公司合并相关 - 2024年7月1日公司完成与Codorus的合并交易，Codorus贡献约22亿美元总资产、16亿美元贷款和19亿美元存款[1] 净利润与每股收益情况 - 2024年第三季度净亏损790万美元，摊薄后每股亏损0.41美元，二季度净利润770万美元，摊薄后每股收益0.73美元[1][2] - 剔除非经常性费用影响，2024年第三季度净利润2140万美元，摊薄后每股收益1.11美元，二季度分别为870万美元和0.83美元[1][2] - 2024年9月30日，公司基本每股亏损0.41美元，2023年9月30日基本每股收益0.87美元[29] - 2024年第三季度净亏损为7,903千美元，2024年第二季度净利润为7,738千美元，第一季度为8,531千美元，2023年第四季度为7,643千美元，第三季度为9,026千美元[35] - 2024年第三季度每股基本亏损为0.41美元，调整后为1.12美元；2024年第二季度分别为0.74美元和0.84美元[35] - 2024年9月30日调整后净亏损收入为21,421千美元，调整后平均资产回报率为1.55%[46] - 2024年9月30日调整后平均股权回报率为15.85%，调整后基本每股收益为1.12美元[46] - 2024年9月30日调整后摊薄每股收益为1.11美元[46] 净息差与净利息收入情况 - 2024年第三季度净息差为4.14%，二季度为3.54%，购买会计标记的净增值影响带来580万美元净利息收入，相当于52个基点的净息差[1][10] - 2024年第三季度净利息收入为5169.7万美元，高于去年同期的2621.9万美元[19] - 2024年第三季度，公司总利息收入为82,987千美元，较2023年同期的38,691千美元增长114.48%[27] - 2024年第三季度，公司总利息支出为31,290千美元，较2023年同期的12,472千美元增长150.88%[27] - 2024年前三季度，公司净利息收入为104,681千美元，较2023年同期的78,888千美元增长32.69%[27] - 截至2024年9月30日，应税等效净利息收入为52,134千美元，净息差为3.55%[30] - 2024年第三季度净利息收入为51,697千美元，2024年第二季度为26,103千美元，第一季度为26,881千美元，2023年第四季度为26,018千美元，第三季度为26,219千美元[35] - 2024年第三季度净利息收益率为4.14%，2024年第二季度为3.54%，第一季度为3.77%，2023年第四季度为3.71%，第三季度为3.73%[35] 非利息收入与支出情况 - 截至2024年9月30日的三个月非利息收入增至1240万美元，较上一季度增加510万美元[1][12] - 2024年第三季度非利息支出从6月30日止三个月的2260万美元增至6030万美元，增加3770万美元，主要因合并所致[13] - 2024年第三季度合并相关费用为1700万美元，较上一季度的110万美元增加1590万美元[13] - 2024年第三季度，公司非利息收入为12,386千美元，较2023年同期的5,925千美元增长109.05%[27] - 2024年第三季度，公司非利息支出为60,299千美元，较2023年同期的20,447千美元增长194.91%[27] 贷款相关情况 - 截至2024年9月30日，非应计贷款增至2690万美元，较6月30日增加1850万美元[1][11] - 2024年第三季度信用损失拨备为1370万美元，上一季度为81.2万美元[1][11] - 截至2024年9月30日，公司总贷款为3,981,437千美元，较2024年6月30日的2,347,603千美元增长约69.6%[39] - 截至2024年9月30日，公司净冲销（回收）为269千美元，而2024年6月30日为113千美元[41] - 截至2024年9月30日，公司分类贷款为105,465千美元，较2024年6月30日的48,722千美元增长约116.5%[41] - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款为26,927千美元，较2024年6月30日的8,363千美元增长约222.0%[41] 存款相关情况 - 截至2024年9月30日，存款增至约47亿美元，较6月30日增加20亿美元，未保险且无抵押存款占比降至15% [8] - 截至2024年9月30日，公司总存款为46.50853亿美元，高于2023年12月31日的25.58814亿美元[21] - 截至2024年9月30日，公司总存款为4,650,853千美元，较2023年12月31日的2,558,814千美元增长81.76%[25] - 截至2024年9月30日，公司总存款为4,650,853千美元，较2024年6月30日的2,702,884千美元增长约72.1%[39] 投资证券情况 - 2024年第三季度投资证券增至8.268亿美元，较6月30日增加2.977亿美元，整体期限增至4.6年[7] - 截至2024年9月30日，投资证券组合摊销账面价值845669千美元，公允价值826628千美元[50] - 联邦家庭教育贷款ABS在投资组合中占比10%，摊销账面价值83199千美元，公允价值82962千美元[50] - 市政一般责任债券在投资组合中占比12%，摊销账面价值99779千美元，公允价值93395千美元[50] - 市政收入债券在投资组合中占比14%，摊销账面价值121130千美元，公允价值112705千美元[50] - 机构MBS在投资组合中占比18%，摊销账面价值154058千美元，公允价值154762千美元[50] - 机构CMO在投资组合中占比38%，摊销账面价值316385千美元，公允价值315677千美元[50] 股息情况 - 董事会宣布每股普通股现金股息0.23美元，将于2024年11月12日支付给11月5日登记在册的股东[1] - 