贷款业务 - 公司贷款组合的平均贷款额为590万港元，较去年的740万港元有所下降[5] - 贷款组合的90%为有抵押品作抵押，加权平均利率为11%，较去年的10%有所上升[5] - 公司最大借款人的贷款额为1669万港元，五大借款人的贷款总额为4474.8万港元，分别占贷款组合的31%和84%[5] - 公司贷款组合的抵押品主要为香港的住宅及商用物业，年末估值总额为3800万港元[5] - 公司主要业务为放债业务，提供按揭贷款、企业贷款、个人贷款及融资租赁，其中按揭贷款为重点[108] 财务表现与资金管理 - 公司于2024年财政年度录得汇兑亏损净额37.4万港元，主要由于欧元波动[19] - 公司通过配售新股筹集了约3430万港元，其中60%用于扩大木材供应链业务，40%用于一般营运资金[16] - 公司于2024年财政年度提前偿还了所有应付票据的未偿还金额，以节省融资成本[11] - 公司于2024年财政年度通过营运现金、银行融资、股东贷款及股东资金为其业务提供资金[15] - 公司董事会不建议派发截至2024年3月31日止年度的末期股息[31] - 公司截至2024年3月31日止年度的综合财务报表已由国富浩华（香港）会计师事务所有限公司审核[73] - 截至2024年3月31日，公司应付核数师国富浩华（香港）会计师事务所有限公司的审计服务酬金为1,520,000港元，非审计相关服务酬金为315,000港元[179] 董事会与公司治理 - 公司董事及行政总裁在2024年3月31日持有的股份及相关权益已记录在证券及期货条例第352条规定的登记册内[40] - 公司股东王女士、Elite Prosperous和Champion Alliance各自持有2,444,359,944股，占公司已发行股份的26.82%[43] - 公司董事会在2024年6月27日由七名董事组成，其中四名为执行董事，三名为独立非执行董事[51] - 公司董事会由三名执行董事及三名独立非执行董事组成，确保董事会具有强大的独立元素[81] - 公司在2024年3月31日止年度举行了四次定期董事会会议及一次股东大会[84] - 公司董事会每年至少召开一次会议，制定和检讨可持续发展策略目标，并推动各部门从可持续发展角度改进运营举措[110] - 公司董事会由三名女性董事和四名男性董事组成，性别多元化方面令人满意[130] - 公司执行委员会由四名执行董事组成，包括王敬渝女士、黎明伟先生、陈玉仪女士及姚慧仪女士[125] - 公司薪酬委员会负责制定薪酬政策，确保吸引、挽留及推动高素质队伍[126] - 公司提名委员会负责检视董事会架构、人数及组成，并评估独立非执行董事的独立性[128] - 薪酬委员会于2024年6月27日由三名独立非执行董事组成，黄志杰先生为主席[142] - 提名委员会于2024年6月27日由三名独立非执行董事组成，柴志强先生为主席[145] - 审核委员会于2024年6月27日由三名独立非执行董事组成，任广镇先生为主席[151] - 审核委员会于2024年3月31日止年度举行了两次会议，所有成员均出席[153] - 公司董事会全面负责维持良好有效的风险管理及内部监控，并每年检视其成效[159] - 公司已建立良好组织架构，明确界定权限及职责，并制定多种风险管理及内部监控政策和程序[160] - 公司委聘独立专业公司罗马风险咨询有限公司对风险管理及内部监控系统进行年度检视[161] - 公司董事会认为现行的风险管理和内部监控系统有效且足够，并已遵守企业管治守则中的相关条款[163] - 公司已采纳反欺诈及反贪污政策，适用于所有雇员和业务合作伙伴，审核委员会负责实施和监督[163] - 公司已采纳举报政策，鼓励雇员和第三方以保密方式提出疑虑，审核委员会负责实施和监督[165] - 公司已制定指引，确保董事、职员、管理层及相关员工谨慎处理和传达敏感及保密性内幕消息[183] - 公司已委聘羅馬進行年度風險管理及內部監控評估，並提交企業風險管理報告及內部監控報告，審核委員會已認可報告並要求管理層制定補救計劃[185] 环境、社会及管治（ESG） - 公司已制定内部监控及正式检视程序，确保环境、社会及管治报告的准确性[85] - 公司董事会及负责重要职能的雇员参与编制环境、社会及管治报告，识别关键环境、社会及管治事宜[91] - 公司已制定并实施适当且有效的环境、社会及管治（ESG）管理政策和内部监控系统，确保符合相关指引规定[93] - 公司已委派人员系统性地识别和管理ESG事宜，负责收集和分析相关数据，监测和评估ESG表现，并制定相应行动计划[114] - 公司ESG报告涵盖所有核心业务活动，包括放债业务及森林相关业务，并计划适时扩大披露范围[115] - 公司ESG报告根据上市规则附录二十七（现为附录C2）的环境、社会及管治报告指引编制[116] - 公司董事会致力于将ESG原则和价值观有效融入决策流程，并定期关注ESG相关事宜，确保适合的管理方针和风险管理机制[113] - 公司ESG报告列明了2024财年的ESG活动、挑战及措施，并与2023财年的数据进行比较[120] - 公司环境、社会及管治报告采用量化方式披露关键绩效指标，确保数据一致性[121] - 公司木材供应链运营中的空气排放数据未纳入环境、社会及管治报告，因相关活动外判给第三方[132] - 公司在香港、斯洛文尼亚、罗马尼亚及克罗地亚的业务遵守相关环保法律及条例[133] - 公司外判的木材加工及运输活动在重大方面符合相关司法权区的环境法律及条例[134] - 公司截至2024年3月31日止年度未持有任何森林资产，因此未纳入相关数据[137] 股东与投资者关系 - 公司通过多种沟通渠道与股东及投资者保持透明及有效的沟通，包括股东大会、财务报告及公司网站[88] - 公司致力于通过多种有效沟通渠道积极听取持份者意见，确保业务在充满挑战的市场中保持成功[90] - 公司設立多個與股東、投資者及其他持份者的溝通渠道，包括股東週年大會、年報、中期報告、通告、公佈、通函及公司網站[196] - 公司已採取股東通訊政策，確保股東及投資者能方便、平等及適時地取得公司資料，包括財務表現、戰略目標和計劃、重大發展、管治及風險狀況[197] - 股東可隨時將書面查詢及問題送交公司香港主要營業地點，地址為香港灣仔港灣道23號鷹君中心24樓2401A室，註明公司秘書收[195] 员工与培训 - 公司定期检视现行雇佣政策并提供培训活动，以提升雇员士气[88] - 截至2024年3月31日，公司员工团队（包括高级管理层）的男性及女性比例约为5:4，实现了性别多元化[172] 风险管理与内部监控 - 公司正在通过标准化风险管理程序，采纳定性和定量措施，建立全面的风险管理系统，以识别、评估和缓解已识别的风险[182] - 公司已制定反貪污政策及舉報政策，外界人士可通過電郵或郵寄方式了解更多相關信息[189] 其他 - 公司或其附属公司在截至2024年3月31日止年度期间未购买、出售或赎回任何上市证券[60] - 公司董事或董事的关连实体在年结日或年内未直接或间接参与公司或其附属公司的其他重大交易、安排或合约[64] - 王女士被视为拥有2,444,359,944股股份的权益，占公司已发行股份的约26.8%[66][69] - 审核委员会在年度内举行了两次会议，检视并讨论了公司截至2023年9月30日的未审核简明综合财务报表[176]