香港宏观经济情况 - 恒生指数由年初高位29,174点急挫至低位21,139点后，曾回升至约26,800点水平[14][16] - 香港七至九月失业率升至6.4%，创十六年新高[15][17] - 香港次季生产总值按年跌9%，私人消费开支激挫14.2% [15][17] - 香港银行结余冲破4500亿港元，北水及外资流入推动股票市场成交活跃[21][23] - 集团银行结余超过4500亿港元，自今年年初以来业务表现越来越好[70] - 银行结余突破4500亿港元，公司业务受宅经济和网上消费模式带动节节高升[73] 国庆黄金周内地情况 - 国庆黄金周期间，内地奶茶四天销量达11亿杯[19] - 国庆黄金周内地出行6.37亿人次，为去年总数的79% [19] - 国庆黄金周内地国内旅游收入达4665.6亿元[19] 香港证券市场情况 - 2020年首半年每日平均交易额约为1280.8亿港元，较上年度同期约854.5亿港元大幅上升约49.9%[24][26] - 2020年首九个月香港新增97家上市公司，较去年同期轻微下滑3%，但IPO集资额达2114亿港元，较去年同期的1339亿港元上升57.9%[24][26] - 截至2020年9月底有七家公司完成第二上市，共集资1020亿港元，约占总集资额的48%[25][27] - 首十大新股集资额达1427亿港元，约占总集资额的68%[25][27] - 港交所期间证券总成交金额160,104亿港元，同比上升51.1%[42][43] - 香港IPO集资总额1969亿港元，同比升74.8%，公司相关佣金收入2140万港元，同比升455.1%，融资利息收入9530万港元，同比升3439.6%[53][57] 公司财务业绩 - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入录得58290万港元，较去年同期增加48.0%[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，权益股东应占溢利为34610万港元，较去年同期上升63.6%[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，每股基本盈利及每股摊薄盈利为20.39港仙，2019年为12.46港仙[30][31] - 公司董事会不建议就本期派发现金股息，2019年也无派息[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入5.829亿港元，较2019年同期的3.938亿港元增长48.0%[32][39][40] - 同期公司纯利3.461亿港元，较2019年同期增长63.6%[32] - 证券经纪佣金收入2.2亿港元，较2019年同期的1.131亿港元大幅上升94.5%，占总收入37.7%[42][43] - 香港期货及期权经纪收入6246万港元，较2019年同期微增0.1%[40] - 环球期货经纪收入5375.4万港元，较2019年同期增长15.3%[40] - 首次公开发售经纪及融资利息收入2141.6万港元，较2019年同期增长455.1%[40] - 香港期货交易所衍生产品合约成交量为7330万张，同比下降8.3%，公司相关佣金收入6250万港元，同比升0.1%，占总收入10.7%[45][46][47] - 环球期货经纪佣金收入5380万港元，同比升15.3%，占总收入9.2%[48][49] - 现货金交易收入670万港元，同比降18.2%，占总收入1.1%[50][54] - 杠杆式外汇交易业务收入150万港元，占总收入0.3%[51][55] - 股票期权经纪佣金收入770万港元，同比升32.1%，占总收入1.3%[52][56] - 日均孖展借贷61.9亿港元，同比升7.5%，融资利息收入1.141亿港元，同比降24.2%，占总收入19.6%[58][61] - 截至2020年9月30日，股票、债券及期货投资账面价值1220万港元，相关投资收益720万港元[59][62] - 经营开支总额3.296亿港元，纯利率为59.4%[60][63] - 截至2020年9月30日止六个月纯利率为59.4%，较2019年的53.7%增加5.7%[64] - 2020年经营开支为329,641千港元，较2019年的265,643千港元增加24.1%，其中员工成本64,199千港元，减少10.0%；财务成本99,139千港元，增加77.1%；广告及宣传开支15,707千港元，增加205.1%等[64] - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入为5.82891亿港元，较2019年的3.93757亿港元增长48.03%[148] - 期内溢利为3.46053亿港元，较2019年的2.11505亿港元增长63.62%[148] - 基本每股盈利为20.39仙，较2019年的12.46仙增长63.64%[148] - 2020年9月30日，非流动资產总值为2.14091亿港元，较2020年3月31日的2.6039亿港元减少17.78%[150] - 2020年9月30日，流动资產总值为28.299166亿港元，较2020年3月31日的6.198745亿港元增长356.53%[150] - 2020年9月30日，流动负债总额为26.6977亿港元，较2020年3月31日的4490.487万港元增长494.54%[150] - 2020年9月30日，资产净值为1.772972亿港元，较2020年3月31日的1.902306亿港元减少6.80%[150][151] - 2020年9月30日，股本为5.09189亿港元，与2020年3月31日持平[151] - 2020年9月30日，保留溢利为5.45409亿港元，较2020年3月31日的6.74599亿港元减少19.15%[151] - 2020年9月30日，权益总值为1.772972亿港元，较2020年3月31日的1.902306亿港元减少6.80%[151] - 