利润分配与股利政策 - 公司2020年度利润分配预案为以12,642,079,079股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.87元（含税）[2] - 公司2020年普通股股利分配预案为每10股派发现金红利1.87元（含税），总股本为12,642,079,079股[77] - 2019年普通股股利分配及资本公积金转增股本方案为每10股派发现金红利2.59元（含税），并以资本公积金每10股转增4股[77] - 2018年普通股股利分配方案为每10股派发现金红利2.41元（含税），总股本为9,030,056,485股[77] - 2020年现金分红金额为23.64亿元，占归属于上市公司普通股股东净利润的30.14%[78] - 2019年现金分红金额为23.39亿元，占归属于上市公司普通股股东净利润的30.01%[78] - 2018年现金分红金额为21.76亿元，占归属于上市公司普通股股东净利润的30.07%[78] - 2020年每10股派息1.87元（含税），现金分红总额为23.64亿元[79] - 2020年末未分配利润为277.01亿元[79] - 2020年公司拟以总股本12,642,079,079股为基数，向全体股东每10股派发现金股利1.87元（含税）[79] 财务表现与经营成果 - 2020年营业总收入为301.27亿元，同比下降9.05%[12] - 归属于上市公司股东的净利润为78.44亿元，同比增长0.66%[12] - 经营活动产生的现金流量净额为-331.02亿元，同比下降210.22%[12] - 2020年末总资产为9400.43亿元，同比增长0.71%[12] - 2020年第四季度营业总收入为75.50亿元，环比增长5.29%[15] - 2020年第四季度经营活动产生的现金流量净额为467.71亿元，环比增长264.12%[15] - 2020年非流动资产处置损益为21.35万元，同比下降99.86%[16] - 2020年计入当期损益的政府补助为3576.84万元，同比下降86.28%[16] - 2020年公司资产总额达到9400.4亿元，全口径合并收入为366.2亿元[35] - 2020年公司净利润为151.2亿元，归属于母公司净利润为78.4亿元[35] - 2020年营业总收入为301.27亿元，同比下降9.05%[38] - 财务公司2020年营业收入为130.51亿元，同比下降19.48%[38] - 商业银行2020年营业收入为109.08亿元，同比增长1.04%[38] - 金融租赁2020年营业收入为35.04亿元，同比增长0.03%[38] - 2020年境内营业收入为255.16亿元，同比下降2.05%[38] - 2020年境外营业收入为46.12亿元，同比下降34.82%[38] - 财务公司2020年毛利率为44.74%，同比下降4.58个百分点[39] - 公司2020年营业总成本为7,212,001,059.94元，同比下降12.20%，占营业总成本比重为36.41%[40] - 商业银行营业总成本为8,729,141,728.59元，同比增长4.37%，占营业总成本比重为44.07%[40] - 金融租赁营业总成本为1,753,381,350.96元，同比增长2.46%，占营业总成本比重为8.85%[40] - 信托业务营业总成本为438,419,731.26元，同比增长54.90%，占营业总成本比重为2.21%[40] - 公司2020年管理费用为2,774,377,316.02元，同比下降5.91%[48] - 公司2020年财务费用为289,406,766.22元，同比增长69.67%，主要系本年发行债券利息支出增加所致[48] - 公司2020年经营活动产生的现金流量净额为-33,102,107,033.02元，同比下降210.22%[49] - 公司2020年投资活动产生的现金流量净额为18,114,815,896.27元，同比增长264.90%[49] - 2020年息税折旧摊销前利润为1,941,582.09万元，同比减少0.29%[192] - 2020年流动比率为72.63%，同比增加3.81个百分点[192] - 公司资产负债率从2019年的83.55%降至2020年的82.75%，减少0.80个百分点[193] - 速动比率从2019年的68.79%增至2020年的72.62%，增加3.83个百分点[193] - 利息保障倍数从2019年的184.64降至2020年的64.34，减少65.15%[193] - 现金利息保障倍数从2019年的329.48降至2020年的-104.26，减少131.64%[193] - EBITDA利息保障倍数从2019年的192.36降至2020年的66.89，减少65.23%[193] - 公司2020年发行债券导致利息支出增加，影响利息保障倍数和EBITDA利息保障倍数[193][194] - 公司2020年经营活动现金净流量较上年减少，导致现金利息保障倍数下降[194] 业务结构与经营情况 - 公司主要业务包括银行业务、财务公司业务、金融租赁业务、信托业务、保险业务等[18] - 昆仑银行主要经营公司金融业务、个人金融业务、国际业务等[19] - 公司前五名客户合计销售金额为7,206,444,562.67元，占年度销售总额比例为23.92%[43] - 公司前五名供应商合计采购金额为6,881,053,734.46元，占年度采购总额比例为34.74%[46] - 