公司基本信息 - 公司注册地址为上海市徐汇区宜山路700号85幢6楼，办公地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[6] - 公司股票简称二三四五，股票代码002195，上市于深圳证券交易所[6] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》及巨潮资讯网[5] - 公司董事会秘书为邱俊祺，联系地址为上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼[7] 公司业务变更 - 公司主营业务自2016年12月7日起变更为互联网信息服务和互联网金融服[9] 公司股权结构 - 公司无控股股东，自2017年11月2日起无实际控制人[9] 公司财务数据 - 2018年营业收入为3,773,918,388.17元，同比增长17.95%[11] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为1,367,355,675.26元，同比增长44.31%[11] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为1,333,621,319.40元，同比增长46.25%[12] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为-178,559,858.21元，同比下降208.04%[12] - 2018年基本每股收益为0.32元，同比增长45.45%[12] - 2018年总资产为11,775,752,877.27元，同比增长28.39%[12] - 2018年归属于上市公司股东的净资产为9,315,673,779.13元，同比增长22.06%[12] - 2018年第四季度营业收入为1,330,901,229.70元[15] - 2018年第四季度归属于上市公司股东的净利润为290,208,846.73元[15] - 2018年第四季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为295,299,043.83元[15] - 2018年营业收入为377,391.84万元，同比增长17.95%[31] - 归属于上市公司股东的净利润为136,735.57万元，同比增长44.31%[31] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为133,362.13万元，同比增长46.25%[31] 公司资产变动 - 一年内到期的非流动资产较期初增加786.12%，主要系汽车金融业务增长所致[23] - 其他流动资产较期初增加109.27%，主要系发放个人消费贷款及购买的理财产品增加所致[23] - 发放贷款和垫款较期初增加100.00%，主要系超过一年期的汽车消费贷款额增加所致[23] - 可供出售金融资产较期初增加73.72%，主要系对投资基金出资额增加所致[23] - 长期应收款较期初增加53.54%，主要系汽车金融业务增长所致[23] - 递延所得税资产较期初减少40.92%，主要系递延所得税适用税率变动及互联网金融业务计提坏账金额减少所致[23] - 其他非流动资产较期初增加100.00%，主要系新增超过一年期的信托理财产品所致[23] 公司业务收入 - 2018年度互联网信息服务业务实现营收247,977.53万元，占总营收65.71%，较2017年度增长110.35%[32][36] - 2018年度移动端业务实现营收159,119.11万元，较2017年度增长411.25%[32][36] - 2018年度互联网金融服务业务实现营收179,228.76万元，较2017年减少14.38%[33][36] - 2018年度PC端业务实现营收888,584,277.17元，占总营收23.55%，同比增长2.42%[36] 公司毛利率 - 2018年度互联网信息服务业务毛利率为89.54%，较2017年度下降0.21%[40] - 2018年度互联网金融服务业务毛利率为62.13%，较2017年度下降27.46%[40] - 2018年度移动端业务毛利率为89.96%，较2017年度下降2.46%[41] - 2018年度PC端业务毛利率为88.77%，较2017年度下降0.01%[41] 公司境内营收 - 2018年度公司境内营收为3,773,918,388.17元，占总营收100%，同比增长17.95%[36] 公司营业成本 - 互联网信息服务2018年金额为259,498,790.41元，占营业成本比重65.04%，同比增减121.45%[44] - 互联网金融服务2018年金额为678,783,120.87元，占营业成本比重170.13%，同比增减211.43%[44] - 移动端业务2018年金额为159,718,689.08元，占营业成本比重40.03%，同比增减583.41%[44] 公司客户与供应商 - 前五名客户合计销售金额为921,778,326.74元，占年度销售总额比例24.42%[47] - 前五名供应商合计采购金额为565,692,555.68元，占年度采购总额比例48.47%[49] 公司费用 - 销售费用2018年为805,380,020.77元，同比增减43.63%[51] - 管理费用2018年为216,597,367.93元，同比增减78.62%[51] - 研发费用2018年为297,861,977.04元，同比增减52.44%[51] 公司研发投入 - 研发投入金额2018年为297,861,977.04元，占营业收入比例7.89%，同比增减52.44%[53] 公司子公司 - 公司2018年新设子公司包括Ruifeng Wealth Management Pte. Ltd.