截至2020年9月30日止六个月，公司期内溢利为346,053千港元，全面收益总额为345,909千港元，期内派付股息475,243千港元[155] - 2020年9月30日，公司股本为509,189千港元，股份溢价为738,020千港元，汇兑储备为354千港元，合并储备为 - 20,000千港元，保留溢利为545,409千港元，权益总计为1,772,972千港元[155] - 截至2020年9月30日止六个月，经营活动所用现金净额为21,466,443千港元，投资活动所得现金净额为82,666千港元，融资活动所得现金净额为21,301,756千港元[156] - 2020年9月30日现金及现金等价物为407,312千港元，较4月1日减少82,021千港元[156] - 2020年截至9月30日止六个月经纪佣金收入365,327千港元，2019年为231,772千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月孖展融资利息收入114,092千港元，2019年为150,421千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月首次公开发售融资利息收入95,321千港元，2019年为2,693千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月其他收益为129,920千港元，2019年为119,360千港元[170] - 2020年截至9月30日止六个月其他收益╱（亏损）净额为17,867千港元，2019年为 - 10,746千港元[171] - 2020年截至9月30日止六个月财务成本为99,139千港元，2019年为55,967千港元[174] - 2020年截至9月30日止六个月其他经营开支为126,349千港元，2019年为92,922千港元[174] - 2020年截至9月30日止六个月香港利得税期内拨备为54,549千港元，2019年为27,471千港元[175] - 2020年截至9月30日止六个月期内税项支出总额为54,984千港元，2019年为25,223千港元[175] - 香港利得税估计年度有效税率为16.5%（2019年：16.5%），集团一家附属公司适用两级利得税率制度[175] - 香港利得税拨备按估计年度实际税率16.5%计算，一间附属公司首200万港元应课税溢利按8.25%征税，余下按16.5%征税[177] - 2020年公司权益股东应占期内溢利为346,053千港元，2019年为211,505千港元[180] - 2020年已发行普通股加权平均数为1,697,296千股，与2019年相同[180] - 2020年每股基本盈利为20.39仙，2019年为12.46仙[180] - 期内并无摊薄性潜在普通股，每股摊薄盈利等于每股基本盈利[181][183] - 董事会不建议就2020年和2019年截至9月30日止六个月派中期股息[182][184] - 2020年9月30日可报告分部资产总计28,570,948千港元，负债总计26,648,786千港元[186] - 2020年可报告分部收入总计582,628千港元[188] - 2020年可报告分部溢利（EBIT）总计495,495千港元[188] - 2020年摊销及折旧为8,451千港元，财务成本为101,861千港元[188] - 截至2020年3月31日，可报告分部收入为393,599千港元，可报告分部溢利（EBIT）为289,483千港元[190] - 截至2020年9月30日，综合收入为582,891千港元，综合除税前溢利为401,037千港元[193] - 截至2020年3月31日，可报告分部资产为6,511,668千港元，可报告分部负债为4,457,861千港元[191] - 截至2020年9月30日，综合资产总值为28,513,257千港元，综合负债总额为26,740,285千港元[194][195] - 2020年上半年新增使用权资产15,390,000港元，2019年同期为163,476,000港元[196][198] - 2020年上半年购入物业、厂房及设备成本为16,186,000港元，2019年同期为3,023,000港元[197][198] - 2020年上半年出售物业、厂房及设备账面净值8,480,000港元，确认出售亏损500,000港元[197][198] - 截至2020年9月30日，按摊销成本计量之金融资产为1,283,237千港元，以按公平值计入损益之方式计量之金融资产为26,577,658千港元[200] - 截至2020年9月30日，应收现金客户账款为427,473千港元，应收孖展客户账款为7,437,894千港元[200] - 截至2020年9月30日，应收认购首次公开售股新股账款为18,712,291千港元[200] 公司业务发展 - 公司决定将所有孖展认购产生的利息及手续费以现金方式回赠客户，承担所有损失[25][27] - 截至2020年9月底，公司共有14个营业点，网络覆盖香港核心区域[33][35] - 期间新开立客户户口67,957个，客户户口总数增至405,761个，较2019年9月30日的300,555个增长35.0%[36][37] - 截至2020年9月30日，管理客户资产约536亿港元，较2019年9月30日的约421亿港元上升27.3%[36][37] - 集团拥有14家分行覆盖香港核心区域，将采取更积极的发展策略，继续招聘人才优化分行网络并提升服务质量[70] - 集团认为投资者教育应开放、易懂和多元化，为此组织各种免费投资研讨会和投资模拟比赛[71] - 集团将继续采用多元化推广和营销策略，以把握商机并发展自身[71] - 公司有14间分行网络覆盖全港核心区域，将持续招揽精英良材优化分行据点和提升服务质量[73] - 公司连接线上证券及期货交易平台和手机应用程式至全球市场，业务涵盖多种金融产品[74][76] - 公司斥巨资花半年研发“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”APP