公司2020年利润总额为184.2亿元，较2016年的145.1亿元显著增长[35] - "十三五"期间累计实现全口径收入1749.5亿元、利润总额848亿元[34] - 公司计划在"十四五"期间建设国际知名、国内一流的综合性特色化金融服务企业[65] - 公司将持续推进绿色低碳转型，加大在新能源、新材料、智能化、绿色环保、低碳节能等领域的布局[68] - 公司计划通过数字化转型和智能化发展，打造数字化产业金融，并构建全面风险管理平台[68] - 公司将加强金融科技建设，稳妥推进金融数字化转型，打造线上化、平台化、智慧化的供应链金融业务体系[68] - 公司将持续深化"三项制度"改革，创新人才培养机制，优化队伍结构，激发干部干事创业活力[68] - 公司将加大降本节支、提质增效工作力度，打造提质增效升级版，努力提升经营业绩[68] - 公司将加强市值管理，努力拓展新业务领域，优化股权结构，积极回馈股东[68] - 公司将建立综合金融服务团队，不断创新"一揽子"产品和"一站式"服务[67] - 公司将完善产融结合工作运行机制，提升综合服务油气产业能力[67] - 公司将按照"去存量、控增量"的要求，把存量风险项目化解处置作为一项重大任务来抓[67] 资产与负债情况 - 交易性金融资产较期初增加58.84%，主要系债务工具投资增加所致[29] - 衍生金融资产较期初增加642.08%，主要系货币互换、交叉互换工具增加所致[29] - 预付款项较期初减少33.18%，主要系保险业务预付赔付款同比减少[29] - 应收分保账款较期初增加37.43%，主要系一年以内分保账款增加所致[29] - 买入返售金融资产较期初增加125.43%，主要系根据资金头寸管理需要，调整资产配置结构所致[29] - 其他权益工具投资较期初减少35.39%，主要系部分股票获利出售所致[29] - 其他非流动资产较期初减少64.66%，主要系本期办妥手续将股权购买款结转至长期股权投资所致[29] - 货币资金2020年末金额为438.71亿元，占总资产比例为4.67%，较年初增加0.12%[52] - 交易性金融资产2020年末金额为455.44亿元，占总资产比例为4.84%，较年初增加1.77%[52] - 吸收存款及同业存放2020年末金额为5786.34亿元，占总资产比例为61.55%，较年初增加3.71%[53] - 金融资产小计2020年末金额为1774.44亿元，较期初增加1.42亿元[54] - 一年内到期的非流动资产2020年末金额为1716.29亿元，占总资产比例为18.26%，较年初增加1.20%[52] - 其他非流动金融资产2020年末金额为534.87亿元，占总资产比例为5.69%，较年初增加1.11%[53] - 衍生金融资产2020年末金额为14.33亿元，占总资产比例为0.15%，较年初增加0.13%[52] - 买入返售金融资产2020年末金额为247.00亿元，占总资产比例为2.63%，较年初增加1.46%[52] - 其他流动资产2020年末金额为643.13亿元，占总资产比例为6.84%，较年初增加1.49%[53] - 公司期末账面价值为2,457,507,500.00元，主要来自其他债权投资[57] - 报告期损益为8,142,620.14元，其中最高损益为69,448,300.94元[57] - 本期购买金额为2,500,000,000.00元，主要用于其他债权投资[57] - 计入权益的累计公允价值变动为5,944,324.32元，最高变动为-40,003,322.40元[57] 子公司与关联公司 - 中油资本有限子公司总资产为73,345,601,198.97元，净利润为3,657,256,642.20元[60] - 昆仑银行子公司营业总收入为10,914,001,032.89元，净利润为2,912,461,168.52元[60] - 中油财务子公司营业总收入为13,923,583,472.48元，净利润为7,819,321,368.33元[60] - 昆仑金融租赁子公司营业总收入为3,503,906,777.97元，净利润为1,248,094,323.82元[60] - 中油资产子公司营业总收入为1,012,908,957.18元，净利润为1,695,012,607.95元[60] - 公司对中油财务的持股比例为28.00%，中石油集团将其对中油财务持有的40.00%股权委托公司进行管理[94] - 公司对专属保险的持股比例为40.00%，中石油集团将其对专属保险持有的11.00%股份委托公司进行管理[94] - 公司控股子公司昆仑金融租赁报告期内经营日常租赁业务[95] - 公司对子公司的担保总额为600,000.00，实际发生额为20,553.44[98] - 报告期末已审批的对子公司担保额度合计为928,365.52，实际担保余额合计为348,918.96[98] - 航丰（天津）租赁有限公司的担保额度为46,979.28，实际担保金额为46,979.28[96] - 航深（天津）租赁有限公司的担保额度为16,280，实际担保金额为16,280[96] - 航益（天津）租赁有限公司的担保额度为16,400，实际担保金额为16,400[96] - 航诚（天津）飞机租赁有限公司的担保额度为20,000，实际担保金额为20,000[96] - 航瑞（天津）飞机租赁有限公司的担保额度为20,000，实际担保金额为20,000[97] - 