资产与负债增长 - 公司总资产从2023年12月的1,610,416千美元增长至2024年9月的1,663,974千美元，增长3.3%[2] - 贷款总额从2023年12月的948,604千美元增长至2024年9月的993,070千美元，增长4.7%[2] - 2024年9月的总存款为1,350,996千美元，较2023年12月的1,333,655千美元增长1.3%[2] - 2024年9月的股东权益为181,942千美元，较2023年12月的147,317千美元增长23.5%[2] - 2024年9月30日股东权益总额为181,942千美元，较2023年同期的119,925千美元增长51.7%[8] - 公司2024年9月30日的总资产为16亿美元，较2023年12月31日增加了5400万美元[150] - 2024年9月30日的净贷款为9.93亿美元，较2023年12月31日的9.49亿美元增加了4400万美元[150] - 2024年9月30日的存款总额为14亿美元，较2023年12月31日增加了1700万美元[151] - 2024年9月30日的股东权益为1.82亿美元，较2023年12月31日的1.47亿美元增加了3500万美元[151] - 2024年9月30日，公司股东权益增加3460万美元，达到1.819亿美元[187] - 公司存款总额从2023年12月31日的14亿美元增加到2024年9月30日的14.17亿美元[198] 收入与利润 - 净利息收入从2023年9月的17,739千美元增长至2024年9月的18,870千美元，增长6.4%[4] - 2024年9月的净收入为7,830千美元，较2023年同期的7,970千美元略有下降[4] - 2024年9月的基本每股收益为1.33美元，较2023年同期的1.36美元略有下降[4] - 2024年9月30日净收入为7,830千美元，同比下降1.8%[6] - 2024年9月30日总综合收入为18,222千美元，较2023年同期的-7,323千美元大幅增长[6] - 2024年第三季度净收入为780万美元，同比下降20万美元，主要由于非利息支出的增加[134] - 2024年前九个月净收入为2090万美元，同比下降220万美元[114] - 2024年第三季度净利息收入为1,890万美元，同比增长110万美元，主要由于贷款和投资证券收益的增加[135] - 2024年前九个月净利息收入为2,604千美元，同比下降1,436千美元，主要由于利率和组合变化的影响[124] - 2024年第三季度的信用损失准备金为-40万美元，其中包括贷款信用损失准备金-35万美元和未承诺准备金减少5万美元[145] - 2024年前九个月信贷损失准备金为1,346千美元，较2023年同期的2,675千美元显著下降[126] - 2024年前九个月非利息收入为6,579千美元，同比下降21.5%，主要由于2023年利率互换终止收益的缺失[129] - 2024年前九个月非利息支出增加至31,617千美元，同比增长13.9%，主要由于薪资和租金支出的增加[132] - 2024年前九个月所得税准备金为750万美元，占税前收入的26.4%，与2023年同期的780万美元相比略有下降[132] 贷款与信贷 - 2024年9月30日，公司贷款总额为1,003,488,000美元，较2023年12月31日的958,564,000美元有所增加[33] - 2024年9月30日，公司贷款损失准备金为13,606,000美元，较2023年12月31日的12,867,000美元有所增加[33] - 2024年9月30日，公司持有的其他房地产总额为141,000美元，较2023年12月31日的357,000美元有所减少[39] - 商业贷款组合的摊销成本基础为79,892千美元，其中Pass类贷款为14,545千美元，Special Mention类贷款为83千美元，Substandard类贷款为293千美元[40] - 农业贷款组合的摊销成本基础为121,975千美元，其中Pass类贷款为5,465千美元，Special Mention类贷款为2,159千美元，Substandard类贷款为56千美元[40] - 住宅房地产贷款组合的摊销成本基础为11,699千美元，其中Pass类贷款为384千美元，Substandard类贷款为-千美元[40] - 商业房地产贷款组合的摊销成本基础为618,800千美元，其中Pass类贷款为64,859千美元，Special Mention类贷款为255千美元，Substandard类贷款为-千美元[40] - 建筑房地产贷款组合的摊销成本基础为53,964千美元，其中Pass类贷款为12,858千美元，Special Mention类贷款为-千美元，Substandard类贷款为112千美元[40] - 股权LOC贷款组合的摊销成本基础为38,508千美元，其中Pass类贷款为-千美元，Substandard类贷款为-千美元[40] - 总Pass类贷款的摊销成本基础为891,470千美元，Special Mention类贷款为14,056千美元，Substandard类贷款为22,373千美元[40] - 汽车贷款组合的摊销成本基础为73,384千美元，其中Performing类贷款为25,247千美元，Non-performing类贷款为242千美元[40] - 