公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为168.92亿美元和164.26亿美元，增长约2.83%[8] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为141.68亿美元和136.69亿美元，增长约3.65%[8] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司总利息和股息收入分别为3.6976亿美元和4.108亿美元，下降约9.99%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司总利息支出分别为2215.3万美元和5103.1万美元，下降约56.59%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司净利息收入分别为3.4761亿美元和3.5977亿美元，下降约3.38%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司非利息收入分别为1.0208亿美元和9548.1万美元，增长约6.91%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司非利息支出分别为2.6484亿美元和2.6678亿美元，下降约0.73%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司净利润分别为1.8811亿美元和6918.9万美元，增长约171.88%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司普通股基本每股收益分别为2.72美元和1.03美元，增长约164.08%[9] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司普通股每股股息分别为0.99美元和0.96美元，增长约3.13%[9] - 2021年第三季度净利润为44408千美元，2020年同期为41305千美元[10] - 2021年前三季度净利润为188112千美元，2020年同期为69189千美元[11] - 2021年第三季度普通股股息每股0.33美元，优先股股息每股16.875美元[10] - 2020年第三季度普通股股息每股0.32美元，2021年前三季度普通股股息每股0.99美元，2020年前三季度普通股股息每股0.96美元[10][11] - 2021年第三季度其他综合损失为8123千美元，2020年同期为2215千美元[10] - 2021年前三季度其他综合损失为26896千美元，2020年前三季度其他综合收入为37100千美元[11] - 截至2021年9月30日，普通股数量为63838549股，截至2020年9月30日为67216012股[10][11] - 2021年第三季度库存股收购金额为71346千美元，2020年同期为70千美元[10] - 2021年前三季度库存股收购金额为128006千美元，2020年前三季度为25296千美元[11] - 2021年第三季度股票薪酬费用为1836千美元，2021年前三季度为4415千美元[10][11] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为276,138千美元，2020年为20,628千美元[13] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为403,997千美元，2020年为228,162千美元[13] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为343,528千美元，2020年为733,004千美元[13] - 2021年前九个月现金、现金等价物和受限现金净增加215,669千美元，2020年为525,470千美元[13] - 2021年前九个月利息支付为26,547千美元，2020年为62,149千美元[13] - 2021年前九个月所得税支付为34,595千美元，2020年为30,375千美元[13] - 2021年前九个月基本每股收益为2.72美元，2020年为1.03美元[20] - 2021年前九个月摊薄每股收益为2.71美元，2020年为1.03美元[20] - 截至2021年9月30日，预计授予基于绩效的限制性股票为61,267股，2020年为27,371股[22] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产和存款分别增长2.8%和8.0%，股东权益减少1.2%；证券增加12亿美元，增幅45.3%；贷款减少4.219亿美元，减幅4.2%；存款增加9.939亿美元；借款减少4.54亿美元，减幅46.2%[160] - 截至2021年9月30日，投资证券较2020年12月31日增加12亿美元，增幅45.2%，占总资产的23.4%；可供出售投资组合增加10亿美元，增幅51.0%；持有至到期投资组合增加2.227亿美元，增幅30.5%；投资组合加权平均收益率从2.43%降至1.90%[164] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券的摊销成本分别为2962375000美元和1916658000美元，公允价值分别为2986803000美元和1978136000美元[23] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，持有至到期债务证券的摊销成本分别为953920000美元和731212000美元，公允价值分别为978494000美元和768183000美元[23] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，债务证券的摊销成本分别为3916295000美元和2647870000美元，公允价值分别为3965297000美元和2746319000美元[23] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，权益证券公允价值分别为13500000美元和13000000美元[24] - 2021年9月30日和2020年12月31日，分别有公允价值为20亿美元和18亿美元的证券被质押[26] - 