公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年公司及其附属公司总收益约4007.3万港元，较2018年约5396.8万港元减少约1389.5万港元或25.7%[16][19] - 2019年公司销售成本约459.8万港元，2018年约912.4万港元[17][20] - 2019年公司毛利约3547.5万港元，较2018年约4484.4万港元减少约20.9%[18] - 2019年公司毛利率约88.5%，2018年约83.1%[18] - 集团毛利减少约20.9%，从2018年约4484.4万港元降至2019年约3547.5万港元，2019年毛利率维持约88.5%（2018年约83.1%）[21] - 2019年行政及其他经营开支约5827.5万港元（2018年约5920.8万港元），整体减少因研发开支轻微减少[23][27] - 2019年融资成本约232.7万港元（2018年约251.3万港元）[24][28] - 2019年公司拥有人应占亏损约6147万港元，较2018年约3896.7万港元增加约57.7%，主要因手游业务收益下滑及商誉减值[25][29] - 2019年12月31日公司现金及现金等价物约为961万港元（2018年：约1494.8万港元）[52][56] - 2019年12月31日集团总资产约为2.60698亿港元（2018年：约3.24784亿港元），总负债约为5797.9万港元（2018年：约5420.8万港元），负债比率约为22.2%（2018年：约16.7%），流动比率约为2.71（2018年：约3.20）[53][57] - 2019年12月31日集团土地及楼宇账面价值约3470.7万港元（2018年：约3883.1万港元）用作附属公司附息借款抵押[64][70] - 2019年12月31日公司就租赁负债提供的担保账面价值约215.8万港元（2018年：约318.8万港元），子公司以3.5%-4.8%年利率租赁汽车[66] - 2019年12月31日，集团在香港及中国有58名员工，2018年为66名；2019年度员工成本约1857万港元，2018年约为2123.8万港元[72][74] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年放债业务利息收入约1704万港元，较2018年约1347.3万港元大幅增长[16][19] - 2019年软件平台业务分部收益约2010.7万港元，2018年约1860.3万港元[16][19] - 2019年软件平台业务占总收益约50.2%（2018年约34.5%），分部收益增长约8.1%[33][36] - 2019年手机游戏及应用业务分部收益从2018年约2189.2万港元减少约1896.6万港元至约292.6万港元，商誉减值约4497.5万港元[39][42] - 2019年放债业务分部收益增长约26.5%，占集团总收益约42.5%（2018年约25.0%）[41][44] 贷款相关数据变化 - 截至2019年12月31日，贷款应收款损失拨备增至约452万港元（2018年约8万港元），集团应收贷款（扣除损失拨备）降至约1.06045亿港元（2018年约1.08519亿港元）[46] - 2019年12月31日应收贷款亏损拨备增至约452万港元（2018年：约8万港元），未偿还应收贷款（已扣除亏损拨备）减至约1.06045亿港元（2018年：约1.08519亿港元）[50] 股息分配情况 - 董事会不建议就2019年度派付任何末期股息（2018年：无）[26][30] 配售所得款项使用情况 - 2018年配售所得款项净额约3233.7万港元，2019年约36.7万港元及25.2万港元分别用于发展手机游戏及应用业务和环保相关项目，截至2019年12月31日约145.8万港元未使用[56][60] 公司股本情况 - 2019年12月31日公司法定股本为1.2亿港元，分为30亿股每股面值0.04港元之股份，其中12.7264亿股普通股为已发行及缴足[55][59] 公司业务策略与预期 - 公司预期香港经济将继续放缓，集团表现会受影响，将严格执行成本控制政策并调整业务策略[48][51] - 公司在资源分配上更谨慎，会继续寻找潜在投资机会[49][51] - 公司采取审慎信贷政策经营放债业务，预期下行趋势将持续[50] 董事会组成与变动 - 截至报告日期，董事会由7名董事组成，包括3名执行董事、1名非执行董事及3名独立非执行董事[79][85] - 2019年12月31日止年度共举行5次董事会会议[88][89] - 陈冠忠先生、伍健文先生、郑永强先生、梁文俊先生、霍健烽先生、林家礼博士出席董事会会议次数与资格出席次数比为5/5；李畅悦先生为2/2；彭兆贤先生为3/3[90] - 伍健文于2019年3月1日获委任为执行董事，冼佩莹于2019年11月22日获委任为执行董事[91] - 李畅悦于2019年4月1日辞任执行董事，彭兆贤于2019年7月17日辞任独立非执行董事及相关委员会成员[91] - 林家礼于2019年1月1日获委任为独立非执行董事，于2019年7月17日获委任为审核委员会成员[91] - 2018年10月1日，陈冠忠获委任为行政总裁[94] - 2018年11月1日，陈伟杰辞任公司副主席后，公司暂未设主席[95] - 陈冠忠于2018年10月1日获委任为行政总裁，陈伟杰于2018年11月1日辞任公司副主席后，公司暂无主席[98] - 