2024年9月30日，公司每股股息为0.23美元，2023年9月30日每股股息为0.20美元[29] 税率情况 - 2024年第三季度公司有效税率为20.1%，低于第二季度的21.2%[14] 股东权益与账面价值情况 - 截至2024年9月30日，股东权益总计5.162亿美元，较6月30日的2.784亿美元增加2.378亿美元[15] - 截至2024年9月30日，有形账面价值降至每股21.12美元，低于6月30日的每股24.08美元[17] - 2024年第三季度，公司有形普通股权益比率降至7.5%，低于6月30日的8.1%[17] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为516,206千美元，较2023年12月31日的265,056千美元增长94.75%[25] - 2024年9月30日有形普通股权益为409,097美元，每股有形账面价值为21.12美元[44] - 2024年9月30日股东权益为516,206美元，每股账面价值为26.65美元[44] 风险资本比率情况 - 截至2024年9月30日，公司总风险资本比率为12.5%，低于6月30日的13.3%[17] - 截至2024年9月30日，Orrstown Financial Services, Inc.总风险资本比率为12.5%，较2024年6月30日的13.3%有所下降[41] - 截至2024年9月30日，Orrstown Bank一级风险资本比率为11.1%，较2024年6月30日的12.0%有所下降[41] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产为54.70589亿美元，高于2023年12月31日的30.6424亿美元[21] - 截至2024年9月30日，公司总负债为4,954,383千美元，较2023年12月31日的2,799,184千美元增长77%[25] - 截至2024年9月30日，公司总资产为5,470,589千美元，较2024年6月30日的3,198,782千美元增长约71.0%[39] 生息资产与计息负债情况 - 截至2024年9月30日，联邦基金出售及银行余额为184,465千美元，利息为2,452千美元，利率为5.29%[30] - 截至2024年9月30日，生息投资证券和贷款分别为849,700千美元和3,989,259千美元，利息分别为10,123千美元和70,849千美元，利率分别为4.77%和7.07%[30] - 截至2024年9月30日，总生息资产为5,023,424千美元，利息为83,424千美元，利率为6.61%[30] - 截至2024年9月30日，计息活期存款为2,554,743千美元，利息为16,165千美元，利率为2.52%[30] - 截至2024年9月30日，储蓄存款和定期存款分别为283,337千美元和1,014,628千美元，利息分别为148千美元和12,290千美元，利率分别为0.21%和4.82%[30] - 截至2024年9月30日，总计息存款为3,852,708千美元，利息为28,603千美元，利率为2.95%[30] - 截至2024年9月30日，按回购协议出售的证券和购买的联邦基金为23,075千美元，利息为96千美元，利率为1.66%[30] - 截至2024年9月30日，总计息负债为4,059,570千美元，利息为31,290千美元，利率为3.07%[30] - 截至2024年9月30日，平均生息资产与平均计息负债的比率为124%[30] - 截至2024年9月30日，联邦基金出售及有息银行存款余额为134,136千美元，利息为5,272千美元，应税等效利率为5.25%；2023年同期余额为41,861千美元，利息为1,349千美元，应税等效利率为4.31%[32] - 截至2024年9月30日，投资证券余额为636,781千美元，利息为21,931千美元，应税等效利率为4.60%；2023年同期余额为524,365千美元，利息为16,523千美元，应税等效利率为4.21%[32] - 截至2024年9月30日，贷款余额为2,878,171千美元，利息为142,921千美元，应税等效利率为6.63%；2023年同期余额为2,223,701千美元，利息为93,051千美元，应税等效利率为5.59%[32] 其他比率情况 - 2024年第三季度平均资产回报率为 - 0.57%，调整后为1.55%；2024年第二季度分别为0.97%和1.09%[35] - 2024年第三季度平均股权回报率为 - 5.85%，调整后为15.85%；2024年第二季度分别为11.41%和12.88%[35] - 2024年第三季度效率比率为94.1%，调整后为60.2%；2024年第二季度分别为68.0%和64.6%[35] 现金及等价物情况 - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为236,780千美元，较2024年6月30日的132,509千美元增长约78.7%[39] 无形资产情况 - 2024年9月30日和2023年12月31日，公司无形资产（包括商誉、核心存款和其他无形资产）分别为116800千美元和21100千美元[43] - 2024年9月30日无形资产为46,144美元，每股无形资产为5.53美元[44] 信用评级与增强比例情况 - 无担保ABS信用增强比例为27%，信用评级NR占比100%[50] - 联邦家庭教育贷款ABS信用增强比例为11%，信用评级AAA占7%，AA占80%，BBB占13%[50] - 非机构CMBS信用增强比例为26%，信用评级NR占比100%[50] 公司概况 - 公司资产达55亿美元，提供广泛金融服务[52] 股份数量情况 - 2024年9月30日普通股流通股数为19,373股[44] - 2024年9月30日加权平均基本股数为19,0