现金流量情况 - [2024年前九个月经营活动净现金流入3210万美元，2023年同期为5580万美元；投资活动净现金流入3530万美元，2023年同期为8310万美元；融资活动净现金流入5280万美元，2023年同期为净现金流出1.505亿美元][254][255] 资金额度与借款情况 - [截至2024年9月30日，公司维持多条无担保联邦基金额度，总计1.35亿美元，额度每年测试以确保可用性，当前购买联邦基金上限为总资产的10%][256] - [截至2024年9月30日，公司向芝加哥联邦储备银行质押市值约7.443亿美元的投资证券用于流动性，额外借款能力为3.965亿美元；有4.05亿美元银行定期融资计划借款未偿还，2024年第四季度已用出售债务证券净收益偿还][257] - [截至2024年9月30日，公司无短期联邦住房贷款银行预付款，有320万美元长期借款，额外借款能力为6.843亿美元，当前信用额度上限为总资产的45%][258] 存款情况 - [截至2024年9月30日，公司经纪存款为2亿美元，2023年12月31日为2.21亿美元，内部政策限制经纪存款作为资金来源不超过总资产的20%][259] - [截至2024年9月30日，公司有2370万美元互惠定期存款、1.309亿美元互惠计息非到期存款和9780万美元不计息非到期存款符合经纪存款豁免条件][260] 回购协议情况 - [截至2024年9月30日，公司无未偿还的经纪回购协议，当前政策限制为总资产的15%][262] 资产与存款特征 - [截至2024年9月30日，公司39.9%的盈利资产余额将在未来十二个月内重新定价或预计偿还，40.0%的存款余额为低成本或无成本存款][267] 利率变动对净利息收入的影响 - [若短期和长期利率立即下降100个基点或200个基点，或立即上升100个基点或200个基点，对十二个月内净利息收入的预期影响分别为：下降200个基点时，美元变化为 - 598.9万美元，百分比变化为 - 3.5%；下降100个基点时，美元变化为 - 258.8万美元，百分比变化为 - 1.5%；上升100个基点时，美元变化为293.6万美元，百分比变化为1.7%；上升200个基点时，美元变化为556.3万美元，百分比变化为3.3%][268] 利率缺口相关 - [利率缺口是指给定时期内生息资产与付息负债重新定价的差额，代表某一时点的净资产或负债敏感性][270] - [利率缺口衡量可能受贷款提前还款、存款提前支取、各类付息工具相关性变化、竞争或利率升降等外部因素显著影响][270]