公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为170.58亿美元，较2020年12月31日的164.26亿美元增长3.85%[8] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为27.86亿美元，较2020年12月31日的27.57亿美元增长1.04%[8] - 2021年第一季度，公司总利息和股息收入为1.25亿美元，较2020年同期的1.42亿美元下降12.2%[9] - 2021年第一季度，公司总利息支出为857.6万美元，较2020年同期的2228.6万美元下降61.5%[9] - 2021年第一季度，公司净利息收入为1.16亿美元，较2020年同期的1.20亿美元下降3.1%[9] - 2021年第一季度，公司非利息收入为3320.8万美元，较2020年同期的2800.9万美元增长18.6%[9] - 2021年第一季度，公司非利息支出为8632.7万美元，较2020年同期的9133.3万美元下降5.5%[9] - 2021年第一季度，公司净利润为7311.5万美元，较2020年同期的2339.6万美元增长212.5%[9] - 2021年第一季度，公司普通股每股基本收益和摊薄收益均为1.05美元，2020年同期均为0.35美元[9] - 2021年第一季度，公司宣布普通股每股股息为0.33美元，2020年同期为0.32美元[9] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为52004千美元，2020年同期为32884千美元[12] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为813981千美元，2020年同期提供的净现金为114115千美元[12] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为615578千美元，2020年同期为212077千美元[12] - 2021年第一季度现金、现金等价物和受限现金净减少146399千美元，2020年同期净增加359076千美元[12] - 2021年第一季度末现金、现金等价物和受限现金为759048千美元，2020年同期为593872千美元[12] - 2021年第一季度归属于普通股股东的净利润为70584千美元，2020年同期为23396千美元[18] - 2021年第一季度基本和摊薄每股收益均为1.05美元，2020年同期均为0.35美元[18] - 2021年3月31日累计其他综合收益余额为980.3万美元，2020年同期为4114.1万美元[104] - 2021年第一季度累计其他综合收益重分类总额为47万美元，2020年同期为 - 117.6万美元[105] - 2021年第一季度归属于普通股股东的净利润为7060万美元，摊薄后每股收益为1.05美元，2020年第一季度分别为2340万美元和0.35美元[119] - 2021年第一季度净利息收入较2020年同期减少370万美元，降幅3.1%，净利息收益率降至3.27%，下降27个基点[121] - 2021年第一季度平均贷款余额较2020年第一季度增长5.0%，平均存款（不包括存单）增长24.6%[121] - 2021年第一季度信贷损失拨备为负2800万美元，2020年第一季度为2980万美元，年化净冲销率分别为0.02%和0.18%[122] - 2021年第一季度非利息收入较2020年第一季度增加520万美元，增幅18.6%，其中抵押贷款银行业务收入增加300万美元，增幅234.2%[123] - 2021年第一季度非利息支出（不包括重组和合并相关费用）较2020年第一季度减少70万美元，降幅0.8%，至8550万美元[124] - 2021年第一季度有效税率为19.9%，2020年第一季度为13.4%，所得税拨备增加1460万美元至1820万美元[125] - 2021年第一季度净利息收入为1.16478亿美元，较2020年第一季度减少370万美元，降幅3.1%，净息差降至3.27%[126] - 2021年第一季度利息收入减少1740万美元，降幅12.2%，平均贷款余额增加5.152亿美元，增幅5.0%，贷款收益率降至4.07%[127] - 过去十二个月，总投资组合贷款增加3.537亿美元，增幅3.4%，商业贷款增加7.293亿美元，增幅9.8%[128] - 2021年第一季度利息支出减少1370万美元，降幅61.5%，计息负债成本降至0.37%[130] - 2021年第一季度平均计息存款增加7.42亿美元，增幅9.5%，利率降至20个基点[130] - 2021年第一季度平均无息活期存款余额增加11亿美元，增幅33.9%，占总平均存款的32.9%[130] - 2021年第一季度FHLB借款平均余额减少10亿美元，平均利率降至2.00%[130] - 2021年第一季度其他借款、次级债务和初级次级债务余额减少1.505亿美元，降幅28.2%[130] - 2021年第一季度净利息收入较2020年减少382.9万美元，其中利息收入减少1753.9万美元，利息支出减少1371万美元[135] - 2021年第一季度信贷损失拨备较2020年减少2790万美元，不良贷款率从0.38%降至0.36%，不良资产率从0.39%降至0.36%，批评和分类贷款率从2.09%升至4.26%，逾期贷款率从0.46%降至0.31%，年化净贷款冲销率从0.18%降至0.02%[136] - 2021年第一季度非利息收入较2020年增加520万美元，增幅18.6%，占总收入的22.2%，主要因抵押银行业务收入增加300万美元和掉期费用及估值收入增加480万美元[137] - 2021年3月31日信托资产达52亿美元，较2020年的41亿美元增加，信托费用较2020年第一季度增加70万美元，增幅9.8%[138] - 2021年第一季度存款服务收费较2020年减少170万美元，降幅26.0%，降至490万美元[139] - 2021年第一季度净证券收益较2020年减少120万美元，降幅81.3%，2020年第一季度出售约2.18亿美元抵押支持证券获净收益210万美元，2021年第一季度未出售证券[140] - 2021年第一季度抵押银行业务收入较2020年增加300万美元，增幅234.2%，抵押业务量达3.173亿美元，较2020年增长47.2%[141] - 