航达（天津）飞机租赁有限公司的担保额度为20,000，实际担保金额为20,000[97] - 航星（天津）飞机租赁有限公司的担保额度为20,000，实际担保金额为20,000[97] - 航利（天津）飞机租赁有限公司的担保额度为20,000，实际担保金额为20,000[97] - 公司实际担保总额占净资产的比例为3.90%[99] - 公司委托理财未到期余额为81,410.96万元[100] 风险管理与合规 - 公司所属金融企业面临的主要风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、洗钱风险、操作风险等[70] - 2020年公司所属银行、金融租赁、信托、保险等金融机构经营情况受到宏观环境、市场行情周期性变化等多重因素影响[70] - 公司所属金融企业可能面临资产负债期限结构错配、客户集中提款等流动性风险[72] - 公司所属金融企业可能受到利率、汇率、股指等金融市场波动的影响，导致表内和表外业务发生损失[72] - 公司部分金融企业经营境外业务，可能受到当地经济、政治及监管环境变化的影响，特别是在政局不稳定地区[73] - 公司及所属金融企业坚持低风险偏好策略，加强对市场风险的量化管理，增强对风险的控制[72] - 公司所属金融企业严密关注所涉及国家和地区的政治金融风险，及时调整国别风险管理政策和风险控制措施[73] - 公司2020年审计报告为标准无保留意见，审计机构为立信会计师事务所[197][198] 股东与股权结构 - 公司2020年度主营业务无变更，控股股东和实际控制人无变更[9] - 中石油集团持有的6,984,885,466股股份限售锁定期延长至2020年7月16日[81] - 公司股东中，中石油集团通过多个子公司和基金持有公司股份，构成一致行动人[125] - 报告期内，公司股份总数及股东结构发生变动，具体变动情况适用[121] - 公司股东中，航天信息股份有限公司、中国国有资本风险投资基金股份有限公司等国有法人持股比例均为1.95%[126] - 公司股东中，中国航空发动机集团有限公司持股比例为1.92%，报告期末持股数量为242,286,175股[126] - 公司股东中，宁波梅山保税港区招财鸿道投资管理有限责任公司持股比例为0.97%，报告期末持股数量为123,034,230股[126] - 中国石油天然气集团有限公司持有公司9,778,839,652股人民币普通股，占总股本的绝大部分[127] - 泰康资产丰华股票专项型养老金产品持有公司265,494,911股人民币普通股[127] - 航天信息股份有限公司持有公司246,068,455股人民币普通股[127] - 中国国有资本风险投资基金股份有限公司持有公司246,068,455股人民币普通股[127] - 中建资本控股有限公司持有公司246,068,455股人民币普通股[127] - 海峡能源产业基金管理（厦门）有限公司持有公司246,068,455股人民币普通股[127] - 北京市燃气集团有限责任公司持有公司246,068,455股人民币普通股[127] - 中国航空发动机集团有限公司持有公司242,286,175股人民币普通股[127] - 中国石油集团济柴动力有限公司持有公司241,532,928股人民币普通股[127] - 宁波梅山保税港区招财鸿道投资管理有限责任公司持有公司123,034,230股人民币普通股[127] - 报告期末普通股股东总数为25,631户，年度报告披露日前上一月末普通股股东总数为60,069户[123] 董事、监事与高级管理人员 - 公司董事、监事和高级管理人员持股变动情况未披露具体数据[139] - 公司董事、监事和高级管理人员中，刘跃珍、蒋尚军、谢海兵等现任人员未披露持股变动[138] - 公司董事、监事和高级管理人员中，刘强、兰云升、张少峰等离任人员未披露持股变动[145] - 公司董事、监事和高级管理人员中，郭旭扬现任财务总监兼董事会秘书，未披露持股变动[145] - 公司董事、监事和高级管理人员中，朱德操、程凯等职工代表监事未披露持股变动[145] - 公司董事、监事和高级管理人员中，赵雪松、王立平等副总经理未披露持股变动[145] - 公司董事、监事和高级管理人员中，闫宏、肖华等离任监事未披露持股变动[145] - 公司董事、监事和高级管理人员中，王华离任财务总监兼董事会秘书，未披露持股变动[145] - 公司董事、监事和高级管理人员中，韩方明、罗会远、刘力等独立董事未披露持股变动[138] - 公司董事、监事和高级管理人员中，佐卫、王增业、桂王来等监事未披露持股变动[138] - 刘跃珍于2020年6月18日被选举为公司董事长[146] - 蒋尚军于2020年6月18日被选举为公司副董事长兼总经理[146] - 谢海兵于2021年2月25日被补选为公司董事[146] - 蔡勇于2020年6月18日被选举为公司董事[146] - 周远鸿于2020年6月18日被选举为公司董事[146] - 刘德于2020年6月18日被选举为公司董事[146] - 韩方明于2020年6月18日被选举为公司独立董事[146] - 罗会远于2020年6月18日被选举为公司独立董事[146] - 刘力于2020年6月18日被选举为公司独立董事[146] - 佐卫于2021年2月25日被补选为公司监事会主席[146] - 公司董事周远鸿自2020年6月18日起担任董事，具有丰富的财务会计和资本运营经验[149] - 公司董事刘德自2020年6月18日起