贝莱德iShares UCITS ETF产品概览 - 贝莱德iShares平台提供广泛的UCITS ETF产品，筛选条件为美元、ETF和股票后，有近250只基金可供选择，为投资者构建低成本、税务高效的理想投资组合提供了便利 [1][2] - 这些基金均以美元计价，在伦敦证券交易所上市，均为股票型基金，且均为UCITS基金，多数注册于爱尔兰，对非爱尔兰居民免征遗产税 [6] - 作为ETF且受益于爱尔兰与美国之间的双重征税协定，基金持有的美国公司股息预扣税率为15%，而非标准的30%，但此优惠仅适用于ETF结构，不适用于单位信托 [7] 主要指数提供商与基金分类标准 - 主要使用的指数提供商包括MSCI、S&P、纳斯达克、道琼斯、富时和STOXX，其中iShares在新产品中大量使用由德意志交易所拥有、总部位于瑞士的STOXX指数 [9] - 基金列表表格包含以下关键信息：跟踪指数、累积类/发行年份、分红类/发行年份、5年年化回报率、10年年化回报率、总费用率以及平均市盈率 [12] - 分析中主动型基金、ESG相关基金、掉期基金和2只缓冲基金未被包含在内 [8] 核心区域型基金 - 核心区域基金可用于构建投资组合的核心部分，涵盖广泛区域，例如：标普500基金（CSPX）5年年化回报率为15.0%，费用率为0.07%；MSCI世界基金（SWDA）5年年化回报率为13.0%，费用率为0.20% [14] - 基金选择支持多种投资理念，例如看好美国、新兴市场（不含中国）或全球（ACWI）的投资者均可找到对应产品，MSCI ACWI基金（SSAC）5年年化回报率为12.1%，费用率为0.20% [14][15] - 其他重要区域基金包括：新兴市场IMI基金（EIMI）5年年化回报率为5.7%；北美基金（INAA）5年年化回报率为14.1%；欧洲货币联盟基金（CEUU）5年年化回报率为14.2% [14] 单一国家基金 - 平台提供众多单一国家ETF，允许投资者对特定国家进行超配，例如：纳斯达克100基金（CNDX）5年和10年年化回报率分别为16.1%和19.1%，市盈率为41.3 [16] - 部分基金历史表现突出，例如印度基金（NDIA）5年年化回报率为11.6%，台湾基金（ITWAX）5年和10年年化回报率分别为14.7%和16.1% [16] - 中国相关基金近期表现承压，中国基金（ICHD）5年年化回报率为-2.7%，富时中国50基金（FXC）5年年化回报率为-1.2% [16] 小盘股、伊斯兰及等权重基金 - 提供特定区域的小盘股基金，例如世界小盘股基金（WSML）费用率为0.35%，新兴市场小盘股基金（IEMS）5年年化回报率为9.3% [17][19] - 提供遵循伊斯兰教法的基金系列，包括世界伊斯兰基金（ISWD）、美国伊斯兰基金（ISUS）和新兴市场伊斯兰基金（ISDE），其5年年化回报率分别为11.4%、13.1%和4.6% [20][21] - 提供等权重基金，例如标普500等权重基金（EWSP）费用率为0.15%，其策略通过定期调整成分股权重至相等，有时能跑赢市值加权指数 [22][24][25] 系统性主动（智能贝塔）基金 - 提供基于因子的系统性主动策略基金，涵盖动量、价值、最低波动率、质量和股息等多种风险因子 [27][30] - 具体基金表现各异，例如世界增强价值基金（IWVL）5年年化回报率为13.9%，市盈率仅14.2；美国动量基金（IUMO）5年年化回报率为10.1%，市盈率达42.8 [27] - 股息投资者可关注道琼斯新兴市场精选股息指数基金（SEDY），其当前股息率约为6% [27] 行业与主题基金 - 提供大量细分行业与主题基金，覆盖信息技术、医疗保健、金融、能源、消费品、工业、材料以及基础设施等多个领域 [28][29][31] - 部分行业基金历史表现强劲，例如标普500信息技术指数基金（IUIT）5年和10年年化回报率分别为22.1%和23.7%；标普500能源指数基金（IUES）5年年化回报率达24.0% [29][31] - 涵盖前沿投资主题，如人工智能（AINF, AIAA）、电动汽车（ECAR）、区块链（BLKC）、元宇宙（MTAV）、量子计算（QANT）等，为投资者提供主题性投资工具 [31]