净收入与每股收益情况 - 2024年第二季度净收入为5370万美元，摊薄后每股收益0.72美元，上一季度净收入4800万美元，摊薄后每股收益0.64美元，2023年同期净收入5800万美元，摊薄后每股收益0.78美元[14] - 2024年第二季度基本每股收益为0.72美元，摊薄后每股收益为0.72美元[54] - 2024年上半年基本每股收益为1.36美元，摊薄后每股收益为1.36美元[54] 净利息收入情况 - 2024年第二季度净利息收入为2.26亿美元，上一季度为2.149亿美元，利息收入增加180万美元，利息支出减少930万美元[25] - 2024年6月30日净利息收入为44.8876万美元，利率差为1.48%，净利息收益率为2.64%[33] - 2024年第二季度净利息收入为22.99万美元，利率差为1.49%，净利息收益率为2.72%[52] 非利息收入情况 - 2024年第二季度非利息收入总计2420万美元，上一季度为2690万美元，租赁融资收入减少580万美元，其他非利息收入增加390万美元[28] - 2024年6月30日，公司非利息收入为24,185美元，较2024年第一季度的26,877美元减少9.99%，较2023年6月30日的25,487美元减少5.10%[59] 贷款业务情况 - 2024年第二季度总贷款增长4.02亿美元，核心工商业和商业房地产投资组合增长5.89亿美元，抵押贷款仓库增长8300万美元，住宅贷款减少2.12亿美元，特许经营、设备和市政金融总计减少5700万美元[6][21] - 2024年6月30日商业房地产贷款占贷款总额24%，占银行总风险资本165%，低于同行中位数水平[39] - 2024年6月30日核心工商业和商业房地产子板块中，非业主自用商业地产贷款占比21.8%，工商业贷款占比29.1%[42] - 截至2024年6月30日，贷款总额为246.28484亿美元，较3月31日的242.263亿美元有所增加[51] - 截至2024年6月30日，贷款平均余额为2.429亿美元，利息为35.37万美元，收益率为5.85%[52] 存款业务情况 - 截至2024年6月30日，总存款平均成本从3.18%降至3.09%，总存款即期年化收益率从3.17%降至3.09%，计息存款即期年化收益率稳定在4.29%[5] - 2024年二季度非经纪存款增长13亿美元，总存款增长7.36亿美元，非利息活期存款增长8.26亿美元，占总存款比例从27%升至29%，上半年增长12亿美元[37] - 截至2024年6月30日，平均无息活期存款增加8.88亿美元，占平均总存款的比例从24.7%升至27.5%[26] - 截至2024年6月30日，存款总额为277.63607亿美元，较3月31日的270.27364亿美元有所增加[51] - 截至2024年6月30日，计息存款平均余额为1966.87万美元，利息为20.81万美元，收益率为4.26%[52] 净息差与相关利率情况 - 截至2024年6月30日，净息差从2.57%扩大至2.72%[15] - 2024年第二季度净息差按税务等效基础计算从2.57%增至2.72%，提升了0.15%[46] - 截至2024年6月30日，贷款的税务等效收益率从5.78%增至5.85%[46] - 2024年第二季度，FHLB预付款平均利率从4.18%增至4.28%[47] 其他财务指标情况 - 截至2024年6月30日，批发融资减少12亿美元[16] - 截至2024年6月30日，可售证券投资组合未实现税前净亏损减少3600万美元，降至摊余成本的5%[9] - 截至2024年6月30日，CET1在合并层面为11.6%，有形普通股权益与有形资产的比率升至7.4%[19] - 2024年6月30日贷款与存款比率降至88.7%，低于3月31日的89.6%[38] - 2024年6月30日总即日可用流动性为149亿美元，可用流动性与无保险、无抵押存款比率为139%，约61%存款有保险或抵押[40] - 2024年6月30日普通股每股账面价值和有形账面价值分别增至36.11美元和35.07美元[41] - 2024年6月30日贷款损失准备金为2.25698亿美元，占总贷款0.92%，较3月31日有所上升[44] - 2024年二季度信贷损失拨备为1950万美元，高于上一季度的1530万美元[44] - 2024年6月30日平均资产回报率为0.61%，平均股东权益回报率为8.0%[35] - 截至2024年6月30日，公司总资产为354.27906亿美元，较3月31日的351.05654亿美元有所增加[51] - 截至2024年6月30日，不良资产增至1.76亿美元，高于3月31日的1.189亿美元[45] - 2024年6月30日，不良贷款总计1.735亿美元，占总贷款的0.70%，3月31日为1.158亿美元，占比0.48%[45] - 2024年第二季度末，非应计状态的SBA贷款担保部分为3900万美元，占总贷款的0.16%，与3月31日相同[45] - 2024年第二季度不良贷款增加5900万美元，其中包括5000万美元的办公物业风险敞口[45] - 截至2024年6月30日，投资证券平均余额为889.45万美元，利息为12.46万美元，收益率为5.60%[52] - 截至2024年6月30日，总生息资产平均余额为3389.63万美元，利息为48.73万美元，收益率为5.77%[52] - 截至2024年6月30日，总计息负债平均余额为2414.42万美元，利息为25.73万美元，收益率为4.28%[52] - 截至2024年6月30日，不良贷款中包括的非应计SBA贷款担保部分为3900万美元，占总贷款的0.16%，占总资产的0.11%[55] - 截至2024年3月31日，不良贷款中包括的非应计SBA贷款担保部分为4000万美元，占总贷款的0.16%，占总资产的0.11%[55] - 截至2024年6月30日，公司股东权益总额为2,699,348美元，较2024年3月31日的2,640,392美元增长2.23%，较2023年6月30日的2,526,310美元增长6.85%[56] - 截至2024年6月30日，公司有形股东权益为2,621,711美元，较2024年3月31日的2,562,755美元增长2.30%，较2023年6月30日的2,448,673美元增长7.07%[56] - 截至2024年6月30日，公司发行和流通的普通股数量为74,758,609股，较2024年3月31日的74,772,706股减少0.02%，较2023年6月30日的74,429,948股增长0.44%[56] - 截至2024年6月30日，公司普通股每股账面价值为36.11美元，较2024年3月31日的35.31美元增长2.27%，较2023年6月30日的33.94美元增长6.39%[56] - 截至2024年6月30日，公司普通股每股有形账面价值为35.07美元，较2024年3月31日的34.27美元增长2.33%，较2023年6月30日的32.90美元增长6.60%[56] - 2024年6月30日，公司利息收入为483,298美元，较2024年第一季度的481,474美元增长0.38%，较2023年6月30日的463,421美元增长4.29%[59] - 2024年6月30日，公司利息支出为257,276美元，较2024年第一季度的266,617美元减少3.50%，较2023年6月30日的249,543美元增长3.10%[59] - 2024年6月30日，公司非利息支出为157,706美元，较2024年第一季度的159,240美元减少0.96%，较2023年6月30日的145,218美元增长8.60%[59] - 2024年6月30日，公司净利润为53,733美元，较2024年第一季度的47,980美元增长12.00%，较2023年6月30日的57,996美元减少7.35%[59]