收入与收益 - 2023年第一季度非GAAP收入为640万美元，摊薄每股收益为1.08美元，平均资产回报率为1.63%[1] - 2024年第一季度每股基本收益为1.06美元，稀释后每股收益为1.05美元[55] - 公司2024年第一季度净利润为630万美元，同比下降17.1%，每股收益为1.06美元，同比下降18.5%[60] - 公司2024年第一季度平均资产回报率为1.55%，较2023年同期的1.93%有所下降[60] - 公司2024年第一季度平均股东权益回报率为16.4%，较2023年同期的25.0%有所下降[60] 净利息收入与收益率 - 2024年第一季度净利息收入增加30.8万美元，从2023年同期的1710万美元增至1740万美元[9] - 2024年第一季度贷款平均余额增加4900万美元，贷款平均收益率从5.63%上升至6.09%[9] - 公司2024年第一季度净利息收入为1.7457亿美元，净利息收益率为4.62%，较2023年同期略有下降[56] - 净利息收益率从2023年同期的4.64%下降2个基点至2024年第一季度的4.62%[50] 资产与负债 - 2024年第一季度总资产增加6200万美元，达到16亿美元[21] - 2024年第一季度总股本增加3270万美元，达到1.61亿美元[21] - 2024年第一季度每股账面价值增加5.41美元，达到27.39美元[21] - 2024年第一季度贷款总额增加6000万美元，达到9.76亿美元[21] - 2024年第一季度投资证券减少3700万美元，从2023年同期的4.84亿美元降至4.47亿美元[24] - 2024年第一季度现金及银行存款增加2200万美元，从2023年同期的1.06亿美元增至1.28亿美元[24] - 公司总资产从2023年3月31日的1578.482亿美元增加到2024年3月31日的1640.333亿美元，增长3.9%[33] - 公司总存款从2023年3月31日的140.6745亿美元下降到2024年3月31日的129.9688亿美元，下降7.6%[33] - 公司股东权益从2023年3月31日的12.8823亿美元增加到2024年3月31日的16.1491亿美元，增长25.4%[33] - 公司贷款总额从2023年3月31日的915.604亿美元增加到2024年3月31日的976.212亿美元，增长6.6%[37] - 公司投资证券从2023年3月31日的484.416亿美元下降到2024年3月31日的447.445亿美元，下降7.6%[33] - 公司借款从2023年3月31日的1亿美元增加到2024年3月31日的12亿美元，增长1100.0%[33] - 公司2024年第一季度通过银行定期融资计划（BTFP）借款1.05亿美元，利率为4.85%[65] 非利息收入与支出 - 2024年第一季度总非利息支出增加120万美元，从2023年同期的920万美元增至1040万美元[11] - 公司非利息收入从2023年第一季度的3925万美元下降到2024年第一季度的2140万美元，下降45.5%[33] - 公司2024年第一季度非利息收入为2140万美元，同比下降45.5%，主要由于利率互换终止收益减少[57][69] - 公司2024年第一季度非利息支出总额为10,397千美元，同比增长12.7%[76] - 员工薪资和福利支出为5,366千美元，同比增长5.9%[76] - 办公场所和设备支出为1,690千美元，同比增长26.1%[76] - 外部服务费用为1,132千美元，同比增长13.9%[76] - 专业费用支出为439千美元，同比增长28.4%[76] - 广告和股东关系支出为244千美元，同比增长36.3%[76] - 电话和数据通信支出为222千美元，同比增长11.0%[76] - 装甲车和快递服务支出为203千美元，同比增长23.0%[76] - 董事薪酬和费用支出为167千美元，同比下降31.0%[76] - 其他支出为439千美元，同比增长146.6%[76] 贷款与信用 - 2024年第一季度贷款总额增加6000万美元，达到9.76亿美元[21] - 公司贷款总额从2023年3月31日的915.604亿美元增加到2024年3月31日的976.212亿美元，增长6.6%[37] - 公司总贷款从2023年3月31日的9.16亿美元增长至2024年3月31日的9.76亿美元，增幅为7%[63] - 公司不良资产从2023年3月31日的420万美元增加到2024年3月31日的600万美元，占总资产比例从0.26%上升到0.37%[45] - 公司信用损失拨备从2023年3月31日的1.233亿美元增加到2024年3月31日的1.3157亿美元[46] - 公司2024年第一季度信贷损失拨备为1320万美元，占总贷款的1.35%，与2023年同期持平[64] - 2024年第一季度不良贷款占总贷款的比例为0.57%，不良资产占总资产的比例为0.37%[55] 投资与证券 - 2024年第一季度投资证券减少3700万美元，从2023年同期的4.84亿美元降至4.47亿美元[24] - 公司投资证券从2023年3月31日的484.416亿美元下降到2024年3月31日的447.445亿美元，下降7.6%[33] - 投资证券利息增加66.8万美元，平均投资证券增加1340万美元至4.8亿美元，收益率上升44个基点至3.68%[49] 资本与股东权益 - 2024年第一季度总股本增加3270万美元，达到1.61亿美元[21] - 2024年第一季度每股账面价值增加5.41美元，达到27.39美元[21] - 公司股东权益从2023年3月31日的12.8823亿美元增加到2024年3月31日的16.1491亿美元，增长25.4%[33] - 2024年第一季度股东权益为16.1491亿美元，每股账面价值为27.39美元[55] - 2024年第一季度一级杠杆比率为11.0%，普通股一级资本比率为16.1%[55] - 2024年第一季度贷款总额与存款总额的比例为75.1%[55] 其他 - 公司完成与MountainSeed的25.7亿美元分支销售回租交易，产生1990万美元的净收益[61][62] - 公司2024年第一季度存款利息支出增加72万美元，其中货币市场账户增加15.9万美元，定期存款增加58万美元[68]