公司业务服务情况 - 截至2021年6月底，公司累计服务承租人1200余家，其中估值超10亿元企业150多家，40余家企业已上市[9] 公司收入数据 - 2018 - 2020年及2021年上半年收入分别为412783千元、515340千元、587565千元、284366千元、308650千元[12] - 2021年上半年公司收入为308,650千元，净利润为96,864千元，基本每股收益为0.07元[23] - 截至2021年6月30日止六个月，公司实现总收益3.087亿元，较上年同期2.844亿元增长8.5%；期内净利润9690万元，较上年同期7790万元增长24.3%[52] - 报告期内，公司利息收入为2.533亿元，占收益总额的82.1%，较上年同期增长8.8%[53] - 报告期内，公司咨询费收入为5530万元，较上年同期增长7.3%[53] - 公司利息收入由上年同期的2.328亿元，增加8.8%至报告期内的2.533亿元，占总收益的82.1%[58] - 利息收入从上年232,766千元增至报告期内253,304千元，增幅8.8%[84] - 利息收入净额从上年117,325千元增至报告期内136,667千元，增幅16.5%[84] - 咨询费收入从上年同期51.6百万元增加7.3%至报告期内55.3百万元，占总收益17.9%[66] - 报告期内其他净收益为640万元，较去年同期下降18.4%，主要因政府补助下降[87] 公司利润数据 - 2018 - 2020年及2021年上半年税前利润及净利润数据分别为（所得税开支、净利润）：（158884千元、39888千元）、（118996千元、46630千元）、（138256千元、54043千元）、（161466千元、184886千元）、（215509千元、26265千元）、（77931千元、104196千元）、（32430千元、96864千元）、（129294千元）[13] - 2021年上半年公司实现收益总额3.087亿元，同比增长8.5%；税前利润1.293亿元，同比增长24.1%[44] - 报告期内所得税开支为3240万元，较上年同期增加620万元，增幅23.5%，因税前利润增加[98] - 报告期内公司利润为9690万元，较上年同期增加1890万元，增幅24.3%，因收益增长、开支增幅小及投资收益增加[101] 公司资产数据 - 2018 - 2021年上半年资产总额分别为8968956千元、6988985千元、8165054千元、8236009千元、1287761千元、1392256千元、1915815千元、1954679千元[14] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为8,236,009千元，负债总额为6,281,330千元，权益总额为1,954,679千元，每股净资产为1.47元[30] - 报告期末公司资产总额为82.36亿元，较上年末增加7100万元，增幅0.9%[107] - 报告期末贷款及应收款项为75.354亿元，较上年末增加1.533亿元，增幅2.1%[107] - 现金及现金等价物占资产总额的5.3%，贷款及应收款项占资产总额的91.5%[107] - 报告期末公司贷款及应收款项净额为人民币77.392亿元，较上年末增幅2.3%[111] - 2021年6月30日贷款及应收款项总额为83.62117亿元，较2020年12月31日增长2.0%[113] - 2021年6月30日未实现融资收入为6.22901亿元，较2020年12月31日减少1.6%[113] - 2021年6月30日减值损失准备为2.03773亿元，较2020年12月31日增长11.7%[113] - 2021年6月30日到期日在1年内的贷款及应收款项净额为42.49451亿元，占比54.9%，较2020年12月31日增长3.3%[117] - 2021年6月30日正常类贷款及应收款项为72.15018亿元，占比93.2%，较2020年12月31日增长2.8%[129] - 2021年6月30日可疑类贷款及应收款项为0.6423亿元，占比0.1%，较2020年12月31日减少89.2%[129] - 2021年6月30日损失类贷款及应收款项为5878.5万元，占比0.8%，2020年12月31日无此类数据[129] - 集团生息资产拨备从上年末的1.824亿元增加2140万元，至报告期末的2.038亿元[132] - 报告期末，集团现金及现金等价物为4.326亿元，受限存款5020万元，贸易及其他应收款余额为5120万元，递延所得税资产余额为5750万元，物业和设备余额为800万元，对合营/联营企业投资余额为7810万元[139] - 报告期末，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产余额为1150万元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额为100万元，无形资产余额为1040万元[140] 公司负债数据 - 2018 - 2021年上半年资产负债率分别为78.4%、80.1%、76.5%、76.3%[16] - 2021年上半年公司资产负债率为76.3%，风险资产权益比率为396.7%，流动资金比率为119.8%，负债比率为226.7%[30] - 报告期末，集团负债总额62.813亿元，较上年末增加3210万元，增幅0.5%，借款占比70.5%，较上年末66.5%有所增加[143] - 报告期末，集团借款为44.303亿元，较上年末增加2.773亿元，增幅6.7%，主要因租赁业务投放增加[147] - 贸易及其他负债较上年末减少11.4%，应交所得税较上年末减少32.4%[146] - 截至报告期末，银行贷款余额为人民币2579.7百万元，占借款总额的58.2%，较上年末略有上升[151] - 向关联方质押借款余额为人民币1160百万元，占借款总额26.2%，较上年末上升45.0%[151] - 资产支持证券余额为人民币690.64百万元，占借款总额的15.6%，较上年末下降32.2%[151] - 