净利润与每股收益情况 - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为3320万美元，摊薄后每股收益为0.56美元，2023年同期分别为3980万美元和0.67美元[2] - 2024年第一季度净收入为35,693千美元，较2023年下降15.7%[21] - 2024年第一季度基本每股净收入为0.56美元，较2023年下降16.4%[21] - 2024年3月31日净利润为35,693千美元，2023年同期为42,341千美元[28] - 2024年3月31日归属于普通股股东的净利润为33,162千美元，2023年同期为39,810千美元[28] - 2024年3月31日基本每股净收益为0.56美元，2023年同期为0.67美元[28] - 2024年3月31日归属于普通股股东的净利润为33,162千美元，摊薄后每股净利润为0.56美元[34] 贷款组合情况 - 截至2024年3月31日，总贷款组合为119亿美元，同比增加10亿美元，增幅9.0%；商业贷款总额为84亿美元，同比增长9.3%，按季度年化增长9.8%[5] - 截至2024年3月31日，贷款净额（扣除未实现收入）为11.756875亿美元，利率为5.71%，2023年同期为10.750132亿美元，利率为5.03%[26] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款为6.754933亿美元，较2023年12月31日的6.197844亿美元增长9.0%，较2023年末的6.565448亿美元增长2.9%[25] - 截至2024年3月31日，总不良贷款为32,919千美元，较2023年12月31日的26,808千美元有所增加[30] - 截至2024年3月31日，贷款逾期30 - 89天占总贷款组合比例为0.16%，逾期90天或以上占比为0.05%[30] - 截至2024年3月31日，不良贷款占总贷款组合比例为0.28%，不良资产占总贷款组合比例为0.29%[30] 存款情况 - 存款为135亿美元，同比增长4.8%，环比增长2.5%；平均贷款与平均存款之比为88.7%[6] - 截至2024年3月31日，总存款为13.496773亿美元，较2023年12月31日的12.873196亿美元增长4.8%，较2023年末的13.168704亿美元增长2.5%[25] - 2024年第一季度，计息银行存款平均余额为3.75268亿美元，利率为5.70%，而2023年同期平均余额为2.79448亿美元，利率为4.29%[26] 非利息收入与信托资产情况 - 非利息收入同比增长10.8%，信托资产增至56亿美元[6] - 2024年第一季度非利息收入为3060万美元，较2023年第一季度增加300万美元，增幅10.8%[11] - 2024年第一季度总非利息收入为30,629千美元，较2023年增长10.8%[21] - 2024年3月31日总非利息收入为30,629千美元，2023年同期为27,653千美元[28] - 2024年第一季度末信托资产市值为5,601百万美元[23] 净息差与净利息收入情况 - 2024年第一季度净息差为2.92%，环比下降10个基点，同比下降44个基点；净利息收入为1.14亿美元，同比减少1040万美元，降幅8.3%[9][10] - 2024年第一季度净利息收入为113,966千美元，较2023年下降8.3%[21] - 2024年第一季度，应税等效净息差为2.00%，低于2023年的2.80%；应税等效净利息收益率为2.92%，低于2023年的3.36%[26] - 2024年3月31日净利息收入为113,966千美元，2023年同期为124,332千美元[28] 非利息支出情况 - 截至2024年3月31日的三个月，非利息支出（不包括重组和合并相关成本）为9720万美元，同比增加420万美元，环比减少230万美元[12] - 2024年3月31日总非利息支出为97,191千美元，2023年同期为96,125千美元[28] - 2024年3月31日非利息支出为97,191千美元，效率比率为66.65%[34] 资本比率情况 - 截至2024年3月31日，一级杠杆率为9.79%，一级风险资本比率为11.87%，普通股一级资本比率为10.84%，总风险资本为14.76%；有形普通股权益与有形资产比率提高至7.63%[13] - 截至2024年3月31日，一级杠杆资本比率为9.79%，一级风险资本比率为11.87%[30] - 2024年3月31日有形账面价值每股为21.39美元，有形普通股权益与有形资产比率为7.63%[34] 逾期与不良资产占比情况 - 逾期贷款占贷款组合的百分比同比增加4个基点，但环比下降8个基点；受批评和分类贷款占贷款组合的百分比环比增加8个基点至2.30%；非 performing 资产占总资产的百分比增加3个基点至0.19%，但较上年同期下降5个基点[8] 信贷损失拨备情况 - 信贷损失拨备占总贷款组合的比例较第四季度略有下降，至1.09%，即1.292亿美元[8] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备为129,190千美元，较2023年12月31日的130,675千美元略有下降[30] - 2023年9月30日至2024年3月31日期间，信贷损失拨备在3,028 - 6,327千美元之间波动[37] 利息收支情况 - 2024年第一季度贷款利息及费用收入为166,974千美元，较2023年增长25.2%[21] - 2024年第一季度总利息支出为81,367千美元，较2023年增长124.6%[21] - 2024年第一季度，应税证券平均余额为2.928867亿美元，利率为2.39%；免税证券平均余额为7.59797亿美元，利率为3.07%[26] - 2024年第一季度，计息存款平均利率为2.56%，2023年同期为1.00%；计息负债平均利率为2.98%，2023年同期为1.52%[26] - 2024年第一季度贷款利息收入中的贷款费用为30万美元，2023年同期为40万美元；收购贷款的贷款增值分别为80万美元和130万美元[26] - 2024年3月31日贷款（含手续费）收入为166,974千美元，高于2023年同期的133,406千美元[28] - 2024年3月31日总利息和股息收入为195,333千美元，2023年同期为160,555千美元[28] - 2024年3月31日总利息支出为81,367千美元，2023年同期为36,223千美元[28] 资产与股东权益情况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为1.7772735亿美元，较2023年12月31日的1.7274626亿美元增长2.9%，较2023年末的1.7712374亿美元增长0.3%[25] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为2.538362亿美元，较2023年12月31日的2.475457亿美元增长2.5%，较2023年末的2.533062亿美元增长0.2%[25] - 截至2024年3月31日，平均总资产为17,704,265千美元，平均总股东权益为2,545,841千美元[33] 回报率情况 - 2024年第一季度资产平均回报率为0.75%，较2023年下降21.05%[23] - 2024年第一季度生息资产收益率为4.98%，较2023年增长15.28%[23] - 2024年第一季度计息负债成本为2.98%，较2023年增长96.05%[23] - 2024年第一季度，剔除税后重组和合并相关费用后，平均资产回报率年化后为0.75%[33] - 2024年第一季度，剔除税后重组和合并相关费用后，平均股东权益回报率年化后为5.24%[33] - 2024年第一季度，平均有形股权回报率年化后为9.85%[33] - 2024年第一季度，平均有形普通股股权回报率年化后为10.96%[33] - 2024年3月31日剔除某些项目后平均资产回报率年化后为1.08%[37] - 2024年3月31日剔除某些项目后平均权益回报率年化后为7.49%[37] - 2024年3月31日剔除某些项目后平均有形权益回报率年化后为14.00%[37] - 2024年3月31日平均有形普通股权益为1,277,419千美元，剔除某些项目后平均有形普通股权益回报率年化后为15.58%[37] 税前、拨备前收入与所得税前收入情况 - 2024年3月31日前税前、拨备前收入为47,404千美元[37] - 2023年9月30日至2024年3月31日期间，所得税前收入在43,390 - 53,943千美元之间波动[34][37] 员工数量情况 - 2024年3月31日全职等效员工数量为2,331人，2023年同期为2,501人[28]