公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为27.62031亿美元和25.1603亿美元，增长约9.8%[18] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为9.7107亿美元和9.02303亿美元，增长约7.6%[18] - 2023年和2022年前三季度，公司总营收分别为4.27623亿美元和3.90238亿美元，增长约9.6%[21] - 2023年和2022年前三季度，公司净利润分别为2.38697亿美元和2.19962亿美元，增长约8.5%[21] - 2023年和2022年前三季度，公司基本每股收益分别为2.88美元和2.58美元，增长约11.6%[21] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司普通股A类股发行数量分别为8694.046万股和8647.2742万股，增长约0.5%[18] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司库存股数量分别为531.0008万股和292.2863万股，增长约81.7%[18] - 2023年和2022年前三季度，公司其他综合损失分别为925.4万美元和2227.51万美元，减少约58.5%[21] - 2023年和2022年前三季度，公司综合收益分别为2.29443亿美元和 - 278.9万美元，扭亏为盈[21] - 2023年前九个月净收入为2.38697亿美元，2022年同期为2.19962亿美元[26] - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为3.12566亿美元，2022年同期为2.81603亿美元[26] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为1.17908亿美元，2022年同期为1.82111亿美元[26] - 2023年前九个月融资活动使用的净现金为0.62621亿美元，2022年同期为0.50326亿美元[26] - 2023年前九个月现金、现金等价物和受限现金净增加1.32037亿美元，2022年同期为0.49166亿美元[26] - 2023年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为1.76463亿美元，2022年同期为1.25812亿美元[26] - 2023年第三季度和前九个月，公司普通股基本每股收益分别为1.02美元和2.88美元，摊薄后每股收益分别为1.00美元和2.83美元[107] - 2023年第三季度和前九个月，公司有效税率分别为21.8%和22.4%，2022年同期均为22.1%[108] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司在“预付联邦所得税”中持有1.544亿美元的税收和损失债券[109] - 2023年前9个月，公司回购240万股，均价25.13美元/股；2022年全年，回购290万股，均价19.34美元/股；截至2023年9月30日，剩余回购授权2.085亿美元[111] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司分别为保费注销设立240万美元和230万美元准备金[115] - 2023年第三季度和前9个月，NMIC和Re One法定净收入分别为3010万美元和8000万美元，2022年同期分别为2360万美元和6780万美元[117] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，NMIC法定盈余分别为9.43761亿美元和9.80225亿美元，应急储备分别为14.93324亿美元和12.66038亿美元，法定资本分别为24.37085亿美元和22.46263亿美元，风险资本比分别为11.4:1和11.1:1；Re One法定资本均为560万美元[121] - 截至2023年9月30日，可用资产为26.0268亿美元，2022年同期为22.75487亿美元，增加了3.27亿美元[209] - 截至2023年9月30日，风险基础所需资产为14.14233亿美元，2022年同期为11.72581亿美元[210] - 截至9月30日的三个月，2023年净保费收入为130,089千美元，2022年为118,317千美元[213] - 截至9月30日的九个月，2023年净投资收入为49,265千美元，2022年为33,065千美元[213] - 截至9月30日的三个月，2023年总营收为148,159千美元，2022年为130,577千美元[213] - 截至9月30日的九个月，2023年总费用为120,101千美元，2022年为107,713千美元[213] - 截至9月30日的三个月，2023年净利润为83,955千美元，2022年为76,838千美元[213] - 截至9月30日的九个月，2023年基本每股收益为2.88美元，2022年为2.58美元[213] - 截至9月30日的三个月，2023年损失率为3.7%，2022年为 - 2.9%[213] - 截至9月30日的九个月，2023年费用率为21.4%，2022年为25.5%[213] - 截至9月30日的三个月，2023年综合比率为25.0%，2022年为20.1%[213] - 截至9月30日的九个月，2023年调整后税前收入为307,555千美元，2022年为281,142千美元[213] 公司业务线数据关键指标变化 - 保险业务 - 公司主要通过全资保险子公司提供私人抵押担保保险，还提供外包贷款审查服务[28] - 2023年前三个月和九个月，净保费收入分别为1.23268亿美元和3.53388亿美元，2022年同期分别为1.13546亿美元和3.48037亿美元[63] - 2023年前三个月和九个月，公司向Oaktown Re Vehicles分出保费分别为690万美元和2480万美元，2022年同期分别为1070万美元和3180万美元[65] - 2023年和2022年前三个月及九个月，公司未向Oaktown