投资背景与理念 - 拥有机械工程背景和近25年石油天然气行业工作经验，该行业要求高效、谨慎和纪律性[1] - 对美国股市有长期且深入的研究兴趣，重点关注技术、能源和医疗保健行业[1] - 投资策略融合了价值与成长型投资，注重分析企业的底层经济、竞争优势的持久性以及持续产生自由现金流的能力[1] 投资策略演变 - 从成长型投资者转变为更平衡的策略，寻求上行潜力的同时控制下行风险[1] - 随着临近退休，近年逐渐将资产重新平衡至创收型资产，如派息股票和房地产投资信托基金[1] - 投资目标不仅是追求高回报，也为了获得内心的平静，并倾向于投资于生态敏感型业务[1]

退休规划策略 - 避免持有过多现金 因通货膨胀会对储蓄余额产生负面影响 应保持流动性于能快速变现且对冲通胀的资产中 例如黄金、白银、石油等 [3][4] - 实现真正的投资多元化 需尽可能投资于五大资产类别：票据资产、房地产、大宗商品、商业投资和加密货币 [5][6] - 投资于能产生现金流的资产 以覆盖如医疗保健等不可预测的昂贵开支 而非将资金交给保险公司或存储于零回报的老年年金中 [7][8] 资产配置建议 - 传统投资组合可包括共同基金、股票和债券以平衡部分风险 [5] - 替代性投资可作为保护退休储蓄的手段 但需进行尽职调查 因其具有不同的回报、风险、潜在费用和税务影响 [5][6] - 重点配置能产生现金流的资产 以支持退休后的生活开支 提供所需的现金流 [7][8]