资产负债表和利润表数据 - 2024年6月30日和2023年12月31日的资产负债表数据[11] - 2024年6月30日和2023年6月30日的利润表数据[13] - 2024年6月30日和2023年6月30日的其他综合收益数据[16] 贷款和存款 - 2024年6月30日贷款净额为12,306,148千美元，2023年12月31日为13,096,549千美元[11] - 2024年6月30日存款总额为14,627,654千美元，2023年12月31日为14,995,626千美元[11] 净利润和其他综合收益 - 2024年第二季度净利润为41,905千美元，2023年同期为57,636千美元[13] - 2024年上半年净利润为88,930千美元，2023年同期为120,198千美元[13] - 2024年第二季度其他综合收益为5,583千美元，2023年同期为-12,738千美元[16] - 2024年上半年其他综合收益为9,492千美元，2023年同期为-10,220千美元[16] - 2024年6月30日每股基本和稀释收益均为0.43美元，2023年同期分别为0.60美元和0.60美元[13] 第二季度财务数据 - 公司第二季度净收入为88.93百万美元[1] - 公司第二季度其他综合收益为9.49百万美元[2] - 公司第二季度宣布每股普通股现金股利0.66美元[2] - 公司第二季度股份支付费用为10.88百万美元[2] - 公司第二季度净利息收入为141.28百万美元[25] - 公司第二季度计提信贷损失准备5.12百万美元[24] - 公司第二季度出售贷款收益为0.07百万美元[24] - 公司第二季度银行自有生命保险收益为6.98百万美元[24] - 公司第二季度无形资产摊销费用为5.60百万美元[24] - 公司第二季度经营活动产生的现金流入为123.49百万美元[24] 投资证券 - 公司在2024年6月30日持有13.21亿美元的可供出售投资证券[38] - 公司在2024年6月30日持有17.10亿美元的持有至到期投资证券[42] - 公司在2024年6月30日的可供出售投资证券中有2.97亿美元的未实现亏损[48] - 公司在2023年12月31日持有11.40亿美元的可供出售投资证券[40] - 公司在2023年12月31日持有17.30亿美元的持有至到期投资证券[44] - 公司在2023年12月31日的可供出售投资证券中有3.64亿美元的未实现亏损[48] - 公司在2024年上半年没有将可供出售证券转为持有至到期证券[45] - 公司在2023年上半年将4.11亿美元的可供出售抵押贷款支持证券转为持有至到期证券[46] - 公司在2024年6月30日和2023年12月31日分别有25.7亿美元和28亿美元的投资证券被用作质押[47] - 公司在2024年6月30日和2023年12月31日分别有23.8亿美元和14.1亿美元的投资证券被质押给联邦储备贴现窗口[47] - 公司将从AFS转至HTM的投资证券在转让日期的税后未实现收益和损失继续计入股东权益中的其他综合收益累计损失，并在证券剩余期限内以与溢价或折价摊销一致的方式进行摊销，并通过调整收益率的方式计入利息收入[49] - 公司对HTM投资证券的预期信用损失准备是在集体基础上估算的，并在公司认为某证券不再具有共同风险特征时确定个别证券层面的准备[55] - 公司通过折现现金流量法确定AFS和HTM投资证券的信用损失，信用损失准备的金额为证券摊余成本超过预期未来现金流现值的部分，但AFS证券的信用损失金额以证券的未实现损失为限[56] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司对HTM投资证券(主要为市政债券)计提的信用损失准备分别为12.9万美元和12.6万美元[58][59][60] - 截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司未对AFS投资证券计提信用损失准备，因为公司认为未实现损失主要由利率变化等市场因素导致，而非信用因素[61] 贷款组合 - 公司的贷款组合主要由不同类型的房地产抵押贷款和商业贷款组成[66][67][68][69][70] - 截至2024年6月30日，公司贷款组合总额为125.18亿美元，其中包括投资性房地产贷款82.06亿美元、商业房地产贷款24.18亿美元、商业贷款18.23亿美元和零售贷款0.72亿美元[71] - 公司通常会在到期前出售SBA贷款的担保部分，并保留贷款服务权[74] - 公司在收购Opus Bank后获得了Freddie Mac担保的结构性转付证券，并承担了相关的次级服务责任和违约贷款的赔付义务[76][77] - 公司贷款组合存在一定的集中度风险，主要集中在多户家庭住房、非自用商业房地产和商业贷款等领域，公司制定了相关政策进行管理[79][80] 贷款质量和风险管理 - 公司的信贷质量和风险管理包括贷款审批和持续监控两个方面[81] - 公司的贷款组合持续受到监控,通过定期收集和分析财务数据、全面贷款审查、物业和/或业务检查等方式来识别和管理信用风险[82] - 公司根据联邦银行监管机构的定义,将贷款划分为6个通过等级和4个不良等级,用于识别每笔贷款的风险并估计组合内的潜在信用损失[83] - 公司的特殊提及、次级和可疑贷款需要获得更