Re Vehicles分出任何已发生损失[66] - 2023年第三季度和前九个月，公司在XOL交易中支付的风险保费和分保总保费分别为800万美元和2290万美元，2022年同期分别为480万美元和770万美元[77] - 截至2023年9月30日，公司初级保险组合中有4594笔违约贷款，违约率0.74%；截至2022年12月31日，有4449笔违约贷款，违约率0.75%[100] - 2023年前九个月和2022年同期，公司分别确认4660万美元和3520万美元的有利上年发展[104] - 截至2023年9月30日，公司与1946个客户签订主保单，有效初级保险金额为1948亿美元，有效初级风险金额为510亿美元[127] - 截至2023年9月30日的三个月和九个月，NIW分别为113亿美元和315亿美元，而2022年同期分别为172亿美元和480亿美元，同比下降主要因抵押保险市场规模下降[162] - 截至2023年9月30日，总IIF较2022年同期增长8%，主要因期间NIW增长，部分被有效保单减少抵消；续保率从80.1%提高到86.2%[163] - 截至2023年9月30日的三个月和九个月，净保费收入分别增长9%和2%，净保费收益分别增长10%和6%，主要受NIW和IIF增长推动，部分被分保保费增加和单保费政策贡献下降抵消[164] - 截至2023年9月30日，新保险承保金额为113.34亿美元，新风险承保金额为30.27亿美元，保险有效金额为1947.81亿美元，风险有效金额为510.11亿美元[168] - 截至2023年9月30日，违约贷款数量为4594笔，违约率为0.74%，违约贷款的风险有效金额为3.59亿美元[168] - 2023年9月30日季度末，总初级IIF为1947.81亿美元，较期初增加，主要因NIW为113.34亿美元，部分被取消、本金偿还和其他减少项78.59亿美元抵消[170] - 截至2023年9月30日，2022年书年的IIF为53.618亿美元，RIF为14.21亿美元；2021年书年的IIF为64.855亿美元，RIF为16.818亿美元[174] - 截至9月30日的三个月，2023年Primary NIW总计1.1334亿美元，2022年为1.7239亿美元；九个月，2023年为3.1546亿美元，2022年为4.8015亿美元[176][177] - 截至9月30日，2023年Primary IIF总计19.4781亿美元，2022年为17.9173亿美元；Primary RIF 2023年为5.1011亿美元，2022年为4.6259亿美元[178][179] - 截至9月30日，2023年加权平均FICO为758（三个月）和761（九个月），2022年分别为748和749；加权平均LTV 2023年为92.4%（三个月）和92.1%（九个月），2022年分别为92.6%和92.3%[176][177] - 截至9月30日，2023年按FICO划分的Primary IIF中，>=760占比50%，金额970.26亿美元；Primary RIF中，>=760占比49%，金额251.49亿美元[178] - 截至9月30日，2023年按LTV划分的Primary IIF中，90.01% - 95.00%占比48%，金额939.08亿美元；Primary RIF中，90.01% - 95.00%占比54%，金额277.41亿美元[179] - 截至9月30日，2023年按购买/再融资组合划分，购买的Primary NIW为11.143亿美元，再融资为1910万美元；九个月，购买为30.87亿美元，再融资为6760万美元[177] - 截至9月30日，2023年Primary RIF按贷款类型划分，固定利率占比98%，可调利率中五年及以上占比2%；2022年固定利率占比99%，可调利率中五年及以上占比1%[179] - 截至2023年9月30日，2022年书年的累计损失率为19.6%，2023年为5.9%；2022年累计违约率为0.6%，2023年为0.1%[180] - 截至9月30日，2023年Top 10州的Primary RIF占比52.7%，2022年为54.1%，其中加州占比10.3%（2022年10.7%），德州占比8.7%[183] - 截至2023年9月30日，初级保险索赔和理赔费用的期末总准备金余额为1.16078亿美元，2022年同期为9494.4万美元[192] - 截至2023年9月30日的三个月和九个月，公司分别支付了62笔和129笔索赔，2022年同期分别为16笔和59笔[196][198] - 截至2023年9月30日的三个月和九个月，索赔严重程度分别为46%和51%，2022年同期分别为55%和46%[196][199] - 截至2023年9月30日，违约贷款期末库存为4594笔，2022年同期为4096笔[195] - 截至2023年9月30日，每笔违约贷款的平均准备金为2.53万美元，2022年同期为2.32万美元[202] 公司业务线数据关键指标变化 - 投资业务 - 截至2023年9月30日，总投资摊余成本为24.63亿美元，公允价值为21.98亿美元；截至2022年12月31日，总投资摊余成本为23.53亿美元，公允价值为20.99亿美元[34] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司企业债务证券公允价值按发行人行业组划分，金融行业占比分别为34%和38%，消费者行业占比分别为27%和24%等[36] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司分别有510万美元和540万美元的现金和投资以美国国债形式存于各州保险部门[36] - 截至2023年9月30日，投资组合未实现损失2.652亿美元，其中2.501亿美元与处于未实现损失状态12个月或更长时间的证券相关；截至2022年12月31日，未实现损失2.547亿美元，其中2.185亿美元与处于未实现损失状态12个月或更长时间的证券相关[39] - 2023年和2022年第三季度，投资收入分别为1803.7万美元和1231.4万美元；2023年和2022年前三季度，投资收入分别为4980.2万美元和3408.4万美元[4