公司整体财务关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产89,220.23亿元，较上年末增长4.38%[3][8] - 截至2023年9月30日，总负债81,985.67亿元，较上年末增长4.28%[3][8] - 2023年1 - 9月，公司实现归属本行股东净利润514.33亿元，同比增长9.19%[4][8] - 2023年1 - 9月，公司实现经营收入1,559.47亿元，同比下降2.65%[4][8] - 2023年1 - 9月，经营活动产生的现金流量净额为 - 44.61亿元，同比下降191.21%[4][6] - 2023年7 - 9月，经营收入50,062百万元，同比下降3.68%[4] - 2023年1 - 9月，公司利息净收入1,092.39亿元，同比下降1.90%，净息差1.82%，同比下降0.14个百分点[8] - 2023年1 - 9月，公司非利息净收入467.08亿元，同比下降4.37%[8] - 2023年7 - 9月，公司利息收入801.65亿元，利息支出441.32亿元，净利息收入360.33亿元[33] - 2023年1 - 9月，公司经营收入1559.47亿元，经营费用448.56亿元，减值前净经营利润1110.91亿元[33] - 2023年1 - 9月，公司税前利润591.43亿元，所得税费用68.81亿元，本期利润522.62亿元[33] - 2023年1 - 9月，归属于公司股东的本期利润为514.33亿元，非控制性权益为8.29亿元[34] - 2023年1 - 9月，公司其他综合收益税后净额为47.48亿元，本期综合收益总额为570.10亿元[34] - 2023年9月30日，公司资产合计89220.23亿元，负债合计81985.67亿元[35] - 2023年1 - 9月，归属于公司普通股股东的基本每股收益为0.99元，稀释每股收益为0.88元[34] - 截至2023年9月30日，公司股东权益合计72.3456亿美元，较2022年12月31日的68.583亿美元增长5.48%[36] - 2023年1 - 9月公司税前利润591.43亿美元，较2022年同期的562.32亿美元增长5.18%[37] - 2023年1 - 9月公司经营活动产生的现金流量净额为 - 44.61亿美元，2022年同期为48.91亿美元[37] - 2023年1 - 9月公司投资活动产生的现金流量净额为 - 669.85亿美元，较2022年同期的 - 917.05亿美元有所改善[38] - 2023年1 - 9月公司融资活动产生的现金流量净额为 - 770.49亿美元，2022年同期为693.55亿美元[38] - 2023年1 - 9月公司现金及现金等价物减少额为1484.95亿美元，2022年同期为174.59亿美元[38] - 截至2023年9月30日公司现金及现金等价物为1662.83亿美元，2022年同期为2476.01亿美元[38] - 2023年1 - 9月公司收取利息2413.53亿美元，较2022年同期的2397.32亿美元增长0.68%[38] - 2023年1 - 9月公司支付利息（不包括已发行债务凭证利息）为 - 1039.42亿美元，较2022年同期的 - 976.85亿美元增长6.40%[38] - 2023年9月30日公司未分配利润为3173.48亿美元，较2022年12月31日的2855.05亿美元增长11.15%[36] 贷款业务关键指标变化 - 截至2023年9月30日，贷款及垫款总额54,652.28亿元，较上年末增长6.06%，同比多增701.97亿元[3][8] - 绿色信贷、战略性新兴产业贷款、制造业中长期贷款余额分别为4282.92亿元、5035.11亿元、2470.84亿元，较上年末增幅分别为28.20%、18.69%、22.2%[10] - 普惠型小微企业贷款余额5296.16亿元，较上年末增加836.24亿元，贷款增速高于各项贷款增速11.24个百分点[10] - 涉农贷款余额5546.45亿元，较年初增加677.15亿元；普惠型涉农贷款余额394.65亿元，较年初增加63.99亿元，贷款增速高于各项贷款增速11.84个百分点[10] - 一般对公贷款余额24859.60亿元，较上年末增加1865.64亿元，增幅8.11%，较去年同期提升2.02个百分点[11] - 截至报告期末，公司个人住房按揭贷款9570.50亿元，较上年末增加129.61亿元，主要集中在一二线城市，余额占比73.27%，最新加权平均抵押率约36%，不良率0.53%[15] - 