整体财务关键指标 - 公司2018年经营收入为1657.66亿元，净利润为445.13亿元，净利润增速达4.57%创近五年最高[10] - 公司2018年末总资产规模超6万亿元，达60667.14亿元[3][10] - 公司2018年平均总资产回报率(ROAA)为0.77%，平均净资产收益率(ROAE)为11.36%[10] - 公司2018年成本收入比为30.71%，净息差为1.94%[10] - 公司2018年拨备覆盖率为157.98%，不良贷款率为1.77%，贷款拨备率为2.80%[10] - 2018年集团实现净利润445.1亿元，增长4.6% [16] - 2018年集团实现拨备前利润1125.6亿元，增长4.2% [16] - 2018年集团实现营业净收入1657.7亿元，增长5.4% [16] - 2018年集团不良率和拨备覆盖率分别为1.77%、157.98% [16] - 2018年集团核心一级资本、一级资本充足率分别比上年末提高0.13、0.09个百分点 [16] - 2018年集团实现营业收入1657.66亿元，同比增长5.43%；归属本行股东净利润445.13亿元，同比增长4.57%[25] - 年末不良率1.77%，同比略升0.09个百分点[25] - 报告期内零售存款、零售管理资产分别增长1538亿元和2985亿元[25] - 金融市场板块营业收入同比增长超70%[25] - 集团公司银行、零售银行、金融市场三大板块税前利润占比分别为44.6%、29.0%和25.3%[25] - 集团年内共核销不良贷款469.4亿元，计提资产拨备582.3亿元，过去三年累计拨备计提达1663.1亿元[26] - 2018年经营收入165,766百万元，较2017年增长5.43%[50] - 2018年利润总额54,326百万元，较2017年增长3.92%[50] - 2018年归属本行股东净利润44,513百万元，较2017年增长4.57%[50] - 2018年平均总资产回报率为0.77%，较2017年增加0.03%[52] - 2018年净息差为1.94%，较2017年增加0.15%[52] - 2018年末总资产6,066,714百万元，较2017年末增长6.85%[53] - 2018年末发放贷款及垫款总额3,608,412百万元，较2017年末增长12.87%[53] - 2018年末总负债5,613,628百万元，较2017年末增长6.62%[53] - 2018年末不良贷款率为1.77%，较2017年增加0.09%[54] - 2018年末拨备覆盖率为157.98%，较2017年减少11.46%[54] - 2018年末核心一级资本充足率8.62%，一级资本充足率9.43%，资本充足率12.47%[55] - 2018年末杠杆率6.37%，流动性覆盖率114.33%，人民币流动性比例50.80%，外币流动性比例59.85%[55] - 2018年经营收入165,766百万元，利润总额54,326百万元，归属本行股东净利润44,513百万元[57] - 2018年基本每股收益和稀释每股收益均为0.88元，每股经营活动现金流量净额2.09元[57] - 2018年末总资产6,066,714百万元，发放贷款及垫款总额3,608,412百万元，总负债5,613,628百万元[57] - 2018年末吸收存款总额3,616,423百万元，归属本行股东权益总额436,661百万元[57] - 2018年平均总资产回报率0.77%，平均净资产回报率11.36%，成本收入比30.71%[57] - 2018年信贷成本1.40%，净利差1.85%，净息差1.94%[57] - 2018年末不良贷款比率1.77%，拨备覆盖率157.98%，贷款拨备率2.80%[57] - 集团按中国会计准则和国际财务报告准则计算的2018年末净资产与报告期净利润无差异[56] - 集团实现归属于本行股东净利润445.13亿元，比上年增长4.57%[61][65][66] - 集团实现营业净收入1657.7亿元，比上年增长5.4%；经营收入1657.66亿元，比上年增长5.43%[61][66][67] - 逾期90天以上贷款占不良贷款比率92.41%，比上年末下降16.97个百分点，全年累计核销不良贷款469.4亿元，同比多核销112.5亿元[61] - 集团总资产突破6万亿元，比上年末增加3890亿元，增幅6.9%；贷款总额3.61万亿元，比上年末增长12.9%；客户存款总额3.62万亿元，比上年末增长6.1%[61] - 公司2018年利息净收入1047.72亿元，较2017年的996.45亿元增加51.27亿元[70][71] - 2018年净息差为1.94%，比上年上升0.15个百分点；净利差为1.85%，比上年上升0.21个百分点[70][72] - 2018年实现利息收入2337.93亿元，比上年增加130.31亿元，增长5.90%[72] - 2018年利息支出1290.21亿元，比上年增加79.04亿元，增长6.53%，付息负债成本率2.48%，比上年上升0.15个百分点[80] - 报告期内，集团实现非利息净收入609.94亿元，比上年增加34.08亿元，增长5.92%[87] - 报告期内，集团实现手续费及佣金净收入451.48亿元，比上年减少17.10亿元，下降3.65%[88] - 报告期内，集团经营费用526.00亿元，比上年增加36.87亿元，增长7.54%，成本收入比（扣除税金及附加）为30.71%，比上年上升0.66个百分点[91] - 报告期内，集团信用及其他资产减值损失合计582.33亿元，比上年增加24.46亿元，增长4.38%[93] - 截至报告期末，集团资产总额60667.14亿元，比上年末增长6.85%[96] - 发放贷款及垫款总额36,084.12亿元，较上年末增长12.87%，净额占总资产比例为57.8%，较上年末上升3.1个百分点[98] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款占全部发放贷款及垫款比例为97.3%[98] - 