财务业绩 - 公司实现净利润64,978千美元,较上年同期亏损145,439千美元大幅改善[32] - 贷款损失准备金计提13,577千美元,较上年同期7,526千美元增加[32] - 出售可供出售证券净损失7,557千美元,较上年同期333,170千美元大幅下降[32] - 经营活动产生的现金流量净额86,850千美元,较上年同期172,946千美元下降[32] - 投资活动产生的现金流量净额64,674千美元,较上年同期1,747,090千美元大幅下降[32] - 融资活动产生的现金流量净额-93,752千美元,较上年同期-1,216,039千美元有所改善[32] - 现金及现金等价物净增加57,772千美元,较上年同期703,997千美元大幅下降[32] - 支付利息150,565千美元,较上年同期105,130千美元增加[34] - 支付所得税19,571千美元,较上年同期21,637千美元减少[34] - 低收入住房税收抵免项目资本承诺净增加8,963千美元,较上年同期89,500千美元大幅下降[34] 证券投资 - 公司AFS证券的摊余成本、未实现收益和损失、信用损失准备以及公允价值情况[44] - 公司AFS证券的摊余成本、未实现收益和损失、信用损失准备以及公允价值情况(截至2023年12月31日)[46] - 公司未就AFS证券计提信用损失准备,且无逾期或停止计息的AFS证券[47][48] - 公司在2024年上半年出售AFS证券产生净损失755.7万美元[49] - 公司AFS证券中存在未实现损失的情况,主要集中在政府支持的住宅抵押贷款支持证券和商业抵押贷款支持证券[51] 资产抵押 - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有8.52亿美元和6.16亿美元的证券被质押作为抵押品[67] - 公司2023年12月31日有24亿美元的证券被质押参与联邦储备银行的银行期限融资计划，该计划已于2024年1月24日停止新贷款[68] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有19亿美元和1.68亿美元的证券被质押给联邦储备银行贴现窗口[68] - 公司2024年6月30日和2023年12月12月31日的贷款总额分别为141.46亿美元和139.73亿美元[70] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日的贷款损失准备分别为1.56亿美元和1.49亿美元[70] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有44.4亿美元和46.0亿美元的贷款被质押给联邦住房贷款银行和联邦储备银行作为抵押品[72] - 公司2024年6月30日和2023年12月31日分别有3.77亿美元和3.86亿美元的已购买的住房抵押贷款[74,75] 贷款损失准备 - 公司2024年第二季度的贷款损失准备金计提为6.13亿美元[77] - 公司2024年第二季度的贷款核销净额为0.83亿美元[77] - 公司2024年第二季度的贷款损失准备金余额为15.61亿美元[77] 信用风险管理 - 公司采用15级信用风险评级系统来管理风险并识别潜在问题贷款[93] - 公司监控信用质量指标并使用投资组合评分卡来评估商业贷款组合的风险[93] - 未评级贷款被视为"合格"贷款,与"合格"贷款一起披露[94] - 信用质量为"特别提及"的贷款表现出潜在弱点,需要管理层密切关注,但预计不会发生本金或利息损失[96] - 公司维持独立的信用风险审查职能,直接向董事会风险管理委员会报告[93] 贷款组合质量 - 公司商业和工业贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为28.31亿美元[97] - 公司商业房地产贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为50.84亿美元[97] - 公司商业建筑贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为4.22亿美元[97] - 公司商业银行贷款组合中，评级为"通过"的贷款余额为10.80亿美元[97] - 公司住房房地产贷款组合中，当前和应计的贷款余额为25.49亿美元[100] - 公司消费者家庭权益贷款组合中，当前和应计的贷款余额为12.41亿美元[103] - 公司其他消费者贷款组合中，当前和应计的贷款余额为2.10亿美元[104] - 公司贷款总余额为141.10亿美元[104] - 公司本期总计核销贷款1.31亿美元[104] - 公司贷款组合中,评级为"次级"的贷款余额为7.34亿美元[97] 贷款质量指标 - 公司2023年商业和工业贷款总额为30.20亿美元，其中特别提及贷款为1.11亿美元，占比3.7%[107] - 公司2023年商业房地产贷款总额为54.54亿美元，其中特别提及贷款为6.10亿美元，占比11.2%[107] - 公司2023年商业建筑贷款总额为3.85亿美元，其中特别提及贷款为456万美元，占比0.1%[107] - 公司2023年商业银行贷款总额为10.90亿美元，其中特别提及贷款为2,555万美元，占比2.3%[107] - 公司2023年住宅房地产贷款总额为25.82亿美元，其中逾期30-89天的贷款为2,163万美元，占比0.8%[109] - 公司2023年消费者房产权贷款总额为12.11亿美元，其