2021年和2020年前九个月，可供出售证券的销售收益分别为0和2.261亿美元[26] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券累计其他综合收益中包含的税后净未实现收益分别为18500000美元和46900000美元[26] - 2021年和2020年第三季度，债务证券净收益分别为20000美元和98000美元；前九个月，债务证券净收益分别为181000美元和2647000美元[28] - 2021年和2020年第三季度，权益证券净（损失）收益分别为 - 35000美元和689000美元；前九个月，权益证券净（损失）收益分别为559000美元和930000美元[28] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，持有至到期证券的应计利息应收款分别为7100000美元和5300000美元[28] - 持有至到期证券的信用损失准备在2021年9月30日余额为25.7万美元，2020年12月31日为32.6万美元，2020年9月30日为46.1万美元[29] - 可供出售债务证券在2021年9月30日未实现损失为1731.1万美元，2020年12月31日为175.9万美元[29] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，总贷款分别为9945473万美元和10957611万美元[32] - 公司对全国失业率的混合预测在第四季度达到4.7%的峰值，随后在预测期剩余时间降至平均4.0%[32] - 截至2021年9月30日，贷款应计利息为4810万美元[32] - 截至2021年9月30日，与《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》允许的贷款修改相关的应计利息为2310万美元[32] - 2020年12月31日贷款信用损失准备总额为195,341千美元，其中贷款为185,827千美元，贷款承诺为9,514千美元[34] - 2021年前九个月贷款和贷款承诺的信用损失拨备总额为 - 50,646千美元，其中贷款损失拨备为 - 48,422千美元，贷款承诺拨备为 - 2,224千美元[34] - 2021年前九个月冲销额为7,038千美元，回收额为6,238千美元，净冲销额为800千美元[34] - 2021年9月30日贷款信用损失准备总额为143,895千美元，其中贷款为136,605千美元，贷款承诺为7,290千美元[34] - 2019年12月31日贷款和贷款承诺的信用损失准备总额为53,303千美元，其中贷款为52,429千美元，贷款承诺为874千美元[34] - 采用ASC 326的影响为41,442千美元[34] - 2020年前九个月贷款和贷款承诺的信用损失拨备总额为107,718千美元，其中贷款损失拨备为100,718千美元，贷款承诺拨备为7,000千美元[34] - 2020年前九个月冲销额为10,569千美元，回收额为4,044千美元，净冲销额为6,525千美元[34] - 2020年9月30日贷款信用损失准备总额为195,938千美元，其中贷款为185,109千美元，贷款承诺为10,829千美元[35] - 2021年9月30日，贷款和承诺的信用损失总拨备为143,895千美元，2020年12月31日为195,341千美元[36] - 2021年9月30日，总投资组合贷款为9,913,165千美元，2020年12月31日为10,789,233千美元[36] - 2021年9月30日，商业贷款中通过评级的为6,947,797千美元，2020年12月31日为7,617,885千美元[43] - 2021年9月30日，商业贷款中受批评（受损）的为290,281千美元，2020年12月31日为362,295千美元[43] - 2021年9月30日，商业贷款中分类为次级的为127,022千美元，2020年12月31日为132,650千美元[43] - 2021年9月30日，按监管指南分类为次级的住宅房地产、房屋净值和消费贷款总额为2940万美元，2020年12月31日为2770万美元[43] - 2021年9月30日和2020年12月31日，上述次级贷款中分别有620万美元和410万美元正在计息[43] - 2021年9月30日和2020年12月31日，未提供资金的商业贷款承诺分别为2040万美元和2870万美元，未包含在上述表格中[43] - 商业贷款风险等级根据贷款相关特征评估确定，主要考虑还款主要来源的充足性、可靠性和可持续性以及借款人的整体财务实力[36] - 商业房地产土地和建设贷款用于为空地投资、土地开发、住宅建设和商业建筑建设提供资金[37] - 截至2021年9月30日，总贷款为9945473000美元，其中逾期贷款为69411000美元[45] - 截至2020年12月31日，总贷款为10957611000美元，其中逾期贷款为68149000美元[45] - 截至2021年9月30日，非应计贷款为11245000美元，TDRs应计利息贷款为3244000美元，非 performing 贷款总计14489000美元[45] - 截至2020年12月31日，非应计贷款为9560000美元，TDRs应计利息贷款为3540000美元，非 performing 贷款总计13100000美元[45] - 截至2021年9月30日，无特定拨备的非 performing 贷款未偿还本金余额为48679000美元，有特定拨备的为2285000美元，总计50964000美元[46] - 截至2020年12月31日，无特定拨备的非 performing 贷款未偿还本金余额为44759000美元，有特定拨备的为2094000美元，总计46853000美元[46] - 截至2021年9月30日，商业房地产贷款中土地和建设贷款当前金额为821068000美元，改良物业贷款为4813893000美元[45] - 截至2020年12月31日，商业房地产贷款中土地和建设贷款当前金额为664990000美元，改良物业贷款为5016812000美元[45] - 截至2021年9月30日，商业和工业贷款当前金额为1689657000美元[45] - 截至2020年12月31日，商业和工业贷款当前金额为2395844000美元[45] - 截至2021年9月30日和2020年9月30日，无特定拨备的不良贷款总额分别为3