其他贷款组合的摊销成本基础为5,393千美元，其中Performing类贷款为2,248千美元，Non-performing类贷款为-千美元[40] - 总贷款组合的摊销成本基础为1,006,676千美元，总冲销金额为1,422千美元[40] - 截至2023年12月31日，公司商业贷款总额为74,933千美元，其中正常类贷款为72,154千美元，关注类贷款为571千美元，次级类贷款为2,208千美元[41] - 农业贷款总额为129,678千美元，其中正常类贷款为109,266千美元，关注类贷款为5,233千美元，次级类贷款为15,179千美元[41] - 房地产-商业贷款总额为544,214千美元，其中正常类贷款为537,782千美元，关注类贷款为3,515千美元，次级类贷款为2,917千美元[41] - 房地产-建筑贷款总额为57,360千美元，全部为正常类贷款[41] - 截至2023年12月31日，公司总贷款余额为961,471千美元，其中正常类贷款为825,820千美元，关注类贷款为9,319千美元，次级类贷款为21,701千美元[41] - 截至2023年12月31日，公司非应计贷款总额为4,820千美元，其中商业贷款为132千美元，农业贷款为2,066千美元，房地产-住宅贷款为223千美元[42] - 截至2023年12月31日，公司汽车贷款总额为99,660千美元，其中正常类贷款为98,611千美元，不良贷款为1,049千美元[41] - 截至2023年12月31日，公司其他贷款总额为4,971千美元，其中正常类贷款为4,967千美元，不良贷款为4千美元[41] - 截至2023年12月31日，公司总贷款中非应计贷款占比为0.5%[42] - 截至2023年12月31日，公司总贷款中不良贷款占比为1.1%[41] - 2024年9月30日，公司商业贷款总额为73,000美元，较2023年同期的17,000美元增长329%[44] - 2024年前九个月，公司总贷款为119,000美元，较2023年同期的104,000美元增长14%[45] - 2024年9月30日，农业贷款修改的摊销成本基础为2,357,000美元，占该类金融应收款的1.93%[47] - 2024年9月30日，商业贷款修改的摊销成本基础为32,000美元，占该类金融应收款的0.04%[49] - 2024年9月30日，农业贷款的平均期限延长为7.3个月，商业贷款为6.0个月，总体平均为7.2个月[50] - 2024年9月30日，农业贷款违约金额为480万美元，商业贷款违约金额为32,000美元[53] - 2024年9月30日，信用损失准备金的期末余额为13,606,000美元，较期初的12,867,000美元增加739,000美元[56] - 2024年9月30日，未使用承诺准备金的期末余额为670,000美元，较期初的720,000美元减少50,000美元[59] - 2024年前九个月，未使用承诺准备金的期末余额为670,000美元，较期初的799,000美元减少129,000美元[60] - 截至2024年9月30日，公司贷款组合中逾期30-59天的贷款总额为875.8万美元，逾期60-89天的贷款总额为449.4万美元，逾期90天及以上的贷款总额为445.5万美元，总逾期贷款为1770.7万美元[61] - 截至2024年9月30日，公司贷款组合中抵押依赖贷款的摊销成本基础为260万美元，其中商业地产贷款占比最大，为163万美元[62] - 截至2023年12月31日，公司贷款组合中抵押依赖贷款的摊销成本基础为320万美元，其中农业贷款占比最大，为206.6万美元[63] - 截至2024年9月30日，公司未偿还的贷款承诺总额为1.587亿美元，其中2390万美元为房地产建设贷款承诺，预计在未来12个月内发放[64] - 截至2024年9月30日，公司未偿还的备用信用证总额为0美元，而2023年12月31日为10.8万美元[64] - 截至2024年9月30日，公司未偿还贷款承诺的储备金为67万美元，而2023年12月31日为79.9万美元[65] - 2024年9月30日，公司商业房地产贷款占贷款组合的61%，较2023年12月31日的56.8%有所增加[154] - 2024年9月30日的非应计贷款余额为450万美元，其中39%为商业房地产贷款[156] - 2024年9月30日的次级贷款余额为2240万美元，其中17%为商业房地产贷款[156] - 截至2024年9月30日，公司信贷损失准备金为1360万美元，较2023年12月31日的1290万美元有所增加[165] - 2024年9月30日，公司不良贷款总额为445万美元，较2023年12月31日的482万美元减少了37万美元[167] - 2024年9月30日，公司不良资产占总资产的比例为0.29%，较2023年12月31日的0.33%有所下降[171] - 2024年9月30日，公司持有的房地产贷款准备金为750.8万美元，占总贷款的61.6%，较2023年12月31日的667.8万美元有所增加[165] - 2024年9月30日，公司持有的汽车贷款准备金为146.8万美元，占总贷款的7.2%，较2023年12月31日的186.5万美元有所减少[165] - 2024年9月30日，公司持有的其他贷款准备金为8.7万美元，占总贷款的0.5%，与2023年12月31日的7.9万美元基本持平[165] - 2024年9月30日，公司持有的农业贷款准备金为177万美元，占总贷款的12.1%，较2023年12月31日的173.8万美元有所增加[165] - 