截至报告期末，集团不良贷款余额668.01亿元，较上年末增加15.88亿元；不良贷款率1.22%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率209.51%，较上年末上升8.32个百分点；贷款拨备率2.56%，较上年末上升0.01个百分点[16] - 2023年9月30日正常贷款余额5398427百万元，占比98.78%；不良贷款余额66801百万元，占比1.22%[18] 存款业务关键指标变化 - 截至2023年9月30日，客户存款总额54,562.81亿元，较上年末增长7.00%，同比多增660.25亿元[3][8] 客户与业务规模关键指标变化 - 个人客户管理资产余额（含市值）达4.18万亿元，较上年末增长6.72%[9] - 理财产品总规模1.67万亿元，较上年末增长5.63%[9] - 综合融资余额12.83万亿元，较上年末增长4.28%[9] - 2023年1 - 9月，新激活借记客户累计超500万户，9月当月移动支付月活合约数超2000万个[12] - 2023年1 - 9月，票据业务累计向13342户企业提供贴现融资服务，其中服务小型、微型企业9272户，占客户总数69.49%，同比增加1402户；累计办理票据再贴现1907.28亿元，同比增加654.19亿元，增幅52.21%[12] - 2023年1 - 9月，外汇做市交易量合计2.06万亿美元，同比增长33.77%；债券及衍生品做市交易合计6.13万亿元，同比增长32.68%[12] 资本充足率相关指标变化 - 截至报告期末，集团核心一级资本充足率8.81%，较上年末上升0.07个百分点；一级资本充足率10.59%，较上年末下降0.04个百分点；资本充足率12.65%，较上年末下降0.53个百分点[19] - 截至报告期末，本行核心一级资本充足率8.42%，较上年末上升0.09个百分点；一级资本充足率10.29%，较上年末下降0.04个百分点；资本充足率12.42%，较上年末下降0.62个百分点[19] - 2023年9月30日集团核心一级资本净额591942百万元，较上年末增长7.26%；一级资本净额711700百万元，较上年末增长5.99%；资本净额849676百万元，较上年末增长2.11%[20] - 2023年9月30日本行核心一级资本净额516578百万元，较上年末增长7.32%；一级资本净额631519百万元，较上年末增长5.91%；资本净额762317百万元，较上年末增长1.26%[20] - 2023年9月30日集团风险加权总资产6718352百万元，较上年末增长6.38%；本行风险加权总资产6138286百万元，较上年末增长6.29%[20] - 储备资本要求为2.5%，逆周期资本要求为0%，附加资本要求为0.5%[19] 流动性相关指标变化 - 2023年9月30日流动性覆盖率为143.64%，2022年12月31日为168.03%，监管值≥100.00%[22] - 2023年9月30日合格优质流动性资产为995,507，2022年12月31日为1,087,933[22] - 2023年9月30日未来30天现金净流出量为693,080，2022年12月31日为647,452[22] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为137,079户，其中A股普通股股东110,465户，H股普通股股东26,614户[23] - 中国中信金融控股有限公司持股31,406,992,773股，占比64.14%[24] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股12,136,208,547股，占比24.78%[24] - 中国烟草总公司持股2,147,469,539股，占比4.39%[24] - 报告期末优先股股东总数为37户[27] - 中国移动通信集团有限公司持股43,860,000股，占优先股总数比例12.53%[27] - 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪持股38,430,000股，占优先股总数比例10.98%[27] 公司重大事件 - 2023年9月，公司全额赎回2018年9月发行的规模为300亿元的10年期固定利率二级资本债券[29] - 2023年8月3日，方合英正式就任公司董事长，刘成正式就任公司行长[30] - 2023年8月31日，周伯文就任公司独立董事，何操不再担任公司独立董事及董事会专门委员会有关职务[30] 集团杠杆率相关 - 2023年9月30日集团杠杆率6.61%，一级资本净额调整后的表内外资产余额10763241百万元[21]