财务数据关键指标变化 - 公司2021年上半年经营收入为1056.56亿元，净利润为290.31亿元[9] - 公司2021年上半年非利息净收入为315.74亿元，净利润增速为13.66%[9] - 公司平均总资产回报率(ROAA)为0.78%，成本收入比为23.02%[9] - 公司平均净资产收益率(ROAE)为12.26%，净息差为2.09%[9] - 公司拨备覆盖率为189.37%，不良贷款率为1.50%，贷款拨备率为2.84%[9] - 2021年1 - 6月公司经营收入为105,656百万元，较2020年1 - 6月的102,200百万元增长3.38%[15] - 2021年1 - 6月公司利润总额为34,923百万元，较2020年1 - 6月的30,746百万元增长13.59%[15] - 2021年1 - 6月归属于本行股东的净利润为29,031百万元，较2020年1 - 6月的25,541百万元增长13.66%[15] - 2021年1 - 6月公司经营活动产生的现金流量净额为(188,288)百万元，较2020年1 - 6月的66,853百万元增长381.64%[15] - 2021年1 - 6月公司基本每股收益为0.59元，较2020年1 - 6月的0.52元增长13.46%[15] - 2021年1 - 6月公司稀释每股收益为0.54元，较2020年1 - 6月的0.48元增长12.50%[15] - 2021年1 - 6月公司每股经营活动产生的现金流量净额为(3.85)元，较2020年1 - 6月的1.37元增长381.02%[15] - 2021年1 - 6月平均总资产回报率为0.78%，较2020年1 - 6月的0.76%增加0.02个百分点[16] - 2021年6月30日总资产为7,816,329百万元，较2020年12月31日的7,511,161百万元增幅4.06%[17] - 2021年6月30日贷款及垫款总额为4,708,621百万元，较2020年12月31日的4,473,307百万元增幅5.26%[17] - 2021年6月30日不良贷款率为1.50%，较2020年12月31日的1.64%减少0.14个百分点[18] - 2021年6月30日拨备覆盖率为189.37%，较2020年12月31日的171.68%增加17.69个百分点[18] - 2021年6月30日核心一级资本充足率为8.63%，较2020年12月31日的8.74%减少0.11个百分点[19] - 2021年6月30日一级资本充足率为10.71%，较2020年12月31日的10.18%增加0.53个百分点[19] - 2021年6月30日资本充足率为13.53%，较2020年12月31日的13.01%增加0.52个百分点[19] - 2021年6月30日杠杆率为6.69%，较2020年12月31日的6.40%增加0.29个百分点[19] - 2021年6月30日流动性覆盖率为117.31%，较2020年12月31日的135.14%减少17.83个百分点[19] - 报告期内公司经营收入1056.56亿元，同比增长3.38%，增速较一季度提升2.68个百分点[25] - 利息净收入740.82亿元，同比增长0.21%；非利息净收入315.74亿元，同比增长11.66%，非利息净收入占比29.88%，同比提升2.21个百分点[25] - 归属本行股东净利润290.31亿元，同比增长13.66% [25] - 报告期末不良贷款余额706.82亿元，比上年末减少27.70亿元，下降3.77%；不良贷款率1.50%，比上年末下降0.14个百分点[25] - 拨备覆盖率189.37%，比上年末上升17.69个百分点；贷款拨备率2.84%，比上年末上升0.02个百分点[25] - 报告期末资产总额78163.29亿元，比上年末增长4.06% [27] - 贷款及垫款总额47086.21亿元，比上年末增长5.26%；客户存款总额46656.31亿元，比上年末增长3.03% [27] - 经营费用同比增长7.34%，信用及其他资产减值损失同比下降4.93% [29] - 报告期净息差2.09%，较2020年1 - 6月的2.27%下降0.18个百分点[33] - 利息净收入变动中，规模因素使利息净收入增加8318百万元，利率因素使利息净收入减少5393百万元[34] - 报告期内公司净息差为2.09%，同比下降0.18个百分点；净利差为2.03%，同比下降0.16个百分点[35] - 报告期内公司实现利息收入1523.67亿元，同比增加30.83亿元，增长2.07%[36] - 报告期内公司贷款及垫款利息收入为1157.07亿元，同比增加38.42亿元，增长3.43%，贷款及垫款平均余额增加4938.99亿元，增长11.98%，平均收益率下降0.41个百分点[37] - 报告期内公司金融投资利息收入为297.53亿元，同比减少1.77亿元，下降0.59%，平均收益率下降0.31个百分点，平均余额增加1377.33亿元[40] - 报告期内公司利息支出782.85亿元，同比增加29.25亿元，增长3.88%[44] - 报告期内公司客户存款利息支出为453.66亿元，同比减少6.40亿元，下降1.39%，客户存款平均成本率下降0.18个百分点，平均余额增加3413.42亿元[45] - 报告期内公司同业及其他金融机构存放款项及拆入资金利息支出为155.21亿元，同比增加18.20亿元，增长13.28%，平均余额增加1565.97亿元，平均成本率下降0.02个百分点[47] - 报告期内公司已发行债务凭证利息支出128.50亿元，同比增加21.07亿元，增长19.61%，平均余额增加1627.86亿元，平均成本率下降0.13个百分点[48] - 报告期内公司实现非利息净收入315.74亿元，同比增加32.98亿元，增长11.66%[52] - 