公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2020年9月30日止年度总收入为9.174亿港元，较2019年的10.829亿港元减少15.3%[8][10] - 2020年按报表净亏损为6.89747亿港元，2019年为2.58706亿港元[8] - 2020年经调整净利润为6.37598亿港元，2019年为6.30578亿港元[8] - 2020年每股基本亏损为10.23港仙，2019年为3.84港仙[8][10] - 2020年孖展贷款以及贷款和垫款减值拨备总额约为13.273亿港元，2019年为8.893亿港元[8][10] - 撇除减值拨备后，2020年集团调整后净利润稳定在6.376亿港元，2019年为6.306亿港元[10] - 本年度公司收入减少15.3%至9.174亿港元，2019年为10.829亿港元[11] - 公司拥有人应占本年度亏损为6.897亿港元，2019年为2.587亿港元[11] - 减值拨备约13.273亿港元，2019年为8.893亿港元[11] - 撇除减值拨备后，集团经调整纯利维持稳定于6.376亿港元，2019年为6.306亿港元[11] - 每股基本亏损为10.23港仙，2019年为3.84港仙[11] - 截至2020年9月30日，公司流动资产为93.26亿港元（2019年：94.402亿港元），流动负债为45.826亿港元（2019年：25.844亿港元）[41] - 截至2020年9月30日，公司银行结余、现金及已抵押银行存款合共为8.52亿港元（2019年：19.055亿港元）[41] - 截至2020年9月30日，公司已发行债券合共账面价值下降至约13.946亿港元（2019年：28.135亿港元）[41] - 2020年9月30日，公司银行借款为23.71亿港元，2019年为2.312亿港元，该借款为首次公开发售融资并于2020年10月初还清[44] - 2020年9月30日，公司借贷总额（含债券，不含首次公开发售融资）为13.946亿港元，2019年为30.447亿港元，权益负债率为31.5%，2019年为59.5%[44] - 于2020年9月30日，公司可分派予股东之储备中，缴入盈余约为1.019亿港元，保留溢利约为1.641亿港元（2019年：1.019亿港元及0.892亿港元）[69][74] - 本年度集团五大客户合共应占营业额占集团总营业额14%（2019年：20%），最大客户占集团总营业额5%（2019年：6%）[78] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年贷款收入为7.79246亿港元，2019年为9.40016亿港元[8] - 2020年经纪服务收入为1.15607亿港元，2019年为1.0202亿港元[8] - 2020年配售与包销收入为1340.9万港元，2019年为3445.3万港元[8] - 2020年企业融资收入为914.5万港元，2019年为636.5万港元[8] - 贷款分部本年度收入为7.792亿港元，2019年为9.4亿港元，占总收入84.9%，2019年占86.8%[24][27] - 经纪服务收入本年度增加13.3%至1.156亿港元，2019年为1.02亿港元，占总收入12.6%，2019年占9.4%[26][28] - 2020年上半年沪深港通及港股通日均成交额创半年度新高[14][16][26][28] - 配售及包銷分部收入為1340萬港元（2019年：3450萬港元），佔公司總收入的1.5%（2019年：3.2%）[31][35] - 企業融資分部收入為910萬港元（2019年：640萬港元），佔公司總收入的1.0%（2019年：0.6%）[33][36] 市场环境相关数据 - 恒生指数由2019年9月30日的26092点下跌10.1%至2020年9月30日的23459点[15][16] - 2019年22家证券停止营业，2020年前九个月32家本地证券停止营业[15][16] 公司人员相关数据 - 2020年9月30日，公司有77名客户经理，2019年为80名；有131名雇员，2019年为162名[44] - 