2024年第二季度及上半年盈利指标 - 2024年第二季度净利润为2720.2万美元，摊薄后每股收益为0.50美元，平均资产回报率为0.87%，平均股权回报率为7.10%[2] - 非GAAP指标下，2024年第二季度运营收益为2831万美元，摊薄后运营每股收益为0.52美元[2] - 2024年第二季度基本每股收益为0.50美元，摊薄后每股收益为0.50美元[23] - 2024年第二季度总利息收入为191,247美元，2024年上半年为375,834美元[1] - 2024年第二季度总利息支出为95,011美元，2024年上半年为186,792美元[1] - 2024年第二季度净利息收入为96,236美元，2024年上半年为189,042美元[1] - 2024年第二季度非利息收入为10,578美元，2024年上半年为17,240美元[1] - 2024年第二季度非利息支出为63,141美元，2024年上半年为125,257美元[1] - 2024年第二季度所得税前收入为35,423美元，2024年上半年为66,816美元[1] - 2024年第二季度净收入为27,202美元，2024年上半年为51,358美元[1] - 2024年第二季度基本每股收益为0.50美元，2024年上半年为0.94美元[1] - 2024年第二季度摊薄每股收益为0.50美元，2024年上半年为0.94美元[1] - 2024年第二季度，公司运营收益为28310000美元，摊薄每股运营收益为0.52美元[61] - 2024年上半年，公司运营收益为57447000美元，摊薄每股运营收益为1.05美元[61] - 2024年第二季度净利润为27,202千美元，2024年上半年为51,358千美元[63] - 2024年第二季度税前、拨备前运营收益为44,420千美元，2024年上半年为88,076千美元[63] - 2024年第二季度运营非利息收入为10,578千美元，2024年上半年为23,544千美元[64] 资产与负债相关指标变化 - 截至2024年6月30日，非盈利资产占总资产比例降至0.65%，较上一季度下降17个基点[4] - 净利息收益率升至3.29%，较上一季度提高5个基点；总存款增长7100万美元，年化增长率2.67%；总贷款增长7030万美元，年化增长率2.88%[4] - 截至2024年6月30日，剔除抵押贷款仓库贷款后的贷存比降至85.9%，低于3月31日的86.9%和2023年6月30日的100.4%[4] - 截至2024年6月30日，总贷款持有量为92.1亿美元，较3月31日减少4050万美元，年化降幅1.7%；总存款为107.2亿美元，较3月31日增加7100万美元，年化增幅2.7%[11][12] - 截至2024年6月30日，公司现金及现金等价物为651,837千美元，较3月31日的740,769千美元有所下降[26] - 2024年6月30日债务证券净额为1,349,354千美元，较3月31日的1,344,930千美元略有增加[26] - 截至2024年6月30日，总贷款为9,834,187千美元，高于3月31日的9,763,844千美元[26] - 2024年6月30日贷款损失准备（ACL）为113,431千美元，较3月31日的112,032千美元有所增加[26] - 截至2024年6月30日，总资产为12,684,330千美元，较3月31日的12,708,396千美元略有减少[26] - 2024年6月30日总存款为10,724,844千美元，高于3月31日的10,653,820千美元[26] - 截至2024年6月30日，总负债为11,135,714千美元，较3月31日的11,169,881千美元有所减少[26] - 2024年6月30日股东权益总额为1,548,616千美元，高于3月31日的1,538,515千美元[26] - 截至2024年6月30日，非利息存款为2,416,727千美元，较3月31日的2,349,211千美元有所增加[26] - 2024年6月30日有息交易和储蓄存款为3,979,454千美元，低于3月31日的4,220,114千美元[26] - 截至2024年6月30日，总股东权益为1,548,616千美元，一季度前为1,538,515千美元[48] - 截至2024年6月30日，有形普通股权益为1,120,545千美元，一季度前为1,108,006千美元[48] - 截至2024年6月30日，普通股每股账面价值为28.49美元，一季度前为28.23美元[48] - 截至2024年6月30日，普通股每股有形账面价值为20.62美元，一季度前为20.33美元[48] - 截至2024年6月30日，公司有形普通股权益为1120545000美元，有形资产为12256259000美元，有形普通股权益与有形资产比率为9.14%[53] - 2024年6月30日，公司总股东权益为1548616000美元，总资产为12684330000美元[53] - 2024年3月31日，公司总股东权益为1538515000美元，总资产为12708396000美元[53] - 2023年12月31日，公司总股东权益为1531323000美元，总资产为12394337000美元[53] - 2023年9月30日，公司总股东权益为1491166000美元，总资产为12346331000美元[53] - 2023年6月30日，公司总股东权益为1491280000美元，总资产为12470368000美元[53] 收入与支出变化情况 - 2024年第二季度净利息收入较上一季度增加340万美元，增幅3.7%；较2023年同期减少460万美元，降幅4.6%[5][6] - 2024年第二季度非利息收入较上一季度增加390万美元，增幅58.8%；较2023年同期减少310万美元，降幅22.7%[7][8] - 