股票发行与回购 - 截至2024年9月30日，已发行87,901,225股普通股，流通股为79,320,863股；截至2023年12月31日，已发行87,334,138股普通股，流通股为80,881,280股[13] - 2024年第一季度普通股股票发行505股 股票金额增加5美元 额外资本减少5584美元[16] - 2024年第一季度回购普通股840股 额外资本无变化 留存收益无变化[16] - 2024年第二季度普通股股票发行62股 股票金额增加1美元 额外资本减少320美元[16] - 2024年第二季度回购普通股844股 额外资本无变化 留存收益无变化[16] - 截至2024年9月30日，公司的回购计划剩余1.081亿美元的回购权限[107] - 2024年9月30日止的九个月内，公司以平均每股32.38美元的价格回购了210万股股票2023年回购350万股，平均价格为每股25.93美元[107] 财务指标（收入、收益等） - 2024年第三季度净保费收入为143,343千美元，2023年同期为130,089千美元；2024年前九个月为421,168千美元，2023年同期为377,828千美元[15] - 2024年第三季度净投资收益为22,474千美元，2023年同期为17,853千美元；2024年前九个月为62,598千美元，2023年同期为49,265千美元[15] - 2024年第三季度其他收入为285千美元，2023年同期为217千美元；2024年前九个月为711千美元，2023年同期为563千美元[15] - 2024年第三季度基本每股收益为1.17美元，2023年同期为1.02美元；2024年前九个月为3.42美元，2023年同期为2.88美元[15] - 2024年第三季度稀释每股收益为1.15美元，2023年同期为1.00美元；2024年前九个月为3.36美元，2023年同期为2.83美元[15] - 2024年第三季度净收入为92,810千美元，2023年同期为83,955千美元；2024年前九个月为273,939千美元，2023年同期为238,697千美元[15] - 2024年第三季度综合收入为162,190千美元，2023年同期为57,698千美元；2024年前九个月为331,865千美元，2023年同期为229,443千美元[15] - 2024年第一季度净收入为89050美元[16] - 2024年第二季度净收入为92079美元[16] - 2024年前九个月净收入为273939千美元2023年同期为238697千美元[21] - 2024年9月30日和2023年9月30日的三个月内，净收入分别为9.281万美元和8.3955万美元[103] - 2024年9月30日和2023年9月30日的九个月内，基本每股收益分别为3.42美元和2.88美元[103] - 2024年9月30日和2023年9月30日的九个月内，稀释每股收益分别为3.36美元和2.83美元[103] - NMIC和Re One在2024年9月30日止的三个月和九个月的法定净收入分别为2000万美元和9070万美元，2023年同期分别为3010万美元和8000万美元[114] 现金流相关 - 2024年前九个月运营活动现金流净额为357783千美元2023年同期为312566千美元[21] - 2024年前九个月折旧和摊销为8970千美元2023年同期为8516千美元[21] - 2024年前九个月递延所得税为64005千美元2023年同期为65764千美元[21] - 2024年前九个月股份支付费用为12670千美元2023年同期为10908千美元[21] - 2024年前九个月现金及现金等价物和受限现金净增加36630千美元[21] - 2024年前九个月投资活动使用的净现金为253156千美元2023年同期为117908千美元[21] - 2024年前九个月融资活动使用的净现金为67997千美元2023年同期为62621千美元[21] - 2024年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为133319千美元[21] - 2023年12月31日现金、现金等价物和受限现金期末余额为176463千美元[21] 投资相关 - 2024年9月30日总资产为3,320,125千美元，2023年12月31日为2,940,507千美元[14] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司企业债务证券按发行人行业分组的公允价值占比情况[33] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日为满足监管要求分别约有540万美元和530万美元现金和投资以美国国债形式存于各州保险部门[33] - 2024年9月30日和2023年12月31日按合同到期日划分的可供出售证券的摊余成本和公允价值[34] - 