金融投资总额15,884.16亿元，较上年末增加1,400.97亿元，增长9.67%[100] - 债券投资9,446.23亿元，较上年末增加2,136.41亿元，增长29.23%[103] - 对联营及合营企业投资净额38.81亿元，较上年末增长65.78%[106] - 对合营企业投资27.59亿元，较上年末增长130.69%[106] - 发放贷款及垫款减值准备为101,022百万元，占比1.7%[97] - 金融投资减值准备为3,354百万元，占比0.1%[97] - 2018年末集团总资产6,066,714百万元，2017年末为5,677,691百万元[97] - 重大金融债券投资账面价值合计34,774百万元，计提减值准备1.88百万元[105] - 截至2018年末，集团负债总额56136.28亿元，较上年末增长6.62%[111] - 2018年末，集团吸收存款总额36164.23亿元，较上年末增加2087.87亿元，增长6.13%，占总负债比例为64.4%，较上年末下降0.3个百分点[112] - 2018年末，公司存款余额29039.14亿元，较上年末增加297.16亿元，增长1.03%；个人存款余额7125.09亿元，较上年末增加1790.71亿元，增长33.57%[112] - 2018年末，抵债资产原值2928百万元，较2017年末的2449百万元有所增加；账面价值合计2203百万元，较2017年末的2049百万元有所增加[109] - 2018年末，发放贷款及垫款减值准备为101232百万元，金融投资减值准备为4409百万元，同业业务减值准备为243百万元等[110] - 2018年末，利率衍生工具公允价值名义本金资产负债分别为1845632百万元、6106百万元、5974百万元，较2017年有变化[108] - 2018年末，货币衍生工具公允价值名义本金资产负债分别为2595674百万元、24826百万元、24501百万元，较2017年有变化[108] - 2018年末，其他衍生工具公允价值名义本金资产负债分别为59464百万元、1059百万元、1171百万元，较2017年有变化[108] - 2018年末，人民币存款余额3251691百万元，占比89.9%；外币存款余额364732百万元，占比10.1%[114] - 2018年末，总部存款余额13018百万元，占比0.4%；环渤海地区存款余额880790百万元，占比24.4%等各地区有相应数据及占比[115] - 2018年末集团股东权益合计4530.86亿元，较2017年末的4124.33亿元有所增加[116] - 报告期末集团贷款总额36084.12亿元，较上年末增长12.87%；不良贷款率1.77%，较上年末略升0.09个百分点；不良贷款拨备覆盖率157.98%，较上年末下降11.46个百分点；贷款拨备率2.80%，较上年末下降0.04个百分点[117] - 报告期末公司类贷款（不含票据贴现）余额18811.25亿元，增长1.25%；个人贷款余额14844.90亿元，增长20.54%，余额占比为41.14%[118] - 报告期末抵质押贷款余额20670.80亿元，比上年增加1996.36亿元，占比为57.28%，比上年末下降1.14个百分点；信用及保证贷款余额12985.35亿元，比上年末增加765.48亿元，占比为35.99%，比上年末下降2.23个百分点[120] - 报告期末集团贷款余额36084.12亿元，比上年末增加4115.25亿元，增长12.87%，环渤海、长三角和珠三角地区贷款余额居前三位，占比分别为31.13%、21.75%和15.23%[122] - 集团不良贷款主要集中在环渤海、长江三角洲和中部地区，不良贷款余额共计426.75亿元，占比66.65%[122] - 环渤海地区不良贷款增加最多，为98.25亿元，不良贷款率上升0.66个百分点；东北地区增加27.97亿元，不良贷款率上升3.34个百分点[122] - 报告期末公司贷款中，房地产业和制造业贷款余额分别为3129.23亿元和2950.05亿元，合计占全部贷款的16.85%，比上年末下降3.71个百分点[124] - 租赁和商业服务、水利、环境和公共设施管理业、电力、燃气及水的生产和供应业、建筑业贷款增长速度相对较快，分别比上年末增长27.46%、16.43%、3.42%、1.55%[124] - 票据贴现余额比上年末增加1353.41亿元[118] - 截至报告期末，制造业和批发零售业不良贷款余额占全部不良贷款余额比重达53.89%，两行业不良贷款余额比上年末分别增加47.99亿元和21.83亿元，不良贷款率比上年末分别上升2.14和2.99个百分点[125] - 截至报告期末，交通运输、仓储和邮政业、电力、燃气及水的生产和供应业、租赁和商业服务业、房地产业不良贷款余额比上年末分别增加13.20亿元、6.27亿元、6.21亿元和2.27亿元，不良贷款率分别上升0.88、0.83、0.08和0.09个百分点[125] - 截至报告期末，建筑业、水利、环境和公共设施管理业不良贷款余额比上年末分别减少9.05亿元、1.65亿元，不良贷款率分别下降1.19、0.11个百分点[125] - 2018年末公司贷款小计余额1881.125亿元，占比52.13%，不良贷款余额49.122亿元，不良率2.61%；2017年末余额1857.847亿元，占比58.12%，不良贷款余额42.213亿元，不良率2.27%[126] - 2018年末票据贴现余额242.797亿元，占比6.73%，不良贷款余额为0；2017年末余额107.456亿元，占比3.36%，不良贷款余额1600万元，不良率0.01%[126] - 2018年末个人贷款余额1484.490亿元，占比41.14%，不良贷款余额14.906亿元，不良率1.00%；2017年末余额1231.584亿元，占比38.52%，不良贷款余额11.419亿元，不良率0.93%[126] - 2018年末