公司基本信息 - 公司第八届董事会第三十次会议于2021年8月30日在北京召开，应出席董事13名，实际出席13名，6名监事列席会议[16] - 公司A股普通股简称光大银行，代码601818；优先股简称光大优1、光大优2、光大优3，代码360013、360022、360034；可转换公司债券简称光大转债，代码113011；H股股票简称中国光大银行，代码6818[23] - 公司注册及办公地址为北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心，联系电话86 - 10 - 63636363，传真86 - 10 - 63636713，电子邮箱IR@cebbank.com[20][21] - 公司香港分行地址为香港湾仔告士打道108号光大中心23楼[22] - 公司登载A股半年度报告的网站为上交所网站www.sse.com.cn和本行网站www.cebbank.com，报纸为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》；登载H股中期报告的网站为香港联交所网站www.hkex.com.hk和本行网站www.cebbank.com[22] - 公司国内会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为北京市东长安街1号东方广场安永大楼16层；国际会计师事务所为安永会计师事务所，办公地址为香港中环添美道1号中信大厦22楼[23] - 公司A股法律顾问为北京市君合律师事务所，H股法律顾问为高伟绅律师事务所[24] - 公司A股普通股、优先股、可转债券托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，办公地址为上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦36层；H股股份登记及过户处为香港中央证券登记有限公司，办公地址为香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716室[24] - 公司法定代表人是李晓鹏，授权代表是付万军、李嘉焱[20] 利润分配情况 - 公司半年度不进行利润分配或资本公积转增股本[16] 整体财务数据关键指标变化 - 2021年1 - 6月利息净收入558.97亿元，较2020年同期增长2.25%[25] - 2021年1 - 6月手续费及佣金净收入150.05亿元，较2020年同期增长6.17%[25] - 2021年1 - 6月经营收入771.51亿元，较2020年同期增长6.92%[25] - 2021年1 - 6月税前利润271.86亿元，较2020年同期增长23.36%[25] - 2021年6月30日资产总额57727.96亿元，较2020年末增长7.54%[25] - 2021年6月30日贷款和垫款本金总额32386.22亿元，较2020年末增长7.61%[25] - 2021年6月30日不良贷款率1.36%，较2020年末下降0.02个百分点[27] - 2021年6月30日拨备覆盖率184.06%，较2020年末上升1.35个百分点[27] - 2021年上半年发放优先股股息共计25.70亿元（税前）[28] - 2021年6月30日人民币流动性比例65.86%，外币流动性比例131.76%[29] - 2020年12月31日并表口径下总资本净额为543,772百万元，核心一级资本净额为355,345百万元，一级资本净额为460,402百万元，二级资本为83,370百万元[30] - 2020年12月31日并表口径下核心一级资本充足率为8.79%，一级资本充足率为11.39%，资本充足率为13.45%[30] - 2021年3月31日杠杆率为6.85%，一级资本净额为460,402百万元，调整后表内外资产余额为6,719,012百万元[32] - 2020年12月31日流动性覆盖率为144.97%，合格优质流动性资产为789,952百万元，未来30天现金净流出量为544,893百万元[34] - 2021年3月31日净稳定资金比例为104.90%，可用稳定资金为3,207,969百万元，所需稳定资金为3,058,248百万元[35] - 加权平均净资产收益率同比提升1.01个百分点[36] - 集团资产总额57,727.96亿元，较上年末增加4,046.86亿元，增长7.54%，贷款和垫款本金总额32,386.22亿元，较上年末增加2,291.40亿元，增长7.61%，存款余额36,924.19亿元，较上年末增加2,117.52亿元，增长6.08%[44] - 付息负债平均成本率2.34%，同比下降14BPs[44] - 集团经营收入771.51亿元，同比增长6.92%，利息净收入558.97亿元，同比增长2.25%，手续费及佣金净收入150.05亿元，同比增长6.17%，净利润225.06亿元，同比增长22.18%，平均总资产收益率0.81%，同比上升0.08个百分点，加权平均净资产收益率11.06%，同比上升1.01个百分点[44] - 集团不良贷款余额441.28亿元，较上年末增加24.62亿元，不良贷款率1.36%，较上年末下降0.02个百分点，关注类贷款率1.90%，较上年末下降0.25个百分点，逾期贷款率2.05%，较上年末下降0.10个百分点，拨备覆盖率184.06%，较上年末上升1.35个百分点[45] - 集团资本净额5,437.72亿元，较上年末增加102.42亿元，增长1.92%，资本充足率13.45%，一级资本充足率11.39%，核心一级资本充足率8.79%[45] - 报告期内公司经营收入771.51亿元，同比增加49.94亿元，增长6.92%[47] - 利息净收入占经营收入的72.45%，同比下降3.31个百分点；手续费及佣金净收入占比19.45%，同比下降0.14个百分点[47] - 公司净利差2.11%，同比下降9BPs；净利息收益率2.20%，同比下降10BPs[49] - 报告期内利息净收入558.97亿元，同比增加12.31亿元，增长2.25%[49] - 报告期内利息收入1130.85亿元，同比增加19.65亿元，增长1.77%[52] - 