2024年9月30日投资组合未实现损失总额为1.28亿美元其中1.275亿美元与处于未实现损失状态12个月或更长时间的证券有关2023年12月31日投资组合未实现损失总额为1.843亿美元其中1.831亿美元与处于未实现损失状态12个月或更长时间的证券有关[35] - 2024年9月30日和2023年12月31日不同种类证券处于未实现损失状态的数量公允价值和未实现损失情况[37] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司未对投资组合中的任何证券确认信用损失准备且在相应期间未记录投资证券的信用损失拨备[38] - 2024年9月30日公司认为未实现损失主要由利率波动和较小程度的信用利差变动驱动而非表明证券当前摊余成本的最终可收回性[39] - 2024年和2023年的三个及九个月期间的净投资收入组成部分[40] - 2024年和2023年的三个及九个月期间的净已实现投资损失组成部分[41] - 2024年9月30日美国国债证券和美国政府机构债务价值127605千美元[47] - 2024年9月30日和2023年12月31日投资组合的账面价值分别为27亿美元和24亿美元[289] - 截至2024年9月30日，固定收益组合（含现金和现金等价物）的久期为3.73年[290] - 截至2024年9月30日，不含现金的固定收益组合久期为3.76年[290] 债务与融资 - 2024年5月21日发行4.25亿美元高级无担保票据[49] - 2024年9月30日高级无担保票据未偿本金总额4.25亿美元利率6.00% [50] - 2024年4月29日建立2.5亿美元五年期无担保循环信贷额度[54] - 2024年9月30日和2023年12月31日循环信贷额度均未支取[54] - 2024年9月30日未偿债务发行成本和原始发行折扣1030万美元[53] 再保险相关 - 2024年三个季度向Oaktown Re Vehicles分出保费430万美元[62] - 2024年九个月向Oaktown Re Vehicles分出保费1610万美元[62] - 2024年三季度和前三季度向第三方再保险提供商支付的再保险覆盖金额和分出总保费[74] - 2024年7月25日起，NMIC行使可选赎回权终止再保险协议并赎回相关保险连结票据[69] - 截至2024年9月30日各ILN交易的初始再保险覆盖金额、当前再保险覆盖金额等数据[71] - NMIC拥有XOL交易的可选终止权及相关终止条件[76] - 截至2024年9月30日各XOL交易的初始再保险覆盖金额、当前再保险覆盖金额等数据[78] - 2016 QSR交易中NMIC分出20.5%风险相关的保费等情况[80] - 2018 QSR交易中NMIC分出25%风险相关的保费等情况[81] - 2020 QSR交易中NMIC分出21%风险相关的保费等情况[83] - 2021 QSR交易中NMIC分出22.5%风险相关的保费等情况[84] - 2024年9月30日，与2016年QSR交易相关的再保险可收回损失准备金为120万美元，2023年12月31日为170万美元[93] - 2024年9月30日，与2018 - 2024年QSR交易相关的再保险可收回损失准备金总额为2800万美元，2023年12月31日为2580万美元[94] - 2024年9月30日公司在某些情况下可无惩罚性终止QSR交易[89] - 表格展示了QSR交易相关的金额，如承险金额等[90] - 2024年10月，NMIC签订了三份顺序配额份额再保险条约，为2025 - 2027年的抵押保险单提供保险[121] - 2024年10月，NMIC签订了两份超额损失再保险条约，为2025 - 2026年的抵押保险单提供总保险[122] 其他财务数据 - 2024年9月30日有5712笔贷款违约，违约率为0.87%，2023年12月31日有5099笔贷款违约，违约率为0.81%[97] - 2024年9月30日，保险索赔和索赔费用的总准备金为1.355亿美元[96] - 2024年9月30日和2023年9月30日的九个月内，有效税率分别为22.2%和22.3%，2023年同期为21.8%和22.4%[104] - 2024年9月30日和2023年12月31日，公司在“预付联邦所得税”中持有2.353亿美元的税收和损失债券[105] 基于股票的薪酬与未实现投资收益/损失 - 2024年第一季度基于股票的薪酬费用为4117美元[16] - 2024年第一季度未实现投资收益/损失变化为净损失9905美元[16] - 2024年第二季度基于股票的薪酬费用为4114美元[16] - 2024年第二季度未实现投资收益/损失变化为净损失1549美元[16] 现金及受限现金 - 2024年9月30日和2023年12月31日受限现金分别为0.1百万美元和1.3百万美元[72] 股息相关 - NMIC在2024年5月30日向NMIH支付了9630万美元的普通股息[120]