报告期末，流动借款占借款总额的63.7%，较上年末下降8.0%；非流动借款占比36.3%，较上年末上升48.2%[155] - 报告期末，贸易及其他负债合计为人民币1833.2百万元，较上年末下降11.4%[156] 公司收益及开支数据 - 2021年上半年利息收入为253,304千元，咨询费收入为55,346千元，其他净收入为6,386千元[23] - 2021年上半年利息开支为116,637千元，运营开支为53,505千元，减值损失计提为21,388千元[23] - 2021年上半年对联营企业的投资收益为5,805千元，净汇兑损失为17千元[23] - 生息资产平均余额从上年同期6661.5百万元升至报告期内7651.9百万元，增幅14.9%[62] - 生息资产平均收益率从上年同期7.0%降至报告期内6.6%，下降0.4个百分点[65] - 政策咨询费收入占比从上年72.7%降至报告期内71.4%，管理和业务咨询费收入占比从27.3%升至28.6%[69] - 利息开支从上年同期115.4百万元增加1.0%至报告期内116.6百万元[73] - 借款开支成本率从上年同期4.6%降至报告期内4.1%[80] - 利息收入收益率从上年7.1%降至报告期内6.7%，下降5.6%[84] - 净息差为3.6%，与上年同期持平[84][85] - 报告期内运营开支为5350万元，较上年同期增加320万元，增幅6.5%[90] - 报告期内预期信用减值损失为2140万元，较上年同期降低15.6%，因融资租赁资产品质提升[95] 公司比率指标数据 - 2021年上半年总资产回报率为2.4%，权益回报率为10.0%[17] - 2018 - 2021年上半年净利差分别为2.4%、2.4%、2.2%、2.3%[19] - 2018 - 2021年上半年净息差分别为3.6%、3.4%、3.6%、3.6%[19] - 2021年上半年权益回报率为10.0%，总资产回报率为2.4%，净息差为3.6%，净利差为2.3%，净利润率为31.4%[23] - 2018 - 2021年上半年不良资产率分别为1.3%、1.3%、1.5%、1.5%[20] - 2018 - 2021年上半年不良资产准备覆盖率分别为151.2%、158.0%、163.2%、171.5%[20] - 2021年上半年公司不良资产率为1.5%，拨备覆盖率为171.5%[20][30] - 报告期末，集团贷款及应收款项拨备覆盖率为171.5%，较上年末上升8.3个百分点[133] - 报告期末，集团第一、二、三阶段的贷款及应收款项预期信用损失率分别为0.6%、4.1%、34.6%，较上年末分别增加0.1%、减少0.2%、增加2.5%[136] - 不良资产比重从上年末的38.7%微降至报告期末的38.6%，正常、关注类资产比重从61.3%微升至61.4%[133] - 报告期内公司所得税实际税率为25.1%[99] 公司业务运营数据 - 2021年上半年公司实现租赁投放金额25.957亿元，同比增长20.7%[44] - 2021年上半年公司累计投资项目9个，投资金额1.384亿元，涉及生命健康等领域[44] - 报告期内公司新增融资租赁客户85位，新增合同164个[111] 公司战略及活动数据 - 公司确立“成为国内一流的科创金融服务商”的发展目标，构建“1 + 3 + N”的战略升级体系[47] - 2021年上半年公司首次成功申辦国家级賽事－第六屆“創客中國”大賽新材料專題賽[48] - 公司联合行业协会主办第十三届中国环境产业大会暨宜兴环保产业高品质发展大会[48] 公司风险管理数据 - 公司建立了风险管理体系，面临的主要经营风险为信用、利率和流动性风险[162][163] - 公司实行产业开题制度，首批确定13条开题产业以提升行业风控能力[167] - 公司优化信用评级模型，提出“资产信用+主体信用+债项安全”的三维评价体系[168] - 公司通过优化生息资产和计息负债的到期日与合同复位价日的时间差，管理生息资产和计息负债的定价与LPR和中国人民银行基准利率间的差异来管理利率风险[175] - 公司持有管理层认为充足的现金及现金等价物，对融资使用情况进行监控，确保遵守融资合同协议来管理流动性风险[177] 公司人员数据 - 2021年6月30日，公司共有124名雇员，2020年12月31日为120名[183] - 约99.2%的雇员拥有学士及学士以上学位，约62.9%的雇员拥有硕士及硕士以上学位[183] - 约17.7%的雇员拥有中级及中级以上职称，约6.5%的雇员拥有副高级及以上职称[183] - 33.1%以上在岗人员司龄在5年以上，共41人[183] - 报告期内，公司员工成本约为3200万元，上年同期约为3200万元[183] 公司其他事项数据 - 公司记账本位币为人民币，大部分收入和支出以人民币计价，目前没有任何外汇对冲政策[178] - 报告期内，公司并无重大投资及重大收购或处置子公司、联营公司及合资企业[180] - 2021年6月30日表外信贷承诺为15000千元，2020年12月31日为38117千元；2021年6月30日和2020年12月31日资本性支出承诺均为27620千元[189] - 公司对北京中诺和江苏中诺未缴出资金额分别为310万元和2450万元[190] - 公司以每股1.52港元发行333334000股H股，全球发售所得款项净额约4.058亿元[193] - 所得款项净额约70%（2.84亿元）用于扩大业务运营，约10%（4060万元）用于升级信息系统，约10%（4060万元）用于招聘专业人才，约10%（4060万元）用于补充流动资金[193] - 升级信息系统预期动用4060万元，已动用970万元，未动用3090万元，逐步使用至2023年[196] - 招聘人才预期动用4060万元，已动用3970万元，未动用90万元，逐步使用至2021年[196] - 报告期内，资本开支为人民币1.02百万元，用于业务运营和风险管理信息系统升级等[161] - 报告期末，公司有39.142亿元的贷款及应收款项用于质押，有5020万元的现金用于银行承兑汇票、银行保理借款和资产证券化业务[179]