2020年员工成本总额（含董事酬金）约为6210万港元，2019年为9900万港元[44] 公司股权相关数据 - 截至2020年9月30日，杨玳诗女士作为私人酌情信托之合资格受益人拥有2879521438股股份权益，约占已发行有投票权股份42.72%；作为实益拥有人拥有18000000股股份权益，约占已发行有投票权股份0.26%[90] - 截至2020年9月30日，蔡淑卿女士作为实益拥有人拥有4680000股股份权益，约占已发行有投票权股份0.07%[90] - 截至2020年9月30日，陈佩斯女士作为实益拥有人拥有2925000股股份权益，约占已发行有投票权股份0.04%[90] - 截至2020年9月30日，AY Capital Holdings楊受成證券控股拥有权益的股份数目为2,879,521,438，约占已发行有投票权股份42.72%[102] - 截至2020年9月30日，CDM Trust、Dr. Albert Yeung、Ms. Luk Siu Man, Semon拥有权益的股份数目均为2,879,521,438，约占已发行有投票权股份42.72%[104] - 截至2020年9月30日，中国华融资产管理股份有限公司、华融华侨资产管理股份有限公司拥有权益的股份数目为551,522,000，约占已发行有投票权股份8.18%[104] - 截至2020年9月30日，太平资产管理（香港）有限公司、太平信托有限公司拥有权益的股份数目为612,900,000，约占已发行有投票权股份9.09%[104] 公司租赁及关联交易相关数据 - 2018年5月24日公司与英皇国际签订2018总租赁协议，涵盖2018 - 2020年及2021年3月31日止六个月的租赁交易[106][107] - 本年度与英皇国际或其相关成员的租赁交易总额为10,238,051港元[111] - 2018总租赁协议生效日期为2018年8月9日，该日起总租赁年度上限取代公司此前获得的租赁交易年度上限[111] - 2020年12月3日公司与英皇国际签订新总租赁协议，自2021年4月1日起生效，为期3年[112] - 本年度与英皇国际或其相关成员公司的租赁交易总额为10,238,051港元[113] - 来自杨受成产业控股旗下当时上市成员公司等的佣金、经纪费等收入为374,000港元，金融咨询费为2,055,000港元[116] - 来自杨氏家族的佣金、经纪费等收入为3,706,000港元，金融咨询费为800,000港元[122] - 给予杨氏家族的最高孖展贷款金额为42,480,000港元，最高首次公开发售贷款金额为199,807,000港元，最高定期贷款金额为1,500,000港元[122] - 2018总租赁协议生效日期为2018年8月9日，新总租赁协议期限自2021年4月1日起延续三年[113] - 英皇集团金融服务协议日期为2018年8月27日，年期自2018年10月1日至2021年9月30日[120] - 杨氏金融服务协议日期为2018年8月27日，年期自2018年10月1日至2021年9月30日[120][124] - 英皇集团金融服务协议和杨氏金融服务协议下的交易均构成本公司的持续关连交易[118][119][122] - 杨玳诗女士在相关协议中被视为拥有权益[113][118][119][122] 公司治理及合规相关数据 - 公司已遵守上市规则第14A章下的披露要求[124] - 核数师就集团非豁免持续关连交易发出无保留意见函件，公司已将副本提供给联交所[126][128] - 独立非执行董事确认持续关连交易在集团日常业务中订立，按正常或更佳商业条款进行，条款公平合理且符合股东整体利益[130][133] - 公司收到每位独立非执行董事根据上市规则第3.13条发出的年度独立确认书，认为所有独立非执行董事均为独立人士[132] - 董事薪酬由薪酬委员会参照书面薪酬政策提供推荐意见，由董事会厘定，董事袍金按市场常规支付[132] - 雇员薪酬根据个人职责、能力、经验、表现及市场薪酬水平确定，薪酬组合包括多种形式[135][136] - 截至刊发年报前最后实际可行日期，公司已发行股份维持上市规则规定至少25%的足够公众持股量[137] - 