公司总资产变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为30.06112亿美元和29.40507亿美元[11] - 截至2024年3月31日，公司总资产为25.33251亿美元，较2023年12月31日的24.6771亿美元有所增长[23] 公司营收与利润指标变化 - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总营收分别为1.56253亿美元和1.36779亿美元，同比增长14.24%[12] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利润分别为8905万美元和7445.8万美元，同比增长19.6%[12] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司基本每股收益分别为1.10美元和0.89美元，同比增长23.6%[12] - 2024年和2023年一季度基本每股收益分别为1.10美元和0.89美元，摊薄后每股收益分别为1.08美元和0.88美元[38] 公司现金流量指标变化 - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司经营活动提供的净现金分别为1.11574亿美元和8983.5万美元，同比增长24.2%[14] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司投资活动使用的净现金分别为3775.2万美元和3375.1万美元，同比增长11.85%[14] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司融资活动使用的净现金分别为3078.5万美元和1740.6万美元，同比增长76.87%[14] 公司普通股发行与回购情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司普通股A类股发行数量分别为8783.8602万股和8733.4138万股[11] - 2024年第一季度，公司回购普通股2530.6万美元，2023年同期为1486.2万美元[13] - 2022年2月10日，董事会授权1.25亿美元股票回购计划；2023年7月31日，授权2亿美元股票回购计划，并将1.25亿美元计划延长至2025年12月31日[39] - 2024年一季度回购0.8百万股，均价29.98美元/股；2023年回购350万股，均价25.93美元/股；截至2024年3月31日，剩余回购授权1.518亿美元[39] 公司其他综合收益情况 - 2024年第一季度，公司其他综合损失为990.5万美元，2023年同期为综合收益3250.2万美元[12] 公司投资相关指标变化 - 截至2024年3月31日，总投资摊余成本为25.7799亿美元，公允价值为23.93525亿美元；截至2023年12月31日，总投资摊余成本为25.42862亿美元，公允价值为23.71021亿美元[16][17] - 截至2024年3月31日，投资组合有1.902亿美元未实现损失，其中1.875亿美元与处于未实现损失状态12个月及以上的证券相关；截至2023年12月31日，未实现损失为1.843亿美元，其中1.831亿美元与处于未实现损失状态12个月及以上的证券相关[17] - 2024年第一季度净投资收入为1943.6万美元，2023年同期为1489.4万美元[18] - 2024年第一季度净实现投资损失为0，2023年同期为3.3万美元[19] - 截至2024年3月31日，公司企业债务证券按发行人行业组划分，金融占35%，消费者占27%，公用事业占12%，科技占9%，工业占9%，通信占8%；截至2023年12月31日，金融占35%，消费者占26%，公用事业占13%，科技占8%，工业占9%，通信占9%[17] - 截至2024年3月31日，一年内到期的可供出售证券摊余成本为1.84107亿美元，公允价值为1.82728亿美元；截至2023年12月31日，摊余成本为1.91375亿美元，公允价值为1.89729亿美元[17] - 截至2024年3月31日，1 - 5年到期的可供出售证券摊余成本为12.75951亿美元，公允价值为11.94092亿美元；截至2023年12月31日，摊余成本为12.37192亿美元，公允价值为11.62259亿美元[17] - 截至2024年3月31日，5 - 10年到期的可供出售证券摊余成本为10.24068亿美元，公允价值为9.2649亿美元；截至2023年12月31日，摊余成本为10.50989亿美元，公允价值为9.59633亿美元[17] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司未对投资组合中的任何证券确认信用损失准备，且在2024年和2023年第一季度未记录投资证券的信用损失拨备[18] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，投资组合账面价值为24亿美元，100%投资于固定期限证券[108] - 截至2024年3月31日，包括现金及现金等价物的固定收益投资组合久期为3.85年，收益率曲线平行移动100个基点，公允价值将变动3.85%；不包括现金的久期为3.86年，收益率曲线平行移动100个基点，公允价值将变动3.86%[108] 公司高级担保票据情况 - 2024年3月31日，公司4亿美元高级担保票据的账面价值为3.98亿美元，公允价值为4.043亿美元；2023年12月31日，账面价值为3.976亿美元，公允价值为4.019亿美元[23] - 高级担保票据年利率为7.375%，有效利率为7.825%，2024年3月31日和2023年12月31日未摊销债务发行成本分别约为200万美元和240万美元[24][25] - 