伍健文于2019年3月1日、冼佩莹于2019年11月22日获委任为执行董事，李畅悦于2019年4月1日辞任执行董事[99] - 林家礼于2019年1月1日获委任为独立非执行董事，于2019年7月17日获委任为审核委员会成员，彭兆贤于2019年7月17日辞任独立非执行董事及相关委员会成员[99] 独立非执行董事相关情况 - 所有独立非执行董事与公司订立的委任函初步任期为三年[100][104] - 截至2019年12月31日财政年度，三名独立非执行董事因其他要务未出席2019年5月31日公司股东大会[101][105] - 公司任何时候遵守GEM上市规则，保证至少三名独立非执行董事加入董事会，且至少一名有专业会计或相关财务管理专业知识[103][105] 董事会委员会相关情况 - 董事会辖下设有审核、薪酬、提名三个委员会[107][108] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事及一名执行董事组成，梁文俊任主席，计划每年最少开一次会，2019年开了一次[114][115] - 2019年薪酬委员会成员出席会议情况：梁文俊、霍健烽、彭兆贤、陈冠忠均为1/1[116][117] - 2019年薪酬委员会按职权范围审查所有董事薪酬方案，对拟委任执行董事薪酬方案向董事会提建议[118] - 2019年薪酬委员会审阅全体董事及拟委任执行董事的薪酬组合并向董事会提建议[120] - 截至报告日期，提名委员会由2名独立非执行董事和1名执行董事组成，梁文俊任主席[123][125][141][145] - 2019年提名委员会举行1次会议，各成员出席次数/合资格出席次数均为1/1[124][125][126] - 董事会于2019年2月采纳提名政策，涉及公司董事提名、委任、重新委任及提名程序[128][134] - 集团于2013年9月1日采纳董事会多元化政策[132][136] - 提名委员会按候选人多方面条件甄选董事人选，评估新董事资格并向董事会提建议，评估退任董事是否符合条件并向股东提重选建议[129][130][134] - 提名委员会至少每年或必要时检讨提名政策[131][135] - 董事会多元化政策从多方面考虑多元化，以用人唯才为原则，按候选人长处和贡献作最终决定[138][139][143][144] - 提名委员会每年检讨董事会多元化组成并监察政策执行，认为集团已达成该政策[140][141][145][146] - 审核委员会负责向董事会建议外部审计师的委任、重新委任和罢免等多项职责[142] - 审核委员会计划每年最少举行四次会议，2019年已举行四次会议[150] - 审核委员会成员梁文俊先生、霍健烽先生出席会议次数为4/4，林家礼博士、彭兆贤先生出席次数为2/2[151] - 林家礼博士于2019年7月17日获委任为审核委员会成员，彭兆贤先生于同日辞任独立非执行董事[151] - 2019年审核委员会已审阅季度、中期及年度业绩，就外聘核数师委聘条款向董事会作推荐建议[152][157] 公司治理相关情况 - 2019年公司董事会已审阅公司的企业管治政策[154][158] - 2019年公司外聘核数师天职香港会计师事务所有限公司审核服务酬金为868,000港元，非审核服务酬金为45,000港元[160][164] - 董事会负责评估及界定公司愿意承担的风险性质及程度，确保公司设立及维持合适有效的风险管理及内部监控系统[161][165] - 集团已委聘外部独立顾问对内部监控制度效用进行年度检讨，2019年未识别有关内部监控制度的重大问题[162][165] - 公司已根据相关规则及条文采纳内幕消息披露政策[163][166] - 审核委员会职责包括向董事会建议外聘核数师委任等，确保财务报表完备准确公平[147] - 2019年各董事均参与持续专业发展，公司已获提供其培训记录[168][169] - 公司秘书袁咏筠女士于回顾年度接受不少于15小时相关专业培训[170][172] - 截至2019年12月31日止年度，公司采纳有关董事证券交易行为守则，未发现违规情况[171][173] - 所有股东可于股东周年大会前不少于20个营业日获发通告[177][181] - 持有不少于公司十分之一缴足资本且有权在股东大会投票的股东可要求召开特别股东大会，大会须在要求寄存后两个月内举行，若董事21日内未召开，要求者可自行召开，公司承担合理开支[183][186] - 公司安排适当保险保障董事责任，投保范围按年检讨[175][179] - 截至2019年12月31日止年度，审核委员会定期审阅及批准关联方交易（如有）[176][180] 董事个人信息 - 陈冠聪自2017年3月起任执行董事，2018年10月起任首席执行官等职[188] - 吴健文自2019年3月1日起任执行董事，有超17年审计和财务管理等经验[190] - 冼佩莹自2019年11月起任执行董事，有超17年财务和会计经验[191] - 陈冠忠39岁，2017年3月任公司执行董事，2018年10月任行政总裁等职[192] - 伍健文43岁，2019年3月1日任公司执行董事，有逾17年审计及财务管理等经验[193] - 冼佩莹40岁，2019年11月任公司执行董事，有逾17年财务及会计经验[193] - 郑永强41岁，2018年10月任公司非执行董事，有逾18年软件工程和信息技术系统开发经验[195][197] - 梁文俊32岁，2016年2月任公司独立非执行董事，从事金融服务逾8年[196][198] - 霍健峰36岁，2016年3月任公司独立非执行董事，有逾10年金融咨询行业经验[200]