公司基本信息 - 公司股份代号为8148[15] - 公司网站为www.aurumpacific.com.hk[15] - 公司香港总办事处及主要营业地点位于香港湾仔谢斐道90号豫港大厦21楼[14][15] - 公司核数师为天职香港会计师事务所有限公司[14][15] 公司人员信息 - 公司执行董事包括周翊先生、钟文礼先生、张家华先生、姚通先生[12][13] - 公司独立非执行董事包括梁文俊先生、林婉雯女士[12][13] - 报告日期，董事会由六名董事组成，四名执行董事和两名独立非执行董事[88][94] - 周翊先生出席董事会会议5次，出席股东大会1次，出席率均为100%[97] - 钟文礼先生出席董事会会议5次，出席股东大会0次，董事会会议出席率100%[97] - 张家华先生出席董事会会议2次，出席率100%[97] - 徐永得先生出席董事会会议5次，出席股东大会1次，出席率均为100%[97] - 冼佩莹女士出席董事会会议3次，出席股东大会0次，董事会会议出席率75%[97] - 伍健文先生出席董事会会议2次，出席率100%[97] - 陈冠忠先生出席董事会会议2次，出席率100%[97] - 郑永强先生出席董事会会议7次，出席股东大会0次，董事会会议出席率100%[97] - 梁文俊先生出席董事会会议7次，出席股东大会0次，董事会会议出席率100%[99] - 独立非执行董事初步任期为三年，前非执行董事郑永强未按指定任期委任，于2018年10月1日获委任，2021年1月1日辞任[107] - 2020年12月31日止财政年度公司有3名独立非执行董事，至少1名有专业会计或相关财务管理专长[110][113] - 2021年3月1日林家礼博士辞任后，公司有6名董事，4名执行董事和2名独立非执行董事，未达GEM上市规则规定最少人数[111][113] - 公司将在2021年5月31日或之前物色合适人选以符合规定[111][113] - 袁咏筠自2018年5月起任公司秘书，梁丽明自2020年10月14日起任联席公司秘书，袁女士于2021年3月2日辞任[183][187][189][195] 公司财务数据关键指标变化 - 2020年公司及其附属公司总收益约3142万港元，较2019年约4007.3万港元减少约865.3万港元或21.6%[17][21] - 2020年销售成本约1169.9万港元，较2019年约459.8万港元增长超154%，外包成本约916.7万港元，2019年约252.1万港元[23][27] - 2020年毛利约1972.1万港元，较2019年约3547.5万港元减少约44.4%，毛利率从2019年约88.5%降至2020年约62.8%[24][28] - 2020年行政及其他经营开支约7541.1万港元，较2019年约5825.7万港元增加，主要因减值亏损准备约2761.6万港元，2019年约497万港元[25][29] - 2020年融资成本约189.6万港元，较2019年约232.7万港元减少[26][30] - 2020年公司拥有人应占综合亏损净额约7161.1万港元，较2019年约6147万港元增加约16.5%[32][36] - 董事会不建议就2020年派付任何末期股息，2019年也无[33][37] - 2020年12月31日，公司現金及現金等值物約為3,415,000港元（2019年：約9,610,000港元）[48][52] - 2020年12月31日，公司總資產約為159,519,000港元（2019年：約260,698,000港元），總負債約為44,688,000港元（2019年：約57,979,000港元），負債比率約為28.0%（2019年：約22.2%），流動比率約為2.24（2019年：約2.71）[49][53] - 截至2020年12月31日止年度，公司出售若干附屬公司全部股權，總代價約為1,489,000港元[50][54] - 2020年12月31日，公司法定股本為120,000,000港元，分為3,000,000,000股每股面值0.04港元之股份，其中1,272,640,000股普通股為已發行及繳足[56][61] - 2018年配售所得款項淨額約32,337,000港元，自2019年結轉約1,458,000港元，2020年無所得款項用於擬定用途[57][62] - 2020年12月31日，集团账面价值约3058.3万港元的土地及楼宇和约132.6万港元的汽车用作附属公司附息借款抵押，2019年分别约为3470.7万港元和零港元[67][73] - 2020年12月31日，集团存在或然负债，与公司及其两间附属公司为集团贷款向银行提供的公司担保有关[68][74] - 2019年公司两间附属公司按年利率3.5%-4.8%融资租赁两辆汽车，公司就2019年12月31日账面价值约215.8万港元的融资租赁发出公司担保，相关汽车2020年11月出售，租金结算，2020年12月31日无相关担保[69][74] - 2020年12月31日，集团在香港及中国有56名员工，2019年为58名；2020年员工成本（含董事酬金）约1472.4万港元，2019年约为1857万港元[70][75] - 2020年德勤香港有限公司提供审计服务报酬为88.8万港元，非审计服务报酬为3.3万港元[173] - 截至2020年12月31日，外聘核数师天职香港会计师事务所有限公司审核服务酬金为88.8万港元，非审核服务酬金为3.3万港元[178] 各条业务线数据关键指标变化 - 放债业务2020年分部收益约1069万港元，较2019年约1704万港元减少约635万港元[18][21] - 移动游戏及应用业务2020年分部收益约32.7万港元，较2019年约292.6万港元减少约259.9万港元[19] - 软件平台业务2020年分部收益约2040.3万港元，较2019年约2010.7万港元增加约29.6万港元[20] - 