公司基本信息 - 公司成立于2012年，H股于2020年1月21日在联交所主板上市[5][29] - 公司股份代码为1601[52] - 朝阳区国有资本经营管理中心于2009年5月27日成立，是公司主要股东[21] - 南山集团资本投资有限公司于2011年11月18日成立，是公司主要股东[32] 公司业务规模 - 截至2020年12月31日，公司已服务超1100名承租人，其中超95%是科技和新经济企业[6] - 截至2020年12月31日，公司已开展超1800个融资租赁项目，放款总额超人民币230亿元[6] - 公司累计服务客户数量超1100家，积累了优质客户群和科技型中小企业资料资产[62] 公司荣誉 - 公司于2017年获《金融时报》评选为“年度最具成长性租赁公司”[9] - 公司于2015年和2016年连续两年获中国外商投资企业协会租赁业委员会评为“年度租赁公司”[9] - 公司总经理何融峰先生于2017年被中国外商投资企业协会租赁业委员会评为“融资租赁年度人物”[9] - 公司于2019年获中国外商投资企业协会租赁业委员会评为“2019中国融资租赁榜·年度公司”奖项[9] - 公司于2020年获中国融资租赁（西湖）论坛评为“优秀租赁企业奖”[9] 财务数据关键指标变化 - 截至2020年12月31日止年度，收入约人民币58760万元，较2019年增长约14.0%[55] - 截至2020年12月31日止年度，税前利润约人民币21550万元，较2019年增长约16.6%[55] - 截至2020年12月31日止年度，年度利润约人民币16150万元，较2019年增长约16.8%[55] - 于2020年12月31日，资产总额约人民币81.651亿元，较2019年增长约16.8%[55] - 于2020年12月31日，股东权益约人民币19.158亿元，较2019年增长约37.6%[55] - 截至2020年12月31日止年度，平均权益回报率为9.8%[56] - 截至2020年12月31日止年度，平均资产回报率为2.1%[57] - 董事会建议宣派截至2020年12月31日止年度末期股息每股人民币0.0435元（含税）[58] - 2020年公司营业收入和利润总额增速达14%、17%，位居行业前列[61] - 截至2020年12月31日，公司不良资产率控制在1.5%[67] - 截至2020年12月31日，公司拨备覆盖率达163.2%，同比提高5.2个百分点[67] - 2020年公司收入为587,565千元，净利润为161,466千元，基本及稀释每股收益为0.12元[121] - 2020年公司权益回报率为9.8%，总资产回报率为2.1%，净息差为3.6%，净利差为2.4%，净利润率为27.5%[121] - 2020年末公司资产总额为8,165,054千元，负债总额为6,249,239千元，权益总额为1,915,815千元，每股净资产为1.44元[129] - 2020年公司资产负债率为76.5%，风险资产权益比率为397.4%，流动资金比率为104.0%，负债比率为216.8%[129] - 2020年公司不良资产率为1.5%，拨备覆盖率为163.2%[129] - 2020年公司利息收入为480,944千元，咨询费收入为106,621千元，其他净收入为19,079千元[121] - 2020年公司利息开支为232,839千元，运营开支为116,141千元，减值损失计提为44,467千元[121] - 2020年公司对联营企业的投资损失为1,687千元，净汇兑收益为3,999千元，税前利润为215,509千元[121] - 2020年末公司应收融资租赁款为7,382,156千元，借款为4,153,046千元[129] - 2020年末公司金融资产总额为8,766,671千元，金融负债总额为6,212,404千元[129] - 受疫情影响公司年度收益及年度利润增速较2019年分别下降10.8个百分点及上升0.6个百分点[134] - 2020年全年主营业务收入5.88亿元，同比增长14.0%；利润总额2.16亿元，同比增长16.6%[137] - 2020年公司实现总收益5.876亿元，较上年同期增长14.0%；实现年度利润1.615亿元，较上年同期增长16.8%[142] - 2020年利息收入4.809亿元，占收益总额的81.9%，较上年度增长14.3%；咨询费收入1.066亿元，较上年度增长12.7%[143] - 2020年公司全年利息开支成本率控制在4.75%以下[141] - 2020年公司总收益为人民币5.87565亿元，较2019年的人民币5.1534亿元增长13.9%，其中华北地区收益3.10512亿元，占比52.8% [152] - 2020年公司利息收入为人民币4.809亿元，较2019年的人民币4.207亿元增加14.3%，占总收益的81.9% [153] - 2020年公司生息资产平均余额为人民币70.631亿元，较2019年的人民币60.237亿元上升17.3%，其中新消费、大环境行业分别增长34.8%和30.7% [156] - 2020年公司综合收益率为6.8%，较上年度的7.0%下降0.2个百分点 [157] - 2020年公司咨询费收入为人民币1.066亿元，较2019年的人民币9460万元增加12.7%，占总收益的18.1% [158] - 2020年管理和业务咨询费收入为人民币3052.9万元，较2019年增长27.8%；政策咨询费收入为人民币7609.2万元，较2019年增长7.5% [161] - 按行业分类，2020年新消费咨询费收入为人民币1831.6万元，较2019年增长60.9% [162] - 2020年公司利息开支为人民币2.328亿元，较上年度的人民币2.21亿元增加5.4% [164] - 2020年商业银行利息开支为人民币8689.1万元，较2019年增长10.6%；资产支持证券利息开支为人民币5375.4万元，较2019年增长52.9% [166] - 2020年向关联方借款利息开支为人民币4529.9万元，较2019年下降33.5%；租赁负债利息开支为人民币77.4万元，较2019年下降25.6% [166] - 