手续费及佣金净收入193.49亿元，同比增加29.82亿元，增长18.22%；交易净收益37.76亿元，同比增加15.58亿元，增长70.24%[52] - 手续费及佣金净收入193.49亿元，同比增加29.82亿元，增长18.22%，占经营收入18.31%，同比上升2.30个百分点[53] - 交易净收益、投资性证券净收益合计117.87亿元，与上年同期持平[55] - 经营费用254.13亿元，同比增加17.38亿元，增长7.34%，成本收入比（扣除税金及附加）为23.02%，同比上升0.84个百分点[56] - 信用及其他资产减值损失合计453.70亿元，同比减少23.55亿元，下降4.93%[58] - 所得税费用为54.43亿元，同比增加6.61亿元，增长13.82%，实际税率为15.59%，同比上升0.04个百分点[60] - 资产总额78,163.29亿元，比上年末增长4.06%，主要因贷款及垫款、金融投资增加[62] - 托管及其他受托业务佣金同比增加21.84亿元，增长53.24%[53] - 银行卡手续费同比增加9.55亿元，增长13.97%[53] - 结算与清算手续费同比增加2.97亿元，增长43.74%[53] - 代理业务手续费同比减少8.85亿元，下降18.94%[53] - 截至报告期末，集团贷款及垫款总额（不含应计利息）47,086.21亿元，比上年末增长5.26%，净额占总资产比例为58.7%，比上年末上升0.6个百分点[64] - 以摊余成本计量的贷款及垫款占贷款及垫款总额比例为90.9%，2021年6月30日余额为4,279,708百万元，2020年12月31日余额为4,054,780百万元[64][65] - 截至报告期末，集团金融投资总额（不含应计利息）22,411.70亿元，比上年末增加1,514.34亿元，增长7.25%[66] - 债券投资占金融投资总额的68.0%，2021年6月30日余额为1,524,033百万元，比上年末增加873.18亿元，增长6.08%[67][69] - 投资基金占金融投资总额的16.3%，2021年6月30日余额为364,663百万元，2020年12月31日余额为286,800百万元[67] - 资金信托计划占金融投资总额的10.2%，2021年6月30日余额为228,612百万元，2020年12月31日余额为190,517百万元[67] - 截至报告期末，集团对联营及合营企业投资净额55.92亿元，比上年末下降1.45%，减值准备余额为零[72] - 截至报告期末，集团所持衍生金融工具名义本金合计4,753,020百万元，公允价值资产为25,281百万元，负债为24,190百万元[74] - 截至报告期末，集团抵债资产余额27.39亿元，已计提减值准备13.59亿元，账面净值13.80亿元[75] - 2021年6月30日集团持有重大金融债券投资账面价值合计51,666百万元[71] - 截至报告期末，集团负债总额71999.23亿元，比上年末增长3.58%[77] - 客户存款47115亿元，占总负债的比例为65.4%，比上年末下降0.4个百分点，总额比上年末增加1372.32亿元，增长3.03%[78][79] - 公司存款余额为36969.79亿元，比上年末增加1068.67亿元，增长2.98%；个人存款余额为9686.52亿元，比上年末增加303.65亿元，增长3.24%[79] - 人民币存款42837.1亿元，占比90.9%；外币存款4277.9亿元，占比9.1%[80] - 截至报告期末，集团股东权益6164.06亿元，比上年末增长10.07%[82] - 报告期内，集团贷款总额47086.21亿元，较上年末增加2353.14亿元[83] - 不良贷款率1.50%，较上年末下降0.14个百分点[83] - 不良贷款拨备覆盖率189.37%，较上年末上升17.69个百分点[83] - 贷款拨备率2.84%，较上年末上升0.02个百分点[83] - 贷款及垫款减值准备期末金额为1338.49亿元，金融投资减值准备期末金额为281.26亿元[76] - 公司贷款（不含票据贴现）余额23291.12亿元，较上年末增加1587.12亿元，增长7.31%；个人贷款余额19741.06亿元，较上年末增加822.06亿元，增长4.35%；票据贴现余额4054.03亿元，较上年减少56.04亿元，下降1.36%[84] - 公司不良贷款（不含票据贴现）余额较上年末减少39.69亿元，不良贷款率较上年末下降0.33个百分点；个人不良贷款余额较上年末增加11.96亿元，不良贷款率较上年末上升0.02个百分点[84] - 信用及保证贷款余额18126.85亿元，较上年末增加1815.66亿元，占比为38.50%，较上年末上升2.03个百分点；抵押和质押贷款余额24905.33亿元，较上年末增加593.52亿元，占比为52.89%，较上年末下降1.45个百分点[86] - 贷款总额47086.21亿元，较上年末增加2353.14亿元，增长5.26%[88] - 环渤海地区、长江三角洲和珠江三角洲及海峡西岸贷款余额居前三位，分别为12711.20亿元、11921.59亿元和7171.19亿元，占比分别为26.99%、25.32%和15.23%[88] - 长江三角洲、中部地区、中国境外地区贷款增长最快，分别达到9.40%、8.88%和8.26%[88] - 不良贷款主要集中在环渤海地区、长江三角洲和中部地区，不良贷款余额累计515.47亿元，占比72.93%[88] - 长江三角洲地区不良贷款增加最多，为26.77亿元，不良贷款率上升0.14个百分点；中部地区增加17.07亿元，不良贷款率上升0.14个百分点[88] - 租赁和商业服务业，水利、环境和公共设施管理业贷款余额分别为4427.95亿元和3693.39亿元，合计占公司贷款的34.87%，较上年末上升0.20个百分点[90] - 制造业和房地产业不良贷款余额占比合计达到41.16%，两行业不良贷款余额较上年末分别减少2.9