净利润与每股收益 - 2024年全年归属于普通股股东的净利润为2180万美元，摊薄后每股收益0.55美元，2023年分别为8880万美元和2.29美元[1] - 2024年第四季度归属于普通股股东的净亏损为2220万美元，摊薄后每股亏损0.54美元，上一季度净利润为1150万美元，每股收益0.29美元，2023年同期净利润为1450万美元，每股收益0.37美元[2] - 2024年第四季度调整后归属于普通股股东的净收入为1740万美元，较上一季度增长52%，较去年同期增长16%；调整后每股收益为0.42美元，较上一季度增长45%，较去年同期增长8%[3] - 2024年第四季度净亏损2.0413亿美元，2023年同期净利润1.6308亿美元[38] - 2024年全年净利润2.9084亿美元，2023年为9.6094亿美元[38] - 2024年第四季度摊薄后每股收益为 - 0.54美元，2023年同期为0.37美元[38][41] - 2024年全年摊薄后每股收益为0.55美元，2023年为2.29美元[38][41] - 2024年第四季度报告净亏损为2223.4万美元，2024年全年报告净收入为2179.8万美元[54] - 2024年第四季度调整后净收入为1741.7万美元，2024年全年调整后净收入为5807.3万美元[54] - 2024年第四季度调整后摊薄每股收益为0.42美元，2024年全年为1.46美元[54] 存款与贷款情况 - 2024年第四季度总存款较第三季度增加2.688亿美元，核心存款增加5.134亿美元；平均无息存款与平均总存款的比率升至30.0%；总存款成本较上一季度下降37个基点；净息差从2.50%升至2.79%；贷存比从95.4%降至93.0%；信贷损失准备金与总贷款的比率从0.78%升至0.82%；普通股一级资本比率升至11.07%[5] - 截至2024年12月31日，总贷款组合的加权平均利率为5.26%，较9月30日下降14个基点[11] - 2024年第四季度贷款发放额为1.875亿美元，上一季度为1.227亿美元，2023年同期为1.959亿美元[14] - 截至2024年12月31日，定期存款总额为116.9亿美元，9月30日为114.2亿美元，2023年12月31日为105.3亿美元；联邦住房贷款银行预付款为6.08亿美元，9月30日为5.08亿美元，2023年12月31日为13.1亿美元[16] - 2024年12月31日贷款总额为107.83亿美元，较9月30日的108.07亿美元下降0.22%，较2023年12月31日的107.02亿美元增长0.76%[35] - 2024年12月31日存款总额为116.86亿美元，较9月30日的114.17亿美元增长2.36%，较2023年12月31日的105.31亿美元增长10.97%[35] - 2024年12月31日FHLBNY预付款为6.08亿美元，较9月30日的5.08亿美元增长19.69%，较2023年12月31日的13.13亿美元下降53.69%[35] - 2024年第四季度末贷存比为93.0%，2023年同期为102.3%[41] - 截至2024年12月31日，总生息资产平均余额为12974958美元，利息收入为165483美元，收益率为5.07%[45] - 截至2024年12月31日，总付息负债平均余额为8796207美元，利息支出为74385美元，成本率为3.36%[45] - 截至2024年12月31日，存款总额（含非付息支票账户）为11310620美元，利息支出为64773美元，成本率为2.28%[47] - 截至2024年12月31日，商业贷款平均余额为2681953美元，利息收入为46791美元，收益率为6.94%[45] - 截至2024年12月31日，一至四户家庭住宅贷款平均余额为943319美元，利息收入为11061美元，收益率为4.66%[45] - 截至2024年12月31日，多户家庭住宅和住宅混合用途贷款平均余额为3848579美元，利息收入为44152美元，收益率为4.56%[45] - 截至2024年12月31日，非业主占用商业房地产贷款平均余额为3265906美元，利息收入为42865美元，收益率为5.22%[45] 收入情况 - 2024年第四季度净利息收入为9110万美元，上一季度为7990万美元，2023年同期为7410万美元[7] - 2024年第四季度非利息收入亏损3390万美元，上一季度收入为760万美元，2023年同期收入为890万美元[17] - 2024年第四季度净利息收入为91098美元，净息差为2.79%，净利息收益率为1.71%[47] 股东权益与资产负债 - 截至2024年12月31日，股东权益增至14亿美元，较2023年12月31日增加1.703亿美元，主要得益于留存收益和2024年11月普通股发行所得的1.358亿美元净收益[24] - 截至2024年12月31日，公司总资产为143.53亿美元，较2024年9月30日的137.47亿美元增长4.41%，较2023年12月31日的136.36亿美元增长5.25%[35] - 截至2024年12月31日，公司总负债为129.57亿美元，较2024年9月30日的124.83亿美元增长3.79%，较2023年12月31日的124.10亿美元增长4.39%[35] - 截至2024年12月31日，公司股东权益为13.97亿美元，较2024年9月30日的12.64亿美元增长10.52%，较2023年12月31日的12.26亿美元增长13.96%[35] - 2024年12月31日现金及银行存款为12.84亿美元，较9月30日的6.26亿美元增长105.19%，较2023年12月31日的4.58亿美元增长180.25%[35] - 2024年12月31日可供出售证券公允价值为6.91亿美元，较9月30日的7.75亿美元下降10.91%，较2023年12月31日的8.86亿美元下降22.00%[35] - 2024年12月31日持有至到期证券为6.37亿美元，较9月30日的5.92亿美元增长7.65%，较2023年12月31日的5.95亿美元增长7.08%[35] - 截至2024年12月31日，有形资产为141.93565亿美元[57] - 截至2024年12月31日，有形普通股权益为11.20255亿美元[57] - 截至2024年12月31日，有形普通股权益与有形资产比率为7.89%[57] 其他财务指标 - 2024年第四季度现金股息为每股0.25美元，2023年同期相同[41] - 2024年第四季度平均资产为137.59亿美元，2023年同期为136.30亿美元[41] - 2024年第四季度净息差为2.79%，2023年同期为2.29%[41] - 2024年第四季度末一级普通股权益比率为11.07%，2023年同期为9.84%[41] - 2024年第四季度末总风险加权资本比率为15.65%，2023年同期为13.54%[41] - 截至2024年12月31日，非应计贷款总额为49479美元，非 performing 资产总额为49479美元，占总资产的0.34%[50] - 2024年第四季度净冲销额为10611美元，净冲销率为0.39%[50] - 2024年第四季度调整后平均资产回报率为0.56%，2024年全年为0.48%[54] - 2024年第四季度调整后平均股权回报率为5.67%，2024年全年为5.09%[54] - 2024年第四季度调整后非利息支出与平均资产比率为1.68%，2024年全年为1.63%[54] - 2024年第四季度调整后效率比率为58.0%，2024年全年为63.4%[54] 公司概况 - 公司是Dime Community Bank的控股公司，资产超144亿美元，在大长岛社区银行中存款市场份额排名第一[30]