手机游戏及应用业务2020年分部收益约32.7万港元，较2019年约292.6万港元减少约259.9万港元，降幅约88.8%，占集团总收益比例从2019年约7.3%降至2020年约1.0%[22][42] - 软件平台业务2020年分部收益约2040.3万港元，较2019年约2010.7万港元增长约29.6万港元，增幅约1.5%，占集团总收益比例从2019年约50.2%升至2020年约64.9%[22][35][39] - 放债业务2020年分部收益减少约37.3%，占集团总收益比例从2019年约42.5%降至2020年约34.0%，贷款及应收利息减值亏损增至约1715.9万港元，2019年约485万港元[41] - 手机游戏及应用业务2020年因多种因素致商誉和无形资产额外减值亏损约3855.8万港元，2019年约4497.5万港元[42] - 2020年放債業務分部收益減少約37.3%，為總收益貢獻約34.0%（2019年：約42.5%），應收貸款及利息減值虧損增至約17,159,000港元（2019年：約4,850,000港元）[43] - 2020年手機遊戲及應用業務分部收益減少約88.8%，為總收益貢獻約1.0%（2019年：約7.3%），商譽及無形資產額外減值虧損達到約38,558,000港元（2019年：約44,975,000港元）[44] 公司业务发展计划 - 公司放債業務擬用10,000,000港元發展，手機遊戲及應用業務擬用5,000,000港元發展，物色環保項目潛在投資擬用8,000,000港元，餘額用作一般營運資金[57][62] 公司财务政策与风险管理 - 公司發展中採取保守庫務政策，以內部資源及股權或債務融資活動提供資金，評估放債客戶信貸，董事會監察財務狀況管理流動資金風險[58][63] - 董事認為公司無重大外匯風險[59][64] 公司企业管治情况 - 公司在2020年遵守企业管治守则，除A.2.1、A.2.7、A.4.1、A.6.7、E.1.2及F.1.3条文外[78][84] - 企业管治守则规定每年至少举行四次定期董事会会议，2020年举行了7次董事会会议[91][92] - 截至2020年12月31日止年度共举行7次董事会会议[95] - 董事会辖下有审核、薪酬和提名3个委员会[116][120] - 薪酬委员会由2名独立非执行董事和1名执行董事组成，梁文俊任主席[119][122] - 2020年12月31日止年度薪酬委员会举行2次会议[124] - 梁文俊、霍健烽出席次数/合资格出席次数为2/2，徐永得、陈冠忠为1/1，姚通、伍健文不适用[125] - 2020年薪酬委员会审查集团薪酬政策和董事薪酬方案，并向董事会提建议[127] - 公司接获独立非执行董事独立性年度确认，认为其均为独立人士[112][114] - 2020年薪酬委员会审阅集团薪酬政策和全体董事薪酬组合[129] - 2021年1月1日霍健烽辞任独立非执行董事，林婉雯获委任为薪酬委员会成员[129][142] - 2020年12月7日姚通获委任为执行董事[129] - 提名委员会由2名独立非执行董事和1名执行董事组成，梁文俊任主席[131][133][147] - 2020年提名委员会举行2次会议，梁文俊、霍健烽出席率100%，周翊、陈冠忠出席率100%，伍健文不适用[132][133][134] - 2019年2月董事会采纳提名政策[136][141] - 2013年9月1日集团采纳董事会多元化政策[143] - 提名委员会按候选人多方面条件甄选董事人选[137][141] - 提名委员会每年审查董事会多元化政策实施情况[146] - 提名委员会认为集团达成董事会多元化政策[147] - 集团于2013年9月1日采纳董事会多元化政策，提名委员会认为集团已达成该政策[148][151] - 截至报告日期，审核委员会由两名独立非执行董事组成，主席为梁文俊先生[155][156] - 2020年审核委员会计划每年最少举行四次会议，实际举行了四次会议[158] - 2020年审核委员会成员梁文俊先生、霍健烽先生、林家礼博士出席会议次数均为4/4[160] - 霍健烽先生于2021年1月1日辞任独立非执行董事，林家礼博士于2021年3月1日辞任，林婉雯女士于2021年1月1日获委任为审核委员会成员[160][161][162][166][167][168] - 截至2020年12月31日止年度，审核委员会已审阅财务报告事宜、就外聘核数师委聘及续聘向董事会作推荐建议等[163][169] - 董事会负责履行相当于企业管治守则守则条文D.3.1的企业管治职务，2020年公司企业管治政策经董事会审阅[170][176] - 董事负责编制能公平真实反映公司财务状况的财务报表，编制2020年财务报表时已挑选合适会计政策等[171][177] - 董事会负责评估和确定公司愿意承担的风险性质和程度，确保公司建立和维护合适有效的风险管理及内部控制系统[174] - 2020年度，各董事均参与持续专业发展，袁女士及梁女士接受不少于15小时相关专业培训[186][189][195] - 公司采用双向通讯渠道向股东及投资者汇报业绩，股东可于股东大会前不少于20个营业日获发通告[193][199] - 股东持有不少于公司十分之一已缴足股本且有表决权时，可书面要求召开临时股东大会，会议需在提交要求后两个月内举行[200] - 公司已委聘外部独立顾问对内部监控系统进行年度检讨，2020年未识别到重大问题[180][184] - 公司已采纳董事证券交易行为守则，未发现违反规定情况[190][196] - 公司安排保险为董事责任提供保障，投保范围按年检讨[191][197] - 审核委员会定期审阅及批准2020年度关联方交易（如有）[192][198] - 2020年公司宪法文件无变动，综合版本可在公司及GEM网站查阅[194][199]