2024年第二季度非利息支出较上一季度增加100万美元，增幅1.7%；较2023年同期增加590万美元，增幅10.4%[9][10] 股息相关信息 - 公司董事会宣布每股0.20美元的季度现金股息，将于2024年8月23日或之后支付给8月9日收盘时登记在册的股东[16] - 各季度末普通股每股股息支付均为0.20美元，2024年上半年为0.40美元[23] 生息资产与付息负债指标 - 截至2024年6月30日季度，贷款平均余额9344482千美元，利息收入160323千美元，收益率6.90%[31] - 截至2024年6月30日季度，总生息资产平均余额11757271千美元，利息收入191247千美元，收益率6.54%[31] - 截至2024年6月30日季度，总付息负债平均余额8498153千美元，利息支出95011千美元，利率4.50%[31] - 截至2024年6月30日季度，净息差为2.04%，净利息收入96236千美元，净利息收益率3.29%[31] - 截至2024年6月30日半年，贷款平均余额9314148千美元，利息收入317908千美元，收益率6.86%[34] - 截至2024年6月30日半年，总生息资产平均余额11638249千美元，利息收入375834千美元，收益率6.49%[34] - 截至2024年6月30日半年，总付息负债平均余额8376102千美元，利息支出186792千美元，利率4.48%[34] - 截至2024年6月30日半年，净息差为2.01%，净利息收入189042千美元，净利息收益率3.27%[34] 贷款持有待售情况 - 2024年6月30日季度末，平均未偿还贷款持有待售（LHFS）余额为5850万美元[31] - 2024年6月30日半年末，平均未偿还贷款持有待售（LHFS）余额为5620万美元[34] 贷款结构与占比情况 - 2024年6月30日总贷款为9841965000美元，存款为10724844000美元，贷存比为91.8%[40] - 2024年6月30日商业和工业贷款为2798260000美元，占比30.4%[40] - 2024年6月30日非业主占用商业房地产贷款为2369848000美元，占比25.7%[40] - 2024年6月30日非利息存款为2416727000美元，占比22.5%[40] - 2024年6月30日货币市场存款为3268286000美元，占比30.5%[40] - 2024年6月30日定期存款为3744596000美元，占比34.9%[40] - 2024年6月30日总LHI（不包括递延费用）为9216872000美元，占比100%[40] - 2024年6月30日总LHI（含MW）为9784919000美元[40] - 2024年6月30日总LHFS为57046000美元[40] - 2024年6月30日、2024年3月31日、2023年12月31日、2023年9月30日和2023年6月30日的递延费用分别为780万美元、690万美元、880万美元、1010万美元和1270万美元[40] 资产质量相关指标 - 截至2024年6月30日季度，非应计贷款为58,537千美元，上一季度为75,721千美元[42] - 截至2024年6月30日季度，总非 performing 贷款（NPLs）为58,753千美元，上一季度为85,360千美元[42] - 截至2024年6月30日季度，总不良资产（NPAs）为83,009千美元，上一季度为103,805千美元[42] - 截至2024年6月30日季度，净冲销为(6,851)千美元，上一季度为(5,284)千美元[42] - 截至2024年6月30日，资产质量比率中NPAs与总资产之比为0.65%，上一季度为0.82%[42] 其他指标 - 2023年上半年可供出售证券的信贷损失拨备为885,000美元[1] - 2024年6月30日普通股每股账面价值为28.49美元，有形账面价值为20.62美元[23] - 2024年6月30日普通股期末流通股数为54,350千股[23] - 2024年第二季度ACL与总LHI比率为1.16%，NPAs与总资产比率为0.65%[23] - 2024年第二季度平均资产回报率为0.87%，平均股权回报率为7.10[23] - 2024年第二季度净利息收益率为3.29[23] - 2024年第二季度摊薄后运营每股收益为0.52美元[23] - 2024年6月30日平均股东权益与平均总资产比率为12.26%[23] - 2024年6月30日风险加权资产为11,450,997千美元[23] - 有形普通股权益与有形资产是非GAAP指标，用于评估金融机构[51] - 截至2024年6月30日的季度，公司经核心存款无形资产摊销调整后的可用于普通股股东的净收入为29128000美元，平均有形普通股权益为1101760000美元，平均有形普通股权益回报率（年化）为10.54%[57] - 截至2024年6月30日的半年，公司经核心存款无形资产摊销调整后的可用于普通股股东的净收入为55210000美元，平均有形普通股权益为1106849000美元，平均有形普通股权益回报率（年化）为10.03%[57] - 2024年第二季度平均总资产为12,578,706美元，2024年上半年为12,457,374美元[63] - 2024年第二季度税前、拨备前运营资产平均回报率为1.42%，2024年上半年为1.42%[63] - 2024年第二季度平均贷款为9,765,428美元，2024年上半年为9,664,400美元[63] - 2024年第二季度税前、拨备前运营贷款平均回报率为1.83%，2024年上半年为1.83%[63] - 2024年第二季度运营有形普通股平均回报率为10