贷款和垫款利息收入804.34亿元，同比增加22.70亿元，增长2.90%[52] - 投资利息收入261.66亿元，同比增加1.19亿元，增长0.46%[54] - 拆出、存放同业及买入返售金融资产利息收入9.52亿元，同比减少6.73亿元，下降41.42%[54] - 报告期内利息支出571.88亿元，同比增加7.34亿元，增长1.30%[57] - 客户存款利息支出379.47亿元，同比减少14.21亿元，下降3.61%[57] - 报告期内，集团同业存放、拆入及卖出回购款项利息支出114.16亿元，同比增加2.50亿元，增长2.24%[59] - 报告期内，集团发行债券利息支出78.25亿元，同比增加19.05亿元，增长32.18%[60] - 报告期内，集团手续费及佣金净收入150.05亿元，同比增加8.72亿元，增长6.17%，理财服务手续费收入同比增加4.98亿元，增长34.04%[61] - 报告期内，集团其他收入62.49亿元，同比增加28.91亿元[62] - 报告期内，集团经营费用212.45亿元，同比增加17.99亿元，增长9.25%，成本收入比26.47%，同比增加0.56个百分点[65] - 报告期内，集团计提资产减值损失287.13亿元，同比减少19.60亿元，下降6.39%[67] - 报告期内，集团所得税费用46.80亿元，同比增加10.63亿元，增长29.39%[69] - 报告期末，集团资产总额57,727.96亿元，比上年末增加4,046.86亿元，增长7.54%[70] - 报告期末，集团贷款和垫款本金总额32,386.22亿元，比上年末增加2,291.40亿元，增长7.61%，贷款和垫款净额在资产总额中占比54.87%，比上年末增加0.06个百分点[72] - 报告期末，集团投资证券及其他金融资产17,926.73亿元，比上年末增加969.94亿元，在资产总额中占比31.05%，比上年末下降0.54个百分点[75] - 截至2021年6月30日，公司持有金融债券合计545.67亿元，较2020年末的475.43亿元有所增加[78] - 公司商誉成本60.19亿元，报告期末商誉减值准备47.38亿元，账面价值12.81亿元，与上年末相比未发生变动[80] - 报告期末，公司负债总额53086.58亿元，比上年末增加3955.46亿元，增长8.05%，主要因客户存款增加[81] - 报告期末，公司客户存款余额36924.19亿元，比上年末增加2117.52亿元，增长6.08%[81] - 报告期末，公司归属本行股东权益4625.39亿元，比上年末净增加90.90亿元，主要因当期实现利润增加[83] - 报告期末，公司信贷承诺合计14051.38亿元，比上年末减少714.08亿元[85] - 公司经营活动产生现金净流出1432.09亿元，其中现金流入347.03亿元，经营资产变动现金流出3821.21亿元，经营负债变动现金流入2042.09亿元[87] - 公司投资活动产生现金净流出388.14亿元，其中收回投资现金流入3848.25亿元，投资支付现金流出4521.20亿元[87] - 公司筹资活动产生现金净流入1742.21亿元，其中发行债券现金流入2982.13亿元[87] - 2021年6月30日贷款和垫款本金总额为3238.622亿元，2020年12月31日为3009.482亿元[88][90][91][94] - 2021年6月30日企业贷款余额为1795.37亿元，2020年12月31日为1657.277亿元[88] - 2021年6月30日零售贷款余额为1362.888亿元，2020年12月31日为1283.28亿元[88] - 2021年6月30日贴现余额为80.364亿元，2020年12月31日为68.925亿元[88] - 2021年6月30日正常贷款余额为3194.494亿元，占比98.64%；不良贷款余额为44.128亿元，占比1.36%[94] - 2021年6月30日正常类贷款迁徙率为0.88%，较上年末减少2.47个百分点[95] - 2021年6月30日关注类贷款迁徙率为32.18%，较上年末减少11.25个百分点[95] - 2021年6月30日次级类贷款迁徙率为40.25%，较上年末减少42.86个百分点[95] - 2021年6月30日可疑类贷款迁徙率为49.62%，较上年末减少18.03个百分点[95] - 2021年6月30日已重组贷款和垫款余额为69.81亿元，占比0.22%；逾期90天以上的已重组贷款和垫款余额为1.12亿元，占比0.00%[96] - 2021年6月30日不良贷款总额为441.28亿元，2020年12月31日为416.66亿元[101][102][103] - 2021年6月30日抵债资产为52.9581亿元，减值准备为1.65亿元，抵债资产净值为36.439亿元；2020年12月31日抵债资产为58.1亿元，减值准备为1.91亿元，抵债资产净值为39亿元[104] - 截至2021年6月30日贷款减值准备期末余额为802.27亿元，2020年12月31日为755.33亿元[106] - 2021年1 - 6月按地区分部经营收入合计771.51亿元，利润总额271.86亿元；2020年1 - 6月经营收入合计721.57亿元，利润总额220.38亿元[108] - 2021年1 - 6月按业务分部经营收入合计771.51亿元，利润总额271.86亿元；2020年1 - 6月经营收入合计721.57亿元，利润总额220.38亿元[109] - 2021年6月30日贵金属为64.85亿元，较2020年12月31日的93.53亿元减少30.66%[110] - 2021年6月30日衍生金融资产为171.88亿元，较2020年12月31日的252.64亿元减少31.97%[110] - 2021年6月30日买入返售金融资产为969.28亿元，较2020年12月31日的435.92亿元增加122.35%[110] - 2021年6月30日应付债券为6270.63亿元，较2020年12月31日的4408.7亿元增加42.23%[110] - 2021年1 - 6月交易净收益为12.3亿元，较2020