利息收入和利息支出 - 公司2024年上半年总利息收入为6.84亿美元，较2023年同期增长18.8%[18] - 2024年上半年贷款利息收入为5.76亿美元，较2023年同期增长18.2%[18] - 2024年上半年投资证券利息收入为9650万美元，较2023年同期增长19.1%[18] - 2024年上半年存款利息支出为2.68亿美元，较2023年同期增长82.3%[19] - 2024年上半年净利息收入为4.08亿美元，较2023年同期减少0.9%[19] 信贷损失准备 - 2024年上半年信贷损失准备计提为2513万美元，较2023年同期减少43.5%[19] 非利息收入和总收入 - 2024年第二季度非利息收入为3.66亿美元，较2023年同期基本持平[20] - 2024年第二季度总收入为2.33亿美元，较2023年同期增长9.0%[20] 贷款和存款 - 2024年6月30日贷款及租赁净额为180亿美元，较2023年12月31日减少0.6%[16] - 2024年6月30日存款总额为230亿美元，较2023年12月31日减少1.4%[16] 非利息支出和利润 - 2024年第二季度非利息支出为1.47亿美元，较2023年同期增加11.1%[21] - 2024年第二季度税前利润为8.6亿美元，较2023年同期增加5.5%[21] - 2024年第二季度净利润为6.66亿美元，较2023年同期增加5.3%[21] - 2024年第二季度每股基本和稀释收益均为0.54美元，与2023年同期持平[23] 其他综合收益 - 2024年第二季度其他综合收益为2.1亿美元，主要来自于可供出售证券未实现收益和现金流量套期工具的收益[25] 财务概况 - 公司2024年上半年净收入为1.292亿美元[35] - 公司2024年上半年营业收入为4.43亿美元[48] - 公司2024年6月30日现金及现金等价物余额为5.628亿美元[38] - 公司2024年6月30日总资产为33.426亿美元[35] - 公司2024年6月30日股东权益为33.426亿美元[35] - 公司2024年上半年计提信贷损失准备2.513亿美元[35] - 公司2024年上半年股票激励费用为498.9万美元[35] 会计政策变更和收购 - 公司2024年1月1日起采用新的会计准则,对税收抵免类投资采用比例摊销法[44] - 公司2023年7月1日完成对First Miami的收购,并对收购价格进行了调整[46] - 公司2023年1月3日完成对Progress的收购,并披露了相关的pro forma财务信息[47] 债券投资 - 公司持有的债券总额为2,490,848千美元[51] - 公司持有的住宅抵押贷款支持证券(机构和政府支持机构发行)总额为1,383,294千美元[51] - 公司持有的商业抵押贷款支持证券(机构和政府支持机构发行)总额为680,933千美元[51] - 公司持有的可供出售(AFS)债券总公允价值为3,604,769千美元[53] - 公司持有的AFS债券中有258,078千美元处于未实现亏损状态[62] - 公司持有的持有至到期(HTM)债券中有428,521千美元处于未实现亏损状态[58] - 公司持有的AFS和HTM债券的应计利息分别为15,443千美元和6,026千美元[68] - 公司持有的AFS和HTM债券中没有计提预期信用损失准备[66] - 公司已质押2,800,000千美元和4,120,000千美元的债券作为担保[56] - 公司在2024年第一季度终止了联邦储备银行的银行期限融资计划[56] - 公司持有的可供出售(AFS)和持有至到期(HTM)债券的摊余成本和公允价值按合同到期日列示[69][70][71] 贷款组合 - 公司在2024年6月30日和2023年12月31日的贷款组合情况[77][78] - 公司在2024年和2023年出售了部分贷款获得收益[81][82] - 公司的设备融资租赁业务情况[83][84][85] - 公司贷款的逾期和非应计情况[86][87] - 公司持有的联邦住房贷款银行(FHLB)和联邦储备银行(FRB)股票以及其他权益性投资[76] - 公司总贷款规模为183.17亿美元[91] - 其中商业贷款占比72.8%，达到133.40亿美元[91] - 商业贷款中,收益性商业房地产贷款占42.6%,达到42.64亿美元[91] - 商业及工业贷款占24.0%,达到24.11亿美元[91] - 商业建筑贷款占18.6%,达到18.60亿美元[91] - 设备融资贷款占15.3%,达到15.41亿美元[91] - 不良贷款总额为114.48亿美元,占总贷款的6.3%[91] - 其中商业贷款不良贷款占71,635万美元,占比62.5%[91] - 住房抵押贷款不良贷款占18,473万美元,占比16.1%[91] - 制造住房贷款不良贷款占20,356万美元,占比17.8%[91] 贷款质量 - 公司总体贷款组合中,商业房地产贷款(CRE)占比较大,其中包括业主自用CRE贷款3,296,793千美元和收益性CRE贷款4,058,076千美元[98] - 公司商业及工业贷款总额为2,299,009千美元,其中不良贷款占比较高,达74,546千美元[98] - 公司设备融资贷款总额为1,581,336千美元,不良贷款