核心观点 - 人工智能正在推动财富管理行业发生根本性转变，重塑顾问工作流程并成为关键差异化因素 [1][4] - 人工智能通过承担繁琐任务为顾问创造更多与客户互动的时间，从而深化客户关系并吸引更多资产 [2] - 叙事智能对于解读市场情绪、引导客户克服情绪化决策至关重要，其发展依赖于透明度和多层验证的可信人工智能实践 [4][6][7] 人工智能对行业的影响 - 人工智能将在顾问与客户关系中扮演极其重要的角色，承担税务规划、法律事务、投资组合管理等繁琐工作 [2] - 顾问运用人工智能越多，就越有时间理解客户的动机、价值观和兴趣，协助客户实现更充实的人生 [2] - 人工智能工具可帮助顾问洞察金融市场动态，包括市场热议话题及对这些话题的情绪倾向 [3] - 人工智能能帮助研判市场事件的积极或消极影响，因为市场情绪往往并非非黑即白且会不断演变 [3] 人工智能对工作流程的重塑 - 人工智能通过承担后台职能为顾问腾出时间，使其能深入与客户互动并建立关系 [2][4] - 情绪分析和自然语言处理的未来在于帮助顾问理解市场事件并将其传达给客户，防止客户做出过激反应 [5] - 人工智能可帮助解释市场事件令人兴奋或恐惧的原因以及市场情绪的转变，从而让客户保持理性判断 [5] 叙事智能的重要性 - 叙事智能正成为关键差异化因素，帮助顾问解读市场情绪并引导客户度过不确定性 [4][7] - 理解市场事件基于科学依据能使客户不易恐慌性抛售或盲目追涨，顾问常需花大量时间阻止客户的非理性行为 [5] - 将技术效率与情商相结合是财富管理的未来，人工智能的真正价值在于帮助顾问解读市场情绪 [7] 建立可信人工智能的实践 - 对人工智能工具的信任取决于透明度和多层验证，企业需采用最佳实践确保洞察的可靠性和相关性 [4][6] - 确保人工智能工具能追溯到信息来源（如新闻文章、会议记录、券商报告）以便用户核实答案 [6] - 通过提示工程设计清晰简洁的提问，可减少无关或过时信息，显著改善从人工智能获得的输出质量 [6] - 采用检索增强生成和多层验证机制（如多个AI系统互相审查工作成果）有助于减少幻觉现象并提高输出可信度 [6] 行业解决方案与资源 - 行业提供市场领先的数据、强大的数字工具和切实可行的洞察，帮助财富顾问和投资者自信决策 [12] - 财富管理工作流解决方案提供有洞见的数字化工具和功能，帮助顾问实时获取资讯并提升工作效率 [14] - 财富数据解决方案提供市场领先的数据、高级分析和以客户为中心的体验 [15] - 行业拥有700多名专注于财富管理行业的员工、超过30年的经验以及50多个全球合作伙伴 [19]