截至2024年9月30日，公司未使用的贷款承诺为1.587亿美元，其中商业客户占9570万美元，消费者客户占6300万美元[195] - 截至2024年9月30日，公司未使用的贷款承诺中，9440万美元由房地产担保，其中4040万美元为商业房地产，5400万美元为住宅房地产[195] 投资与证券 - 2024年9月30日，公司持有的投资证券的摊余成本为477,613,000美元，估计公允价值为456,720,000美元[30] - 2024年9月30日，公司投资组合总额为4.567亿美元，较2023年12月31日的4.892亿美元有所减少[172] - 2024年9月30日，公司持有的美国国债为400万美元，较2023年12月31日的690万美元有所减少[173] - 2024年9月30日，公司在美联储的利息收入余额为8230万美元，较2023年12月31日的5290万美元有所增加[174] - 2024年9月30日，公司持有的美国国债公允价值为3,991千美元[94] - 2024年9月30日，公司持有的美国政府和政府支持机构抵押贷款证券（住宅）公允价值为235,686千美元[94] - 2024年9月30日，公司持有的商业抵押贷款证券公允价值为127,384千美元[94] - 2024年9月30日，公司持有的州及政治分区债务公允价值为89,659千美元[94] - 2024年9月30日，公司持有的商业抵押贷款公允价值为28千美元[97] - 2024年9月30日，公司持有的住宅房地产公允价值为141千美元[97] - 2024年前九个月，公司未确认任何与抵押贷款相关的减值损失[99] - 2024年前九个月，公司其他综合收益为25,195千美元[103] - 2024年前九个月，公司累计其他综合损失减少至14,717千美元[103] - 2024年前九个月，公司重新分类的累计其他综合损失为13,959千美元[104] - 公司出售了1.15亿美元的投资证券，录得1980万美元的亏损，同时购买了1.2亿美元的新投资证券，平均税后收益率为5.25%[113] - 2024年9月30日，公司金融资产的公允价值为1,548,447美元，其中现金及现金等价物为117,959美元，投资证券为456,720美元，贷款净额为973,768美元[89] - 2024年9月30日，公司金融负债的公允价值为1,440,835美元，其中存款为1,351,109美元，回购协议为16,992美元，借款为72,734美元[89] - 2024年9月30日，公司未确认的税收优惠和应计利息及罚款没有显著变化[82] 资本与流动性 - 2024年9月30日，公司资本充足率超过巴塞尔III框架下的“资本充足”标准[190] - 2024年9月30日，公司普通股一级资本比率为16.9%，高于最低要求的4.5%[193] - 2024年9月30日，公司一级杠杆比率为11.3%，高于最低要求的4.0%[193] - 2024年9月30日，公司总风险资本比率为18.2%，高于最低要求的8.0%[193] - 2024年9月30日，公司未偿还的银行定期融资计划（BTFP）借款为6000万美元[183] - 2024年9月30日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票价值620万美元[182] - 公司目前满足所有资本充足率要求，并定期审查资本状况和长期战略影响[194] - 公司可从FHLB借款高达2.4亿美元，并以价值4.26亿美元的商业和住宅抵押贷款作为担保[197] - 公司流动性管理主要通过资产和负债两方面进行，包括现金、投资组合和竞争性存款产品[196] - 公司证券组合、联邦基金出售、FHLB预付款和现金是主要流动性来源，支持高贷款需求期间的融资[199] 其他 - 2024年9月30日，公司现金及现金等价物从年初的85,655千美元增加到期末的117,959千美元，增长了32,304千美元[13] - 公司融资活动产生的净现金流出为8,126千美元，主要由于其他借款减少了45,000千美元[13] - 公司投资证券的未实现损失为20,893千美元，净税收优惠为6,176千美元，计入股东权益中的累计其他综合亏损[22] - 公司在2024年9月30日前的九个月内出售了157笔可供出售的投资证券，获得116,285千美元，净亏损19,817千美元[22] - 公司在2024年9月30日前的三个月内出售了两笔可供出售的投资证券，获得1,447千美元，净收益9千美元[22] - 公司在2023年12月31日的投资证券未实现损失为46,088千美元，净税收优惠为13,624千美元[23] - 公司在2024年4月开设了位于加利福尼亚州奇科的新分行，这是其最新的分行[16] - 公司在2023年3月解散了Plumas Statutory Trust I和Trust II，这些信托原本用于发行信托优先证券[15] - 公司的主要收入来源是为中小企业和个人提供贷款，客户主要来自周边地区[16] - 公司所有分支机构的银行产品和服务均相同，且没有客户占公司或银行收入的10%以上[20] - 截至2024年9月30日，公司持有309种证券，其中6种证券的亏损持续时间少于12个月，180种证券的亏损持续时间超过12个月[26] - 2024年9月30日，美国国债证券的未实现亏损为7,000美元，而2023年12月31日为98,000美元[26