2020年集团利息开支成本率为4.6%，较上年度下降0.4个百分点[169] - 2020年借款平均余额40.55亿元，利息开支1.86亿元，利息开支成本率4.6%；2019年分别为36.43亿元、1.82亿元、5.0%[171] - 2020年利息收入4.81亿元，同比增长14.3%；利息开支2.33亿元，同比增长5.4%；利息收入净额2.48亿元，同比增长24.2%[175] - 2020年利息收入收益率7.0%，较上年度下降1.4%；利息开支成本率4.6%，较上年度下降6.1%；净息差3.6%，较上年度上升5.9%[175] - 2020年集团获得其他净收益1910万元，同比增长1.7%[179][181] - 2020年集团运营开支1.16亿元，较上年度增加1600万元，增幅15.9%[182] - 2020年员工成本6768.8万元，占运营开支比重58.3%；租赁费用228.9万元，同比增长114.9%[186] - 2020年集团预期信用减值损失4450万元，较上年度增长60.1%[187] - 2020年应收融资租赁款减值损失4472.4万元，较上年度增长55.4%[191] - 2020年集团所得税开支5400万元，较上年度增加740万元，增幅15.9%，有效税率25.1%[192] - 2020年度集团利润为1.615亿元，较上年度增加2320万元，增幅16.8%[193] - 2020年度基本每股收益为0.12元，较上年度下降0.02元[195] - 截至2020年12月31日，集团资产总额81.651亿元，较上年末增加11.761亿元，增幅16.8%[196] - 截至2020年12月31日，应收融资租赁款为73.822亿元，较上年末增加9.58亿元，增幅14.9%[196] - 现金及现金等价物占资产总额的5.1%，应收融资租赁款占资产总额的90.3%[196] - 已抵押及受限制存款较上年变动231.6%，现金及现金等价物较上年变动63.9%[198] - 其他资产较上年变动 -48.4%，递延所得税资产较上年变动22.0%[198] - 物业及设备较上年变动 -41.7%，对联营企业的投资较上年变动46.1%[198] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产较上年变动4.5%，无形资产较上年变动61.2%[198] - 2020年度新增融资租赁客户220位，新增合同337个，应收融资租赁款净额较上年末增幅15.3%[200] 各条业务线数据关键指标变化 - 基金业务已完成多个项目投资，金额超人民币5000万元，投资企业表现优于行业平均水准[62] - “投租联动”已完成6个项目投资，金额约6300万元，已过会待投资约4500万元，储备项目超10个[137] - 2020年大环境和新消费事业部收入较上年同期分别增长34.0%和27.0%[147] - 2020年公司华东区域业务收益较上年同期增长33.1%[149] - 2020年公司大数据业务收入较上年下降1.0%，其他业务收入较上年下降5.5%[149] - 2020年公司大健康业务收入较上年增长3.1%，大智造业务收入较上年增长5.7%[149] 公司激励与发展规划 - 2020年公司实施员工持股计划、股票增值权等激励机制[64] - 2021年公司将按“两弱两强”理念重塑风控体系[69] - 2021年公司拟新推出认股权利租赁和知识产权租赁产品[69] - 2021年公司将通过业务线上化等提升数字化水准和运营效率[69] 公司治理结构 - 公司董事会由八名董事组成，包括三名非执行董事、两名执行董事及三名独立非执行董事[74] 公司人员信息 - 段宏伟先生57岁，自2019年3月起担任中关村金服执行董事兼总经理，拥有清华大学工程硕士学位和中欧国际工商学院EMBA学位[77][78] - 娄毅翔先生45岁，自2021年1月起担任北京中关村科技产业研究院有限公司董事长、总经理，拥有中国人民大学经济学学士和硕士学位[78][79] - 张书清先生47岁，自2020年4月起担任中关村金服常务副总经理，拥有西南政法大学法律硕士和法学博士学位[81][82] - 何融峰先生53岁，拥有约15年的融资租赁及企业管理经验，自2019年4月起担任北京中诺同创投资基金管理有限公司董事[83] - 黄闻先生46岁，拥有约13年的企业管理经验，于2013年4月加入公司担任总经理助理，2014年12月起担任公司副总经理[87] - 段宏伟先生于2019年8月13日首次被委任为公司非执行董事[74] - 娄毅翔先生于2019年8月13日首次被委任为公司非执行董事[74] - 张书清先生于2019年8月13日首次被委任为公司非执行董事[74] - 何融峰先生于2019年8月13日首次被委任为公司执行董事兼总经理[74] - 程东跃自2017年3月起担任浙江大学融资租赁研究中心理事长，自2012年5月至2015年6月任广州越秀融资租赁有限公司董事长及总经理、广州越秀金融控股集团有限公司副总经理，2007年12月至2010年7月任交银金融租赁有限责任公司总经理[88] - 吴德龙在敏实集团等6家联交所上市公司任独立非执行董事，前三年曾在第一拖拉机股份等4家上市公司任该职位，在德勤工作五年[90][91] - 林祯自2012年6月起为国浩律师事务所上海办公室合伙人，2005年7月至2012年6月先后任该所法律助理和律师[92] - 张健、田安平、方放、佟超、周迪、韩娜娜于2019年8月13日首次获委任为监事，张健为监事会主席[96] - 张健自2015年12月起任中关村集团资本运营部部长，2020年5月至今任中关村至臻环保股份有限公司董事长、总经理等职[96] - 田安平自2011年8月起于朝阳国资经管中心任职，2017年12月至2019年8月任公司董事[99] - 方放自2016年7月起于南山资本任职，2017年10月至2020年9月任珠海横琴南山开源资产管理有限公司董事[100] - 佟超自2013年4月加入公司，2018年1月晋升为首席专家，此前在华远租赁等公司任职[101] - 窦继岩先生42岁，2013年4月30日加入