2024年3月31日和2023年12月31日，高级担保票据应计未付利息分别为980万美元和250万美元[25] 公司循环信贷额度情况 - 2021年循环信贷额度为2.5亿美元，截至2024年3月31日和2023年12月31日未提取金额，适用承诺费为0.225%，2024年第一季度记录承诺费20万美元[25] - 2024年3月31日和2023年12月31日，循环信贷额度未摊销递延债务发行成本分别为70万美元和80万美元[25] - 公司需遵守2021年循环信贷额度的某些契约，包括最高债务与总资本比率为35%等，截至2024年3月31日均已遵守[25] - 2024年4月29日，公司签订2.5亿美元的五年期无担保循环信贷安排，取代现有2021年循环信贷安排，新安排下最高债务与总资本比率为35%[47] 公司保费相关指标变化 - 2024年第一季度净保费收入为1.36657亿美元，2023年同期为1.21754亿美元；净保费收入为1.30245亿美元，2023年同期为1.12976亿美元[27] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司向Oaktown Re Vehicles分出的总保费分别为600万美元和910万美元[27] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司未向Oaktown Re Vehicles分出任何已发生损失[27] - 2024年和2023年第一季度，公司在XOL交易中支付的风险保费分别为920万美元和720万美元[28] - 2024年和2023年第一季度，QSR交易中分出保费收入分别为 - 41,269千美元和 - 42,096千美元[32] 公司再保险交易情况 - 截至2024年3月31日，2019 ILN交易初始再保险覆盖金额为326,905千美元，当前为155,552千美元；初始第一层留存总损失为123,424千美元，当前为121,702千美元[28] - 截至2024年3月31日，2022 - 1 XOL交易初始再保险覆盖金额为289,741千美元，当前为227,863千美元；初始第一层留存总损失为133,366千美元，当前为133,007千美元[29] - 2016 QSR交易中，公司对2017年12月31日前符合条件的主要保单的20.5%风险和与房利美池协议下的100%风险分出保费[29] - 2018 QSR交易中，公司对2018年符合条件保单的25%风险和2019年符合条件保单的20%风险分出保费[29] - 2020 QSR交易中，公司对2020年4月1日至12月31日符合条件保单的21%风险分出保费[30] - 2021 QSR交易中，公司对2021年1月1日至10月30日符合条件保单的22.5%风险分出保费[31] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，QSR交易中分出的有效风险保额分别为12,669,207千美元和12,635,442千美元[32] - 公司在QSR交易中，除2022年成熟QSR交易获35%分保佣金、2020年QSR交易获36%分保佣金外，其余获20%分保佣金；各QSR交易需满足不同损失比率条件获利润佣金[33] - 2024年3月31日和2023年12月31日，2016年QSR交易相关损失准备金的再保险可收回余额分别为160万美元和170万美元；2018 - 2024年QSR交易相关的该余额分别为2630万美元和2580万美元[33] 公司保险索赔与准备金情况 - 截至2024年3月31日，公司持有的保险索赔和索赔费用总准备金为1.272亿美元；一季度支付42笔索赔，共计110万美元[34] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司主要保险投资组合中违约贷款分别为5109笔和5099笔，违约率分别为0.80%和0.81%[34] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司为保费核销分别计提230万美元和270万美元准备金[43] 公司税率与债券持有情况 - 2024年和2023年一季度公司有效税率分别为22.3%和22.6%；截至2024年3月31日和2023年12月31日，持有2.353亿美元的税收和损失债券[38] 公司法定财务指标情况 - NMIC和Re One在2024年第一季度法定净收入为3470万美元，2023年同期为2180万美元[44] - 截至2024年3月31日，NMIC法定盈余为9.92923亿美元，应急储备为16.54279亿美元，法定资本为26.47202亿美元，风险资本比为11.7:1；截至2023年12月31日，对应数据分别为9.63085亿美元、15.7336亿美元、25.36445亿美元和11.4:1[44] - Re One在2024年3月31日法定资本为210万美元，2023年12月31日为200万美元[44] 公司股息支付能力情况 - NMIC在2024年12月31日止的12个月内有能力向NMIH支付总计9630万美元的普通股息[46] 公司诉讼情况 - 公司因一起有关退还抵押贷款保险费诉讼被起诉，案件于2023年9月驳回，目前正在上诉，公司预计不会产生重大损失，未计提诉讼负债[41] 公司现金及投资存放情况 - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司分别约有520万美元和530万美元的现金和投资以美国国债形式存于各州保险部门[17] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，资产负债表中受限现金及现金等价物分别为110万美元和130万美元[28]