财务业绩 - 2023年上半年净利息收入为5.67亿美元，2024年上半年为11.18亿美元[311] - 2023年上半年非利息收入为7863.1万美元，2024年上半年为1.64亿美元[311] - 2023年上半年总收入为6.45亿美元，2024年上半年为12.82亿美元[311] - 2023年上半年信贷损失准备计提为2600万美元，2024年上半年为6200万美元[311] - 2023年上半年非利息支出为2.62亿美元，2024年上半年为4.83亿美元[311] - 2023年上半年税前利润为3.58亿美元，2024年上半年为7.37亿美元[311] - 2023年上半年净利润为3.12亿美元，2024年上半年为5.73亿美元[311] - 2023年上半年每股基本收益为2.21美元，2024年上半年为4.12美元[311] - 2023年上半年每股摊薄收益为2.20美元，2024年上半年为4.09美元[311] - 2023年上半年净利差为3.55%，2024年上半年为3.30%[311] 收入情况 - 公司第二季度2024年净收入为2.88亿美元，同比下降8%[328] - 净利息收入和净利差同比下降[335] - 平均贷款余额增加，贷款收益率上升[338][339] - 存款总额增加7%，但无息存款占比下降[341][342] - 存款成本和资金成本大幅上升[343][344] 资产负债情况 - 资产总额增加4%，主要由于可供出售债券增加[331] - 股东权益增加4%，每股账面价值和有形每股账面价值均增加5%[333] - 利息收益资产总额为68,086,048千美元，较上年同期增长8.4%[351] - 贷款总额为51,921,814千美元，较上年同期增长7.0%[351] - 存款总额为43,251,730千美元，较上年同期增长9.8%[353] - 净利息收益为1,118,368千美元，净利息收益率为3.30%[355] - 利息收益率为6.08%，较上年同期上升0.49个百分点[351] - 利息支出率为4.00%，较上年同期上升1.06个百分点[353] - 利息净差为2.08%，较上年同期下降0.57个百分点[355] 非利息收入 - 公司第二季度和上半年非利息收入分别占总收入的13%和13%，较去年同期的12%和11%有所增加[363] - 第二季度非利息收入为8,467万美元，同比增加6%，主要由于贷款、财富管理和存款账户费用增加，部分被其他投资收入下降所抵消[363] - 上半年非利息收入为1.64亿美元，同比增加18%，主要由于可供出售债务证券的净收益以及贷款、财富管理和存款账户费用的增加[363] - 存款账户费用第二季度和上半年分别增加10%和9%，主要由于客户增长和费用上涨带来的分析服务费增加[364] - 贷款费用第二季度和上半年分别增加16%和14%，主要由于贸易融资和未使用承诺费用增加，反映了客户群的增长[365] - 财富管理费用第二季度和上半年分别增加36%，反映了客户对较高收益产品的需求[366] - 可供出售债务证券的净收益在第二季度和上半年均为180万美元，主要反映了抵押贷款支持证券的出售[367] - 其他投资收入第二季度和上半年分别下降85%和43%，主要反映了公司2024年CRA投资收益的减少[368] 非利息支出 - 第二季度和上半年薪酬和员工福利分别增加7%和8%，主要由于年度加薪和员工人数增加[371] - 存款保险费和监管评估费用分别增加30%和88%，主要由于FDIC额外收费[372] - 存款账户费用分别增加14%和20%，主要由于商业供应商付款和存款推荐费用增加[373] - 税收抵免和社区再投资法投资的摊销分别下降71%和56%，主要由于会计准则更新的影响[374] - 第二季度和上半年所得税费用分别增加67%和13%，主要由于会计准则更新的影响[375][376] 业务分部情况 - 消费者和企业银行业务分部净收入分别下降3%和3%，主要由于净利息收入下降和拨备转回[386] - 商业银行业务分部净收入分别下降9%和9%，主要由于拨备计提增加[388] - 商业银行分部净收入同比下降8%至2.52亿美元，主要由于信贷损失准备金增加所致[392] - 净利息收入(扣除信贷损失准备金)同比增长4%至5.21亿美元，主要由于商业贷款增长带动利息收入增加[392] - 非利息收入同比增长13%至9718万美元，主要由于存款账户费用和贷款费用增加[392] - 非利息支出同比增长13%至1.98亿美元，主要由于人工成本、存款账户费用以及存款保险费和监管评估费用增加[392] - 其他分部净收入同比下降37%至1021万美元，主要由于所得税收益减少所致[398] 债券组合管理 - 公司维持高质量和流动性债券组合，为收益提供支持并满足流动性、监管和战略需求[401,402] - 公司AFS和HTM债务证券组合的信用评级情况,其中92%的AFS债务证券和100%的HTM债务证券评级为AAA/AA级[409][410] - AFS债务证券组合的公允价值为89.23亿美元,较2023年12月31日增加44%,主要由于购买了更多的GNMA证券[407] - AFS债务证券组合的有效久期为2.8,较2023年12月31日的3.6有所下降,主要由于购买了浮动利率的