评级与目标价 - 维持对三菱日联金融集团的“增持”评级[1] - 将目标价时间范围从2026年底移至2027年底，目标价为4360日元[1][2] 盈利预测 - 预计2027财年ROE为13.0%（之前为12.4%），2028财年为14.2%（之前为12.3%）[1] - 2027财年调整后EPS从241.49日元上调至249.24日元，涨幅3.2%；2028财年从265.88日元上调至281.74日元，涨幅6.0%[3] 业务表现 - 2026财年第一季度净利息收入同比增长28%，达1916亿日元；手续费收入同比增长21%，达1043亿日元[14] - 净运营利润同比增长49%，达2661亿日元；经常性利润同比增长58%，达4094亿日元[15] 资本与回购 - 6月底CET1比率环比上升0.3个百分点至9.5%[6] - 预计2026财年股票回购从5000亿日元降至3000亿日元，2027财年从4000亿日元增至5000亿日元[6] 风险因素 - 上行风险包括日本央行进一步收紧政策等[41] - 下行风险包括对日本央行政策转向预期减弱等[41]