月30日共有5千美元的额外贷款承诺给上述因财务困难而修改的借款人[145] - 公司在2024年6月30日的贷款修改情况中,商业和工业贷款的加权平均利率下降为0%,加权平均期限延长26.0个月[150] 衍生工具和套期保值 - 公司定期与客户签订利率掉期合约以提供将浮动利率转换为固定利率的服务[169] - 公司签订信用风险参与协议以管理与银团贷款或参与协议相关的信用风险敞口[170] - 公司签订远期贷款销售合约和利率锁定承诺以对冲其持有待售的抵押贷款组合和住房抵押贷款利率锁定承诺的利率风险[171] 无形资产和资本充足率 - 公司于2024年1月31日收购DNVB时获得了7.1百万美元的核心存款无形资产[180] - 公司于2024年6月30日持有62.5百万美元的商誉[179] - 公司于2024年6月30日持有27.9百万美元的其他无形资产[182] - 公司在2024年6月30日和2023年12月31日的一级资本充足率分别为10.35%和10.38%,均高于监管要求[209][211] - 公司在2024年6月30日和2023年12月31日的普通股一级资本充足率分别为9.56%和9.59%,均高于监管要求[209][211]