整体财务数据关键指标变化 - 2020年上半年扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨前之营业收入净额为191.87亿港元，2019年为224.09亿港元[4] - 2020年上半年营业溢利为111.34亿港元，2019年为155.61亿港元[4] - 2020年上半年本行股东应得之溢利为91.43亿港元，同比下跌33%，每股盈利为4.64港元，同比下跌34%[4][7] - 2020年6月30日股东权益为1760.19亿港元，总资产为17320.21亿港元[4] - 2020年平均普通股股东权益回报率为10.7%，2019年为17.0%[4] - 2020年成本效益比率为32.8%，2019年为28.2%[4] - 2020年上半年每股股息为1.90港元，2019年为2.80港元[4] - 2020年6月30日普通股权益一级资本比率为16.3%，一级资本比率为18.0%，总资本比率为19.7%[4] - 2020年6月30日流动性覆盖比率为193.8%，稳定资金净额比率为151.0%[4] - 董事会宣布派发第二次中期股息每股0.80港元，2020年上半年每股派息合共1.90港元[7] - 营业净收入下跌20%，为174.27亿港元[20] - 营业溢利下跌28%，为111.34亿港元；扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨前的营业溢利下跌20%，为128.94亿港元[20] - 净利息收入减少7%，为147.92亿港元，较去年同期减少10.61亿港元[20] - 净利息收益率减少25个基点，为1.96%[21] - 非利息收入下跌33%，为43.95亿港元[22] - 预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨为17.6亿港元，较去年同期上升12.5亿港元[22] - 2020年6月底，总减值贷款对总客户贷款比率为0.32%，2019年底及去年6月底均为0.22%[23] - 营业支出减少1%，与2019年下半年比较，减少6%[23] - 股东应得溢利下跌33%，为91.43亿港元；除税前溢利下跌33%，为106.19亿港元[26] - 2020年6月30日，普通股权益一级资本比率为16.3%，一级资本比率为18.0%，总资本比率为19.7%[26] - 2020年上半年总营业收入272.59亿港元，较2019年同期338亿港元减少[31] - 2020年上半年营业支出62.93亿港元，较2019年同期63.28亿港元减少1%[31][32] - 2020年上半年营业溢利111.34亿港元，较2019年同期减少28%[32] - 2020年上半年除税前溢利106.19亿港元，本行股东应得之溢利91.43亿港元，较2019年同期分别减少[31] - 2020年上半年每股盈利4.64港元，较2019年同期6.98港元减少[31] - 扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨前之营业收入净额为191.87亿港元，减少14%[32] - 净利息收入减少10.61亿港元，即7%，为147.92亿港元[34] - 赚取利息之平均资产较2019年上半年增加700亿港元，即5%，为15160亿港元[35] - 净利息收益率收窄25个基点至1.96%，净息差下跌24个基点至1.78%[35][36] - 2020年上半年净利息收入为151.46亿港元，2019年同期为164.19亿港元；净息差为1.88%，2019年同期为2.17%；净利息收益率为2.06%，2019年同期为2.36%[38] - 净服务费收入减少3.10亿港元，即9%，为31.75亿港元；证券经纪及相关服务费收入增加36%，信用卡服务费收入减少26%，零售投资基金收入减少20%，账户服务费收入减少24%，保险、贸易融资及汇款服务费收入分别下跌6%、21%及44%，信贷融通服务费收入减少16%[38] - 以公允价值计入收益表之金融工具收入净额录得亏损5200万港元，去年同期有20.35亿港元收益；净交易收入及指定以公允价值计入收益表之金融工具收入净额合共增加2.65亿港元，即27%，为12.37亿港元[39] - 以公允价值计入收益表之保险业务资产及负债收入净额录得12.84亿港元亏损，去年同期录得10.64亿港元收益[39] - 预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨为17.60亿港元，较去年同期增加12.50亿港元；第1及第2阶段预期信贷损失变动增加6.72亿港元，第3阶段及购入或衍生的信贷减值预期信贷损失变动及减值提拨增加5.78亿港元[45] - 总减值贷款较2019年底上升9.58亿港元，即46%，为30.31亿港元；2020年6月30日，总减值贷款对总客户贷款比率为0.32%，2019年12月底为0.22%[46] - 营业支出为62.93亿港元，减少1%；人事费用减少1%，折旧增加7%，业务及行政支出减少6%[46][47][48] - 2020年6月30日公司成本效益比率为32.8%，2019年6月30日为28.2%[51] - 2020年上半年扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨前的营业收入净额为191.87亿港元，减少19.18亿港元，即9%[52] - 2020年上半年营业溢利减少19.15亿港元，即15%；股东应得溢利减少20.41亿港元，即18%[52] - 2020年上半年净利息收入减少16.10亿港元，即10%；非利息收入减少3.08亿港元，即7%[53] - 2020年上半年营业支出减少4.36亿港元，即6%；预期信贷损失提拨增加4.33亿港元，即33%[53][55] - 2020年上半年物业重估净亏损4.28亿港元，较2019年下半年增加2.76亿港元；应占联营公司亏损8700万港元，去年下半年为溢利2200万港元[55] - 集团总资产为17320亿港元，较2019年底增加550亿港元，即3%[69] - 