公司本年度全面遵守企业管治守则的守则条文，除偏离规定主席及行政总裁职务须分开的守则条文A.2.1条外[139][142] - 截至2020年9月30日，董事会由六名董事组成，包括三名执行董事和三名独立非执行董事[140] - 2020年9月30日，董事会由六位董事（三位执行董事及三位独立非执行董事）组成[143] - 独立非执行董事初步任期为三年，其后按年自动重续，可书面通知提早终止[146][150] - 执行委员会拥有董事会所有权力及授权，但厘定本集团目标及策略等事项除外[149][152] - 所有董事获提供有关董事职责等相关指引材料，新董事上任后也会提供[157] - 董事确认遵守《企业管治守则》有关董事培训的规定[158] - 年内每位董事通过参加研讨会等进行持续专业发展并向公司提供培训记录[158] - 董事会成员之间无财务、业务等关系[158] - 公司为董事安排了针对法律诉讼的适当保险[159] - 董事杨玳诗培训主题为企业管治[160] - 董事蔡淑卿培训主题为财务[160] - 本年度各董事均参与持续专业发展并提供培训记录[161] - 董事会成员间无任何重大关系[162] - 公司为董事可能面临的法律诉讼作出投保安排[163] - 本年度董事出席会议情况：执行委员会9次、审核委员会3次、薪酬委员会2次、提名委员会1次、企业管治委员会1次、董事会18次、2020年股东周年大会1次[166] - 本年度主席与独立非执行董事举行一次无执行董事出席的会议[168][173] - 董事会定期会议约每季举行，会议通告至少提前14日发送，文件至少提前3日送交[169][170][174] - 董事在重大利益冲突事项上放弃投票且不计入法定人数[172][175] - 董事会将部分职责 delegated 给执行、审核、薪酬、提名和企业管治委员会[177] - 审核委员会全体成员及薪酬、提名委员会多数成员为独立非执行董事[178] - 执行委员会由三名执行董事组成，负责制定业务政策等多项职责[178] - 执行委员会于2014年11月18日成立，由三名执行董事组成[179] - 审核委员会于2007年3月1日成立，由三名独立非执行董事组成，本年度举行三次会议[181][184] - 薪酬委员会于2007年3月1日成立，由三名成员组成，本年度举行两次会议[187][192] - 提名委员会于2012年3月28日成立，由三名成员组成，本年度举行一次会议[190][194] - 审核委员会本年度与相关人员审阅审核过程、会计原则及财务报表准确性和公平性[183][185] - 审核委员会本年度对集团上一年度非豁免持续关连交易进行年度审阅[183][185] - 审核委员会建议董事会于2020年股东周年大会上重新委聘外聘核数师[183][185] - 薪酬委员会本年度检讨董事袍金并向董事会提供推荐意见[189][193] - 薪酬委员会本年度检讨执行董事及高级管理层薪酬架构并向董事会提建议[189][193] - 提名委员会本年度就董事在2020年股东周年大会重选向董事会提建议[196] - 董事会多元化政策旨在从广义实现董事会多元化，以匹配公司业务性质[197][200] - 董事会候选人选择基于多方面考虑，包括性别、年龄等[197][200] - 提名委员会会评估拟重选董事或候选董事的价值与贡献[197][200] - 公司采用书面提名政策，协助提名委员会提名董事[198] - 提名政策明确了新董事提名、董事选举或重选推荐及股东提名新董事的标准和程序[198] - 本年度提名委员会检讨董事会架构、人数、构成及多元化[199] - 本年度提名委员会检讨独立非执行董事的独立性[199] - 本年度提名委员会检讨董事履职投入时间的确认[199] - 本年度提名委员会就2020股东周年大会膺选连任董事向董事会提供推荐意见[199] 公司其他相关数据 - 公司于2017年1月26日采纳购股期权计划[44] - 董事会不建议就截至2020年9月30日止年度派付末期股息，2019年也未派付[44] - 杨玳诗55岁，1996年1月加入公司，在金融行业有超24年管理经验[48][49] - 蔡淑卿56岁，