2021年第一季度掉期费用及估值收入较2020年增加480万美元，2021年第一季度新执行掉期名义本金达6510万美元，产生费用收入190万美元[143] - 2021年第一季度非利息支出较2020年减少500万美元，降幅5.5%，主要因工资减少200万美元和重组及合并相关费用减少430万美元[144] - 2021年第一季度设备成本较2020年增加70万美元，增幅12.0%，营销费用增加120万美元，增幅109.5%，FDIC保险减少80万美元，降幅39.3%[144][146][147][148] - 2021年第一季度重组和并购相关费用为90万美元，较2020年第一季度减少430万美元[149] - 特许经营和杂项税较2020年第一季度减少70万美元，降幅19.9% [150] - 咨询、监管、会计和咨询费较2020年第一季度增加50万美元，增幅18.9% [151] - 2021年第一季度所得税拨备为1820万美元，较2020年同期增加1460万美元，有效税率从13.4%升至19.9% [152] - 截至2021年3月31日，总资产和存款分别增长3.8%和6.9%，股东权益增长1.0% [153] - 证券总额较2020年12月31日增加9.093亿美元，增幅33.4%，贷款总额减少8590万美元，降幅0.8% [153] - 存款较年末增加8.576亿美元，活期、储蓄和货币市场存款分别增长9.8%、7.2%和5.1%，定期存款减少3.9% [153] - 总借款在2021年前三个月减少2.196亿美元，降幅22.3% [154] - 总投资证券较2020年12月31日增加8.797亿美元，增幅32.3%，占期末总资产的21.1% [159] - 截至2021年3月31日，可供出售证券的净未实现收益为2480万美元，持有至到期证券的净未实现税前收益为2610万美元 [160] - 截至2021年3月31日，总贷款较2020年12月31日减少1.008亿美元，降幅0.9%，较去年同期增加3.537亿美元，增幅3.4%[174] - 截至2021年3月31日，总贷款承诺为34亿美元，较2020年12月31日增加1.478亿美元，增幅4.6%[175] - 2021年3月31日商业投资组合的额度利用率为32.3%，2020年12月31日为33.9%[175] - 2021年前三个月存款增加8.576亿美元，增幅6.9%，其中付息活期、非付息活期、储蓄和货币市场存款分别增长10.1%、9.6%、7.2%和5.1% [200][201] - 定期存款减少634万美元，主要因公司战略和客户流失；CDARS®余额从4260万美元增至4490万美元[202] - 借款较2020年12月31日减少2.19612亿美元，降幅22.3%，其中联邦住房贷款银行借款和其他短期借款分别减少1.15019亿美元和1.04732亿美元[203] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券的公允价值为2775212千美元，持有至到期债务证券的公允价值为839872千美元[20] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备总计均为0.3百万美元[20] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，权益证券分别为13.1百万美元和13.0百万美元[21] - 可供出售债务证券摊销成本为2742482000美元，公允价值为2775212000美元；持有至到期债务证券摊销成本为813740000美元，公允价值为839872000美元；总债务证券摊销成本为3556222000美元，公允价值为3615084000美元[23] - 2021年3月31日和2020年12月31日，分别有公允价值为18亿美元的证券被质押[24] - 2021年和2020年第一季度，可供出售证券的销售收益分别为0美元和2.227亿美元[24] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券的净未实现收益分别为2480万美元和4690万美元[24] - 2021年和2020年第一季度，债务证券净收益分别为10.1万美元和230.4万美元；权益证券净收益分别为17.8万美元和 - 81.3万美元；净证券收益分别为27.9万美元和149.1万美元[26] - 2021年3月31日和2020年12月31日，持有至到期证券的应计利息应收款分别为630万美元和530万美元[26] - 2021年3月31日和2020年3月31日，持有至到期证券的信用损失准备余额分别为29万美元和23.6万美元[27] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售债务证券的未实现损失分别为1742.4万美元和175.9万美元[28] - 2021年3月31日和2020年12月31日，成本法投资分别为2930万美元和3400万美元[28] - 截至2021年3月31日，权益证券公允价值为13,123千美元，均为一级公允价值计量[81] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券公允价值为2,775,212千美元，其中二级计量2,773,701千美元，三级计量1,511千美元[81] - 2020年12月31日，公司资产定期公允价值计量总额为2205979千美元，其中一级资产13047千美元，二级资产2191397千美元，三级资产1535千美元；负债定期公允价值计量总额为49917千美元，均为二级负债[82] - 2020年12月31日，非定期公允价值计量总额为2507千美元，其中单独评估的非 performing 贷款为1958千美元，其他房地产和收回资产为549千美元[82] - 2021年3月31日，单独评估的非 performing 贷款公允价值估计为1909千美元，评估调整范围为 - 30.0%，清算费用范围为 - 5.6%；其他房地产和收回资产公允价值估计为393千美元[83] - 2021年3月31日，金融资产中现金及银行存款公允价值为759048千美元，权益证券为13123千美元，可供出售债务证券为2775212千美元等；金融负债中存款公允价值为133007