客户贷款（已扣除预期信贷损失准备）为9530亿港元，较2019年底增加110亿港元，即1%[70] - 金融投资为5180亿港元，较2019年底增加560亿港元，即12%[70] - 客户存款较2019年底增加520亿港元，即4%，达13020亿港元[71] - 2020年6月30日贷款对存款比率为73.2%，2019年12月31日为75.4%[71] - 2020年6月30日股东权益较2019年底减少30亿港元，即2%，为1760亿港元[71] - 保留溢利减少10亿港元，即1%[71] - 行址重估储备减少10亿港元，即6%[71] - 金融资产以公允价值计入其他全面收益储备减少6亿港元，即19%[71] - 2020年6月30日普通股权益一级资本比率为16.3%，2019年12月31日为16.9%[81] - 2020年6月30日流动性覆盖比率为193.8%[81] - 2020年6月30日集团最大信贷风险总额为2254944，2019年12月31日为2156270[97] - 2020年6月30日客户贷款为953451，2019年12月31日为942930[97] - 2020年6月30日金融投资为512917，2019年12月31日为455823[97] - 2020年6月30日贷款承诺及其他有关信贷之承诺为605717，2019年12月31日为571437[97] - 2020年6月30日已应用减值规定金融工具总额预期信贷损失为 - 5044，2019年12月31日为 - 3754[100] - 2020年6月30日以摊余成本列账之客户贷款账面总额为958002，预期信贷损失准备为 - 4551；2019年12月31日账面总额为946443，预期信贷损失准备为 - 3513[100] - 2020年6月30日以摊余成本列账之同业定期存放及贷款账面总额为41461，预期信贷损失准备为 - 2；2019年12月31日账面总额为30919，预期信贷损失准备为 - 1[100] - 2020年6月30日以摊余成本计量之其他金融资产账面总额为178440，预期信贷损失准备为 - 293；2019年12月31日账面总额为158422，预期信贷损失准备为 - 88[100] - 2020年6月30日资产负债表外账面金额总额预期信贷损失为 - 198，2019年12月31日为 - 152[100] - 2020年6月30日以公允价值于其他全面收益计量之债务工具预期信贷损失准备为 - 57，2019年12月31日为 - 11[100] - 2020年6月30日，以摊余成本列账之客户贷款账面/名义总额合计958,002，预期信贷损失准备合计(4,551)，预期信贷损失覆盖率为0.48%[106] - 2020年6月30日，个人客户贷款账面/名义总额346,546，预期信贷损失准备(1,563)，预期信贷损失覆盖率为0.45%[106] - 2020年6月30日，企业及商业客户贷款账面/名义总额591,086，预期信贷损失准备(2,868)，预期信贷损失覆盖率为0.49%[106] - 2020年6月30日，非银行金融机构客户贷款账面/名义总额20,370，预期信贷损失准备(120)，预期信贷损失覆盖率为0.59%[106] - 2019年12月31日，以摊余成本列账之客户贷款账面/名义总额合计946,443，预期信贷损失准备合计(3,513)，预期信贷损失覆盖率为0.37%[108] - 2019年12月31日，个人客户贷款账面/名义总额342,742，预期信贷损失准备(1,391)，预期信贷损失覆盖率为0.41%[108] - 2019年12月31日，企业及商业客户贷款账面/名义总额582,123，预期信贷损失准备(2,036)，预期信贷损失覆盖率为0.35%[108] - 2019年12月31日，非银行金融机构客户贷款账面/名义总额21,578，预期信贷损失准备(86)，预期信贷损失覆盖率为0.40%[108] - 2020年1月1日对同业及客户贷款风险承担总额为1328158，预期信贷损失准备为 - 3666[139] - 2020年6月30日对同业及客户贷款风险承担总额为1362791，预期信贷损失准备为 - 4751[139] - 期内预期信贷损失（提拨）/回拨总额为 - 1509[139] - 2020年6月30日同业及客户贷款账面/名义总额为1362791，预期信贷损失为 - 4751，（提拨）/回拨为 - 1509[141] - 2020年6月30日以摊销成本计量之其他金融资产账面/名义总额为178440，预期信贷损失为 - 293，（提拨）/回拨为 - 205[141] - 2020年6月30日已应用香港财务报告准则第9号减值规定的金融工具/综合收益表账面/名义总额为1541231，预期信贷损失为 - 5044，（提拨）/回拨为 - 1714[141] - 2020年6月30日以公平价值于其他全面收益计量之债务工具账面/名义总额为381163，预期信贷损失为 - 57，（提拨）/回拨为 - 46[141] - 2020年6月30日香港财务报告准则第9号减值范围外的履约及其他担保账面/名义总额为15160，预期信贷损失为 - 5，（提拨）/回拨为0[141] - 2019年1月1日，同业及客户贷款风险承担总额为1,266,530，预期信贷损失准备为(2,736)[145] - 2019年12月31日，同业及客户贷款风险承担总额为1,328,158，预期信贷损失准备为(3,666)[145] - 年内预期信贷损失（提拨）╱回拨总额为(1,780)[145] - 以摊销成本计量之其他金融资产账面╱名义总额为158,422，预期信贷损失准备为(88)，年内预期信贷损失（提拨）╱回拨为(48)[145] - 已应用香港财务报告准则第9号减值规定的金融工具╱综合收益表账面╱名义总额为1,486,580，预期信贷损失准备为(3,754)，年内预期信贷损失（提拨）╱回拨为(1,828)[145] - 以公平价值于其他全面收益计量之债务工具账面╱名义总额为337,339，预期信贷损失准备为(11)，年内预期信贷损失（提拨）╱回拨为(6)[145] - 香港财务报告准则