、二三四五（深圳）区块链技术有限公司和青岛涌信保险经纪有限责任公司[45] 公司现金流 - 经营活动现金流入小计2018年为4,439,999,594.57元，同比增长40.38%[54] - 经营活动现金流出小计2018年为4,618,559,452.78元，同比增长54.08%[54] - 经营活动产生的现金流量净额2018年为-178,559,858.21元，同比减少208.04%[54] - 投资活动现金流入小计2018年为489,453,869.99元，同比增长62.81%[54] - 筹资活动现金流入小计2018年为2,157,152,800.00元，同比增长102.00%[54] - 筹资活动现金流出小计2018年为1,343,218,618.31元，同比增长343.32%[55] - 现金及现金等价物净增加额2018年为73,194,352.99元，同比减少58.21%[55] 公司投资收益与资产减值 - 投资收益2018年为65,454,978.09元，占利润总额比例4.10%[56] - 资产减值2018年为578,446,758.80元，占利润总额比例36.26%[56] 公司其他流动资产 - 其他流动资产2018年为2,802,310,074.38元，同比增长9.20%[58] 公司增资与收购 - 广州二三四五互联网小额贷款有限公司收购并增资1,173,468,492.58元，持股比例100%[61] - 曲水汇通信息服务有限公司增资250,000,000.00元，持股比例100%[61] - 上海二三四五大数据科技有限公司增资500,000,000.00元，持股比例100%[61] - 昆山汇岭互联网投资企业（有限合伙）其他投资亏损35,400,000.00元，持股比例50.00%[61] - 南通蓝三古月创业投资合伙企业（有限合伙）增资7,500,000.00元，持股比例39.99%[62] - 上海国方母基金一期股权投资合伙企业（有限合伙）增资20,000,000.00元，持股比例2.22%[62] - 谦翌德闰股权投资基金（上海）有限公司收购15,000,000.00元，持股比例15.00%[63] - 宁波盛盈金融信息服务有限公司收购7,500,000.00元，持股比例50.00%[63] 公司募集资金 - 公司2018年实际使用募集资金136,330.40万元，累计使用募集资金226,057.98万元[67] - 2014年重大资产重组募集资金总额为86,066.57万元，本期已使用3,246.98万元，累计使用67,620.81万元[66] - 2015年非公开发行股票募集资金总额为164,695.28万元，本期已使用133,083.42万元，累计使用158,437.17万元[66] - 2014年重大资产重组募集资金累计变更用途的募集资金总额为0，累计变更用途的募集资金总额比例为0.00%[66] - 2015年非公开发行股票募集资金累计变更用途的募集资金总额为117,346.85万元，累计变更用途的募集资金总额比例为71.25%[66] - 2014年重大资产重组募集资金尚未使用募集资金总额为0，已全部转至自有资金账户[67] - 2015年非公开发行股票募集资金尚未使用募集资金总额为19,598.20万元，用途为募集资金专户及购买的理财产品[66] 公司项目投资 - 精准营销平台项目本报告期投入金额为1,019.40万元，截至期末累计投入金额为9,950.56万元，投资进度为48.76%[69] - 移动互联网项目本报告期投入金额为1,480.49万元，截至期末累计投入金额为16,976.25万元，投资进度为76.26%[69] - PC端用户增长项目本报告期投入金额为137.62万元，截至期末累计投入金额为17,389.97万元，投资进度为99.38%[69] - 垂直搜索项目投资金额为13,200.5万元，已完成投资10,753.12万元，完成率为81.46%[71] - 研发中心项目投资金额为12,700万元，已完成投资12,550.91万元，完成率为98.83%[71] - 互联网金融平台项目投资金额为152,860.89万元，已完成投资41,090.32万元，完成率为86.78%[71] - 互联网小贷公司项目投资金额为117,346.85万元，已完成投资117,346.85万元，完成率为100.00%[71] 公司募集资金变更 - 公司计划将互联网金融超市项目的全部募集资金变更用于收购互联网小贷公司部分股权及增资，并于2018年4月完成[72] - 公司使用募集资金9,759.88万元置换预先已投入募投项目的自筹资金[72] 公司资金管理 - 公司通过控制采购成本，有效节约开支，并使用部分暂时闲置募集资金进行短期保本型理财产品投资，提高资金使用效率[73] - 2014年重大资产重组募投项目结项，节余募集资金已全部转至自有资金账户[74] - 2015年非公开发行股份的募集资金投资项目已达到预计效益，节余募集资金及利息收入拟用于永久性补充流动资金[74] 公司子公司财务数据 - 上海二三四五网络科技有限公司总资产为4,687,961,337.88元，净资产为3,798,437,532.90元，营业收入为1,922,995,887.44元，净利润为502,306,716.20元[78] - 上海二三四五金融科技有限公司2018年营业收入为2,948,883,181.98元，净利润为697,075,149.74元[79] - 上海二三四五移动科技有限公司2018年营业收入为352,482,293.09元，净利润为199,059,057.25元[79] 公司新设子公司 - 公司设立了多个新子公司，包括二三四五（深圳）区块链技术有限公司、广西快收信息科技有限公司等，这些新设立的子公司未对公司合并利润产生重大影响[81] 公司结构化主体 - 公司控制的结构化主体包括富诚海富通君诚一号专项资产管理计划和渤海信托单一资金信托计划，公司持有比例均为100%[82] 公司未来发展计划 - 公司未来将继续加大互联网信息服务业务和互联网金融服务的发展力度，并探索人工智能、大数据、机器学习、区块链等领域[85] - 2019年公司计划加强内部资源整合与优化，发挥协同效应，提升综合竞争力[86] - 2019年公司将运用大数据和机器学习技术，提升互联网信息服务业务的商业运营能力[87] - 公司计划在2019年推出多元化互联网金融产品和服务，拓展业务范围[88] - 公司将继续加强大数据风控模型的研发和大数据中心建设，助力互联网金融业务发展[88] - 公司计划与更多金融机构合作，增加综合实力，拓展客户规模[88] 公司行业环境 - 公司所处的软件和信息技术服务业在国家政策的支持下呈现出较快的增长态势[83] - 国家鼓励消费金融发展的政策为公司拓展互联网消费金融业务提供了良好的宏观环境[84] 公司商誉